L'or a toujours été un atout précieux, tant en termes de valeur physique que symbolique. Pendant des siècles, les gens ont été attirés par le métal précieux comme réserve de valeur et comme protection contre l'incertitude économique. Dans le monde d'aujourd'hui, investir dans l'or est devenu plus accessible que jamais, grâce à l'essor des fonds négociés en bourse (ETF). Ces véhicules d'investissement permettent aux investisseurs de s'exposer au prix de l'or sans avoir à posséder physiquement le métal. Mais avec autant d'ETF parmi lesquels choisir, comment savoir lesquels sont les meilleurs pour investir dans l'or ?
Dans cet article, j'explorerai certains des meilleurs ETF pour investir dans l'or et vous fournirai les informations dont vous avez besoin pour prendre une décision judicieuse.
Principaux plats à emporter (un bref résumé)
- Investir dans des ETF indiciels offre des avantages tels que la diversification, des frais peu élevés, la transparence et la liquidité.
- L'investissement dans l'or est populaire car il est considéré comme un placement refuge et une protection contre l'inflation.
- Investir dans des ETF aurifères offre une diversification, une couverture contre l'inflation, un refuge sûr pendant la volatilité du marché, la commodité, la rentabilité, la transparence, la liquidité, les avantages fiscaux et la protection.
- La décision entre l'or physique et les ETF sur l'or dépend des objectifs d'investissement et de la tolérance au risque.
- Investir dans des ETF sur l'or comporte un risque de marché, une erreur de suivi, un risque de liquidité, une fiscalité et n'a pas la valeur sentimentale de l'or physique.
Le reste de cet article expliquera des sujets spécifiques. Vous pouvez les lire dans n'importe quel ordre, car ils se veulent complets mais concis.
Comprendre les ETF
Que sont les ETF ?
Les FNB sont un type de titres de placement en commun qui fonctionnent un peu comme un fonds commun de placement. Ils détiennent plusieurs actifs sous-jacents, plutôt qu'un seul comme le fait une action, et peuvent être structurés pour suivre n'importe quoi, du prix d'une marchandise individuelle à une collection vaste et diversifiée de titres.
Les ETF peuvent contenir de nombreux types d'investissements, y compris des actions, des matières premières, des obligations ou un mélange de types d'investissements.
L'une des principales caractéristiques des ETF est qu'ils peuvent être achetés ou vendus en bourse de la même manière qu'une action ordinaire. Cela signifie qu'il s'agit d'un titre négociable, ce qui leur permet d'être facilement achetés et vendus en bourse tout au long de la journée, et ils peuvent être vendus à découvert.
Que sont les ETF indiciels ?
Les ETF indiciels sont un type d'ETF qui cherche à répliquer et à suivre le plus fidèlement possible un indice de référence comme le S&P 500. Ils sont comme des fonds communs de placement indiciels, mais alors que les actions de fonds communs de placement peuvent être rachetées à un seul prix chaque jour, les FNB indiciels peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée sur une bourse majeure comme une action.
Les ETF indiciels peuvent couvrir les marchés américains et étrangers, des secteurs spécifiques ou différentes classes d'actifs. Chaque actif intègre une stratégie d'investissement passive, ce qui signifie que le fournisseur ne modifie l'allocation d'actifs que lorsque des changements se produisent dans l'indice sous-jacent.
Cela signifie que les FNB indiciels ont des frais de gestion inférieurs à ceux des fonds gérés activement, ce qui en fait une option de placement rentable.
Avantages d'investir dans des ETF indiciels
1. Diversification : Les FNB indiciels offrent aux investisseurs un portefeuille diversifié avec une exposition à un large éventail d'actifs. Cela permet de répartir le risque et de réduire l'impact d'un actif sur l'ensemble du portefeuille.
2. Frais peu élevés : Les FNB indiciels ont des frais de gestion inférieurs à ceux des fonds gérés activement, ce qui en fait une option de placement rentable.
3. Transparence : Les ETF indiciels sont transparents, ce qui signifie que les investisseurs peuvent facilement voir les actifs sous-jacents et leur performance. Cela donne aux investisseurs un meilleur contrôle sur leurs investissements.
4. Liquidité : Les ETF indiciels peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée sur une bourse majeure comme une action, ce qui en fait une option d'investissement très liquide.
La popularité de l'investissement dans l'or
Qu'est-ce que l'investissement dans l'or ?
L'investissement dans l'or consiste à acheter des titres liés à l'or, tels que des fonds négociés en bourse (ETF) ou des fonds communs de placement, qui suivent le prix de l'or. Les ETF sont une option peu coûteuse pour investir dans l'or, et ils sont considérés comme un moyen intelligent d'investir dans l'or.
Les ETF sur l'or sont adossés à de l'or physique et se négocient en tant que matières premières négociées en bourse (ETC).
Les investisseurs peuvent également envisager d'investir dans des sociétés minières aurifères individuelles ou dans d'autres types de fonds.
Pourquoi l'investissement dans l'or est-il populaire ?
L'or est considéré comme un placement refuge, car son prix augmente souvent lorsque les marchés boursiers chutent. L'or est une couverture idéale contre la volatilité potentielle des investissements en actions ainsi que contre l'inflation. L'or peut offrir aux investisseurs un moyen de diversifier leurs portefeuilles.
Voici quelques raisons clés pour lesquelles l'investissement dans l'or est populaire :
- L'or est une valeur refuge traditionnelle pour les investisseurs en période de volatilité des marchés.
- L'or est considéré comme une réserve de valeur et une protection contre l'inflation.
- L'or est un actif tangible qui peut être détenu sous forme physique, contrairement à d'autres investissements tels que les actions ou les obligations.
- L'or a une longue histoire d'être un atout précieux, remontant à des milliers d'années.
Comment investir dans l'or ?
Les investisseurs peuvent investir dans l'or par diverses méthodes, notamment :
- FNB sur l'or : ce sont des fonds négociés en bourse qui suivent le prix de l'or. Ils constituent une option peu coûteuse pour investir dans l'or et sont considérés comme un moyen intelligent d'investir dans l'or.
- Fonds communs de placement : Ce sont des fonds qui investissent dans des sociétés minières aurifères ou d'autres titres liés à l'or.
- Or physique : Les investisseurs peuvent acheter de l'or physique sous forme de pièces ou de lingots.
Avantages d'investir dans des ETF aurifères
Diversification
Les ETF sur l'or peuvent mieux minimiser les risques que d'investir dans un seul actif, car vous investissez dans plusieurs actifs sous-jacents. L'or se comporte souvent bien lorsque d'autres actifs, tels que les actions et les obligations, se comportent mal, de sorte qu'il peut aider à compenser les pertes.
La diversification est un aspect essentiel de l'investissement, et les ETF sur l'or peuvent vous aider à y parvenir.
Couverture contre l'inflation
Les investisseurs sont attirés par l'or car il peut agir comme une couverture contre l'inflation. Lorsque la valeur de la monnaie diminue, la valeur de l'or a tendance à augmenter. Par conséquent, l'or peut aider à protéger votre portefeuille des effets de l'inflation.
Valeur refuge pendant la volatilité et les ralentissements du marché
L'or peut servir de valeur refuge en cas de volatilité et de ralentissement des marchés. Lorsque le marché boursier est volatil ou en baisse, les investisseurs ont tendance à se tourner vers des investissements plus sûrs comme l'or. L'or s'est avéré être une valeur refuge en période d'incertitude économique.
Commodité
Les ETF sur l'or sont une option populaire pour les investisseurs qui souhaitent s'exposer à l'or parce qu'ils sont pratiques. Si vous investissez dans un ETF aurifère adossé physiquement, la société qui détient l'or est responsable des frais de sécurisation et de stockage de l'or dans des coffres, vous ne l'êtes donc pas.
Cela fait de l'investissement dans des ETF sur l'or une expérience sans tracas.
Rentable
Les ETF sur l'or sont un investissement rentable car ils n'impliquent pas de coûts de stockage ni de frais comme l'or physique. Le ratio de dépenses associé à ces ETF est également assez faible. De plus, ces options de placement n'ont pas de frais de sortie, contrairement aux fonds communs de placement.
Cela fait des ETF sur l'or un moyen rentable d'investir dans l'or.
Transparence
Tout le monde peut voir les prix des ETF sur l'or tels qu'ils sont affichés en bourse. Cela conduit à des prix identiques dans toute l'Inde, ce qui fait de ces ETF un investissement très transparent. La transparence est cruciale dans l'investissement, et les ETF sur l'or le permettent.
Liquidité
Les ETF sur l'or sont plus liquides que l'or lui-même. Ils peuvent être achetés et vendus instantanément sans aucun problème, et ils ont un quotient de liquidité plus élevé. Cela fait des ETF sur l'or une option d'investissement très liquide.
Avantages fiscaux
Les ETF sur l'or ne sont pas soumis à l'impôt sur la fortune ni à la taxe sur les transactions sur titres. Le revenu des ETF Gold est traité comme un impôt sur les gains en capital à long terme. Cela fait de l'investissement dans des FNB aurifères un moyen fiscalement avantageux d'investir dans l'or.
protection
La tenue de l'or sous forme DEMAT lui confère une protection contre le vol et une facilité de stockage. Vous pouvez détenir des ETF sur l'or pendant une période plus longue. Cela fait de l'investissement dans des ETF sur l'or un moyen sûr et sécurisé d'investir dans l'or.
ETF or physique contre or
Lorsque vous investissez dans de l'or physique, vous possédez le métal lui-même. Cela signifie que vous êtes directement propriétaire de l'actif et que vous pouvez le détenir physiquement en votre possession. L'un des plus grands avantages d'investir dans l'or physique est qu'il n'implique aucun risque de contrepartie.
Contrairement à d'autres investissements, aucun tiers n'est impliqué dans la transaction, ce qui signifie qu'il n'y a aucun risque de défaut.
Cependant, posséder de l'or physique présente également certains inconvénients. Premièrement, l'achat d'or physique peut être coûteux, avec des commissions de marchands, des taxes de vente dans certains cas, des coûts de stockage et des considérations de sécurité pour prévenir le vol.
De plus, l'or physique est plus lent à vendre car l'actif devrait être vu en personne par l'acheteur potentiel.
Une fois cet obstacle surmonté, il existe un marché très liquide sur lequel vendre, avec des normes internationalement reconnues.
ETF sur l'or
Les ETF sur l'or, en revanche, sont un type de fonds négocié en bourse qui investit dans des actifs liés à l'or. Lorsque vous investissez dans un ETF sur l'or, vous ne possédez pas réellement la matière première physique. Au lieu de cela, vous possédez de petites quantités d'actifs liés à l'or, offrant une plus grande diversité dans votre portefeuille.
Les ETF peuvent être facilement négociés à tout moment avec des spreads serrés et de petits frais de transaction, ce qui en fait une option d'investissement plus liquide que l'or physique.
Cependant, investir dans des ETF aurifères comporte également certains risques. Si la fiducie qui exploite l'ETF devait s'effondrer, il est possible qu'un investisseur ne récupère pas son investissement initial. De plus, les FNB sont assujettis à des frais de gestion, qui peuvent grignoter vos rendements au fil du temps.
Quelle option vous convient le mieux ?
Le choix entre l'or physique et les ETF sur l'or dépend en fin de compte de vos objectifs d'investissement et de votre tolérance au risque. Si vous recherchez un investissement à long terme offrant une couverture contre l'inflation et sans risque de contrepartie, l'or physique peut être la meilleure option pour vous.
Toutefois, si vous recherchez une option de placement plus liquide qui offre une diversification de votre portefeuille, les FNB aurifères peuvent être la solution.
Il est également important de tenir compte des coûts associés à chaque option de placement. Bien que l'or physique puisse avoir des coûts de transaction plus élevés, il ne s'accompagne pas de frais de gestion comme les ETF. D'un autre côté, les ETF peuvent avoir des coûts de transaction inférieurs, mais ils peuvent grignoter vos rendements au fil du temps avec des frais de gestion.
Risques liés aux investissements dans les ETF sur l'or
Risque du marché
Les ETF sur l'or sont négociés en bourse et leurs prix fluctuent en fonction de l'offre et de la demande du marché. Par conséquent, investir dans des FNB aurifères comporte un risque de marché, tout comme investir dans n'importe quelle autre action ou fonds commun de placement.
La valeur des ETF sur l'or est directement liée au prix de l'or, qui peut être influencé par plusieurs facteurs tels que l'inflation, les taux d'intérêt et les tensions géopolitiques.
Les investisseurs doivent être conscients de ces risques et comprendre que la valeur de leur investissement peut augmenter ou diminuer en fonction des conditions du marché.
Erreur de suivi
Les ETF sur l'or visent à suivre le prix de l'or, mais ils ne correspondent pas toujours à la performance de l'actif sous-jacent. C'est ce qu'on appelle l'erreur de suivi et cela peut entraîner des pertes pour les investisseurs. Une erreur de suivi peut survenir pour plusieurs raisons telles que les frais et dépenses, la volatilité du marché et les restrictions de négociation.
Les investisseurs doivent lire attentivement le prospectus de l'ETF aurifère pour comprendre l'erreur de suivi et son impact potentiel sur leur investissement.
Risque de liquidité
Les ETF sur l'or peuvent ne pas toujours avoir suffisamment d'acheteurs ou de vendeurs, ce qui peut entraîner un risque de liquidité. Cela signifie que les investisseurs peuvent ne pas être en mesure de vendre leurs actions au prix ou au moment souhaité. Le risque de liquidité peut être plus prononcé en période de volatilité des marchés ou d'incertitude économique.
Les investisseurs doivent tenir compte de la liquidité de l'ETF or avant d'investir et comprendre qu'ils peuvent ne pas être en mesure de vendre leurs actions quand ils le souhaitent.
Imposition
Les ETF aurifères sont imposés à la vente, ce qui entraîne un impôt sur les plus-values, qui constitue un passif supplémentaire pour l'investissement. Ce n'est pas le cas lors du rachat d'autres options d'or numériques, telles que les obligations souveraines en or.
Les investisseurs doivent consulter un professionnel de la fiscalité pour comprendre les implications fiscales d'un investissement dans des FNB aurifères et son impact sur le rendement global de leurs investissements.
Valeur sentimentale
La demande d'or est historiquement motivée par la valeur sentimentale, que les ETF sur l'or ne parviennent pas à justifier, et qui réduit l'acceptabilité du produit par les masses en général. L'or est souvent considéré comme une valeur refuge en période d'incertitude économique ou d'inflation.
Cependant, investir dans des ETF sur l'or n'offre pas le même attrait émotionnel que de détenir de l'or physique.
Les investisseurs doivent tenir compte de leurs objectifs d'investissement et comprendre qu'investir dans des ETF sur l'or peut ne pas offrir la même valeur sentimentale que détenir de l'or physique.
Choisir les bons ETF sur l'or
Investir dans des ETF aurifères peut être un excellent moyen de diversifier votre portefeuille et de bénéficier potentiellement de la hausse du prix de l'or. Cependant, avec autant d'options disponibles, il peut être difficile de choisir les bonnes.
Voici quelques conseils pour vous aider à prendre les meilleures décisions lorsque vous investissez dans des ETF aurifères.
Recherchez les grands ETF bien établis
Les grands ETF avec des actifs sous gestion élevés et des ratios de dépenses faibles sont généralement un bon point de départ. Certains des ETF aurifères les plus largement détenus comprennent le SPDR Gold Trust (GLD), iShares Gold Trust (IAU) et VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX).
Ces FNB ont fait leurs preuves et sont soutenus par des institutions financières réputées.
Considérez le type d'ETF sur l'or
Il existe différents types d'ETF sur l'or, dont certains investissent dans l'or physique tandis que d'autres investissent dans les actions de sociétés minières aurifères. L'évaluation de vos objectifs d'investissement et de votre calendrier devrait vous aider à déterminer quel type conviendra le mieux à votre portefeuille.
Si vous recherchez un investissement à long terme, les ETF physiques sur l'or peuvent être une meilleure option.
Cependant, si vous recherchez un investissement à court terme, les FNB des sociétés minières peuvent être la solution.
Étudiez la performance de l'ETF
Lorsque vous sélectionnez des ETF sur matières premières, faites attention à des facteurs tels que la performance du fonds, les ratios de dépenses, les principaux avoirs et la liquidité. Vous pouvez trouver toutes ces informations dans le prospectus de chaque fonds, que vous pouvez trouver sur le site Web de l'ETF ou dans la base de données EDGAR de la SEC.
Recherchez les ETF qui ont un historique constant de performance et de faibles ratios de dépenses.
Vérifiez les actifs sous-jacents de l'ETF
Les ETF sur l'or peuvent être adossés à de l'or ou à des actifs liés à l'or, vous devrez donc déterminer quel type d'ETF vous convient le mieux. Si vous souhaitez investir dans de l'or physique, recherchez des ETF adossés à de véritables lingots d'or.
Si vous préférez investir dans des sociétés minières aurifères, recherchez des FNB qui investissent dans ces actions.
Faites des recherches en ligne sur le rendement de chaque fonds ou demandez conseil à un conseiller financier impartial.
Recherchez des ETF avec un bon historique
Certains des ETF aurifères les plus performants incluent le iShares Gold Trust Micro ETF (IAUM), GraniteShares Gold Trust (BAR) et abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL). Ces ETF ont constamment surperformé leurs pairs et ont une solide feuille de route.
Rester simple
Bien qu'il existe de nombreux exemples de portefeuilles ETF, veuillez garder votre portefeuille simple et diversifié. Choisissez quelques FNB qui correspondent à vos objectifs de placement et respectez-les. N'essayez pas de chasser les dernières tendances ou d'investir dans trop d'ETF, car cela peut entraîner des risques et une complexité inutiles.
N'oubliez pas qu'investir dans des ETF aurifères comporte des risques, et veuillez faire vos recherches et consulter un conseiller financier avant de prendre toute décision d'investissement. En suivant ces conseils, vous pouvez choisir les meilleurs ETF sur l'or pour votre portefeuille et potentiellement bénéficier de la hausse du prix de l'or.
Frais associés aux investissements en ETF sur l'or
Ratio des dépenses
Le ratio des dépenses est la commission annuelle qu'un investisseur paie pour la gestion et l'administration du fonds. Le ratio des dépenses est exprimé en pourcentage de l'actif du fonds. Les frais annuels moyens facturés par les FNB aurifères sont de 0,59 %, ce qui équivaut à 59 $ pour chaque tranche de 10 000 $ investie.
Cependant, différents ETF sur l'or ont des ratios de dépenses différents.
Actions d'or SPDR (GLD)
Le SPDR Gold Shares (GLD) est l'un des ETF sur l'or les plus populaires. Il facture un ratio de dépenses de 0,40 % par an, ce qui équivaut à 40 $ pour chaque 10 000 $ investis.
iShares Gold Trust (IAU)
L'iShares Gold Trust (IAU) est un autre ETF sur l'or populaire. Il facture un ratio de dépenses de 0,25 % par an, ce qui équivaut à 25 $ pour chaque 10 000 $ investis.
ETFS Physical Gold Shares suisses (SGOL)
L'ETFS Physical Swiss Gold Shares (SGOL) est un ETF sur l'or qui suit le cours de l'or physique stocké en Suisse. Il facture un ratio de dépenses de 0,39% par an.
GraniteShares Gold Trust (BAR)
Le GraniteShares Gold Trust (BAR) est un ETF sur l'or à faible coût qui facture des frais annuels de seulement 0,20 %.
Nouveau FNB or WGC
Le World Gold Council (WGC) prévoit de lancer un nouvel ETF sur l'or qui devrait avoir un ratio de dépenses d'environ 0,25 %.
Dépenses fiscales
Veuillez noter que les charges fiscales sont également un coût associé à l'investissement dans des ETF aurifères. Les FNB aurifères peuvent avoir des ratios de frais plus élevés que les fonds indiciels conventionnels. De plus, les produits d'investissement de niche comme les ETF sur l'or peuvent être plus chers que les fonds gérés passivement qui suivent un grand indice comme le S&P 500 et facturent des frais minimes.
Achat et vente d'ETF sur l'or
Étape 1 : Ouvrez un compte Demat
Pour acheter des ETF sur l'or, vous avez besoin d'un compte Demat. Un compte Demat est un compte électronique qui détient vos titres sous une forme dématérialisée. Vous pouvez ouvrir un compte Demat auprès d'un courtier ou d'une banque.
Étape 2 : Choisissez un ETF sur l'or
Il existe plusieurs ETF sur l'or disponibles sur le marché. Vous pouvez en choisir un qui convient à vos objectifs de placement et à votre appétit pour le risque. Certains ETF sur l'or populaires en Inde sont :
- Nippon India ETF Or Abeilles
- FNB sur l'or HDFC
- ICICI Prudential Gold ETF
- SBI Or ETF
Étape 3 : Acheter l'ETF or
Vous pouvez acheter des ETF sur l'or via une maison de courtage en ligne, des courtiers en valeurs mobilières ou des robots-conseillers. Lors de l'achat d'ETF sur l'or, vous devrez payer des frais de courtage, qui se situent généralement entre 0,25% et 0,5%. Vous devrez également vous acquitter de 0,5 à 1 % de frais au titre des frais de gestion du fonds.
Étape 4 : Vendre l'ETF sur l'or
Si vous décidez de vendre votre ETF sur l'or, vous pouvez le faire en vendant les actions via votre compte de courtage. Le produit de la vente sera crédité sur votre compte.
Fonds communs de placement en or contre ETF en or
Investir dans des fonds communs de placement aurifères est similaire à investir dans d'autres fonds communs de placement et FNB qui capturent un indice ou un secteur industriel. Les fonds communs de placement en or achètent des FNB et suivent les parts de FNB en or, représentant la valeur réelle de l'or.
Les fonds communs de placement en or profitent de la performance de l'actif sous-jacent, et la valeur liquidative de l'ETF en or affecte les résultats des fonds communs de placement en or.
Vous pouvez investir dans des fonds communs de placement en or par le biais d'investissements SIP, contrairement aux ETF en or.
Les fonds d'or ont une charge de sortie s'ils sont rachetés dans un délai d'un an, contrairement aux ETF d'or.
Imposition
Veuillez noter que l'achat et la vente d'ETF sur l'or nécessitent un compte Demat. De plus, la fiscalité lors de l'achat et de la vente d'ETF en or est la même que celle des bijoux en or.
Investir dans des ETF aurifères peut être un moyen intelligent de diversifier votre portefeuille et de vous protéger contre l'inflation. Cependant, veuillez faire vos recherches et choisir un ETF sur l'or qui correspond à vos objectifs d'investissement et à votre appétit pour le risque.
N'oubliez pas de garder un œil sur le ratio des dépenses et les frais de courtage, car ils peuvent grignoter vos rendements au fil du temps.
Bon investissement !
Stratégies pour investir dans des ETF aurifères
Si vous cherchez à ajouter une exposition à l'or à votre portefeuille d'investissement, investir dans des FNB aurifères peut être un bon moyen de le faire. Voici quelques stratégies à garder à l'esprit lorsque vous investissez dans des FNB aurifères :
1. Déterminez quel type d'ETF sur l'or vous convient le mieux : Vous avez le choix entre deux types d'ETF sur l'or : ceux qui investissent directement dans l'or physique et ceux qui investissent dans des actifs liés à l'or comme les sociétés minières. Il est fondamental de rechercher en ligne la performance de chaque fonds ou de demander des conseils impartiaux à un conseiller financier pour déterminer quel type d'ETF sur l'or vous convient le mieux.
2. Examinez la performance à long terme de l'ETF : La vérification des rendements sur cinq ans de l'ETF peut vous donner une idée de la cohérence des rendements et de leur adéquation avec ce que vous recherchez dans votre portefeuille.
3. Comparez les ratios de dépenses : La plupart des ETF sur l'or ont des ratios de dépenses relativement faibles, mais il est toujours important de les comparer et de privilégier les ETF avec des ratios inférieurs.
4. Utilisez la moyenne d'achat : L'un des moyens les plus simples d'investir dans des FNB aurifères consiste à utiliser la moyenne d'achat. Mettez de côté la même somme d'argent chaque mois et utilisez-la pour acheter autant d'actions de l'ETF que vous pouvez vous le permettre.
5. Gardez à l'esprit les dépenses fiscales : les dépenses fiscales sont un coût associé, et les FNB aurifères peuvent avoir des ratios de dépenses plus élevés que les fonds indiciels conventionnels. Il est fondamental de garder cela à l'esprit lorsque vous investissez dans des ETF sur l'or.
6. Allouez un petit pourcentage de votre portefeuille : Les métaux précieux, y compris l'or, sont une classe d'actifs alternative, et la plupart des conseillers financiers traditionnels recommandent de ne pas leur allouer plus de 5 % à 10 % de votre portefeuille d'investissement.
7. Vérifiez le prospectus du fonds : Certains fonds investissent dans les indices de sociétés minières, tandis que d'autres sont directement liés aux prix de l'or. Les fonds communs de placement traditionnels ont tendance à être gérés activement, tandis que les ETF adhèrent à une stratégie de suivi indiciel passif et ont donc des ratios de frais plus faibles.
8. Évitez les ETF sur l'or à effet de levier : L'investisseur moyen devrait éviter d'acheter des ETF sur l'or à effet de levier, qui utilisent des dérivés financiers et de l'argent emprunté pour parier sur les mouvements futurs des prix.
9. Recherchez des fonds aurifères : lorsque vous sélectionnez des FNB de matières premières, faites attention à des facteurs tels que les ratios de dépenses, la liquidité et l'indice sous-jacent du fonds.
Certains des ETF aurifères les plus performants incluent le iShares Gold Trust Micro ETF, le GraniteShares Gold Trust et le abrdn Physical Gold Shares ETF. Cependant, veuillez faire vos propres recherches et choisir le FNB qui correspond le mieux à vos objectifs de placement et à votre tolérance au risque.
Intégrer des FNB aurifères dans un portefeuille diversifié
Avantages d'investir dans des ETF aurifères
L'or est considéré comme un élément de diversification du portefeuille car il ne réagit généralement pas aux stimuli externes qui affecteraient normalement les actions. Cela signifie que les ETF sur l'or peuvent fournir une couverture contre la volatilité du marché et l'incertitude économique, ce qui en fait une alternative attrayante pour les investisseurs qui souhaitent ajouter de l'or à leur portefeuille comme couverture contre l'inflation ou pour diversifier leur pécule.
En plus de la diversification, les ETF sur l'or peuvent également fournir une exposition à l'or à un coût inférieur à celui de l'achat d'or physique. En effet, les ETF sur l'or sont négociés en bourse comme d'autres titres, ce qui permet aux investisseurs d'acheter et de vendre des actions du fonds comme ils le feraient avec des actions.
Cela fait des ETF sur l'or une option attrayante pour les investisseurs qui souhaitent investir dans l'or sans avoir à posséder et à stocker de l'or physique.
Risques d'investir dans des ETF aurifères
Bien que les ETF sur l'or offrent de nombreux avantages, il existe également des risques dont les investisseurs doivent être conscients. L'un des principaux risques liés à l'investissement dans des ETF aurifères est que les charges fiscales sont un coût associé, et les ETF aurifères peuvent avoir des ratios de dépenses plus élevés que les fonds indiciels conventionnels.
De plus, les métaux précieux, y compris l'or, sont une classe d'actifs alternative, et la plupart des conseillers financiers traditionnels recommandent de ne pas leur allouer plus de 5 % à 10 % de votre portefeuille d'investissement.
Comment investir dans des ETF sur l'or
Investir dans des ETF aurifères est assez facile et vous pouvez le faire via un compte de courtage ou un robot-conseiller. L'un des moyens les plus simples d'investir dans des FNB aurifères consiste à utiliser la moyenne d'achat. Mettez de côté le même montant d'argent chaque mois et utilisez-le pour acheter autant d'actions que vous pouvez vous le permettre.
Avant d'investir dans des ETF aurifères, assurez-vous de bien rechercher l'investissement pour comprendre comment il fonctionne, comment il s'intègre à vos objectifs d'investissement et les risques auxquels vous êtes confronté en détenant l'investissement.
Autres façons d'investir dans l'or
Si vous pensez que les actions aurifères ou les ETF ne vous conviennent pas, il existe d'autres alternatives à considérer. Il peut s'agir d'or physique, d'un IRA en or ou d'un fonds commun de placement en or. L'or physique peut être acheté sous forme de pièces ou de lingots et stocké dans un coffre-fort ou un coffre-fort à domicile.
Un IRA en or est un type de compte de retraite individuel qui vous permet d'investir dans l'or et d'autres métaux précieux.
Un fonds commun de placement aurifère est un type de fonds commun de placement qui investit dans des sociétés qui extraient, traitent ou négocient de l'or.
Considérations
Lorsque vous investissez dans des ETF aurifères, il est important de garder à l'esprit que vous voudrez peut-être limiter votre exposition à un certain pourcentage de votre portefeuille pour rester suffisamment diversifié, d'autant plus que vous en apprenez davantage.
L'évaluation de vos objectifs d'investissement et de votre calendrier devrait vous aider à déterminer quel type d'ETF sur l'or conviendra le mieux à votre portefeuille.
L'intégration d'ETF aurifères dans un portefeuille d'investissement diversifié peut être un moyen utile d'accroître la diversification et l'exposition à l'or. Cependant, il est important de peser les avantages et les risques d'investir dans des ETF aurifères et de faire vos recherches avant de prendre toute décision d'investissement.
Remarque : Veuillez garder à l'esprit que l'estimation de cet article est basée sur les informations disponibles au moment de sa rédaction. C'est juste à titre informatif et ne doit pas être considéré comme une promesse de combien coûteront les choses.
Les prix et les frais peuvent changer en raison de facteurs tels que les changements du marché, les changements des coûts régionaux, l'inflation et d'autres circonstances imprévues.
Remarques de clôture et recommandations
Après avoir recherché et analysé divers ETF pour investir dans l'or, il est clair qu'il existe plusieurs options disponibles pour les investisseurs. Cependant, la question demeure : investir dans l'or via un fonds indiciel est-il la meilleure option ?
Alors que les fonds indiciels offrent un portefeuille diversifié et des frais peu élevés, investir dans l'or par le biais d'un ETF peut ne pas offrir les mêmes avantages. Les prix de l'or peuvent être volatils et imprévisibles, ce qui rend difficile le suivi et le maintien d'un rendement constant. De plus, investir uniquement dans l'or peut ne pas offrir le même potentiel de croissance à long terme qu'un portefeuille diversifié.
Cela étant dit, investir dans l'or peut fournir une couverture contre l'inflation et l'incertitude économique. Il est important que les investisseurs tiennent compte de leur stratégie de placement globale et de leur tolérance au risque avant de prendre toute décision.
En fin de compte, le meilleur ETF pour investir dans l'or dépendra des objectifs financiers et de la stratégie d'investissement spécifiques d'un individu. Il est fondamental de faire des recherches approfondies et de consulter un conseiller financier avant de prendre toute décision d'investissement.
En conclusion, bien qu'investir dans l'or par le biais d'un fonds indiciel puisse sembler une option simple, veuillez considérer les risques et avantages potentiels. Comme pour tout investissement, il est crucial de faire preuve de diligence raisonnable et de prendre des décisions éclairées.
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Quels sont les meilleurs ETF sur l'or dans lesquels investir ?
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Liens et références
- 1. "Un guide complet pour investir dans l'or" de Money for the Rest of Us
- 2. "Une étude comparative sur l'or et les ETF sur l'or et une analyse des ETF sur l'or en tant qu'outil d'investissement efficace pour les investisseurs particuliers indiens"
- 3. "Guide de l'investisseur sur le marché de l'or édition américaine"
- 4. "Un guide complet des fonds négociés en bourse (ETF)"
- 5. "7 meilleurs ETF sur l'or pour la hausse des taux d'intérêt en 2023" de US News
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Note pour ma référence : (Statut de l'article : préliminaire)