Indeksirahastojen ymmärtäminen
Mikä on indeksirahasto?
A) Osaketyyppi
B) Sijoitusrahasto- tai pörssirahastotyyppi, joka pyrkii seuraamaan markkinaindeksin tuottoa
C) joukkovelkakirjatyyppi
D) Sijoitus yhteen arvopaperiin
E) Eräänlainen johdannainen
Oikea vastaus: B
Indeksirahastojen alkuperä
Kenelle myönnetään ensimmäisen indeksirahaston luominen?
A) Edward Renshaw
B) Paul Feldstein
C) Jeremy Grantham
D) Dean LeBaron
E) John Bogle
Oikea vastaus: E
Indeksirahastosijoittamisen edut
Mikä on yksi etu indeksirahastoihin sijoittamisesta?
A) Ne tarjoavat välitöntä monipuolistamista
B) Heillä on korkeat maksut
C) Ne tuottavat enemmän verotettavaa tuloa
D) Niitä pidetään suurena riskinä
E) Niillä ei ole potentiaalia pitkän aikavälin kasvuun
Oikea vastaus: A
Indeksirahastosijoittamisen haitat
Mikä on indeksirahastoihin sijoittamisen suurin haitta?
A) Joustavuuden puute
B) Keskittymisriski
C) Ei valinnanvaraa indeksirahaston kokoonpanossa
D) Kyvyttömyys voittaa markkinoita
E) Huono puolisuojan puute
Oikea vastaus: E
S&P 500 -indeksi
Mikä on S&P 500 -indeksi ja miten sitä käytetään yleisesti Yhdysvaltain osakemarkkinoilla?
A) Se edustaa vain 30 maan julkisesti noteeratun yrityksen osakearvoja
B) Se sisältää 100 % kaikista Yhdysvalloissa myydyistä osakkeista
C) Se on joukkovelkakirjaindeksi, jota käytetään arvioimaan joukkovelkakirjamarkkinoiden kehitystä
D) Se on yksi maailman tunnetuimmista indekseistä ja sisältää 80 % kaikista Yhdysvalloissa myydyistä osakkeista
E) Ei mikään yllä olevista
Oikea vastaus: D
Indeksirahastot vs. Aktiivisesti hallinnoidut rahastot
Mikä on keskeinen ero indeksirahastojen ja aktiivisesti hoidettujen rahastojen välillä?
A) Indeksirahastot on suunniteltu voittamaan markkinoiden tuotto
B) Aktiivisesti hoidetut rahastot sijoittavat vain S&P 500 -listattuihin yhtiöihin
C) Aktiivisesti hoidettujen rahastojen kehitys on ennakoitavampaa
D) Aktiivisesti hoidetuilla rahastoilla on alhaisemmat palkkiot kuin indeksirahastoissa
E) Aktiivisesti hoidetut rahastot sijoittavat ammattimaisen rahanhoitajan valitsemaan muuttuvaan arvopaperiluetteloon
Oikea vastaus: E
Kustannussuhteiden tutkiminen
Mikä on indeksirahaston kulusuhde?
A) 0,02 %
B) 0,12 %
C) 0,5 %
D) 1,5 %
E) 0,37 %
Oikea vastaus: B
Minimisijoitukset indeksirahastoille
Mikä on vähimmäisinvestointi useimpiin indeksirahastoihin sijoittamiseen?
A) Aina muutama tuhat dollaria
B) Ei mitään, sijoittajat voivat ostaa ilman vähimmäismäärää
C) Vain ETF:illä ei ole vähimmäissijoitusmäärää
D) Vain todellisilla indeksirahastoilla on korkeampi vähimmäissijoitusmäärä
E) Se vaihtelee rahaston ja välityksen mukaan
Oikea vastaus: E
S&P 500:n historialliset tuotot
Mikä on S&P 500 -indeksin historiallinen keskituotto?
A) 5 % vuodessa
B) 8 % vuodessa
C) 10 % vuodessa
D) 12 % vuodessa
E) Ei mikään yllä olevista
Oikea vastaus: C
Kokonaismarkkinat vs. Toimialakohtaiset indeksirahastot
Mikä on suurin ero kokonaismarkkinaindeksirahaston ja toimialakohtaisen indeksirahaston välillä?
A) Kokonaismarkkinaindeksirahasto sijoittaa monenlaisiin yrityksiin eri toimialoilla, kun taas toimialakohtainen indeksirahasto keskittyy tietylle toimialalle tai markkinoille.
B) Kokonaismarkkinaindeksirahasto pyrkii seuraamaan tietyn sektorin tuottoa, kun taas toimialakohtainen indeksirahasto pyrkii jäljittelemään markkinaindeksin kehitystä.
C) Kokonaismarkkinaindeksirahasto on aktiivisesti hoidettu rahasto, kun taas toimialakohtainen indeksirahasto on passiivinen sijoitus.
D) Kokonaismarkkinaindeksirahasto tarjoaa välittömän hajauttamisen, kun taas toimialakohtainen indeksirahasto vaatii useita ostoja hajauttaakseen.
E) Ei mikään yllä olevista.
Oikea vastaus: A
Sinun vapaussuunnitelmasi
Oletko kyllästynyt päivittäiseen rutkasti? Onko sinulla unelmia taloudellisesta riippumattomuudesta ja vapaudesta? Haluatko jäädä eläkkeelle varhain nauttiaksesi asioista, joita rakastat?
Oletko valmis tekemään "vapaussuunnitelmasi" ja pakenemaan rottakilpailua?
Tulevaisuuden vapaussuunnitelma
Huomautus tiedoksi: (Artikkelin tila: alustava)