Vous en avez marre que les impôts vous prennent une grande partie de votre argent durement gagné chaque année ?
Eh bien, et si nous vous disions qu'il existe un moyen de réduire le montant des intérêts imposés que vous devez payer ?
Vous avez bien lu !
Dans cet article, je parlerai des intérêts imposables et de la façon dont ils peuvent changer la façon dont vous planifiez vos finances. Nous pouvons vous aider avec tout, des différents types de comptes et de déclarations aux taux d'imposition et aux déductions. Alors, détendez-vous avec une tasse de café et discutons de la façon dont vous pouvez économiser plus d'argent en réduisant au minimum vos intérêts imposés.
Points clés à retenir
- Les revenus d'intérêts imposables sont gagnés sur des investissements tels que les comptes d'épargne, les CD, les comptes de dépôt du marché monétaire, les obligations et les fonds communs de placement, et sont assujettis à l'impôt sur le revenu.
- Différents types de comptes d'épargne, y compris les comptes d'épargne traditionnels, les comptes d'épargne à haut rendement, les CD et les comptes de dépôt du marché monétaire, sont tous soumis à l'impôt sur les intérêts gagnés, qui doivent être déclarés sur votre déclaration de revenus.
- Les taux d'imposition et les déductions peuvent avoir une incidence sur le montant des impôts dus sur les revenus d'intérêts des comptes d'épargne et sur les intérêts imposables.
- Des stratégies telles que le dépôt d'argent avant impôt dans certains comptes d'épargne et l'investissement dans des comptes de retraite fiscalement avantageux peuvent aider à minimiser les intérêts imposables.
- Il est important de comprendre les conséquences et les implications fiscales de gagner des intérêts sur votre épargne, surtout si vous avez des sources de revenus étrangères.
- Les comptes d'épargne fiscalement avantageux peuvent réduire votre facture d'impôt et augmenter vos fonds disponibles pour la planification financière.
Intérêts imposables
Qu'est-ce que le revenu d'intérêts imposable ?
L'argent tiré d'un bien qui est imposé comme un revenu est appelé « revenu d'intérêts imposable ». Cela comprend les bénéfices des comptes d'épargne, des certificats de dépôt (CD), des comptes de dépôt du marché monétaire, des obligations et des fonds communs de placement.
Même si l'intérêt réalisé n'est pas très élevé, il s'agit tout de même d'un revenu et il doit être imposé.
Quels types de placements sont assujettis à des intérêts imposables?
Les intérêts provenant d'un large éventail d'actifs sont considérés comme un revenu imposable par l'IRS. Voici quelques exemples:
- Comptes d'épargne : Les comptes d'épargne traditionnels, ainsi que les comptes d'épargne à haut rendement, génèrent des intérêts soumis à l'impôt sur le revenu.
- CD : les certificats de dépôt offrent généralement des taux d'intérêt plus élevés que les comptes d'épargne, mais les intérêts gagnés sont toujours imposables.
- Comptes de dépôt du marché monétaire : ces comptes offrent généralement des taux d'intérêt plus élevés que les comptes d'épargne, mais les intérêts gagnés sont toujours imposables.
- Obligations : les intérêts sur les bons du Trésor américain, les obligations d'épargne et les obligations de sociétés sont généralement imposables sur la déclaration de revenus fédérale d'un particulier à son taux d'imposition normal. Cependant, les intérêts sur les bons du Trésor américain sont généralement exonérés d'impôts aux niveaux national et local.
- Fonds communs de placement : Les fonds communs de placement peuvent générer des revenus sous forme de dividendes et de gains en capital, tous deux assujettis à l'impôt sur le revenu.
Comment le revenu d'intérêts imposable est-il imposé?
Les revenus d'intérêts sont imposés au même taux qu'une personne paie sur son revenu gagné pour l'année. Les taux d'imposition variaient de 10 % à 37 % pour l'année d'imposition 2021. Le revenu d'intérêts est le revenu supplémentaire d'une personne et il est imposé en tant que tel.
Il est important de se rappeler qu'il existe également des revenus d'intérêts qui ne sont pas imposés. Par exemple, les revenus d'intérêts provenant des bons du Trésor, des billets et des obligations sont imposés au niveau fédéral, mais pas au niveau de l'État ou de la ville.
Les paiements d'assurance qui sont déposés auprès du ministère des Anciens Combattants et rapportent des intérêts ne sont pas non plus imposés.
De plus, les intérêts sur les obligations d'épargne américaines de série EE et de série I ne sont pas imposés jusqu'à ce que les obligations soient encaissées, vendues ou arrivent à échéance.
Si les obligations ont été libérées après 1989, et si certaines conditions sont remplies, les intérêts peuvent être exclus du revenu.
Déclaration des revenus d'intérêts imposables et non imposables
Il est important de déclarer correctement sur les déclarations de revenus tous les revenus d'intérêts, qu'ils soient imposables ou non. Si vous ne le faites pas, vous pourriez vous voir imposer des amendes et des intérêts. Lorsque vous produisez vos déclarations de revenus, vous devrez inclure le montant total des intérêts que vous avez faits sur des investissements imposables, ainsi que tout revenu d'intérêts qui n'est pas imposable mais qui est exonéré de certains impôts.
Types de comptes et rapports
Économiser de l'argent est important pour la sécurité financière, et les gens peuvent utiliser différents types de comptes d'épargne pour ce faire. Mais il est important de savoir comment ces comptes sont imposés afin qu'il n'y ait pas de chocs au moment des impôts.
Comptes d'épargne traditionnels
Le type de compte d'épargne le plus populaire est le traditionnel. Ils sont donnés par les banques et les coopératives de crédit et sont assurés par la FDIC, ce qui signifie que jusqu'à 250 000 $ par déposant sont en sécurité sur le compte.
Les personnes qui souhaitent économiser de l'argent sans prendre beaucoup de risques utilisent souvent des comptes d'épargne traditionnels.
Les intérêts des comptes d'épargne standard sont un revenu imposable et doivent être déclarés sur votre déclaration de revenus en tant que « revenu ordinaire ». Les intérêts que vous gagnez sont imposés au même taux que vos revenus gagnés pour l'année.
Puisqu'il s'ajoute à vos revenus, il est facturé comme tel.
Les taux d'imposition variaient de 10% à 37% pour l'année d'imposition 2021.
La banque qui détient votre compte d'épargne vous remet un formulaire 1099-INT au début de chaque année. Ce formulaire vous indique combien d'intérêts vous avez gagnés l'année précédente. Sur votre déclaration de revenus, ce formulaire sert à répertorier les intérêts que vous avez réalisés.
Comptes d'épargne à haut rendement
Les comptes d'épargne à rendement élevé ressemblent à des comptes d'épargne ordinaires, mais le taux d'intérêt est plus élevé. La plupart du temps, ces comptes nécessitent un montant minimum plus élevé et le nombre de retraits que vous pouvez effectuer chaque mois peut être limité.
Comme les intérêts des comptes d'épargne ordinaires, les intérêts des comptes d'épargne à rendement élevé constituent un revenu imposable et doivent être déclarés sur votre déclaration de revenus en tant que « revenu ordinaire ». Les intérêts que vous gagnez sont imposés au même taux que votre salaire gagné pour l'année.
Certificats de dépôt (CD)
Les certificats de dépôt, ou CD, sont des comptes d'épargne qui vous obligent à déposer une somme d'argent fixe pendant une durée déterminée. Un certificat de dépôt (CD) a généralement un taux d'intérêt plus élevé qu'un compte d'épargne ordinaire, mais vous ne pouvez pas retirer votre argent avant la date d'expiration sans payer de pénalité.
Les intérêts CD sont un revenu imposable et vous devez les inclure comme revenu régulier dans votre déclaration de revenus. Les intérêts que vous gagnez sont imposés au même taux que votre salaire gagné pour l'année.
Comptes de dépôt du marché monétaire
Les comptes bancaires du marché monétaire ressemblent à des comptes d'épargne ordinaires, mais le taux d'intérêt est généralement plus élevé. Pour ces comptes, le montant minimum peut être plus élevé et le nombre de retraits que vous pouvez effectuer chaque mois peut être limité.
Comme les intérêts des comptes d'épargne standard et des comptes d'épargne à rendement élevé, les intérêts des comptes de dépôt du marché monétaire constituent un revenu imposable et doivent être déclarés sur votre déclaration de revenus en tant que « revenu ordinaire ». Les intérêts que vous gagnez sont imposés au même taux que votre salaire gagné pour l'année.
Revenu d'intérêts imposable
L'Internal Revenue Code stipule que les revenus d'intérêts provenant des dividendes d'assurance stockés, des obligations de sociétés, des obligations d'épargne et d'autres bons du Trésor, billets et obligations peuvent être imposables. Le gouvernement fédéral impose les revenus d'intérêts sur les billets de banque, les billets et les obligations, mais pas les gouvernements des États et locaux.
Si vous avez des investissements qui vous rapportent des intérêts, vous devez déclarer tous les intérêts imposables et exonérés d'impôt sur votre déclaration de revenus fédérale, même si vous ne recevez pas de formulaire 1099-INT ou 1099-OID. Les intérêts imposables sont indiqués sur le formulaire 1099-INT, et la case 1 indique tous les revenus d'intérêts gagnés auprès de l'émetteur.
S'il y a quelque chose dans la case 3, ce nombre ne s'applique qu'aux intérêts que vous mettez sur votre déclaration de revenus fédérale.
Taux d'imposition et déductions
Taux d'imposition des intérêts imposables
Les intérêts imposés sont imposés au même taux que le reste de votre salaire. Cela signifie que si vous êtes dans la tranche d'imposition de 24 %, vous paierez également 24 % sur vos revenus d'intérêts. Il existe sept niveaux d'imposition pour les années d'imposition 2020 et 2021.
Il est également important de savoir que les revenus d'intérêts peuvent être assujettis à un autre impôt appelé l'impôt sur le revenu net de placement (NIIT). Le NIIT est un impôt de 3,8 % sur le moindre de vos revenus de placement nets ou du montant par lequel votre revenu brut ajusté modifié (MAGI) est supérieur au montant seuil pour votre statut de dépôt.
Taux d'imposition pour les comptes d'épargne
Les intérêts des fonds d'épargne sont imposés au même taux que vos revenus professionnels de l'année. Les taux d'imposition variaient de 10 % à 37 % pour l'année d'imposition 2021. Si vous avez 10 000 $ dans un compte d'épargne qui rapporte 0,2 % d'intérêt, vous ne payez des impôts que sur les 20 $ que la banque vous verse en intérêts, pas sur les 10 000 $ qui ont gagné cet intérêt. La banque qui détient votre compte d'épargne vous remet un formulaire 1099-INT au début de chaque année indiquant le montant des intérêts que vous avez gagnés l'année précédente. C'est le montant que vous mettez sur votre déclaration de revenus.
Déductions et exonérations fiscales
Pour les intérêts imposables, certaines déductions et abattements peuvent être utilisés. Le gouvernement fédéral taxe les revenus d'intérêts des bons du Trésor, des billets et des obligations, mais pas les gouvernements des États et locaux.
La plupart du temps, vous n'avez pas à payer d'impôts sur les intérêts que vous gagnez sur les obligations locales.
La plupart du temps, vous n'avez pas non plus à payer d'impôts sur ces obligations au niveau de l'État.
D'un autre côté, vous devez payer des impôts sur les intérêts que vous gagnez sur la plupart des comptes d'épargne et autres endroits où conserver de l'argent, comme les fonds du marché monétaire. Mais les comptes de retraite fiscalement avantageux, les comptes d'épargne pour l'université et d'autres moyens d'économiser de l'argent peuvent vous aider à payer moins d'impôt sur votre épargne.
Par exemple, placer votre argent dans des comptes de retraite individuels et des plans 401 (k) vous aidera à conserver une plus grande partie de votre argent.
Avec un Roth 401 (k), les dépôts sont effectués avec de l'argent qui a déjà été imposé, de sorte qu'ils peuvent être retirés en franchise d'impôt au moment de la retraite.
Les intérêts sur les obligations d'épargne sont imposés au niveau fédéral, mais pas au niveau des États ou au niveau local. Si vous utilisez l'argent pour l'université, vous n'aurez peut-être pas à payer d'impôt fédéral sur les intérêts de vos obligations d'épargne.
Le montant des impôts qu'une personne paie peut être réduit par des exonérations, des déductions et des crédits d'impôt. En réduisant le « revenu imposable » d'un déclarant, qui est le montant du revenu sur lequel les impôts sont payés, les exonérations et les crédits réduisent indirectement le montant des impôts qu'il doit payer.
Certains types de revenus, comme certains revenus de retraite et certaines bourses d'études, sont exonérés d'impôt, ce qui signifie qu'ils ne sont pas ajoutés au revenu imposable d'une personne.
Minimiser les intérêts imposables
Voulez-vous économiser de l'argent en réduisant le montant des intérêts que vous gagnez et qui sont imposés ? Voici certaines choses que vous pouvez faire pour vous aider à atteindre votre objectif.
1. Déposez de l'argent avant impôt dans certains comptes d'épargne
Une façon de réduire le montant des intérêts imposés consiste à placer de l'argent dans certains comptes d'épargne avant que les impôts ne soient prélevés. Cela réduit le montant d'argent sur lequel vous devez payer des impôts dans l'année que vous donnez.
Par exemple, vous pouvez placer de l'argent dans un plan standard 401 (k) ou un IRA (compte de retraite individuel).
La plupart du temps, ces comptes sont alimentés avec de l'argent qui a déjà été imposé, ce qui réduit le revenu imposable et économise de l'argent sur les impôts.
2. Investissez dans des comptes de retraite fiscalement avantageux
Investir dans certains comptes de retraite fiscalement avantageux est une autre façon de réduire le montant des intérêts sur lesquels vous devez payer des impôts. Certains de ces comptes sont des IRA traditionnels et des 401(k)s. Lorsque vous placez de l'argent dans l'un de ces comptes, vous pouvez déduire le montant que vous y avez versé.
Cela réduit le montant des impôts que vous devez payer, ce qui peut vous faire économiser beaucoup d'argent.
3. Envisagez des comptes d'épargne-études et d'autres véhicules d'épargne
Outre les comptes de retraite, les comptes d'épargne scolaire et d'autres moyens d'économiser de l'argent peuvent également vous aider à éviter de payer des impôts sur votre épargne. Par exemple, un plan 529 est un plan d'épargne fiscalement avantageux qui encourage les gens à économiser pour les prix universitaires à l'avenir.
Les cotisations à un plan 529 sont faites avec de l'argent qui a déjà été imposé, mais les revenus augmentent en franchise d'impôt, tout comme les retraits pour les frais de scolarité admissibles.
4. Investissez dans des actifs qui génèrent moins de revenus
La plupart des intérêts reçus sur l'épargne et les investissements sont considérés comme un revenu imposable et sont imposés au même taux que le revenu ordinaire. Mais si vous investissez dans des choses qui rapportent moins d'argent, vous pourriez payer moins d'impôt sur les revenus d'intérêts.
Par exemple, les gouvernements des États et locaux peuvent émettre des obligations municipales, qui ne sont pas imposées par le gouvernement fédéral.
Certaines obligations de la ville ne sont pas non plus imposées par les gouvernements étatiques et locaux.
5. Investissez dans des bons du Trésor américain et des obligations d'épargne
Investir dans des bons du Trésor américain et des obligations d'épargne est une autre façon de maintenir le moins possible les revenus d'intérêts imposés. Ces investissements n'ont pas à payer d'impôts nationaux ou locaux, ce qui peut vous faire économiser beaucoup d'argent.
De plus, les bons du Trésor américain sont considérés comme l'un des investissements les plus sûrs, ce qui en fait un excellent choix pour les acheteurs qui ne veulent pas prendre de risques.
Pourquoi l'impôt sur le revenu est important lorsqu'il s'agit d'intérêts imposables
Si vous cherchez à économiser de l'argent, il est crucial de comprendre comment l'impôt sur le revenu affecte votre intérêt imposable. L'impôt sur le revenu est un impôt sur vos revenus, y compris les intérêts que vous gagnez sur vos comptes d'épargne, obligations et autres investissements.
Le montant de l'impôt sur le revenu que vous payez sur vos intérêts imposables dépend de votre tranche d'imposition et du type d'investissement que vous avez.
Par exemple, si vous avez un compte d'épargne qui rapporte des intérêts, les intérêts que vous gagnez sont considérés comme un revenu imposable.
Si vous êtes dans une tranche d'imposition plus élevée, vous paierez plus d'impôt sur cet intérêt que quelqu'un dans une tranche d'imposition inférieure.
D'autre part, si vous avez une obligation exonérée d'impôt, vous n'aurez pas à payer d'impôt sur les intérêts que vous gagnez.
Comprendre comment l'impôt sur le revenu affecte votre intérêt imposable peut vous aider à prendre des décisions éclairées concernant vos investissements et, en fin de compte, vous faire économiser de l'argent.
Donc, avant d'investir, assurez-vous de connaître l'impact de l'impôt sur le revenu sur vos revenus.
Pour plus d'informations:
Impôt sur le revenu 101 : types, calculs et économies
Conséquences et sources étrangères
Économiser de l'argent est un excellent moyen d'avancer financièrement et de créer de la richesse. Mais il est important de savoir ce qui se passe lorsque vous gagnez des intérêts sur votre épargne et comment cela affecte vos impôts, surtout si vous avez de l'argent provenant de l'extérieur du pays.
Intérêts imposables et exigences de déclaration
L'IRS compte tout intérêt que vous gagnez sur un compte d'épargne comme un revenu imposable que vous devez déclarer dans votre déclaration de revenus. L'IRS vous facturera des amendes et des frais si vous ne déclarez pas d'intérêts imposables sur votre déclaration de revenus.
Si vous gagnez plus de 10 $ d'intérêts, votre banque vous enverra un formulaire 1099-INT.
Cependant, vous devez déclarer tous les intérêts, même s'ils sont inférieurs à 10 $.
Il est important de se rappeler que vous devez déclarer tous les intérêts imposables et exonérés d'impôt sur votre déclaration de revenus fédérale, même si vous ne recevez pas de formulaire 1099-INT ou 1099-OID. Si vous oubliez de déclarer des intérêts, l'IRS saura si un 1099-INT a été émis.
Le gouvernement fédéral taxe les intérêts sur vos obligations d'épargne, mais pas l'État ou les gouvernements locaux.
Vous pouvez soit attendre pour déclarer l'intérêt jusqu'à l'année où vous l'obtenez réellement, lorsque vous produisez votre déclaration de revenus fédérale, soit vous pouvez le déclarer chaque année.
Si vous gagnez plus de 1 500 $ en intérêts, vous devez utiliser le formulaire 1040 et remplir un autre formulaire appelé annexe B. L'annexe B est une liste de toutes les banques ou sociétés qui vous ont accordé des intérêts l'année dernière, et vous l'envoyez avec le formulaire 1040. Les intérêts de vos obligations figurent sur la même ligne que les autres revenus d'intérêts sur votre déclaration de revenus fédérale.
Sources étrangères de revenus
Un étranger étranger n'a généralement pas à payer d'impôts sur les revenus provenant de l'extérieur des États-Unis. Mais les citoyens américains qui travaillent comme indépendants ou sous-traitants à l'étranger et gagnent de l'argent sont considérés comme des travailleurs indépendants et doivent quand même payer des impôts.
L'impôt sur le revenu étranger n'est pas clair, il est donc préférable de toujours laisser un expert en fiscalité étrangère de confiance gérer vos impôts pour éviter de faire des erreurs et de vous voir infliger de lourdes amendes.
Les revenus d'intérêts provenant d'obligations, de fonds communs de placement, de CD et de comptes à vue de 10 $ ou plus sont imposés de la même manière que les revenus réguliers. Les non-Pennsylvaniens n'ont pas à payer d'impôt sur les dividendes et les intérêts réguliers, tels que les intérêts des comptes d'épargne et de chèques.
Il est difficile de donner une réponse claire car il n'est pas clair si la personne qui pose la question est un étranger ou un citoyen américain.
Si la personne est un étranger non résident, la plupart des revenus de source étrangère, tels que les revenus d'intérêts, ne sont pas imposés aux États-Unis.
Si la personne est un citoyen américain, elle peut avoir à payer des impôts sur les revenus d'intérêts provenant de l'extérieur des États-Unis, en fonction de la situation.
Impact sur la planification financière
Intérêts et épargne imposables
La plupart des endroits où garder votre argent, comme les comptes d'épargne et les fonds du marché monétaire, vous font payer des impôts sur les intérêts que vous gagnez. Cela signifie que vous devez payer de l'impôt sur les intérêts que vous gagnez sur votre épargne, ce qui peut vous faire avoir moins d'argent à épargner et à dépenser.
Mais il existe quelques types de comptes d'épargne et d'autres outils financiers qui ne suivent pas cette règle.
Si vous souhaitez réduire votre facture d'impôt et faire fructifier vos économies, vous voudrez peut-être les examiner.
Comptes d'épargne fiscalement avantageux
Les comptes d'épargne peuvent vous aider à payer moins d'impôts en vous permettant d'y déposer de l'argent avant les impôts. Cela réduit votre revenu imposable l'année où vous placez de l'argent. Une autre façon est de laisser l'argent que vous placez produire des intérêts sans avoir à payer d'impôts dessus.
Cela réduira votre facture d'impôt à l'avenir.
Les comptes de retraite fiscalement avantageux, les comptes d'épargne pour l'université et d'autres moyens d'économiser de l'argent peuvent vous aider à payer moins d'impôt sur votre épargne.
Par exemple, mettre de l'argent dans un compte avant impôt pourrait être une bonne idée pour quelqu'un qui souhaite réduire son revenu actuel afin de ne pas passer à une tranche d'imposition supérieure.
Cela réduirait leur facture d'impôt pour l'année.
Transferts automatiques
Pour atteindre vos objectifs d'épargne, vous devez savoir combien vous devez épargner et de combien de temps vous disposez. Une fois que vous savez pourquoi vous voulez épargner, vous devez mettre en place un transfert automatique mensuel vers vos comptes d'épargne ou de placement.
De cette façon, vous n'aurez pas à décider chaque mois si vous voulez épargner ou dépenser.
Épargner contre investir
Il est également important de connaître la différence entre « épargner » et « investir ». Lorsque vous épargnez pour un objectif à court terme, vous ne pouvez pas prendre de risques. Mais si vous voulez atteindre un objectif dans au moins cinq ans, il est judicieux de penser à épargner.
L'investissement peut vous aider à atteindre vos objectifs d'épargne à long terme, car il vous offre un meilleur rendement sur votre argent qu'un compte d'épargne ordinaire.
Mais il est important de se rappeler qu'investir comporte des risques et que vous devriez toujours consulter un conseiller financier avant de faire des choix d'investissement.
Remarque : Veuillez garder à l'esprit que l'estimation de cet article est basée sur les informations disponibles au moment de sa rédaction. C'est juste à titre informatif et ne doit pas être considéré comme une promesse de combien coûteront les choses.
Les prix et les frais peuvent changer en raison de facteurs tels que les changements du marché, les changements des coûts régionaux, l'inflation et d'autres circonstances imprévues.
Points clés à retenir
En conclusion, les intérêts imposables sont une partie importante des finances personnelles qui ne peut être ignorée. Il est important de connaître les différents types de comptes, comment ils doivent être déclarés, ainsi que les taux d'imposition et les remises qui s'y appliquent.
Vous pouvez économiser de l'argent et payer moins d'impôts si vous maintenez votre intérêt imposable au minimum, mais vous devez être conscient des effets et de la façon dont ils pourraient affecter votre planification financière.
Le rôle des sources étrangères d'intérêts imposables est un point de vue unique auquel il faut réfléchir.
À mesure que les opportunités d'investissement mondiales se multiplient, il devient plus normal pour les gens d'obtenir des intérêts sur des comptes dans d'autres pays.
Mais cela peut rendre votre situation fiscale encore plus compliquée et vous obliger à donner plus d'informations.
Il est important de parler à un fiscaliste pour vous assurer que vous respectez toutes les lois et règles.
En fin de compte, la chose la plus importante à retenir est que les intérêts imposés ne doivent pas être prélevés facilement.
Vous pouvez économiser de l'argent et atteindre vos objectifs financiers si vous savez ce qui va se passer et prenez des mesures pour réduire votre facture d'impôt.
Alors, prenez le temps de vous renseigner sur l'argent et faites des choix en fonction de ce que vous savez.
Votre futur moi vous en sera reconnaissant.
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Combien de votre salaire devriez-vous économiser ? (Avec données)
Conseil : Activez le bouton de sous-titrage si vous en avez besoin. Choisissez "traduction automatique" dans le bouton des paramètres si vous n'êtes pas familier avec la langue anglaise. Vous devrez peut-être d'abord cliquer sur la langue de la vidéo avant que votre langue préférée ne soit disponible pour la traduction.
Liens et références
- Édition 17
- Manuel d'assistance aux contribuables du Michigan
- ImpôtRapide
- Manuel d'impôt sur le revenu Hall
Mon article sur le sujet :
Implications fiscales 101 : Économiser de l'argent et éviter les erreurs
Rappel personnel : (Statut de l'article : approximatif)