Sorgen Sie sich um Ihre Altersvorsorge?
Machen Sie sich Sorgen, dass Sie nicht genug tun, um Ihr Geld zu schützen?
Nun, du bist nicht allein. Pensionspläne können Menschen helfen, für den Ruhestand zu sparen, was vielen Menschen schwer fällt. Ja, Sie haben richtig gehört. Pensionspläne sind nicht nur für Menschen gedacht, die für die Regierung oder für große Unternehmen arbeiten. Sie sind für alle, die fürs Alter sparen und ohne Geldsorgen das Alter genießen wollen. In diesem Artikel erzähle ich Ihnen alles, was Sie über Pensionspläne wissen müssen, von ihrer Funktionsweise bis hin zu ihrer guten Führung. Also, schnapp dir eine Tasse Kaffee, nimm Platz und lass uns über die Altersvorsorge sprechen.
Die zentralen Thesen
- Es gibt zwei Hauptarten von Pensionsplänen: leistungsorientierte Pläne und beitragsorientierte Pläne.
- Die Einzahlung in einen Pensionsplan kann Steuervorteile und die Möglichkeit bieten, steuerfreies Einkommen zu erzielen, ist jedoch mit Risiken verbunden, einschließlich der Gefahr, im Ruhestand kein Geld mehr zu haben.
- Die Verwaltung Ihres Pensionsplans umfasst die regelmäßige Überprüfung Ihrer Ersparnisse, das Festlegen von Sparzielen und Zeitplänen sowie das Verstehen Ihrer Optionen für leistungsorientierte Pensionen.
- Bei der Auswahl eines Altersvorsorgekontos ist es wichtig, Ihre Altersvorsorgebedürfnisse, steuerlichen Auswirkungen und mit dem Konto verbundenen Gebühren zu berücksichtigen.
Pensionspläne verstehen
Leistungsorientierte Pläne
Die erste Art von Pensionsplan ist einer mit einer festgelegten Höhe von Leistungen. In diesem Plan garantiert das Unternehmen, dass der Mitarbeiter jeden Monat nach der Pensionierung immer einen bestimmten Geldbetrag bekommt, egal wie gut der Anlagepool läuft.
Das Unternehmen muss dem Rentner also einen bestimmten Geldbetrag zahlen, der davon abhängt, wie lange er dort gearbeitet hat und wie viel er verdient hat.
Der Arbeitgeber ist dafür verantwortlich, wie das Geld in den Pensionsplan investiert wird, und die meisten Arbeitnehmer haben nicht viel oder gar kein Mitspracherecht bei der Verwaltung ihres Geldes.
Beitragsorientierte Pläne
Ein beitragsorientierter Plan, wie ein 401 (k), ist die zweite Art von Pensionsplan. In diesem Plan zahlt der Mitarbeiter einen Teil seines Gehalts ein, und das Unternehmen kann einen Teil des gleichen Betrags einzahlen. Der Mitarbeiter ist dafür verantwortlich, Entscheidungen darüber zu treffen, wie das Geld auf dem Konto ausgegeben wird.
Wie viel Geld der Arbeitnehmer bekommt, wenn er das Unternehmen verlässt, hängt davon ab, wie gut die Investitionen auf dem Konto waren.
Anders als bei leistungsorientierten Plänen entscheiden die Arbeitnehmer, wie sie das Geld anlegen.
Andere Altersvorsorgeoptionen
Neben der Altersvorsorge gibt es noch weitere Möglichkeiten, für den Ruhestand zu sparen. Wenn ein Mitarbeiter keinen Zugang zu einem Rentenplan hat oder wenn die Auszahlungen nicht ausreichen, um im Ruhestand davon zu leben, gibt es andere Möglichkeiten, wie z. B. Ein 401 (k) oder ein individuelles Rentenkonto (IRA).
Ein 401(k) ist ein beitragsorientierter Plan, der es Arbeitnehmern ermöglicht, einen Teil ihres Gehalts auf ein Konto zu überweisen, das nicht sofort besteuert wird.
Ein Teil der Zahlung kann vom Arbeitgeber angepasst werden.
Ein IRA ist ein persönliches Sparkonto, mit dem Menschen jedes Jahr einen bestimmten Geldbetrag anlegen können, ohne dafür Steuern zahlen zu müssen.
Arten von Pensionsplänen
Das Sparen für den Ruhestand ist ein wichtiger Teil der Planung für Ihr Geld. Es gibt verschiedene Arten von Pensionsplänen, und es ist wichtig zu wissen, was sie unterscheidet, damit Sie den für Sie am besten geeigneten auswählen können.
Leistungsorientierte Pläne
Leistungsorientierte Pläne sind Rentenpläne, die lebenslang jeden Monat einen festgelegten Geldbetrag versprechen, unabhängig davon, wie gut die Investitionen in den Plan laufen. Das Unternehmen ist dafür verantwortlich, dem Rentner einen bestimmten Betrag an Rentenzahlungen zu leisten, der sich nach der Dauer seiner Tätigkeit und seiner Höhe richtet.
Leistungsorientierte Pläne werden vollständig von den Arbeitgebern bezahlt und geben den Arbeitnehmern jeden Monat einen festgelegten Betrag, wenn sie das Unternehmen verlassen.
Aber weniger Unternehmen bieten leistungsorientierte Pläne an.
Im Jahr 2019 boten nur 14 % der Fortune-500-Unternehmen neuen Mitarbeitern leistungsorientierte Pläne an.
Beitragsorientierte Pläne
Bei einem beitragsorientierten Plan verpflichtet sich der Arbeitgeber, regelmäßig Geld in einen Pool einzuzahlen, der zur Bezahlung berechtigter Arbeitnehmer verwendet wird, wenn sie in Rente gehen. Wie viel Geld im Pool ist, hängt davon ab, wie viel Geld die Leute investieren und wie gut die Investitionen laufen.
401(k)-Pläne und SIMPLE-IRA-Pläne sind beide Arten von beitragsorientierten Plänen.
In einem 401(k)-Plan können Arbeitnehmer einen Teil ihres Gehalts in den Plan einzahlen, und ihre Arbeitgeber können ebenfalls einen Teil ihres Gehalts in den Plan einzahlen.
Sowohl das Unternehmen als auch der Mitarbeiter können Geld in einen SIMPLE IRA-Plan stecken.
Andere Ruhestandspläne
Es gibt auch rückkaufsfähige Lebensversicherungspläne, ganze Lebensversicherungspläne, variable Lebensversicherungspläne, universelle Lebensversicherungspläne und variable universelle Lebensversicherungspläne. Aber diese Pläne sind keine Pensionspläne, und das Employee Retirement Income Security Act (ERISA) deckt sie nicht ab.
Wie viel beitragen
Auf die Frage, wie viel man in die Altersvorsorge einzahlen sollte, um fürs Alter vorzusparen, gibt es keine allgemeingültige Antwort. Aber es gibt einige allgemeine Regeln, die Ihnen helfen können, herauszufinden, wie viel Geld Sie sparen müssen.
Die meisten Experten sagen, dass Sie jedes Jahr 10 % bis 15 % Ihres Vorsteuerbargeldes für den Ruhestand sparen sollten.
Die meisten Gutverdiener möchten an der Spitze dieser Spanne stehen, während die meisten Geringverdiener eher am unteren Rand bleiben können, da die Sozialversicherung einen höheren Teil ihres Einkommens vor dem Ruhestand ersetzen kann.
Wenn Ihr Unternehmen Ihre Spende verdoppelt, stellen Sie sicher, dass Sie genug spenden, um den vollen Betrag zu erhalten. Wenn Sie 50 Jahre oder älter sind, können Sie eine jährliche „Nachholspende“ leisten. Fidelity Investments sagt, dass Sie jedes Jahr mindestens 15 % Ihres Einkommens (einschließlich aller Beiträge von Ihrem Arbeitsplatz) für den Ruhestand sparen sollten.
T.
Rowe Price sagt, dass es ein gutes Ziel ist, bis zum Alter von 35 Jahren das Ein- bis Eineinhalbfache seines Einkommens für den Ruhestand gespart zu haben.
Mit 50 sind Sie auf Kurs, wenn Sie vor der Pensionierung das Drei- bis Sechsfache Ihres Bruttoeinkommens angespart haben.
Und bis zum Alter von 60 Jahren sollten Sie zwischen dem 5,5- und 11-fachen Ihres Bruttoeinkommens vor der Pensionierung angespart haben.
Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass dies nur Vorschläge sind. Je nach Bedarf müssen Sie mehr oder weniger sparen. Um herauszufinden, wie viel Sie für den Ruhestand sparen sollten, sollten Sie schätzen, wie viel Geld Sie im Ruhestand benötigen werden, indem Sie sich ansehen, wie viel Sie jetzt ausgeben.
Sie sollten auch darüber nachdenken, wie Sie leben möchten, wenn Sie aufhören.
Wenn Sie Ihre Altersvorsorge ändern müssen, weil die Kosten steigen, Sie Ihren Job verloren haben oder etwas anderes Ihre Finanzen belastet, ist es vielleicht eine gute Idee, einige finanzielle Faustregeln zu beachten.
Steuerliche Vorteile und Risiken
Sowohl Arbeitgeber als auch Arbeitnehmer können Steuererleichterungen erhalten, wenn sie Geld in einen Rentenplan einzahlen. Arbeitgeber können das Geld, das sie in genehmigte Altersvorsorgepläne gesteckt haben, abziehen, was die Höhe des Einkommens senkt, auf das sie Steuern zahlen müssen.
Wer für sich selbst oder für ein Unternehmen arbeitet, kann auch Steuern sparen, indem er Geld in einen genehmigten Altersvorsorgeplan einzahlt.
Beiträge in die Altersvorsorge sparen Steuern, weil sie vor dem Abzug der Steuern geleistet werden.
Dadurch verringert sich der jährlich zu versteuernde Einkommensbetrag.
Diese Leistung gilt nur für reguläre 401(k)-Pläne, nicht für Roth 401(k)-Pläne.
Steuerfreies Einkommen schaffen
Einer der steuerlichen Vorteile, Geld in einen Pensionsplan zu investieren, ist die Möglichkeit, Geld zu verdienen, das nicht besteuert wird. Beiträge zu einem anspruchsberechtigten Altersvorsorgeplan werden erst versteuert, wenn sie in den Ruhestand aufgenommen werden.
Dies kann besonders für Personen hilfreich sein, die im Ruhestand weniger Steuern zahlen als während ihrer Erwerbstätigkeit.
Der Saver's Credit ist eine Steuergutschrift für qualifizierte Beiträge zu einem IRA- oder arbeitgeberfinanzierten Altersvorsorgeplan.
Es kann zu den Steuerersparnissen beitragen, wenn Sie Geld in einen Pensionsplan einzahlen.
Risiken von Pensionsplänen
Pensionspläne sind eine gängige Art, für den Ruhestand zu sparen, aber sie sind mit Risiken verbunden. Ein Risiko besteht darin, dass Pensionsplanmittel verloren gehen könnten, wenn das Unternehmen, das den Plan betreibt, oder die Versicherungsgesellschaft, die die Auszahlungen auszahlt, bankrott geht.
Aber die Pension Benefit Guarantee Corporation (PBGC) bietet Garantien für private Rentenpläne, die einen Teil der Rente abdecken können.
Ein weiteres Risiko besteht darin, dass Sie möglicherweise nicht genug Geld haben, wenn Sie kündigen. Niedrigere Zinssätze können das Ruhestandseinkommen senken, was besonders gefährlich für Menschen sein kann, die planen, im Ruhestand von ihren Ersparnissen zu leben.
Die Hauptrisiken eines Rentenvertrags sind das Anlagerisiko und das Inflationsrisiko.
Die Leistungen basieren auf dem besseren der Formeln „Defined Contribution“ (DC) und „Defined Benefit“ (DB), sodass für Rentner mehr Risiken bestehen als in der Vergangenheit.
Leistungsorientierte vs. Beitragsorientierte Pläne
Bei traditionellen leistungsorientierten Pensionsplänen übernimmt das Unternehmen in der Regel die Anlage-, Inflations- und Langlebigkeitsrisiken. Bei beitragsorientierten Plänen wie 401(k)s übernimmt der Arbeitnehmer fast alle diese Risiken.
Die Fokussierung weniger auf das Renteneinkommen und mehr auf die Kapitalrendite hat es wahrscheinlicher gemacht, dass es ein Rentenproblem gibt, wenn die Babyboomer in Rente gehen.
Das Ziel der Anlage von Rentenersparnissen ist es, das meiste Geld aus ihnen herauszuholen, wenn die Person in Rente geht, was gesetzlich vorgeschrieben ist.
Das Ziel der meisten Sparer ist es jedoch, im Ruhestand ein angemessenes Einkommen zu erzielen.
Dies macht es fast sicher, dass das Sparen nicht gut verwaltet wird, da eine Investition, die gut zum Kapitalaufbau ist, möglicherweise nicht gut ist, um im Ruhestand Geld zu verdienen.
Verwaltung Ihres Pensionsplans
Es ist wichtig zu wissen, was mit Ihrer Altersvorsorge passiert, wenn Sie die Stelle wechseln. Abhängig von der Art Ihres Plans können Sie möglicherweise vorzeitig in Rente gehen oder Ihre Leistungen beziehen, wenn Sie die Rentenstandards des Plans erfüllen.
Wenn Sie einen Cash-Balance-Plan oder einen 401(k) ähnlichen Plan haben, können Sie Ihr Rentengeld möglicherweise im Plan Ihres Arbeitgebers belassen oder in einen anderen Rentenfonds verschieben.
Aber Sie müssen möglicherweise Steuern zahlen, wenn Sie Ihr Geld aus dem Plan des Arbeitgebers nehmen und es nicht in eine andere Altersvorsorgekasse einzahlen.
Hier sind einige Möglichkeiten, Geld zu sparen und sich um Ihre Altersvorsorge zu kümmern:
Überprüfen Sie regelmäßig Ihre Altersvorsorge
Die tägliche Überprüfung Ihrer Rentenersparnisse ist wichtig, um sicherzustellen, dass Ihr Plan gut läuft. Dies wird Ihnen helfen, herauszufinden, wie viel Geld Sie von ihnen erwarten können, wenn Sie gehen. Sie können Schätzungen von all Ihren Renten, Ersparnissen und Investitionen erhalten, um herauszufinden, wie viel Geld Sie von allen erhalten könnten, wenn Sie gehen, einschließlich anderer Ersparnisse und Investitionen.
Arbeitsblätter zur Altersvorsorge können Ihnen helfen, den Überblick über Ihr Geld zu behalten und einen Sparplan zu starten.
Legen Sie Ihre Sparziele und Zeitpläne fest
Legen Sie Ziele und Fristen zum Sparen fest, entscheiden Sie, wie viel Sie jedes Jahr sparen möchten, und organisieren Sie Ihre Finanzunterlagen. Sie können Rentenleistungen der Sozialversicherung planen und das Tool zur Altersangabe verwenden, um herauszufinden, wann Sie Rentenleistungen beantragen werden.
Der Social Security Retirement Estimator kann anhand Ihres Einkommenskontos ermitteln, wie hoch Ihre Sozialversicherungsleistung sein wird.
Übertragen Sie Ihr qualifiziertes Planguthaben
Wenn Sie den Arbeitsplatz wechseln, können Sie Ihren qualifizierten Planbetrag möglicherweise in einen traditionellen IRA- oder einen anderen vom Arbeitgeber finanzierten Plan verschieben. Dies setzt voraus, dass der Betrag prolongiert werden kann. Einige 401(k)-Administratoren machen es Menschen mit kleinen Guthaben leichter, ihr Geld auf die Pläne ihrer neuen Jobs zu übertragen.
Wenn Sie einen Job kündigen und Ihr 401(k)-Guthaben mehr als 5.000 US-Dollar beträgt, kann Ihr Unternehmen Ihnen erlauben, das Geld im Plan zu behalten.
Verstehen Sie Ihre Optionen für leistungsorientierte Renten
Wenn Sie Ihren Job aufgeben und eine Festgeldrente beziehen, können Sie zwischen einigen Dingen wählen. Sie können das Geld jetzt auf einmal nehmen oder warten, bis Sie in Rente gehen, um Auszahlungen zu erhalten. Wenn Sie die Pauschalsumme nehmen, müssen Sie herausfinden, wie Sie das Geld ausgeben und es bis zu Ihrem Tod reichen lassen.
Beachten Sie das Verschwinden traditioneller leistungsorientierter Pensionspläne
Traditionelle leistungsorientierte Pensionspläne werden immer seltener, insbesondere bei privaten Unternehmen, aber es gibt immer noch viele davon. Beiträge von Arbeitgebern und manchmal von Arbeitnehmern zahlen für Rentenpläne.
Die größte Gruppe von Menschen mit aktiven und wachsenden Pensionskassen sind Menschen, die im öffentlichen Sektor arbeiten, wie z. B. Regierungsangestellte.
Warum die Altersvorsorge für Ihre Altersvorsorge so wichtig ist
Hey, denkst du darüber nach, Geld für deine Zukunft zu sparen? Nun, Sie sind auf dem richtigen Weg! Aber haben Sie schon einmal über eine Altersvorsorge nachgedacht? Es ist ein entscheidender Schritt, um sicherzustellen, dass Ihre Altersvorsorge im Alter Ihren Bedürfnissen entspricht.
Zur Ruhestandsplanung gehört es, Ihre aktuelle finanzielle Situation zu beurteilen, Ihre zukünftigen Ausgaben zu schätzen und einen Plan zu erstellen, um genug Geld zu sparen, um diese Ausgaben zu decken.
Ohne eine angemessene Altersvorsorge haben Sie möglicherweise Schwierigkeiten, in Ihren goldenen Jahren über die Runden zu kommen.
Indem Sie sich die Zeit nehmen, Ihren Ruhestand zu planen, können Sie sicherstellen, dass Sie genug Geld haben, um bequem zu leben und Ihren Ruhestand zu genießen.
Denken Sie also bei Ihrer Altersvorsorge auch an die Altersvorsorge.
Für mehr Informationen:
Altersvorsorge 101: Sparen für Ihre Zukunft
Auszahlungen und die Wahl des richtigen Plans
Abhebungen
In den meisten Fällen können Sie kein Geld aus Ihrem Pensionsplan entnehmen, bevor Sie 65 Jahre alt werden. Die meisten Pensionspläne lassen Sie kein Geld entnehmen, bis Sie 65 Jahre alt sind, was dem Durchschnittsalter entspricht, in dem die Menschen in Rente gehen. Bei einigen Rentenplänen können Sie jedoch ab dem 55. Lebensjahr mit dem Bezug von Vorruhestandsgeldern beginnen. Wenn Sie mit dem Bezug von Leistungen beginnen möchten, bevor Sie das volle Rentenalter erreichen, erhalten Sie jeden Monat einen geringeren Betrag, als wenn Sie gewartet hätten.
Wenn Sie Geld von Ihrem Rentenkonto abheben müssen, bevor Sie 65 Jahre alt werden, müssen Sie möglicherweise eine Vorfälligkeitsentschädigung von 10 % zahlen. Aber es gibt einige Ausnahmen von dieser Regel. Der IRS erhebt keine Strafe von 10 % für bestimmte "Härtefallzahlungen", z. B. Für Ausgaben nach einer plötzlichen Behinderung oder für nicht erstattete medizinische Kosten, die mehr als 7,5 % Ihres bereinigten Bruttoeinkommens ausmachen (10 %, wenn Sie unter 65 Jahre alt sind). ).
Die Regeln für jeden Plan sind unterschiedlich, daher sollten Sie Ihre überprüfen, um sicherzugehen.
Wenn Sie auf andere Weise nicht an das Geld kommen, ist ein Kredit möglicherweise die beste Wahl. Sie können bis zu 50 % Ihres Freizügigkeitskontobetrags oder 50.000 US-Dollar, je nachdem, welcher Betrag geringer ist, aus vielen beitragsorientierten Plänen wie 401(k)s leihen.
Aber Sie müssen das Darlehen mit Zinsen zurückzahlen, und wenn Sie Ihren Job kündigen, müssen Sie es möglicherweise schnell vollständig zurückzahlen.
Bevor Sie Geld aus Ihrer Altersvorsorge entnehmen oder einen Kredit aufnehmen, sollten Sie mit einem Finanzexperten und der für Ihren Plan zuständigen Person sprechen.
Auswahl des richtigen Plans
Bei der Auswahl der richtigen Altersvorsorge müssen einige Dinge sorgfältig bedacht werden. Der erste Schritt ist, herauszufinden, was Sie für den Ruhestand brauchen. Experten sagen, dass Sie 70 bis 90 % Ihres Gehalts vor der Pensionierung benötigen, um so weiterleben zu können, wie Sie es getan haben, bevor Sie aufgehört haben zu arbeiten.
Sobald Sie wissen, was Sie im Ruhestand brauchen, können Sie sich Rentensparkonten ansehen, die Ihnen helfen, einen Plan zu erstellen, der für Sie funktioniert.
Es gibt viele Möglichkeiten, für den Ruhestand zu sparen, z. B. Vereinfachte Mitarbeiterrentenpläne (SEP), Standard-IRAs, Roth-IRAs und 401(k)s. SEP-Pläne sind perfekt für Menschen, die selbstständig arbeiten und für den Ruhestand sparen möchten.
Traditionelle und Roth IRAs sind individuelle Altersvorsorgepläne, die jeder, der Geld verdient, selbst einrichten kann.
401(k)-Pläne sind einfach einzurichten und aufrechtzuerhalten, da sie von Arbeitgebern angeboten werden.
Bei der Auswahl eines Altersvorsorgekontos ist es wichtig, darüber nachzudenken, wie sich jedes Konto auf Ihre Steuern auswirkt. Mit traditionellen IRAs und SEP-Plänen können Sie steuerlich absetzbare Beiträge leisten, während Sie mit Roth IRAs und 401(k)s bei Ihrer Abreise steuerfrei Geld abheben können.
Außerdem sollten Sie an die Gebühren denken, die mit jedem Konto einhergehen.
Aktiv verwaltete Investmentfonds sind eine beliebte Möglichkeit, für den Ruhestand zu sparen, aber sie haben höhere Gebühren als Indexfonds, die von Computern verwaltet werden.
Beiträge
Meistens ist es am besten, früh im Jahr oder jeden Monat Geld auf Rentenkonten einzuzahlen, damit sich die Löhne so schnell wie möglich summieren. Einige Unternehmen geben das Geld auf einmal, wenn sie ihre Steuern einreichen, während andere kleine Beträge zu verschiedenen Zeiten im Jahr geben.
Wie viel Geld für den Ruhestand „gut“ ist, hängt von Ihrer aktuellen Lebensweise, der Art und Weise, wie Sie im Ruhestand leben möchten, Ihren Aufgaben und Ihrer Gesundheit ab.
Hinweis: Bitte beachten Sie, dass die Schätzung in diesem Artikel auf Informationen basiert, die zum Zeitpunkt der Erstellung verfügbar waren. Es dient nur zu Informationszwecken und sollte nicht als Versprechen darüber verstanden werden, wie viel die Dinge kosten werden.
Preise und Gebühren können sich aufgrund von Dingen wie Marktveränderungen, Änderungen der regionalen Kosten, Inflation und anderen unvorhergesehenen Umständen ändern.
Abschließende Analyse und Implikationen
Letztendlich sind Pensionspläne eine wichtige Möglichkeit, Geld zu sparen und für Ihre zukünftigen Finanzen zu planen. Es ist wichtig, die verschiedenen Arten von Pensionsplänen, die steuerlichen Vorteile und Risiken zu kennen und zu wissen, wie Sie Ihren Plan gut führen.
Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass die Altersvorsorge nur ein Teil der Altersvorsorge ist.
Es ist auch wichtig, über andere Möglichkeiten nachzudenken, wie individuelle Rentenkonten (IRAs) und 401(k)s, und so schnell wie möglich mit dem Sparen zu beginnen.
Am Ende ist ein abgerundeter Sparplan, der alle Ihre finanziellen Ziele und Bedürfnisse berücksichtigt, der Schlüssel zu einem glücklichen Ruhestand.
Beginnen Sie also noch heute mit dem Sparen, um sicherzustellen, dass Sie auf dem richtigen Weg für den Ruhestand Ihrer Träume sind.
Ihr Freiheitsplan
Müde vom Alltagstrott? Träumen Sie von finanzieller Unabhängigkeit und Freiheit? Möchten Sie sich vorzeitig zurückziehen, um die Dinge zu genießen, die Sie lieben?
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Tipp: Aktivieren Sie die Untertitel-Schaltfläche, wenn Sie sie benötigen. Wählen Sie „automatische Übersetzung“ in der Schaltfläche „Einstellungen“, wenn Sie mit der englischen Sprache nicht vertraut sind. Möglicherweise müssen Sie zuerst auf die Sprache des Videos klicken, bevor Ihre bevorzugte Sprache für die Übersetzung verfügbar ist.
Links und Referenzen
- 1. „Regierungspolitik und private Altersvorsorge“
- 2. „Was Sie über Ihre Altersvorsorge wissen sollten“
- 3. „Eine Lebenszyklusanalyse von leistungsorientierten Pensionsplänen“
- 4. „Altersvorsorge und Steueraufwandsschätzung“
- 5. „Altersvorsorgesoftware und Risiken nach der Pensionierung“
Mein Artikel zum Thema:
Altersvorsorge 101: Tipps & Strategien
Persönliche Erinnerung: (Artikelstatus: grob)