En tant qu'investisseur, vous avez probablement entendu l'expression définir et oublier lorsqu'il s'agit d'investir dans des fonds indiciels. Bien que cette approche passive puisse être un excellent moyen de constituer un patrimoine à long terme, n'oubliez pas que votre portefeuille peut devenir déséquilibré avec le temps. C'est là qu'intervient le rééquilibrage de portefeuille. Non seulement il s'agit d'une étape cruciale dans le maintien d'un portefeuille d'investissement sain, mais il peut également vous aider à éviter les décisions d'investissement émotionnelles et à rester sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers. Plongeons-nous donc dans le monde du rééquilibrage de portefeuille et explorons pourquoi il est si important pour tout investisseur passif.
Principaux plats à emporter (un bref résumé)
- Le rééquilibrage est important pour maintenir le niveau de risque souhaité, éviter les déséquilibres et atténuer les risques.
- La fréquence optimale de rééquilibrage dépend de divers facteurs, mais deux fois par an est généralement suffisante.
- Le rééquilibrage est crucial pour les investisseurs de fonds indiciels afin de maintenir l'allocation d'actifs, de réduire la volatilité et d'atteindre leurs objectifs financiers.
- Les meilleures pratiques en matière d'investissement et de rééquilibrage des fonds indiciels comprennent l'utilisation de la technologie, la vérification et l'examen réguliers de l'allocation d'actifs et la prise en compte des objectifs d'investissement et de l'étape de la vie.
- Le rééquilibrage doit également tenir compte des impôts.
Rééquilibrage du portefeuille
Maintenir le niveau de risque souhaité
Au fil du temps, les rendements des différentes classes d'actifs changeront, modifiant le profil de risque du portefeuille. Le rééquilibrage permet aux investisseurs de maintenir le niveau de risque souhaité. Par exemple, si les actions se sont bien comportées et représentent maintenant un pourcentage plus important de votre portefeuille que prévu à l'origine, vous voudrez peut-être vendre certaines actions et acheter des obligations pour rétablir la répartition d'actifs souhaitée.
Cela peut vous aider à réduire votre exposition au marché boursier et vous éviter de prendre trop de risques.
Assurez-vous que l'allocation d'actifs reste cohérente
Le rééquilibrage garantit que les allocations d'actifs restent cohérentes et conformes aux objectifs d'investissement. Si vous avez un horizon de placement à long terme, vous voudrez peut-être conserver un pourcentage plus élevé d'actions dans votre portefeuille pour profiter de leurs rendements potentiels plus élevés.
Toutefois, si vous approchez de la retraite, vous voudrez peut-être adopter une répartition de l'actif plus conservatrice avec un pourcentage plus élevé d'obligations afin de réduire votre exposition à la volatilité des marchés.
Le rééquilibrage peut vous aider à maintenir la bonne répartition de l'actif pour vos objectifs de placement.
Examiner les types d'investissements
Le rééquilibrage donne aux investisseurs la possibilité d'examiner les types de placements qu'ils détiennent et de faire les ajustements nécessaires. Par exemple, si vous investissez dans un fonds indiciel qui suit le S&P 500, vous voudrez peut-être envisager d'ajouter un fonds indiciel international pour diversifier votre portefeuille et réduire votre exposition au risque du marché américain.
Le rééquilibrage vous permet d'effectuer ces types d'ajustements et de vous assurer que votre portefeuille est bien diversifié.
Atténuer les risques
L'investissement indiciel est essentiel à la diversification du portefeuille car il aide à atténuer les risques tout en garantissant des rendements liés au marché. En investissant dans une large gamme de fonds indiciels, vous pouvez réduire votre exposition aux risques associés aux actions et aux secteurs individuels.
Le rééquilibrage peut vous aider à maintenir cette diversification et à vous assurer que votre portefeuille est bien positionné pour faire face à la volatilité des marchés.
Évitez les coûts inutiles
Un rééquilibrage trop fréquent peut entraîner des coûts plus élevés qui rongent les rendements. Surveiller le portefeuille de trop près peut également encourager les transactions de panique et une lourde facture d'impôt sur les gains en capital à court terme. Par conséquent, veuillez rééquilibrer à des intervalles de temps prédéterminés ou lorsque les allocations ont dévié d'un certain montant de la composition idéale du portefeuille.
Cela peut vous aider à éviter des coûts inutiles et à vous assurer que votre stratégie de placement est alignée sur vos objectifs.
Maintenir la stratégie originale d'allocation d'actifs
Le rééquilibrage aide les investisseurs à maintenir leur stratégie originale d'allocation d'actifs et à mettre en œuvre les changements qu'ils apportent à leur style d'investissement. Par exemple, si vous décidez de passer à une répartition de l'actif plus prudente à l'approche de la retraite, le rééquilibrage peut vous aider à effectuer cette transition en douceur.
En maintenant votre stratégie originale de répartition de l'actif, vous pouvez vous assurer que votre portefeuille correspond à vos objectifs de placement.
Éviter le déséquilibre du portefeuille
Les portefeuilles se déséquilibrent naturellement à mesure que les prix des investissements individuels fluctuent au fil du temps. Le rééquilibrage permet aux investisseurs d'éviter un déséquilibre du portefeuille et de s'assurer que leur portefeuille est aligné sur leurs objectifs d'investissement.
En rééquilibrant régulièrement, vous pouvez éviter de prendre trop de risques ou de manquer des rendements potentiels.
Fréquence de rééquilibrage
À quelle fréquence rééquilibrer un portefeuille ?
Il n'y a pas de règle absolue sur le moment de rééquilibrer un portefeuille. De nombreux investisseurs révisent leurs allocations d'investissement annuellement, trimestriellement ou même mensuellement. D'autres décident d'apporter des modifications lorsqu'une allocation d'actifs dépasse un certain seuil, tel que 5 %.
En règle générale, les investisseurs peuvent rééquilibrer leurs portefeuilles aussi souvent ou aussi peu qu'ils le souhaitent, en fonction de leurs circonstances et de leurs objectifs.
Au minimum, il peut être utile de revoir un portefeuille et de le rééquilibrer au besoin au moins une fois par an. Décider à quelle fréquence rééquilibrer un portefeuille est une décision entièrement personnelle. Un rééquilibrage trop fréquent n'est pas nécessaire et souvent contre-productif, car il entraîne des coûts plus élevés qui rongent les rendements.
Vanguard recommande un rééquilibrage selon un calendrier prédéterminé tel que trimestriel, semestriel ou annuel.
Avantages du rééquilibrage d'un portefeuille
Le rééquilibrage d'un portefeuille de fonds indiciels peut offrir plusieurs avantages. Voici quelques-uns des avantages du rééquilibrage d'un portefeuille :
- Maintien de la répartition cible de l'actif : Le rééquilibrage aide à maintenir la répartition cible de l'actif du portefeuille. Au fil du temps, le portefeuille peut se désaligner en raison des mouvements du marché et de nouveaux investissements, et le rééquilibrage permet de le ramener à l'allocation d'origine.
- Réduction de l'exposition au risque : Le rééquilibrage contribue à réduire l'exposition au risque du portefeuille. Si une classe d'actifs s'est bien comportée et que sa pondération a augmenté, cela pourrait exposer le portefeuille à plus de risque. Le rééquilibrage permet de ramener le portefeuille à son allocation initiale et de réduire l'exposition au risque.
- Acheter bas et vendre haut : le rééquilibrage oblige les investisseurs à acheter bas et vendre haut. Lorsqu'un fonds sous-performe, il aura une pondération plus faible dans le portefeuille, et le rééquilibrage nécessitera d'en acheter davantage. À l'inverse, lorsqu'un fonds surperforme, il aura une pondération plus élevée dans le portefeuille, et le rééquilibrage nécessitera d'en vendre une partie.
- Diversification précise : Le rééquilibrage aide à maintenir une diversification précise du portefeuille. Les fonds indiciels doivent périodiquement rééquilibrer leurs portefeuilles pour correspondre aux nouveaux prix et à la capitalisation boursière des titres sous-jacents des actions ou d'autres indices qu'ils suivent. Cela permet une diversification précise du portefeuille.
- Rotation plus faible : le rééquilibrage peut entraîner une rotation plus faible du portefeuille. En rééquilibrant tous les six mois ou tous les ans, les investisseurs peuvent éviter d'effectuer des transactions fréquentes et d'encourir des coûts de transaction.
Fréquence optimale de rééquilibrage du portefeuille
La fréquence optimale de rééquilibrage du portefeuille dépend de plusieurs facteurs, notamment les flux de trésorerie, les coûts de transaction, les préférences personnelles et les considérations fiscales. Cependant, la plupart des investisseurs trouvent qu'un rééquilibrage deux fois par an est suffisant.
Le rééquilibrage d'un portefeuille peut aider les investisseurs à s'en tenir à leur plan d'investissement et à obtenir les rendements de placement à long terme qu'ils souhaitent.
Pourquoi l'efficacité fiscale est importante dans le rééquilibrage de portefeuille pour les investisseurs de fonds indiciels
Lorsqu'il s'agit d'investir dans des fonds indiciels, le rééquilibrage du portefeuille est une stratégie importante pour maintenir un portefeuille diversifié et équilibré.
Cependant, de nombreux investisseurs négligent l'importance de l'efficacité fiscale dans ce processus.
Le rééquilibrage de portefeuille fiscalement avantageux consiste à vendre des actifs dont la valeur s'est appréciée et à acheter des actifs dont la valeur a diminué, ce qui peut entraîner des impôts sur les plus-values.
En programmant stratégiquement ces transactions et en utilisant des techniques de récolte de pertes fiscales, les investisseurs peuvent minimiser leurs obligations fiscales et maximiser leurs rendements.
Ceci est particulièrement important pour les investisseurs à long terme qui souhaitent minimiser l'impact des impôts sur le rendement de leurs investissements.
Donc, si vous investissez dans des fonds indiciels, n'oubliez pas de tenir compte de l'efficacité fiscale lors du rééquilibrage de votre portefeuille.
Pour plus d'informations:
Maximiser l'efficacité fiscale avec les fonds indiciels
Risques et avantages
Investir dans des fonds indiciels est une stratégie populaire pour de nombreux investisseurs. Cela leur permet de diversifier leurs investissements à travers une gamme d'actions, d'obligations et d'autres actifs, tout en minimisant le risque de perdre de l'argent.
Cependant, il est essentiel de comprendre les risques et les avantages du rééquilibrage de votre portefeuille lorsque vous investissez dans des fonds indiciels.
Qu'est-ce que le rééquilibrage ?
Le rééquilibrage est le processus d'ajustement de votre portefeuille d'investissement pour maintenir la répartition d'actifs souhaitée. Au fil du temps, les rendements des différents investissements entraîneront une modification de la pondération de chaque classe d'actif de votre portefeuille, ce qui peut modifier le profil de risque de votre portefeuille.
Le rééquilibrage implique l'achat ou la vente d'actifs pour atteindre la composition de portefeuille souhaitée, ce qui vous aide à maintenir votre stratégie d'allocation d'actifs initiale et vous permet de mettre en œuvre tout changement que vous apportez à votre style d'investissement.
Avantages du rééquilibrage
Le rééquilibrage de votre portefeuille est une stratégie importante pour gérer le risque lorsque vous investissez dans des fonds indiciels. Voici quelques-uns des avantages du rééquilibrage :
- Maintenez votre allocation d'actifs souhaitée : le rééquilibrage garantit que votre portefeuille ne met pas trop l'accent sur une ou plusieurs catégories d'actifs, et vous ramenez votre portefeuille à un niveau de risque confortable.
- Réduire la volatilité : Le rééquilibrage peut aider à réduire la volatilité de votre portefeuille et garantir que votre tolérance au risque s'aligne sur vos objectifs financiers à long terme.
- Atteignez vos objectifs financiers : Le rééquilibrage de votre portefeuille vous aide à obtenir un rendement suffisamment élevé pour atteindre vos objectifs financiers.
Risques de non rééquilibrage
Ne pas rééquilibrer votre portefeuille peut avoir des conséquences négatives. Voici quelques-uns des risques de ne pas rééquilibrer :
- Exposition à plus de risque que prévu : Si la valeur des placements de votre portefeuille change, la composition des placements peut s'éloigner de votre répartition d'actif initiale. Cela crée un besoin de rééquilibrer le portefeuille d'investissement en vendant certains investissements et en en achetant d'autres. Sinon, la croissance de la valeur des investissements plus risqués pourrait générer plus de risque que vous n'êtes prêt à tolérer.
- Objectifs financiers non atteints : Si votre portefeuille n'est pas rééquilibré, il se peut qu'il ne génère pas un rendement suffisant pour atteindre vos objectifs financiers.
- Impôts plus élevés : si vous travaillez avec un compte imposable, vous pouvez devoir payer des impôts, en particulier des impôts sur les gains en capital à court terme, qui ont un taux plus élevé que les impôts sur les gains en capital à long terme. Chaque fois que des impôts sur les investissements sont payés, cela peut nuire aux rendements nets.
- Mettre trop l'accent sur une ou plusieurs catégories d'actifs : Certains investissements peuvent croître plus rapidement que d'autres, ce qui amène le portefeuille à surestimer une ou plusieurs catégories d'actifs. Le rééquilibrage garantit que le portefeuille ne met pas trop l'accent sur une ou plusieurs catégories d'actifs et ramène le portefeuille à un niveau de risque confortable.
- Ne pas suivre l'évolution des situations : À mesure que les années passent et que les situations changent, vous devrez peut-être ajuster vos placements. Le rééquilibrage garantit que votre tolérance au risque correspond à vos objectifs financiers à long terme et vous donne la possibilité de revoir les types de placements que vous détenez.
Quand rééquilibrer
Veuillez noter qu'un rééquilibrage fréquent de votre portefeuille n'est pas nécessaire et souvent contre-productif. L'achat et la vente sans fin entraînent des frais de transaction plus élevés et peuvent entraîner des conséquences fiscales.
De nombreux experts financiers recommandent aux investisseurs de rééquilibrer leurs portefeuilles à intervalles réguliers, par exemple tous les six ou douze mois.
Cependant, vous pouvez également rééquilibrer votre portefeuille en fonction de vos investissements.
Si vous embauchez quelqu'un pour gérer vos investissements, le rééquilibrage de portefeuille est l'une des tâches qu'il effectuera pour vous, ainsi que la création d'un plan d'investissement basé sur vos objectifs et votre tolérance au risque et la recommandation d'investissements pour vous aider à atteindre ces objectifs.
Stratégies de rééquilibrage
Le rééquilibrage est un aspect crucial de la gestion de portefeuille qui garantit que votre stratégie d'investissement reste sur la bonne voie et alignée sur votre profil de risque prévu. Il existe plusieurs stratégies de rééquilibrage que vous pouvez utiliser pour maintenir la répartition de l'actif de votre portefeuille, notamment :
- Calendrier de rééquilibrage : rééquilibrage de votre portefeuille à intervalles réguliers, par exemple annuellement ou semestriellement.
- Rééquilibrage en pourcentage du portefeuille : rééquilibrage de votre portefeuille lorsque sa répartition d'actifs s'écarte de son objectif d'un pourcentage prédéterminé.
- Assurance de portefeuille à proportion constante : Rééquilibrage de votre portefeuille selon une formule prédéterminée qui ajuste l'allocation des actifs en fonction des conditions de marché.
- Investir dans trois fonds indiciels distincts de pondérations égales et rééquilibrer chaque année : investir dans trois fonds indiciels distincts de pondérations égales et rééquilibrer chaque année.
- Laisser la technologie vous aider à maintenir un niveau de risque approprié dans votre portefeuille : Utiliser un robot-conseiller pour vous aider à maintenir un niveau de risque approprié dans votre portefeuille.
Bien que le rééquilibrage entraîne des coûts de transaction et des obligations fiscales, il garantit que votre portefeuille reste aligné sur votre profil de risque prévu. Lors du rééquilibrage, vous devrez également revoir les investissements dans chaque catégorie de répartition de l'actif.
Si l'un de ces investissements ne correspond pas à vos objectifs d'investissement, vous devrez apporter des modifications pour les ramener à leur répartition d'origine au sein de la catégorie d'actifs.
Minimiser l'impact des taxes sur le rééquilibrage du portefeuille
Les impôts peuvent avoir un impact significatif sur les décisions de rééquilibrage du portefeuille lors d'un investissement dans des fonds indiciels. Voici quelques façons dont les impôts peuvent influer sur le rééquilibrage du portefeuille et certaines stratégies pour minimiser leur impact :
- Commencez par des comptes fiscalement avantageux : Une façon de rééquilibrer votre portefeuille de manière fiscalement efficace consiste à commencer par des comptes fiscalement avantageux. Cette approche peut aider à minimiser les conséquences fiscales du rééquilibrage.
- Tenez compte de l'emplacement des actifs : l'emplacement des actifs fait référence au placement de différents types d'investissements dans différents types de comptes afin de maximiser l'efficacité fiscale. Par exemple, détenir des actifs fiscalement inefficaces comme des obligations dans des comptes fiscalement avantageux et des actifs fiscalement efficaces comme des actions dans des comptes imposables peut aider à réduire les impôts.
- Rééquilibrez périodiquement : Le rééquilibrage périodique de votre portefeuille peut vous aider à maintenir votre répartition cible de l'actif. Cependant, la vente d'actifs qui ont dépassé votre allocation initiale peut entraîner une charge fiscale supplémentaire sur les rendements de vos comptes imposables.
- Utilisez le rééquilibrage pour améliorer l'efficacité fiscale : profitez des opportunités de rééquilibrage pour déplacer votre portefeuille vers des options plus avantageuses sur le plan fiscal, telles que les fonds négociés en bourse, les investissements passifs ou d'autres options à faible rotation.
- Concentrez-vous sur les comptes fiscalement avantageux : Vous voudrez peut-être concentrer vos efforts de rééquilibrage sur vos comptes fiscalement avantageux et inclure vos comptes imposables uniquement lorsque cela est nécessaire. Ajouter de l'argent frais aux catégories d'actif sous-pondérées est également un moyen fiscalement avantageux de maintenir l'équilibre de la répartition de votre portefeuille.
- Tenez compte des incidences fiscales lors du rééquilibrage : Lors du rééquilibrage de votre portefeuille, veuillez être conscient des impôts que vous devrez payer lors de la vente d'investissements rentables. Le taux d'imposition des gains en capital à long terme pour 2022 est de 0 %, 15 % ou 20 %, selon la tranche d'imposition sur le revenu du particulier. Éviter les impôts lors du rééquilibrage d'un portefeuille signifie ne vendre aucun investissement.
Les meilleures pratiques
Investir dans des fonds indiciels peut être un excellent moyen de se constituer un patrimoine au fil du temps. Cependant, veuillez avoir un plan en place pour le rééquilibrage du portefeuille. Voici quelques bonnes pratiques pour investir dans des fonds indiciels et rééquilibrer votre portefeuille.
Utiliser la technologie pour rééquilibrer votre portefeuille
La technologie peut être un excellent outil de rééquilibrage de portefeuille. Voici quelques façons d'utiliser la technologie pour aider à maintenir la répartition optimale de l'actif de votre portefeuille :
- Robo-conseillers : les robots-conseillers utilisent le trading algorithmique pour construire et maintenir des portefeuilles passifs et indexés pour les investisseurs. Ils peuvent également surveiller votre portefeuille pour s'assurer que les pondérations optimales des classes d'actifs sont maintenues, même après les mouvements du marché.
- Logiciel d'allocation de portefeuille automatisé : Ce logiciel peut être utilisé pour construire et maintenir un portefeuille diversifié de fonds indiciels. Il peut également surveiller votre portefeuille et le rééquilibrer au besoin pour maintenir la répartition d'actifs souhaitée.
- Logiciel de gestion de portefeuille : Ce logiciel peut être utilisé pour suivre la performance des fonds indiciels et surveiller l'allocation d'actifs d'un portefeuille. Il peut alerter les investisseurs lorsque l'allocation d'actifs du portefeuille s'éloigne trop de l'allocation cible et suggérer des transactions pour rééquilibrer le portefeuille.
- Smart beta : Il s'agit d'une stratégie d'allocation d'actifs où une combinaison de fonds indiciels gérés par des professionnels et d'investissements thématiques est utilisée. Lors du rééquilibrage d'un portefeuille, vous pouvez choisir d'ajouter une combinaison d'investissements indiciels et thématiques à votre allocation d'actions.
- Bandes de rééquilibrage : elles peuvent être utilisées pour maintenir les pondérations optimales des classes d'actifs dans un portefeuille. Lorsque la pondération d'un avoir sort de la fourchette autorisée, l'ensemble du portefeuille est rééquilibré pour refléter l'allocation d'actifs souhaitée.
Meilleures pratiques pour le rééquilibrage de portefeuille
1. Vérifiez régulièrement votre allocation d'actifs : Vanguard recommande de vérifier votre allocation d'actifs tous les 6 mois et de procéder à des ajustements si elle s'écarte de 5 points de pourcentage ou plus de son objectif.
2. Déterminez votre répartition d'actifs idéale : Une méthode pour déterminer la meilleure répartition d'actifs pour vous s'appelle la règle de 110. Soustrayez votre âge de 110 ans pour déterminer quel pourcentage de votre portefeuille devrait être en actions et quel pourcentage devrait être en obligations.
3. Rééquilibrez chaque année ou lorsque les allocations s'écartent : Beginners Buck suggère d'investir dans trois fonds indiciels distincts de pondérations égales et de rééquilibrer chaque année. Investopedia recommande de rééquilibrer votre portefeuille à des intervalles de temps prédéterminés ou lorsque vos allocations ont dévié d'un certain montant par rapport à votre composition de portefeuille idéale.
4. Tenez compte de vos objectifs de placement et de votre étape de vie : Le type de stratégie que vous utilisez dépend de vos objectifs de placement et de votre étape de vie.
5. Revoyez votre allocation d'actifs : lors d'un rééquilibrage, la première étape consiste à examiner votre allocation d'actifs. L'allocation d'actifs est la combinaison d'investissements que vous possédez, tels que des actions, des obligations, des fonds, de l'immobilier, etc.
6. Vendre un investissement et en acheter un autre ou allouer des fonds supplémentaires : Le rééquilibrage peut être effectué soit en vendant un investissement et en en achetant un autre, soit en allouant des fonds supplémentaires.
7. Soyez conscient des impôts : Lors du rééquilibrage, soyez conscient des impôts. La vente d'investissements dont la valeur s'est appréciée peut déclencher des impôts sur les plus-values.
En suivant ces meilleures pratiques, vous pouvez vous assurer que votre portefeuille est bien équilibré et aligné sur vos objectifs de placement. Avec l'aide de la technologie, maintenir la répartition optimale de l'actif de votre portefeuille peut être plus facile que jamais.
Remarques de clôture et recommandations
Vous avez donc tout lu sur le rééquilibrage de portefeuille et les avantages de l'investissement passif. Vous êtes convaincu par l'idée d'investir dans des fonds indiciels et le potentiel de gains à long terme. Mais avant de plonger tête la première dans le monde des stratégies de rééquilibrage et des meilleures pratiques, prenez un moment pour réfléchir à ceci : et si nous manquions de vue d'ensemble ?
Oui, le rééquilibrage du portefeuille peut nous aider à rester sur la bonne voie avec nos objectifs de placement et à minimiser les risques. Et oui, il existe diverses stratégies et directives que nous pouvons suivre pour nous assurer que nous le faisons correctement. Mais qu'en est-il de l'impact de nos investissements sur le monde qui nous entoure ?
En tant qu'investisseurs passifs, nous nous concentrons souvent uniquement sur la maximisation de nos rendements et la minimisation de nos coûts. Mais qu'en est-il des implications éthiques de nos investissements ? Soutenons-nous par inadvertance des entreprises qui contribuent au changement climatique, à l'injustice sociale ou à d'autres problèmes qui nous tiennent à cœur ?
C'est là qu'intervient le concept d'investissement d'impact. L'investissement d'impact consiste à investir dans des entreprises ou des fonds qui correspondent à nos valeurs et ont un impact positif sur la société et l'environnement. C'est une façon de mettre notre argent là où notre bouche est et de soutenir les causes qui nous tiennent à cœur tout en gagnant un retour sur notre investissement.
Bien sûr, l'investissement d'impact n'est pas sans son propre ensemble de défis et de considérations. Il peut être plus difficile de trouver des investissements d'impact qui répondent à nos objectifs financiers, et il y a toujours le risque de sacrifier les rendements au profit de l'impact social ou environnemental.
Mais alors que nous examinons le rôle du rééquilibrage de portefeuille dans notre stratégie d'investissement, n'oublions pas le tableau d'ensemble. Réfléchissons à l'impact de nos investissements sur le monde et à la manière dont nous pouvons utiliser notre argent pour créer un changement positif. Après tout, n'est-ce pas l'essence même de l'investissement ?
Votre plan de liberté
Fatigué du train-train quotidien ? Vous rêvez d'indépendance financière et de liberté ? Voulez-vous prendre une retraite anticipée pour profiter des choses que vous aimez?
Êtes-vous prêt à faire votre "Plan Liberté" et à échapper à la course effrénée ?
Fonds indiciels pour débutants
Conseil : Activez le bouton de sous-titrage si vous en avez besoin. Choisissez "traduction automatique" dans le bouton des paramètres si vous n'êtes pas familier avec la langue anglaise. Vous devrez peut-être d'abord cliquer sur la langue de la vidéo avant que votre langue préférée ne soit disponible pour la traduction.
Liens et références
- 1. "Rééquilibrage rationnel : une approche analytique des décisions et des idées de rééquilibrage de portefeuille multi-actifs" par Vanguard.
- 2. "Rééquilibrage du portefeuille" par Edward E. Qian.
- 3. "Comment le rééquilibrage peut aider à réduire la volatilité de votre portefeuille" par Fidelity Investments.
- 4. "Active Portfolio Rebalancing" par Investments & Wealth Institute.
- 5. "Combattre ou fuir ? Rééquilibrage de portefeuille par des investisseurs individuels".
- 6. "Rééquilibrage de portefeuille en théorie et en pratique".
Mon article sur le sujet :
Investissement passif : principes de base des fonds indiciels
Mémoire personnelle : (Statut de l'article : plan)