Suchen Sie immer nach Möglichkeiten, Geld zu sparen?
Möchten Sie sicherstellen, dass Ihr hart verdientes Geld und Ihr Eigentum nach Ihrem Tod geschützt und an die Menschen weitergegeben werden, die Sie sich wünschen?
Wenn das der Fall ist, kommt man um die Nachlassplanung nicht herum. Nachlassplanung ist nicht nur etwas für die Reichen oder die Alten. Wer seine Finanzen in Zukunft selbst im Griff haben will, sollte das tun. In diesem Artikel werde ich über die wichtigsten Teile der Nachlassplanung wie Trusts und Testamente sprechen und Ihnen zeigen, wie Sie häufige Fehler vermeiden können. Schnappen Sie sich eine Tasse Kaffee und lassen Sie uns gemeinsam in die Welt der Nachlassplanung eintauchen!
Die zentralen Thesen
- Ein Nachlassplan kann Geld sparen, Steuern senken und Nachlassverfahren vermeiden.
- Zu den Schlüsselkomponenten gehören die Erstellung eines Testaments, die Errichtung von Trusts, Spenden für wohltätige Zwecke, die Benennung eines Testamentsvollstreckers und der Begünstigten, die Überprüfung von Konten und Vermögenswerten und die Reduzierung von Steuern.
- Widerrufbare Trusts können dazu beitragen, Nachlassverfahren zu vermeiden und Vermögenswerte privat zu halten, während unwiderrufliche Trusts für die Nachlassplanung und den Vermögensschutz verwendet werden können.
- Ein Testament ist wichtig, um die Begünstigten zu schützen, Steuern zu minimieren und Familienstreitigkeiten vorzubeugen.
- Es ist wichtig, einen Nachlassplan zu erstellen, in dem Ihre Wünsche und die Verteilung Ihres Vermögens nach Ihrem Tod dargelegt sind, um unbeabsichtigte Fehler und Versehen zu vermeiden.
- Erwägen Sie, einen professionellen Nachlassplaner oder Finanzberater zu beauftragen, der Sie bei der Erstellung eines umfassenden Nachlassplans unterstützt.
Nachlassplanung verstehen
Nachlassplanung ist der Prozess der Entscheidung, wie Ihr Vermögen und Eigentum geteilt wird, nachdem Sie sterben oder nicht mehr in der Lage sind, für sich selbst zu sorgen. Jeder kann von einem Plan profitieren, nicht nur die Reichen.
Tatsächlich müssen Familien aus der Mittelschicht möglicherweise mit dem überraschenden Verlust eines Arbeitnehmers rechnen.
Die Zusammenstellung eines Nachlassplans kann Ihrer Familie in vielerlei Hinsicht Geld sparen.
Reduzieren Sie die Steuern auf das, was Sie zurücklassen
Einer der besten Gründe, Ihren Nachlass zu planen, ist, weniger Steuern auf das zu zahlen, was Sie hinterlassen. Durch die Nachlassplanung kann ein Paar möglicherweise viel Geld für bundesstaatliche und staatliche Nachlasssteuern und staatliche Grunderwerbssteuern sparen oder sogar alles sparen.
Für Ihre Anlagekonten, Lebensversicherungen, Rentenkonten und registrierten Sparkonten wie TFSAs und RRSPs müssen Sie Erben benennen.
Wenn ein Begünstigter benannt wurde, geht das Geld direkt an ihn, ohne dass es zu einer Insolvenz kommt.
Nachlass vermeiden
Nachlassplanung kann auch Zeit und Geld sparen, indem Nachlassverfahren vermieden werden. Nachlass ist der Prozess, bei dem das Gericht den Willen der verstorbenen Person bestätigt und ihr gesamtes Vermögen von einer dritten Partei bewertet und einem Geldwert zugeordnet wird.
Es ist nicht immer möglich, eine Scheidung zu vermeiden, aber es gibt Dinge, die getan werden können, wie z.
Sie können die Wahrscheinlichkeit von Familienstreitigkeiten und hässlichen Gerichtsstreitigkeiten verringern, indem Sie ein Testament machen.
Benennen Sie den Vormund Ihrer Kinder
Wenn Sie ein Testament haben, können Sie Ihren Kindern einen Vormund benennen, falls Sie zu früh sterben. Dies kann dazu beitragen, Familienstreitigkeiten zu vermeiden und sicherzustellen, dass Ihre Kinder von jemandem betreut werden, dem Sie vertrauen.
Aktualisierung Ihrer Begünstigten
Indem Sie die Erben auf Ihren Konten ändern, können Sie sicherstellen, dass Ihr Vermögen an die gewünschten Personen weitergegeben wird, und ein Nachlassverfahren vermeiden, das lange dauern und viel Geld kosten kann. Es ist wichtig, Ihre Begünstigten häufig zu überprüfen und zu ändern, um sicherzustellen, dass sie immer noch Ihren Plänen entsprechen.
Einrichtung eines lebendigen Trusts
Sie können dem Nachlass entgehen und weniger Erbschaftssteuern zahlen, wenn Sie einen lebenden Trust gründen. Ein Living Trust ist ein Rechtsdokument, mit dem Sie Ihr Vermögen zu Lebzeiten in einen Trust einzahlen können. Dann können Sie einen Treuhänder wählen, der den Trust nach Ihrem Tod verwaltet.
Dies kann dazu beitragen, dass Ihr Vermögen so aufgeteilt wird, wie Sie es möchten, und Sie können einer Scheidung vorbeugen.
Einstellung eines professionellen Nachlassplaners oder Finanzberaters
Die Beauftragung eines professionellen Nachlassplaners oder Finanzberaters kann Ihnen dabei helfen, Ihren Nachlass zu planen und sicherzustellen, dass Ihre Ziele erreicht werden. Sie können Ihnen helfen, ein Testament zu verfassen, einen Trust zu gründen und Sie beim Umzug Ihres Eigentums zu beraten.
Die Planung Ihres Nachlasses ist ein wichtiger Teil des langfristigen Vermögensaufbaus und dessen Weitergabe an die nächste Familie.
Wenn Sie früh anfangen und Ihren Plan auf dem neuesten Stand halten, können Sie Ihrer Familie langfristig Zeit und Geld sparen.
Schlüsselkomponenten der Nachlassplanung
Ein Testament zu machen ist einer der wichtigsten Teile der Planung Ihrer Zukunft. Ein Testament ist ein Rechtsdokument, das festlegt, wie Ihr Vermögen nach Ihrem Tod aufgeteilt werden soll. Es ist wichtig, Ihr Testament auf dem neuesten Stand zu halten, insbesondere wenn sich Ihr Leben ändert, z. B. Wenn Sie heiraten, Kinder bekommen oder mehr Geld oder Eigentum bekommen.
Die Einrichtung von Trusts ist ein weiterer wichtiger Teil der Erstellung eines Nachlassplans. Trusts können verwendet werden, um verschiedene Ziele der Nachlassplanung zu erreichen, wie z. B. Die Senkung von Steuern und die Sicherheit von Vermögenswerten. Andererseits kann es oft zu einer Schenkungshaftung führen, wenn Sie viel Geld oder andere Vermögenswerte auf einmal in diese Trusts investieren.
Sie können dies stoppen, indem Sie Crumney Power streuen.
Spenden für wohltätige Zwecke
Eine Spende für wohltätige Zwecke ist eine weitere gute Möglichkeit, die Erbschaftssteuern zu senken. Sie können den Wert Ihres Nachlasses senken und weniger Steuern darauf zahlen, wenn Sie an zugelassene Wohltätigkeitsorganisationen spenden. Eine Spende für wohltätige Zwecke kann Ihnen auch dabei helfen, einen bleibenden Eindruck in der Welt zu hinterlassen und Anliegen zu unterstützen, die Ihnen wichtig sind.
Ernennung eines Testamentsvollstreckers und Benennung von Begünstigten
Bei der Erstellung eines Nachlassplans ist es wichtig, einen Bevollmächtigten zu benennen, der Ihre Wünsche nach Ihrem Tod erfüllt. Ihr Agent sollte eine Person sein, der Sie vertrauen und die sich um Ihr Vermögen und Ihre Schulden kümmern kann.
Auch über die Namen der Begünstigten sollten Sie sich Gedanken machen. Mit diesen Entscheidungen bestimmen Sie, wer Ihr Geld und Ihren Besitz nach Ihrem Tod erhält. Es ist wichtig, Ihre Begünstigtentitel auf dem neuesten Stand zu halten, insbesondere wenn sich Ihr Leben ändert, z. B. Wenn Sie heiraten, Kinder haben oder neue Vermögenswerte erwerben.
Überprüfung von Konten und Vermögenswerten
Als Teil Ihrer Nachlassplanung sollten Sie Ihre Konten und Anlagen überprüfen, um sicherzustellen, dass sie korrekt benannt sind und Ihren Wünschen entsprechen. Dies bedeutet, dass Sie Ihre Bankkonten, Rentenkonten, Lebensversicherungspläne und andere Vermögenswerte überprüfen.
Erstellen von Gemeinschaftskonten
Das Erstellen gemeinsamer Konten ist eine weitere gute Möglichkeit, Ihre Vermögenswerte und Schulden im Auge zu behalten. Gemeinschaftskonten können dazu beitragen, dass Ihr Vermögen so aufgeteilt wird, wie Sie es möchten, und sie können Ihnen auch mehr Sicherheit im Todesfall geben.
Steuern senken
Die Planung Ihres Nachlasses kann Ihnen helfen, weniger Steuern zu zahlen, indem Sie den Wert Ihres Nachlasses durch Schenkungen, Zahlungen auf Bildungskonten und Spenden an Wohltätigkeitsorganisationen senken. Steuerzahler mit großen steuerpflichtigen Nachlässen können ihre Steuern senken, indem sie kreative Wege finden, um ihre Nachlässe zu planen.
Aus bundesstaatlichen Grundsteuergründen werden Immobilien oft zu ihrem "höchsten und besten Nutzungswert" bewertet, was manchmal zu unfairen Ergebnissen führen kann. Steuerzahler können den Wert ihres Vermögens senken, indem sie einen von Spendern beratenen Fonds einrichten oder Schenkungen tätigen, die es ihnen ermöglichen, das Recht zu behalten, das Vermögen oder die Einkünfte daraus zu nutzen, bis sie sterben.
Trusts in der Nachlassplanung
Widerrufbare Trusts versus irrevocable Trusts
Es gibt zwei Haupttypen von Vertrauensstellungen: solche, die geändert werden können, und solche, die nicht geändert werden können. Nach der Einrichtung können widerrufliche Vertrauensstellungen geändert werden, aber nach der Einrichtung können irreversible Vertrauensstellungen nicht mehr geändert werden.
Indem Sie Vermögenswerte in einen Trust einbringen, der geändert werden kann, können Sie eine Scheidung vermeiden, die ein langer und öffentlicher Prozess sein kann.
Meistens ist ein widerruflicher Trust privat, und der Treugeber wird immer noch als Eigentümer des Vermögens angesehen, da er jederzeit Änderungen am Trust vornehmen kann.
Unwiderrufliche Trusts werden oft verwendet, um Menschen im Rahmen der Nachlassplanung Vermögen zu geben. Es gibt viele verschiedene Arten von Trusts, und welche verwendet wird, hängt davon ab, was der Treugeber oder Wohltäter will und wie wichtig ihm Geld ist.
Gemäß den IRS-Regeln sind gemeinnützige Stiftungen unwiderrufliche Stiftungen, die eingerichtet wurden, um dem Treugeber, den Begünstigten des Treugebers und einer qualifizierten Organisation zu helfen.
Asset Protection Trusts sind eine weitere Möglichkeit, Gelder vor Gläubigern zu schützen.
Living Trusts versus testamentarische Trusts
Lebende Trusts werden errichtet, während der Treugeber noch am Leben ist, während testamentarische Trusts nach dem Tod des Treugebers auf der Grundlage seines Willens errichtet werden. Bei widerruflichen Trusts kann anstelle des Nachlasses das Vermögen dem Kind zugesprochen werden.
Dies kann helfen, Geld bei der Erbschaftssteuer zu sparen.
Ein wohltätiger Restrenten-Trust ist eine Art unwiderrufliches Vertrauen, das Ihnen helfen kann, ein langes wohltätiges Erbe zu hinterlassen.
Vermögensschutz-Trusts
Die Erstellung eines Nachlassplans ist eine Möglichkeit, Wertsachen vor Gläubigern zu schützen. Eine Möglichkeit besteht darin, einen Asset Protection Trust zu verwenden, mit dem Sie einen Teil Ihres Vermögens in einen Trust legen können, der von einer Person geführt wird, die nicht mit Ihnen verwandt ist.
Die Gläubiger werden nicht in der Lage sein, die Gelder des Trusts in die Hände zu bekommen.
Inländische Vermögensschutztrusts sind die günstigste Möglichkeit, Ihr Vermögen in den USA vor der Enteignung durch Gläubiger zu schützen.
Asset Protection Trusts sind in vielen Bundesstaaten verfügbar, um Gehöfte, Renten und Lebensversicherungen zu schützen.
Gesellschaften mit beschränkter Haftung (LLCs)
Gesellschaften mit beschränkter Haftung (LLCs) sind eine weitere Möglichkeit, Vermögenswerte zu schützen. Mit einer LLC können Sie Ihre persönlichen Gelder vor Geschäftsschulden schützen. Sie können Ihr Vermögen auch mit einer Versicherung wie einer Umbrella-Police oder einer Berufshaftpflichtversicherung absichern.
Sie können Ihr Eigentum auch nach Ihrem Tod vor Gläubigern schützen, indem Sie einen Nachlassplan erstellen.
Ein lebender Trust, der Teil eines Nachlassplans ist, kann Gläubiger davon abhalten, Vermögenswerte zu übernehmen, die Sie Ihrer Familie geben wollten.
Suchen Sie rechtliche Hilfe
Um Ihr Vermögen als oberste Priorität zu schützen, sollten Sie sich für Ihre rechtlichen Belange anwaltliche Hilfe holen. Wenn Sie noch nie darüber nachgedacht haben, ein Testament zu machen, kann es schwierig sein zu wissen, wo Sie anfangen sollen. Um Vermögenswerte gut zu schützen, benötigen Sie einen vollständigen, gut durchdachten und organisierten Plan.
Gläubiger können es schwer haben, an Ihr Vermögen zu gelangen, wenn Sie Trusts verwenden, um sie zu schützen.
Diese Art der Planung kann jedoch schwierig werden und sollte nicht ohne die Hilfe und den Rat eines erfahrenen Anwalts durchgeführt werden.
Bedeutung des Testaments in der Nachlassplanung
Schutz der Begünstigten
Das Hauptziel eines Testaments ist es, Ihre Lieben zu schützen, indem sichergestellt wird, dass Ihr Vermögen so aufgeteilt wird, wie Sie es wünschen. Mit einem Testament können Sie bestimmen, wer wie viel Ihr Eigentum bekommt. Sie können auch Vormünder für Ihre jüngeren Kinder auswählen, um sicherzustellen, dass sie versorgt werden, wenn Sie zu früh sterben.
Steuern minimieren
Ein Testament ist auch deshalb wichtig, weil es verhindert, dass Ihre Kinder für das, was Sie hinterlassen, viele Steuern zahlen müssen. Durch eine kluge Planung Ihres Nachlasses können Sie die Höhe der Steuern senken, die Ihre Begünstigten zahlen müssen.
Dadurch wird sichergestellt, dass sie das Beste aus Ihrem Vermögen herausholen.
Familienstreit verhindern
Ein Testament kann auch Familienstreitigkeiten und hässliche Gerichtsverfahren verhindern. Indem Sie sich klar darüber sind, was Sie wollen, können Sie Familienmitglieder vor Streit bewahren und sicherstellen, dass Ihr Nachlass schnell und einfach geregelt wird.
Kosten für die Erstellung eines Testaments
Auch wenn die Nachlassplanung wichtig ist, haben viele Menschen kein Testament. Das Verfassen eines Testaments muss nicht viel Geld kosten, und es gibt viele Online- und andere Ressourcen, die Ihnen helfen können, Ihr eigenes gesetzliches Testament zu verfassen.
Aber vielleicht möchten Sie mit einem Anwalt sprechen, um sicherzustellen, dass das Dokument vollständig und gültig ist.
Wenn Sie ein Testament schreiben, sollten Sie einen Willensvollstrecker wählen.
Diese Person ist dafür zuständig, Ihr Vermögen aufzuteilen und dafür zu sorgen, dass Ihre Wünsche umgesetzt werden.
Es ist auch wichtig, Ihren Bevollmächtigten wissen zu lassen, dass Sie ihn oder sie in Ihrem Testament genannt haben.
Nachlassplanungsprozess
Nachlassplanung ist der Prozess der Entscheidung, wer Ihr Eigentum erhält, wenn Sie sterben oder dazu nicht mehr in der Lage sind. Es ist mehr als nur ein Testament zu schreiben; Es bedeutet auch, alle Ihre Vermögenswerte im Auge zu behalten und sicherzustellen, dass sie so einfach wie möglich zu den Personen oder Organisationen gelangen, von denen Sie sie erhalten möchten.
Die Planung Ihres Nachlasses kann Ihnen die Gewissheit geben, dass Ihr Vermögen nach Ihrem Tod an die Menschen weitergegeben wird, die Sie sich wünschen.
Klären Sie Ihre Wünsche
Sie sollten sich darüber im Klaren sein, was Ihr Nachlassplan leisten soll, damit Ihre Wünsche nach Ihrem Tod verwirklicht werden. Die wichtigsten Möglichkeiten, um zu entscheiden, was mit Ihrem Vermögen nach Ihrem Tod passiert, sind, ein Testament zu schreiben, einen Empfänger zu benennen oder einen Trust zu gründen.
Sie sollten auch alle Ihre Vermögenswerte und Schulden sowie Informationen zu allen Ihren offenen Konten auflisten.
Auch auf Ihren Vorsorge- und Anlagekonten sollten Sie die Namen Ihrer Erben hinterlegen, damit Ihre Wünsche schnellstmöglich in die Tat umgesetzt werden können.
Überprüfen Sie Ihren Nachlassplan
Sie sollten ein Testament schreiben, aber Sie sollten auch darüber nachdenken, wie Sie Ihr Eigentum und Ihre Familie nach Ihrem Tod schützen können. Wenn sich Dinge in Ihrem Leben ändern, sollten Sie sich Ihren Nachlassplan noch einmal ansehen. Wenn Sie Fragen zum Verfahren haben, sollten Sie sich an einen Anwalt für Nachlassplanung und/oder einen Steuerexperten wenden.
Sie können Ihnen dabei helfen, herauszufinden, ob Ihre Nachlassplanung auf dem richtigen Weg ist, was besonders wichtig ist, wenn Sie in einem Staat leben, der eine eigene Nachlass- oder Übertragungssteuer hat.
Warum die Vermögensverwaltung für die Nachlassplanung von entscheidender Bedeutung ist
Wenn es um die Nachlassplanung geht, konzentrieren sich viele Menschen ausschließlich auf die Erstellung eines Testaments oder Trusts, um ihr Vermögen nach ihrem Tod zu verteilen. Eine effektive Nachlassplanung umfasst jedoch viel mehr als nur die Entscheidung, wer was bekommt.
Es erfordert auch eine sorgfältige Überlegung, wie Sie Ihr Vermögen zu Lebzeiten verwalten und vermehren können, damit Sie Ihren Lieben ein bleibendes Vermächtnis hinterlassen können.
Hier kommt die Vermögensverwaltung ins Spiel.
Vermögensverwaltung ist der Prozess der Verwaltung Ihrer finanziellen Ressourcen, um Ihre langfristigen Ziele wie Ruhestand, Bildung und Nachlassplanung zu erreichen.
Es umfasst eine Reihe von Strategien, darunter Anlageverwaltung, Steuerplanung und Risikomanagement, die Ihnen helfen, Ihr Vermögen im Laufe der Zeit aufzubauen und zu erhalten.
Durch die Zusammenarbeit mit einem Vermögensverwaltungsberater können Sie einen umfassenden Nachlassplan entwickeln, der nicht nur Ihre unmittelbaren Bedürfnisse berücksichtigt, sondern auch sicherstellt, dass Ihr Vermögen für zukünftige Generationen geschützt und maximiert wird.
Mit den richtigen Strategien können Sie Steuern sparen, Risiken minimieren und ein bleibendes Erbe hinterlassen, das Ihre Werte und Prioritäten widerspiegelt.
Für mehr Informationen:
Einführung in die Vermögensverwaltung: Sparen & Wachsen
Häufige Fehler, die Sie bei der Nachlassplanung vermeiden sollten
Fehler Nr. 1: Keinen Nachlassplan haben
Keinen Nachlassplan zu haben, ist einer der größten Fehler, die Menschen machen. Ohne einen Nachlassplan müssen sich Ihre Lieben nach Ihrem Tod um Ihr Geschäft kümmern, und Fehler und Auslassungen können Sie davon abhalten, Ihre Nachlassplanungsziele zu erreichen.
Daher ist es wichtig, einen Nachlassplan zu erstellen, der Ihre Wünsche darlegt und festlegt, wie Ihr Geld und Ihr Eigentum nach Ihrem Tod aufgeteilt werden sollen.
Fehler Nr. 2: Eventualbegünstigte nicht benennen
Ein weiterer häufiger Fehler besteht darin, die Begünstigten nicht zu benennen, falls etwas schief geht. Wenn ein Begünstigter stirbt, kann das Vermögen in der Nachlassverwaltung landen. Dies kann durch die Wahl von Ersatzbegünstigten vermieden werden. Damit Ihr Vermögen so verteilt wird, wie Sie es wünschen, müssen Sie einen Hauptbegünstigten und mindestens einen Nebenbegünstigten benennen.
Fehler Nr. 3: Keine Planung für eine Behinderung oder Pflege im Pflegeheim, bevor Sie sie brauchen
Es ist auch ein Fehler, eine Erkrankung oder Pflege in einem Pflegeheim nicht einzuplanen. Ohne einen Plan können Ihre Wünsche nicht ausgeführt werden, und Sie können Ihre Lieben mit vielen Problemen zurücklassen, mit denen sie sich auseinandersetzen müssen, während sie Ihren Tod betrauern.
Daher ist es wichtig, eine dauerhafte Vollmacht und eine Gesundheitsverfügung zu erstellen, falls Sie behindert werden oder Pflege in einem Pflegeheim benötigen.
Fehler Nr. 4: Versuchen Sie, Ihren Nachlass um bestimmte Vermögenswerte herum zu planen
Ein weiterer Fehler, den Sie vermeiden sollten, ist der Versuch, Ihr Testament um bestimmte Vermögenswerte herum zu planen. Es ist am besten, nicht um einzelne Vermögenswerte zu planen, es sei denn, es gibt sehr gute Gründe, warum sie an eine bestimmte Person gehen sollten.
Stattdessen sollten Sie sich darauf konzentrieren, einen gründlichen Nachlassplan zu erstellen, der alle Ihre Vermögenswerte abdeckt und wie sie nach Ihrem Tod aufgeteilt werden.
Fehler Nr. 5: Kontrollverlust durch Hinzufügen einer Person zu Ihren Bankkonten
Jemanden zu Ihrem Bankkonto hinzuzufügen, ist auch ein Fehler, weil Sie Macht verlieren. Wenn Sie Ihrem Konto den Namen einer Person hinzufügen, öffnen Sie es für deren Gläubiger, und Sie können dieser Person einen Anteil an Ihrem Konto geben, ohne dies zu beabsichtigen.
Sie sollten also vorsichtig sein, wenn Sie jemanden zu Ihren Bankkonten hinzufügen, und sich vorher von einem Fachmann helfen lassen.
Wie man diese Fehler vermeidet
Ein Testament zu machen ist ein komplizierter Prozess, und es ist leicht, Fehler zu machen. Sie sollten mit einem professionellen Anwalt für Nachlassplanung sprechen, der Ihnen helfen kann, diese Fehler zu vermeiden. Indem Sie diese häufigen Fehler vermeiden, können Sie sicherstellen, dass Ihre Nachlassplanungsziele erreicht werden und dass Ihre Angehörigen nach Ihrem Tod versorgt sind.
Außerdem sollten Sie Ihren Nachlassplan alle drei bis fünf Jahre oder wenn etwas Großes in Ihrem Leben passiert, überprüfen und ändern. Zu den Lebensereignissen gehören Heirat, Scheidung, Geburt eines Kindes oder der Verlust eines Familienmitglieds.
Wenn sich die Steuergesetze auf Bundes- oder Landesebene ändern, ist es auch eine gute Idee, Ihren Nachlassplan zu überprüfen, um sicherzustellen, dass er immer noch den neuen Regeln entspricht.
Wenn Sie Ihren Nachlassplan auf dem neuesten Stand halten, können Sie die Zahlung von Erbschaftsgebühren vermeiden und weniger Erbschaftssteuern zahlen, wodurch Sie Geld sparen. Bei der Überprüfung und Änderung Ihres Nachlassplans ist es ratsam, sich von einem Anwalt oder Steuerexperten helfen zu lassen.
Wenn Sie Ihren Nachlassplan auf dem neuesten Stand halten, spiegelt er Ihre aktuelle Situation wider, nicht eine Situation aus der Vergangenheit.
Abschließende Gedanken und Überlegungen
Schließlich geht es bei der Nachlassplanung nicht nur darum, Geld zu sparen. Es geht auch darum sicherzustellen, dass Ihre Lieben nach Ihrem Tod versorgt sind. Es geht darum, jetzt schwierige Entscheidungen zu treffen, damit Ihre Familie sie später nicht treffen muss.
Wenn Sie die wichtigsten Teile der Nachlassplanung, wie Trusts und Testamente, kennen, können Sie einen Plan erstellen, der Ihren Wünschen und Zielen entspricht.
Aber hier ist die Sache: Nachlassplanung ist nichts, was man einmal macht und das war's.
Es ist ein fortlaufender Prozess, der häufig überprüft und geändert werden muss.
Das Leben ist schwer vorherzusagen, daher sollte sich Ihr Nachlassplan so ändern können, wie es Ihr Leben und das Gesetz tun.
Also, hier ist mein letzter Gedanke: Bei der Nachlassplanung geht es nicht nur darum, Geld zu sparen; Es geht auch um Investitionen in Ihre Zukunft und die Zukunft Ihrer Lieben.
Es geht darum, der Welt seinen Stempel aufzudrücken und sich um sein Erbe zu kümmern.
Schieben Sie Pläne nicht auf, bis es zu spät ist.
Beginnen Sie noch heute, um sich und Ihrer Familie die Gewissheit zu geben, die ein gut gemachter Nachlassplan mit sich bringt.
Ihr Freiheitsplan
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Links und Referenzen
- „Leitfaden zur Testaments- und Nachlassplanung“ von Thrivent Financial
- „Personal Estate Planning Course Lesson Book“ der University of Tennessee
- Ernst & Youngs „Leitfaden zur persönlichen Finanzplanung“
- Taxtools.com (Online-Ressource)
Mein Artikel zum Thema:
Finanzplanung: Geld sparen & Zukunft sichern
Persönliche Erinnerung: (Artikelstatus: grob)