Sijoittajana haluat maksimoida tuottosi ja minimoida riskisi. Mutta mistä tiedät, oletko oikeilla jäljillä?
Siinä benchmarking tulee esiin. Benchmarking on tehokas työkalu, jonka avulla voit mitata sijoitustasi standardiin verrattuna ja tunnistaa alueet, joilla sinun on parannettava. Olitpa kokenut sijoittaja tai vasta aloittava, benchmarking voi auttaa sinua pysymään tiellä ja saavuttamaan taloudelliset tavoitteesi. Joten jos haluat viedä sijoituspelisi uudelle tasolle, lue lisää benchmarkingista ja siitä, kuinka se voi auttaa sinua menestymään indeksirahastojen maailmassa.
Key Takeaways (lyhyt yhteenveto)
- Indeksirahastot ovat passiivinen sijoitusmenetelmä, jonka palkkiot ovat alhaisemmat kuin aktiivisesti hoidetuissa rahastoissa ja jotka pyrkivät jäljittelemään tietyn markkinoiden vertailuindeksin kehitystä.
- Indeksirahastoihin sijoittaminen voi tarjota alhaiset palkkiot, hajauttamisen, alhaisen riskin, veroetuja, ei puolueellista sijoittamista ja potentiaalia pitkän aikavälin kasvuun. On kuitenkin olemassa riskejä, kuten joustavuuden puute, seurantavirhe, alitoiminta, suojan puute, keskittymisriski, hallintoriski ja verotuksen tehottomuus.
- Suositut indeksirahastot tarjoavat edullisia ja hajautettuja sijoituksia osakemarkkinoille, joten ne ovat erinomainen valinta pitkäaikaisille sijoittajille.
- Indeksirahaston palkkiot ja kulut voivat vaikuttaa merkittävästi sen kokonaistulokseen.
- Kun tasapainotat salkkuasi, muista verot ja transaktiomaksut ja harkitse rahastojen automaattista tasapainottamista säästääksesi aikaa ja vaivaa.
Indeksirahastojen ymmärtäminen
Indeksirahastoihin sijoittaminen voi olla loistava tapa saada näkyvyys tietylle markkinasegmentille tai omaisuusluokalle. Mutta ennen kuin sukeltaamme indeksirahastojen erityispiirteisiin, ymmärrämme ensin, mitä benchmarking on.
Mitä on benchmarking?
Benchmarking on käytäntö, jossa sijoitussalkun tai arvopaperin tuottoa verrataan vertailuindeksinä tunnettuun standardiin tai mittaan. Vertailuindeksit ovat tyypillisesti laajoja markkina- ja markkinasegmenttien osake- ja joukkovelkakirjaindeksejä.
Niitä käytetään arvopapereiden, sijoitusrahastojen, pörssilistattujen rahastojen, salkkujen tai muiden sijoitusinstrumenttien tuoton arvioimiseen.
Miten benchmarking liittyy indeksirahastoihin?
Indeksirahastot ovat eräänlainen sijoitusrahasto tai pörssilistattu rahasto, joka pyrkii jäljittelemään tietyn vertailuindeksin kehitystä. Esimerkiksi S&P 500 -indeksirahasto pyrkii vastaamaan S&P 500 -indeksin kehitystä.
Indeksirahastoja pidetään passiivisena sijoitustavana, koska niihin ei liity salkun aktiivista hoitoa.
Sen sijaan ne pyrkivät vastaamaan vertailuindeksin kehitystä pitämällä hallussaan samanlaista arvopapereiden yhdistelmää.
Vertailuindeksiä käytetään arvioimaan indeksirahastojen kehitystä. Vertailuindeksi on standardi, jota vastaan indeksirahaston tuottoa mitataan. Sijoittajat voivat käyttää vertailuarvoja tarkistaakseen salkkunsa kehityksen ja verratakseen sitä vertailuindeksin kehitykseen.
Salkunhoitajat käyttävät vertailuarvoja salkun suorituskyvyn mittarina suhteessa sen sijoitusuniversumiin.
He valitsevat yleensä vertailuarvon, joka on linjassa heidän sijoitusuniversuminsa kanssa.
Aktiiviset johtajat pyrkivät ylittämään vertailuindeksinsä, mikä tarkoittaa, että he pyrkivät luomaan tuottoa vertailuindeksin tuoton lisäksi.
Indeksirahastot vs. Aktiivisesti hallinnoidut rahastot
Indeksirahastot ja aktiivisesti hoidetut rahastot ovat kahdenlaisia sijoitusrahastoja, joiden sijoitusstrategiat eroavat toisistaan. Tässä ovat tärkeimmät erot indeksirahastojen ja aktiivisesti hoidettujen rahastojen välillä:
Indeksirahastot:
- Sijoita tiettyyn arvopaperiluetteloon, kuten vain S&P 500 -listattujen yhtiöiden osakkeisiin.
- Pyri vastaamaan tietyn markkinoiden vertailuindeksin (tai "indeksin") suorituskykyä mahdollisimman tarkasti.
- Niillä on alhaisemmat maksut kuin aktiivisesti hoidetuilla rahastoilla.
- Tarjoa helppo tapa monipuolistaa salkkuasi toistamalla osakemarkkinoiden kehitystä.
- Noudata passiivista sijoitusstrategiaa ja säilytä suurin piirtein sama arvopaperiyhdistelmä ajan mittaan.
Aktiivisesti hallinnoidut varat:
- Sijoita muuttuvaan arvopaperiluetteloon, jonka sijoitusjohtaja valitsee.
- Yritä menestyä markkinoita paremmin.
- Niillä on korkeammat maksut kuin indeksirahastoilla.
- Luota elävien salkunhoitajien tiimiin sijoituspäätösten tekemisessä.
- Noudata aktiivista sijoitusstrategiaa ja voit muuttaa omistusosuuksiasi markkinoiden suorituskyvyn perusteella.
Indeksirahastojen kehitys on suhteellisen ennustettavaa, kun taas aktiivisesti hoidettujen rahastojen kehitys on yleensä heikompaa. Indeksirahastot hakevat markkinoiden keskimääräistä tuottoa, kun taas aktiivisesti hoidetut rahastot yrittävät menestyä markkinoita paremmin.
On syytä huomata, että vaikka indeksirahastot ovat johdonmukaisesti voittaneet aktiivisesti hoidettuja rahastoja tuloksen suhteen, aktiivisesti hoidetut rahastot ovat edelleen suositumpia.
Indeksirahastoihin sijoittamisen edut
Matalat maksut
Indeksirahastoihin sijoittamisen merkittävimpiä etuja ovat niihin liittyvät alhaiset palkkiot. Indeksirahastoja hallinnoidaan passiivisesti, mikä tarkoittaa, että ne vaativat vähemmän tutkimusta ja analysointia aktiivisesti hallinnoituihin sijoitusrahastoihin verrattuna.
Tämän seurauksena indeksirahastot veloittavat alhaisempia maksuja, mikä tekee niistä houkuttelevan sijoitusvaihtoehdon.
Monipuolistaminen
Indeksirahastot tarjoavat laajan markkinariskin pitämällä kaikki (tai edustavan otoksen) arvopaperit tietyssä indeksissä. Tämä auttaa minimoimaan riskin, että menetät osan tai kaikki rahasi. Hajauttamalla salkkuasi voit jakaa sijoituksesi useille osakkeille, mikä vähentää minkä tahansa osakkeen kehityksen vaikutusta kokonaissalkkuusi.
Pieni riski
Indeksirahastot ovat erittäin hajautettuja, mikä auttaa vähentämään sijoittamisen riskiä. Ne ovat myös vähemmän epävakaita kuin yksittäiset osakkeet, jotka voivat altistua suurille hintavaihteluille. Sijoittamalla indeksirahastoihin voit hyötyä markkinoiden vakaudesta ja samalla minimoida riskisi.
Veroedut
Indeksirahastot tuottavat vähemmän verotettavaa tuloa kuin muut sijoitusrahastot. Tämä johtuu siitä, että heillä on alhaisemmat vaihtoprosentit ja he eivät todennäköisesti myy arvopapereita voitolla. Sijoittamalla indeksirahastoihin voit hyötyä verotehokkaasta sijoittamisesta ja mahdollisesti pienentää verolaskuasi.
Ei harhasijoitusta
Indeksirahastoihin eivät vaikuta rahastonhoitajien ennakkoluulot, sillä heillä voi olla henkilökohtaisia mieltymyksiä tai uskomuksia, jotka vaikuttavat heidän sijoituspäätöksiinsä. Sijoittamalla indeksirahastoihin voit hyötyä objektiivisemmasta sijoitusstrategiasta, johon henkilökohtaiset ennakkoluulot eivät vaikuta.
Pitkän aikavälin kasvupotentiaali
Historiallisesti indeksirahastot ovat menestyneet muita sijoitusrahastoja paremmin pitkällä aikavälillä. Tämä johtuu siitä, että ne pyrkivät vastaamaan tietyn indeksin suorituskykyä, jolla on todistetusti kasvuhistoria.
Sijoittamalla indeksirahastoihin voit hyötyä pitkän aikavälin kasvumahdollisuuksista ja mahdollisesti ansaita korkeampaa tuottoa sijoituksellesi.
Joustavuuden puute
Indeksirahastolla voi olla vähemmän joustavuutta kuin ei-indeksirahastolla reagoida indeksin arvopapereiden hintojen laskuun. Tämä joustavuuden puute voi johtaa alitulokseen ja mahdollisesti tappioihin.
Seurantavirhe
Indeksirahasto ei välttämättä seuraa indeksiä täydellisesti. Rahasto voi esimerkiksi sijoittaa vain markkinaindeksin arvopapereiden otokseen, jolloin rahaston tuotto ei todennäköisesti vastaa indeksiä.
Tämä seurantavirhe voi johtaa alitulokseen ja mahdollisesti tappioihin.
Ali suorituskyky
Indeksirahasto voi tuottaa indeksiä huonommin palkkioiden ja kulujen, kaupankäyntikulujen ja seurantavirheiden vuoksi. Tämä alituotto voi johtaa sijoituksesi pienempään tuottoon.
Huono puolisuojan puute
Indeksirahastoon sijoittaminen jättää sinut täysin alttiiksi markkinoiden korjauksille ja kaatumisille, kun sinulla on paljon altistumista osakeindeksirahastoille. Tämä haittapuolisuojan puute voi johtaa merkittäviin tappioihin.
Keskittymisriski
Jotkut indeksit ovat voimakkaasti keskittyneet tietyille sektoreille, kuten teknologiaan, mikä voi lisätä riskiä. Tämä keskittymisriski voi johtaa tappioihin, jos ala kokee taantuman.
Hallintoriski
Indeksirahastot voivat sijoittaa yrityksiin, joilla on huono hallintokäytäntö, mikä voi johtaa maine- ja taloudellisiin riskeihin. Tämä hallintoriski voi johtaa tappioihin, jos yhtiö kokee skandaalin tai muun negatiivisen tapahtuman.
Verotuksen tehottomuus
Indeksirahastot voivat olla verotuksettomia pääomavoittojen jaon vuoksi, mikä voi johtaa odottamattomiin verolaskuihin. Tämä verotuksen tehottomuus voi heikentää tuottoasi ja johtaa mahdollisesti tappioihin.
Suositut indeksirahastot
Tässä on joitain suosituimmista sijoittajien käytettävissä olevista indeksirahastoista:
- Fidelity ZERO Large Cap -indeksi (FNILX)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Schwab S&P 500 -indeksirahasto (SWPPX)
- Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)
- Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Nämä indeksirahastot tarjoavat edullisia ja hajautettuja sijoituksia osakemarkkinoille, joten ne ovat erinomainen valinta pitkäaikaisille sijoittajille. S&P 500 on yksi suosituimmista indekseistä, ja monet yllä luetelluista rahastoista seuraavat tätä indeksiä.
Muita suosittuja indeksejä ovat Nasdaq Composite ja Russell 2000.
Oikean indeksirahaston valinta
Indeksirahastoa valittaessa on otettava huomioon useita tekijöitä, mukaan lukien kulusuhteet, vähimmäissijoitukset ja sijoitustavoitteet. Tässä on muutamia vaiheita, jotka auttavat sinua valitsemaan oikean indeksirahaston sijoitustavoitteillesi:
1. Määritä sijoitustavoitteesi: Ennen kuin aloitat sijoittamisen indeksirahastoihin, on tärkeää tietää, mitä haluat rahoillasi tekevän hyväksesi. Jos haluat ansaita paljon rahaa nopeasti ja olet valmis ottamaan paljon riskejä, saatat olla kiinnostunut yksittäisistä osakkeista tai jopa kryptovaluutoista. Mutta jos haluat antaa rahasi kasvaa hitaasti ajan myötä, varsinkin jos säästät eläkkeelle, indeksirahastot voivat olla loistava sijoitus salkkuusi.
2. Tutki indeksirahastoja: Kun tiedät, mitä indeksiä haluat seurata, on aika tarkastella todellisia indeksirahastoja, joihin aiot sijoittaa. Kun tutkit indeksirahastoa, ota huomioon useita tekijöitä, kuten yrityksen koko ja pääoma , sijainti, toimiala ja rahastokulut.
3. Valitse oikea rahasto indeksillesi: Jos sinulla on useampi kuin yksi indeksirahastovaihtoehto valitsemaasi indeksiin, sinun kannattaa kysyä joitain peruskysymyksiä. Mikä indeksirahasto seuraa parhaiten indeksin kehitystä? Minkä indeksirahaston kustannukset ovat alhaisimmat? Onko indeksirahastolla rajoituksia tai rajoituksia, jotka estävät sinua sijoittamasta siihen? Ja onko rahaston tarjoajalla muita indeksirahastoja, joita olet myös kiinnostunut käyttämään? Vastausten näihin kysymyksiin pitäisi helpottaa oikean indeksirahaston valitsemista sinulle.
4. Osta indeksirahasto-osuuksia: Voit avata välitystilin, jolla voit ostaa ja myydä sinua kiinnostavan indeksirahaston osakkeita. Vaihtoehtoisesti voit yleensä avata tilin suoraan rahastoa tarjoavassa rahastoyhtiössä.
Indeksirahastojen edut
Halvat indeksirahastot ovat yleensä älykkäin sijoitus, jonka useimmat ihmiset voivat tehdä. Kun ostat indeksirahaston, saat monipuolisen valikoiman arvopapereita yhdellä helpolla ja edullisella sijoituksella. Vanguard on suosittu indeksirahastojen tarjoaja, ja ne tarjoavat laajan valikoiman edullisia indeksirahastoja ja ETF:itä.
Miksi rahaston tuotolla on väliä, kun sijoitat indeksirahastoihin?
Indeksirahastoihin sijoittaessa on tärkeää kiinnittää huomiota rahaston kehitykseen. Tämä viittaa siihen, kuinka hyvin rahasto pärjää vertailuindeksiinsä verrattuna.
Jos rahasto alittaa jatkuvasti vertailuindeksiään, siihen ei ehkä kannata sijoittaa.
Toisaalta, jos rahasto ylittää jatkuvasti vertailuindeksinsä, se voi olla hyvä sijoitusvaihtoehto.
On kuitenkin tärkeää pitää mielessä, että aiempi suorituskyky ei ole tae tulevasta menestyksestä.
On myös tärkeää ottaa huomioon rahastoon liittyvät maksut, koska korkeat palkkiot voivat syödä mahdollisia voittoja.
Seuraamalla rahastojen kehitystä ja palkkioita sijoittajat voivat tehdä tietoisia päätöksiä valitessaan salkkunsa indeksirahastoja.
Lisätietoja:
Tuottojen maksimointi: Rahaston tuotto ja indeksisijoittaminen
Suorituskyky ja seuranta
Indeksirahastoihin sijoittamisesta on tullut viime vuosina yhä suositumpaa niiden alhaisten palkkioiden ja helppokäyttöisyyden vuoksi. On kuitenkin tärkeää ymmärtää, miten indeksirahaston kehitystä seurataan ja mitkä tekijät tulee ottaa huomioon rahastoa valittaessa.
Indeksirahaston kehityksen seuranta
Voit seurata indeksirahaston kehitystä seuraavasti:
1. Valitse indeksi, jota haluat seurata: Indeksirahasto seuraa markkinaindeksiä, kuten S&P 500 tai Dow Jones Industrial Average. Sinun on tiedettävä, mitä markkinaindeksiä haluat indeksirahastosi seurattavan ennen sijoittamista.
2. Valitse rahasto, joka seuraa valitsemaasi indeksiä: Kun olet valinnut indeksin, voit löytää useita indeksirahastoja, jotka seuraavat sitä. Suosituille indekseille, kuten S&P 500, sinulla voi olla kymmenkunta tai useampi vaihtoehto, jotka kaikki seuraavat samaa indeksiä.
3. Osta indeksirahaston osakkeita: Kun olet valinnut valitsemaasi indeksiä seuraavan indeksirahaston, voit ostaa kyseisen indeksirahaston osakkeita.
4. Tarkkaile indeksirahaston kehitystä: Indeksirahastosi pitäisi heijastaa taustalla olevan indeksin kehitystä. Tarkistaaksesi indeksirahaston tuotot säännöllisesti.
Indeksirahastoa valittaessa huomioon otettavat tekijät
Kun tutkit indeksirahastoa, ota huomioon seuraavat tekijät:
- Yrityksen koko ja pääoma: Indeksirahastot voivat seurata pieniä, keskisuuria tai suuria yrityksiä (tunnetaan myös pienten, keskisuurten tai suurten yhtiöiden indekseinä).
- Seurantavirhe: Indeksirahasto ei välttämättä seuraa indeksiä täydellisesti. Rahasto voi esimerkiksi sijoittaa vain markkinaindeksin arvopapereiden otokseen, jolloin rahaston tuotto ei todennäköisesti vastaa indeksiä.
- Alituotto: Indeksirahasto voi tuottaa indeksiä huonommin palkkioiden ja kulujen, kaupankäyntikulujen ja seurantavirheiden vuoksi.
- Kulut: Ennen kuin sijoitat rahastoon, lue huolellisesti kaikki rahaston saatavilla olevat tiedot, mukaan lukien palkkiot ja kulut.
Maksujen ja kulujen vaikutus
Maksuilla ja kuluilla voi olla merkittävä vaikutus indeksirahaston tuottoon. Tässä on joitain tärkeitä huomioitavia kohtia:
- Kulusuhde: Tämä on yksi indeksirahaston pääkustannuksista. Se on palkkio, joka vähennetään kunkin rahaston osakkeenomistajan tuotosta prosentteina kokonaissijoituksesta. Monet indeksirahastot tarjoavat palkkioita alle 0,4 %, kun taas aktiiviset rahastot veloittavat usein yli 0,77 %. Maksueroilla voi olla suuri vaikutus kokonaistuottoon.
- Vero-kustannussuhde: Maksujen maksamisen lisäksi rahaston omistaminen voi aiheuttaa myyntivoittoveroja, jos niitä pidetään veroetuisten tilien, kuten 401(k) tai IRA:n, ulkopuolella. Kuten kulusuhde, myös nämä verot voivat viedä sijoituksen tuottoa.
- Vaikutus kokonaistulokseen: Kulusuhteet vaikuttavat suoraan rahaston kokonaistulokseen. Aktiivisesti hoidetut rahastot, joiden kulusuhde on usein korkeampi, ovat automaattisesti epäedullisessa asemassa indeksirahastoihin verrattuna, ja niillä on vaikeuksia pysyä vertailuindeksissään kokonaistuoton suhteen.
- Pienemmät palkkiot: Indeksirahastojen palkkiot ovat alhaisemmat kuin aktiivisesti hoidetuilla rahastoilla. Halvat indeksirahastot maksavat usein alle 1 %, ja jotkut yritykset tarjoavat jopa alhaisempia kulusuhteita, 0,05 % tai vähemmän. Tämä rahastonhoidon kustannusten aleneminen voi tarkoittaa alhaisempia kokonaiskustannuksia osakkeenomistajille.
- Asiantuntijoiden neuvoja: Warren Buffetin mukaan halvat indeksirahastot ovat fiksuin sijoitus, jonka useimmat ihmiset voivat tehdä. Hän neuvoo sekä suuria että pieniä sijoittajia pitämään kiinni edullisista indeksirahastoista.
Salkun tasapainottaminen
Indeksirahastoihin sijoittamisesta on tullut yhä suositumpaa niiden alhaisten palkkioiden ja kyvyn vastata markkinoiden kehitystä. Ymmärrä kuitenkin parhaat käytännöt salkkusi tasapainottamiseksi varmistaaksesi, että se pysyy sijoitustavoitteidesi mukaisena.
Tässä on muutamia vinkkejä salkkusi tasapainottamiseen indeksirahastoihin sijoittaessasi.
Halutun omaisuuden allokoinnin määrittäminen
Ensimmäinen askel salkkusi tasapainottamiseksi on määrittää haluamasi omaisuusallokaatio. Tämä edellyttää salkun rakentamista, joka sopii henkilökohtaiseen riskinsietokykyisi ja sijoitustavoitteisiisi. Sinulla pitäisi olla sekoitus sijoitusomaisuutta, yleensä osakkeita ja joukkovelkakirjoja, jotka sopivat riskinsietokykyisi ja sijoitustavoitteisiisi.
Rahastojen valitseminen automaattisella tasapainotuksella
Helpoin tapa tasapainottaa tee-se-itse-salkkusi on valita rahastot, joiden johtajat tekevät tasapainotuksen puolestasi. Tavoitepäivärahastot ovat esimerkki rahastotyypeistä, jotka tasapainotetaan automaattisesti. Tämä voi säästää aikaa ja vaivaa portfoliosi hallinnassa.
Olla tietoinen veroista
Kun tasapainotat sijoitussalkkua, ota huomioon verot, joita sinulle aiheutuu kannattavien sijoitusten myynnistä. Yksi tapa minimoida veroja on keskittyä veroetuisiin tileihin ja tasapainottaa portfolion kassavirrat.
Tasapainottaminen sijoitustesi perusteella
Voit tasapainottaa salkkusi uudelleen joko kalenterin tai sijoitustesi perusteella. Monet rahoitusasiantuntijat suosittelevat, että sijoittajat tasapainottavat salkkunsa uudelleen säännöllisesti, esimerkiksi kuuden tai kahdentoista kuukauden välein.
On kuitenkin tärkeää olla tasapainottamatta uudelleen liian usein, koska tämä voi johtaa korkeampiin kustannuksiin ja paniikkitapahtumiin.
Transaktiomaksujen ja verojen minimoiminen
Sinun tulee olla tietoinen kustannuksista, kun tasapainotat salkkuasi. Yksi tapa tehdä tämä on keskittyä veroetuisiin tileihin ja tasapainottaa portfolion kassavirrat. Tämä voi auttaa minimoimaan transaktiomaksuja ja veroja.
Sijoitusten tarkistaminen
Kun tasapainotat uudelleen, sinun on myös tarkistettava kunkin omaisuuden allokointiluokan sijoitukset. Jos jokin näistä sijoituksista on poissa sijoitustavoitteidesi kanssa, sinun on tehtävä muutoksia palauttaaksesi ne alkuperäiseen kohdistukseensa omaisuusluokassa.
Yleisiä väärinkäsityksiä indeksirahastoista
On erittäin tärkeää ymmärtää joitain yleisiä väärinkäsityksiä indeksirahastoista, jotta voit tehdä tietoisia päätöksiä niihin sijoittamisesta.
Kaikki indeksirahastot ovat samoja
Tämä on myytti. Vaikka samankaltaisia varoja seuraavien indeksirahastojen pitäisi pärjätä suunnilleen tasaisesti, indeksointi on laajentunut kattamaan muut varat, kuten joukkovelkakirjat, ulkomaiset osakkeet, pienet yritykset ja muut sijoitukset, joten rahastot eivät ole kaikki samanlaisia.
Indeksirahastot eivät voita markkinoita
Tämä on toinen myytti. Vaikka indeksirahastoja ei ole suunniteltu voittamaan markkinoita, ne on suunniteltu vastaamaan niitä. Itse asiassa, koska indeksirahastoilla on alhaisemmat kulut, niillä on taipumus voittaa suurin osa indeksoimattomista, aktiivisesti hoidetuista kilpailijoista ajan myötä.
ETF:t ovat ainoa indeksirahastotyyppi
Tämä on myytti. Listaamattomat indeksirahastot ovat olleet saatavilla useita vuosia, mutta ne ovat jääneet joidenkin sijoittajien tutkan alle. Näiden rahastojen avulla voit pitää useita osakkeita yhdessä sijoituksessa, mutta ASX:n kautta ostamisen sijaan asioit tuotteen liikkeeseenlaskijan kanssa.
Indeksisijoittaminen tuottaa keskimääräisiä tuloksia
Tämä on yleinen väärinkäsitys. Vaikka on totta, että indeksisijoittaminen on suunniteltu vastaamaan markkinoita, monet ihmiset uskovat virheellisesti, että se tuottaa keskimääräisiä tuloksia. Todellisuudessa indeksisijoittaminen voi tuottaa keskimääräistä parempia tuloksia, koska se eliminoi aktiivisen johtamisen mukanaan tuoman alituoton riskin.
Tämä on yleinen väärinkäsitys. Vaikka on totta, että kassavirrat indeksirahastoihin ja niistä ulos vaikuttavat jossain määrin markkinaarvopaperien hintaan, vaikutus on suhteellisen pieni ja lyhytaikainen.
Päätös ajatuksia
Olemme siis puhuneet benchmarkingista ja siitä, miten se liittyy indeksirahastoihin sijoittamiseen. Olemme käsitelleet perusasiat indeksirahastojen ymmärtämisestä, niihin sijoittamisen eduista, suosituista indeksirahastoista, tuloksesta ja seurannasta sekä salkun tasapainottamisesta. Mutta otetaan askel taaksepäin ja mietitään isompaa kuvaa.
Kun sijoitamme indeksirahastoihin, ostamme pohjimmiltaan osan markkinoista. Sijoitamme rahamme osakkeiden koriin, jotka edustavat tiettyä indeksiä, kuten S&P 500. Mutta mitä se oikeastaan tarkoittaa? Seuraammeko vain sokeasti markkinoita toivoen parasta?
Täällä asiat alkavat kiinnostaa. Benchmarking voi itse asiassa olla muutoksen työkalu. Kun vertaamme itseämme vertailuarvoon, asetamme itsellemme standardin. Sanomme: Tässä olemme nyt, ja tässä haluamme olla. Se on tapa asettaa tavoitteita ja ajaa itseämme parempaan.
Mutta kyse ei ole vain vertailuarvon lyömisestä. Kyse on sen ymmärtämisestä, miksi ylipäänsä sijoitamme. Säästetäänkö eläkettä varten? Yritätkö rakentaa vaurautta perheillemme? Tuemme asiaa, johon uskomme? Olivat syymme mitkä tahansa, meidän on pysyttävä uskollisina niille ja käytettävä vertailuanalyysiä työkaluna, jonka avulla pääsemme perille.
Joten kun harkitset sijoittamista indeksirahastoihin, älä keskity vain numeroihin. Mieti, mitä yrität saavuttaa ja miksi. Käytä benchmarkingia tapana mitata edistymistäsi ja asettaa tavoitteita itsellesi. Ja muista, että sijoittaminen on pitkän aikavälin peli. Kyse ei ole nopeasta rikastumisesta, vaan vankan perustan rakentamisesta tulevaisuudellesi.
Loppujen lopuksi benchmarking on vain pieni pala palapeliä. On meidän tehtävämme käyttää sitä viisaasti ja pitää silmämme suuremmassa kuvassa. Hyvää sijoittamista!
Sinun vapaussuunnitelmasi
Oletko kyllästynyt päivittäiseen rutkasti? Onko sinulla unelmia taloudellisesta riippumattomuudesta ja vapaudesta? Haluatko jäädä eläkkeelle varhain nauttiaksesi asioista, joita rakastat?
Oletko valmis tekemään "vapaussuunnitelmasi" ja pakenemaan rottakilpailua?
Tulevaisuuden vapaussuunnitelma
Indeksirahastot aloittelijoille
Vinkki: Ota tekstityspainike käyttöön, jos tarvitset sitä. Valitse asetuspainikkeesta "automaattinen käännös", jos et tunne englannin kieltä. Sinun on ehkä napsautettava ensin videon kieltä, ennen kuin suosikkikielesi on saatavilla käännettäväksi.
Linkkejä ja referenssejä
- "Kuinka kuluttajat ymmärtävät sijoitusten laadun? Suorituskykymittareiden rooli"
- "Indeksirahastot: 12-vaiheinen elvytysohjelma aktiivisille sijoittajille"
- "Indeksit ja vertailuindeksit tehty selväksi"
- "Vain nimellisesti passiivinen: delegoitu hallinta ja indeksisijoittaminen"
- "Vertailuarvot ja indeksit"
Oma muistio: (artikkelin tila: luuranko)