Eleged van a régi pénzköltési módokból?
Szeretnél új módszereket találni, hogy több pénzt keress?
Csak az alternatív kereskedésekről kell tudnia. Ezek az egyedi és szokatlan választások nagyon hasznosak lehetnek, de megvannak a maguk kockázatai és megfontolandó dolgok is. Ebben a cikkben az alternatív befektetések világába merülök, és néhány példáról, előnyökről, gyakori félreértésekről és ezek nyomon követésének módjairól beszélek. A végére többet fog tudni arról, hogyan értékelje ezeket az elemeket, és hogyan adja hozzá őket portfóliójához. Tehát induljunk el ezen az izgalmas úton a pénzügyi növekedés és sokszínűség felé!
Kulcs elvitelek
- Alternatív befektetések hozzáadása portfóliójához diverzifikációt és potenciálisan magasabb hozamot biztosíthat, de fontos megérteni az ezzel járó kockázatokat és bonyolultságokat.
- Az alternatív befektetések diverzifikációt, potenciálisan magasabb hozamot és adókedvezményeket biztosíthatnak, de magasabb kockázatot is hordoznak, ezért óvatosan kell bánni velük.
- Az alternatív befektetések olyan kockázatokkal járnak, mint a bonyolultság, az illikviditás, a magas díjak és a spekulatív jelleg, ezért fontos ezek alapos mérlegelése és pénzügyi tanácsadóval való konzultáció.
- Az alternatív befektetések értékelése és beépítése során fontos meghatározni a befektetési célokat és a kockázattűrő képességet, kutatni a különböző típusú befektetéseket, értékelni a díjakat és a likviditást, figyelembe venni az adóvonzatokat, és konzultálni egy pénzügyi tanácsadóval.
- Az alternatív befektetésekkel kapcsolatos tévhitek közé tartozik az a hiedelem, hogy csak az ultramagas nettó vagyonnal rendelkező befektetők számára érhetők el, és túl kockázatosak.
- Alternatív befektetéseinek figyelemmel kísérése magában foglalja tudásának bővítését, portfóliójának rendszeres értékelését és személyes pénzügyi ütemterv elkészítését.
Az alternatív befektetések megértése
A legtöbb ember részvényekre, kötvényekre és készpénzre gondol, amikor befektetésre gondol. De sok más költési mód is létezik, amelyek több lehetőséget és talán még jobb megtérülést kínálnak. Az alternatív befektetések azok, amelyek nem illeszkednek a hagyományos befektetési típusok közé.
Ezek sokféle dolgot foglalnak magukban, például ingatlanokat, árukat, magántőkét, fedezeti alapokat, művészetet, régiségeket és kriptovalutákat.
A diverzifikáció egy jó befektetési terv egyik legfontosabb része, és ennek nagy részét képezhetik a különböző befektetések. Ha alternatív befektetéseket ad hozzá fiókjához, csökkentheti kockázatát, és talán még több pénzt is kereshet.
De fontos tudni, hogy az alternatív lehetőségeknek megvannak a maguk kockázatai és nehézségei.
Az alternatív befektetések típusai
A magántőke vagy kockázati tőke, a fedezeti alapok, a kezelt határidős ügyletek, a művészet és a régiségek, az ingatlanok, az áruk és a tárgyi eszközök mind példák az alternatív befektetésekre. Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete (SEC) általában nem rendelkezik annyi szabályokkal ezekre a termékekre vonatkozóan, és gyakran nehéz eladni őket.
Íme néhány a legnépszerűbb alternatív befektetések közül:
- Ingatlan: Az ingatlan egy népszerű alternatív befektetés, amely bevételt és tőkenövekedést is biztosíthat. Ez magában foglalhatja a bérelhető ingatlanokat, a kereskedelmi ingatlanokat és az ingatlanbefektetési alapokat (REIT).
- Fedezeti alapok: A fedezeti alapok magánbefektetési alapok, amelyeket professzionális portfóliókezelők kezelnek. Eszközök széles körébe fektethetnek be, és különféle befektetési stratégiákat alkalmazhatnak, például shortolást és tőkeáttételt.
- Magántőke: A magántőke-befektetések magánvállalatokban való részesedés megvásárlását és birtoklását foglalják magukban. Ezek a befektetések általában nem likvidek, és hosszú távú elkötelezettséget igényelnek.
- Áruk: Az áruk fizikai áruk, amelyekkel árutőzsdéken kereskednek. Tartalmazhatnak nemesfémeket, mezőgazdasági termékeket és energiát.
- Művészet és gyűjtemény: A műtárgyak és gyűjtemények értékes alternatív befektetések, de kockázatosak is lehetnek. Ezek a befektetések alapos piacismeretet igényelnek, és nehezen értékelhetők.
- Kriptovaluták: A kriptovaluták olyan digitális valuták, amelyek titkosítási technikákat használnak az egységek generálásának szabályozására és a pénzeszközök átutalásának ellenőrzésére. Nagyon ingatagok és kockázatosak lehetnek.
Az alternatív befektetések előnyei és hátrányai
Az alternatív befektetések segítségével diverzifikálhatja portfólióját, és több pénzt kereshet, de megvannak a maguk kockázatai és kihívásai is. Az alternatív befektetések előnyei és hátrányai a következők:
Előnyök:
- Diverzifikáció: Az alternatív befektetések diverzifikálhatják portfólióját, és potenciálisan csökkenthetik a kockázatot.
- Magasabb megtérülési lehetőség: Az alternatív befektetések magasabb hozamot kínálnak, mint a hagyományos befektetések.
- Nem korreláció: Az alternatív befektetések általában nem korrelálnak a tőzsdével, ami azt jelenti, hogy fedezetet nyújthatnak a piaci volatilitás ellen.
Hátrányok:
- Komplexitás: Az alternatív befektetések általában összetettebbek, mint a hagyományos befektetések, és a piac mélyebb megértését igénylik.
- Illikviditás: Az alternatív befektetések általában kevésbé likvidek, mint a hagyományos befektetések, ami azt jelenti, hogy nehéz lehet eladni őket.
- Magasabb díjak: Az alternatív befektetések általában magasabb díjakkal és minimális befektetéssel járnak, mint a hagyományos befektetések, például részvények és kötvények.
Az átverések és a gyors gazdagodási programok elkerülése
Ha alternatív lehetőségeket keres, fontos, hogy távol maradjon a csalásoktól és a gyors pénzkeresési módoktól. A legális alternatív befektetések segítségével diverzifikálhatja vagyonát, és talán még több pénzt is kereshet, de sok csalás is létezik.
Íme néhány tipp, amelyek segítenek elkerülni a csalásokat és okos üzleti döntéseket hozni:
- Végezzen kutatást: Mielőtt bármilyen alternatív befektetésbe fektetne be, végezzen kutatást, és győződjön meg arról, hogy megértette a kockázatokat és a lehetséges előnyöket.
- Ellenőrizze a hitelesítő adatokat: Győződjön meg arról, hogy a befektetési menedzser vagy cég rendelkezik engedéllyel és regisztrált a SEC-nél vagy más szabályozó testületeknél.
- Kerülje a nagynyomású értékesítési taktikákat: Legyen óvatos a nagynyomású értékesítési taktikákkal és a garantált megtérülési ígéretekkel.
- Ne fektessen be többet, mint amennyit megengedhet magának, hogy veszítsen: Csak olyan pénzt fektessen be, amelyet megengedhet magának. Az alternatív befektetések kockázatosak lehetnek, és nincs garancia a megtérülésre.
Alternatív befektetések példái és előnyei
Példák alternatív befektetésekre
Az alternatív befektetések olyan pénzügyi eszközök, amelyek nem részvények, kötvények vagy készpénz. Íme néhány példa a különböző befektetésekre:
- Ingatlan: Ide tartozhat a fizikai ingatlan vagy az ingatlanbefektetési alap (REIT).
- Magántőke vagy kockázati tőke: ezek olyan magánvállalatokba történő befektetések, amelyek nem nyilvánosak.
- Hedge fundok: Olyan befektetési alapok, amelyek alternatív befektetési stratégiákat alkalmaznak, és csak akkreditált befektetők számára érhetők el.
- Kezelt határidős ügyletek: Ezek határidős szerződésekbe történő befektetések, amelyek egy eszköz jövőbeli időpontban történő vásárlására vagy eladására vonatkozó megállapodások.
- Áruk: Ez magában foglalhat aranyat, ezüstöt és más nemesfémeket.
- Kriptovaluta: Ez egy digitális vagy virtuális valuta, amely kriptográfiát használ a biztonság érdekében.
- Gyűjtemények: Ide tartoznak a művészet, a régiségek és más értékes tárgyak.
Diverzifikáció
A diverzifikáció a részvényeken és kötvényeken kívüli dolgokba történő befektetések egyik fő előnye. Az alternatív befektetések általában a piacok, a taktikák, a menedzserek és a befektetési stílusok széles skáláját kínálják.
Semmi közük a tőzsdéhez, így felhasználhatók a portfólió diverzifikálására, és segítenek megóvni, hogy az ne legyen túl volatilis.
Ez segíthet csökkenteni a portfólió általános kockázatát és növelni a hozamokat.
Megnövelt teljesítmény
Az alternatív eszközökbe történő befektetés jobb teljesítményt eredményezhet, ami egy másik lehetséges előny. Annak ellenére, hogy nem lehet biztos a megtérülésben, az alternatív eszközök képesek sokkal magasabb hozamot adni, mint a hagyományos eszközök.
A "The Rate of Return on Everything, 1870-2015" elnevezésű tanulmány, amely 16 fejlett ország teljesítményét vizsgálta 145 év alatt, megállapította, hogy az alternatív befektetések korábban jobban teljesítettek, mint a hagyományos befektetések.
Fontos azonban emlékezni arra, hogy az alternatív kereskedések gyakran kockázatosabbak és spekuláción alapulnak.
Adókedvezmények
A hagyományos befektetések nem mindig kínálnak adókedvezményeket, de néhány alternatív befektetés igen. Az alternatív befektetések számának köszönhetően a vevők többet tarthatnak meg nyereségükből. Sok alternatív magánbefektetésben a befektetők az alap vagy a szindikáció résztulajdonosaivá válnak, ami azt jelenti, hogy azonnal megkapják az adókedvezményeket.
Megfontolások
Annak ellenére, hogy az alternatív lehetőségek bizonyos szempontból jók is lehetnek, fontos észben tartani, hogy ezek gyakran nagyobb kockázattal járnak, és nem mindenki számára megfelelőek. Mielőtt bármilyen befektetést végrehajtana, fontos, hogy beszéljen egy pénzügyi tanácsadóval.
Ha alternatív befektetéseket keresünk, az is fontos, hogy távol maradjunk az olyan csalásoktól és tervektől, amelyek gyors meggazdagodást ígérnek.
Ehelyett a legális költési módokra kell összpontosítania, amelyek segíthetnek a portfólió diverzifikálásában, és talán még a hozamok növelésében is.
Az alternatív befektetések kockázatai és szempontjai
Az alternatív befektetések egyre népszerűbbek a portfóliójukat diverzifikálni és esetleg több pénzt keresni kívánó befektetők körében. Mielőtt azonban pénzt fektetne alternatív lehetőségekbe, tisztában kell lennie a kockázatokkal.
Bonyolultság
Az alternatív befektetések kockázatosak, mert nehéz megérteni őket. A szokásos befektetésekkel, például részvényekkel, kötvényekkel és készpénzzel ellentétben az alternatív befektetések általában több kutatást igényelnek, és bonyolult jogi és adóügyi problémákkal járhatnak.
Ezenkívül nem ellenőrzik őket, és nem kell jelenteniük senkinek, ami megnehezítheti a befektetők számára, hogy rájöjjenek, mennyire kockázatosak.
Illikviditás
Az a tény, hogy az alternatív befektetéseket nehéz eladni, egy másik kockázat. Sok alternatív befektetéssel nem kereskednek a nyilvános piacokon, és nehéz lehet eladni, ami megnehezítheti a vevők számára, hogy hozzájussanak pénzükhöz, amikor szükségük van rá.
Magas díjak
Ezenkívül az alternatív befektetések díjai gyakran magasabbak, mint a szokásos befektetések díjai, ami csökkentheti a megtérülést. Ezenkívül sok alternatív befektetés magas minimális befektetéssel rendelkezik, amelyet nem minden vásárló engedhet meg magának.
Spekulatív természet
Végül, az alternatív befektetések gyakran kockázatosak, és nagyon kockázatosak, tőkeáttételesek és változékonyak lehetnek. A befektetők elveszíthetik az összes pénzüket vagy annak egy nagy részét. Mielőtt alternatív befektetésekbe fektetne be, alaposan gondolja át ezeket a kockázatokat, és konzultáljon egy pénzügyi tanácsadóval, aki már jártas ezekkel kapcsolatban, hogy megtudja, megfelelnek-e befektetési céljainak, és mekkora kockázatot hajlandó vállalni.
Eszközosztályok
A fedezeti alapok, a magántőke, az ingatlanok, az áruk és a természeti erőforrások mind jó példái az alternatív eszközöknek. Mielőtt pénzt fektetne be alternatív kereskedésekbe, tudnia kell, mit szeretne elérni, és mikor lesz szüksége pénzre.
Arra is gondolnia kell, hogy mekkora veszélyt hajlandó vállalni, mennyire törődik az adókkal, és mennyi készpénzre van szüksége.
Teljesítményértékelés
Annak megállapításához, hogy az alternatív befektetések milyen jól teljesítenek, használhat olyan mértékeket és KPI-ket, amelyek minden eszközosztályra egyediek. Például egy fedezeti alap nyeresége egy piaci benchmarkhoz hasonlítható.
Fontos, hogy naponta megvizsgáljuk az alternatív befektetéseket, hogy megtudjuk, szükség van-e a portfólió módosítására.
Alternatív befektetések értékelése és bevonása
Azok a befektetők, akik a részvényeken és kötvényeken túl szeretnének bővíteni portfóliójukat, egyre inkább az alternatív befektetések felé fordulnak. Az ilyen típusú eszközök, mint például az áruk, az ingatlanok, a kriptovaluta, a művészet és a bor, nagyobb diverzifikációt, magas hozam lehetőségét és kisebb korrelációt kínálnak a szokásos befektetésekkel.
Mielőtt hozzáadná ezeket a termékeket portfóliójához, fontos megértenie a velük járó kockázatokat és költségeket.
Alternatív befektetések értékelése
Amikor különböző befektetésekről gondolkodik, fontos tudnia, mit szeretne kihozni befektetéseiből, és mekkora kockázatot tud kezelni. Tudjon meg többet az alternatív befektetések különböző típusairól, azok kockázatairól és hozamairól, mindegyikük díjáról és elérhetőségéről, valamint arról, hogy ez hogyan befolyásolja adóit.
Egy pénzügyi tanácsadó abban is segíthet, hogy kiderítse, hogy a befektetés megfelel-e céljainak, és mekkora kockázatot hajlandó vállalni.
Amikor a különböző lehetőségek között dönt, fontos, hogy szem előtt tartsa céljait, és tudja, mennyi készpénzre van szüksége. Ne feledje, hogy előfordulhat, hogy fel kell adnia némi likviditást a változatosabb és magas hozamok ígéretéért cserébe.
Mielőtt belevágna ezekbe az eszközökbe, gondolja át, mennyi pénze van, és mit szeretne a családjának.
Alternatív befektetések bevonása
Mielőtt különböző befektetésekkel bővítené portfólióját, először el kell döntenie, mit szeretne elérni befektetéseivel. A diverzifikáció és a növekvő hozam az a két fő dolog, amelyet a vásárlók megpróbálnak megoldani.
E célokat figyelembe véve néha egyértelmű, hogy melyik befektetést válasszuk, mivel némelyiküknek egyértelmű, fő célja van egy portfólióban.
Például a magántőke jobb megtérülést nyújthat, az ingatlan pedig segíthet a portfólió diverzifikálásában, és pénzt hozni. Ezenkívül fontos olyan befektetéseket keresni, amelyek többet kínálnak, mint csak meghatározott bevételt.
A következő években a kamatok és az infláció valószínűleg magasabb lesz, mint az elmúlt gazdasági ciklusokban.
Ez károsíthatja a részvényeket és a kötvényeket.
A részvények és a kötvények közötti kapcsolat magas maradhat, ami azt jelenti, hogy a kötvények nem biztos, hogy olyan biztonságosak, mint korábban.
Az alternatív befektetések segíthetnek kiegyensúlyozni a portfóliót, megvédeni az inflációt, és még pénzt is hozhatnak.
Miért kötelező az ingatlan az alternatív befektetési portfóliójában?
Ha diverzifikálni szeretné befektetési portfólióját, az ingatlan egy nagyszerű választási lehetőség. Nemcsak hosszú távú felértékelődési lehetőséget kínál, hanem folyamatos passzív bevételt is biztosít a bérbe adott ingatlanokon keresztül.
Az ingatlanokba való befektetés többféle módon történhet, a fizikai ingatlanok vásárlásától az ingatlanbefektetési alapokba (REIT) vagy a közösségi finanszírozási platformokba történő befektetésig.
Mindegyik lehetőségnek megvannak a saját egyedi előnyei és kockázatai, ezért fontos, hogy kutasson, és konzultáljon egy pénzügyi tanácsadóval, mielőtt bármilyen befektetési döntést hozna.
Az egyik legnagyobb előnye az ingatlannak, mint alternatív befektetésnek, hogy képes fedezni az inflációt.
Ahogy a megélhetési költségek emelkednek, úgy nőnek a bérleti díjak és az ingatlanok értéke, így az ingatlanok értékes eszközzé válnak a portfóliójában.
Tehát, ha pénzt szeretne megtakarítani és diverzifikálni szeretné befektetéseit, fontolja meg ingatlanok hozzáadását alternatív befektetési portfóliójához.
Lehet, hogy ez a kulcsa pénzügyi céljai elérésének.
További információért:
Ingatlanmegtakarítás: tippek és előnyök
Tévhitek és az alternatív befektetések nyomon követése
Tévhitek az alternatív befektetésekkel kapcsolatban
Az emberek gyakran azt gondolják, hogy csak a sok pénzzel rendelkező befektetők és vállalkozások tudnak alternatív befektetést megvalósítani. Annak ellenére, hogy bizonyos alaptípusok csak minősített vásárlókat vagy akkreditált befektetőket engednek befektetni, vannak más típusú befektetések, amelyek más típusú befektetésekhez biztosítanak hozzáférést.
Ezenkívül a különböző típusú vevők különböző típusú alternatív befektetések iránt érdeklődhetnek.
Úgy gondolják, hogy az alternatív befektetések túl veszélyesek, és nem érik meg a kockázatot. Az alternatív befektetések nem biztos, hogy minden befektető számára megfelelőek, mert egyedi kockázat-hozam profillal és bonyolult befektetési jellemzőkkel rendelkeznek.
Egy portfóliót azonban sokrétűbbé tehetnek.
Mielőtt pénzt fektetne be alternatív befektetésekbe, a vásárlóknak meg kell vizsgálniuk, mennyire kockázatos a teljes portfóliójuk.
A harmadik mítosz az, hogy a vásárlóknak kerülniük kell az olyan alternatív befektetéseket, amelyeket nehéz gyorsan eladni. Valójában az a tény, hogy néhány alternatív befektetést nem könnyű eladni, jót jelenthet egy portfólió szempontjából.
Például az alternatív stratégiák, amelyek nem szerepelnek a napi likviditási eszközökben, kisebb valószínűséggel kényszerülnek arra, hogy gyorsan és alacsonyabb áron értékesítsenek részesedést, mint a szokásos befektetési alapok.
Végül, de nem utolsósorban néhány vásárló úgy gondolja, hogy a fedezeti alapok és a magántőke-alapok ugyanazok, mint az alternatív befektetések. Az alternatív befektetések közé tartoznak a fedezeti alapok és a magántőke-alapok, de sok más is létezik, mint például az ingatlanok, áruk és infrastruktúra.
Mielőtt pénzt fektetne be alternatív befektetésekbe, fontos, hogy a befektetők megértsék a különböző befektetési típusokat és azt, hogy mi teszi őket különlegessé.
Alternatív befektetéseinek nyomon követése
Ha különböző eszközökbe fektetett be, fontos, hogy lépést tartson azok teljesítésével. Íme néhány módszer, amellyel szemmel tarthatja a nem hagyományos befektetéseit:
Bővítse tudását: Az egyik módja annak, hogy tájékozott maradjon, ha többet tud meg az alternatív eszköztípusokról, amelyekbe befektetett. Keressen közeli befektetőket, akikkel beszélgethet, vegyen órákat online vagy egy helyi főiskolán, vásároljon könyveket a témában, és csatlakozzon online csoportokhoz. Az Önnel azonos érdeklődésű emberek számára.
Ha többet tud a befektetéseiről, jobban tud majd választani.
Tekintse át befektetési portfólióját: Egy másik módja annak, hogy naprakész maradjon, ha rendszeresen felülvizsgálja befektetési portfólióját. A portfólió befektetései vagy dátuma alapján történő újraegyensúlyozásával eszközösszetételét és kockázati szintjét ott tarthatja, ahol szeretné.
Gondolja át azt is, mekkora kockázatot hajlandó vállalni, és győződjön meg arról, hogy befektetései a megoldás részét képezik, és nem a problémát.
A bevételei növekedhetnek, ha szétosztja befektetéseit, és figyelemmel kíséri a díjakat.
Készítsen személyes pénzügyi tervet: Végül készítsen egy személyes pénzügyi tervet, és gondolja át hosszú távú pénzügyi céljait. Ez segít abban, hogy okos döntéseket hozzon befektetéseivel kapcsolatban, és megbizonyosodjon arról, hogy azok megfelelnek pénzügyi céljainak, mekkora kockázatot hajlandó vállalni, és mennyi ideig kell pénzt keresnie.
Végső elemzés és következmények
Az alternatív befektetések végül nagyszerű módja annak, hogy változatossá tegye részvényeit, és esetleg több pénzt keressen. Mielőtt azonban beszállna, fontos ismernie a kockázatokat és a gondolandó dolgokat. Mielőtt befektetési döntést hozna, ne féljen kutatást végezni és szakértőkkel beszélni.
Ne felejtse el, hogy a pénz megtakarítása fontos, de az is, hogy a pénzt az Ön érdekében fordítsa.
Az alternatív befektetések olyan esélyeket kínálhatnak, amelyekre a hagyományos befektetések nem, de más gondolkodásmódot és más cselekvési módot is igényelnek.
Ne féljen a kereteken kívül gondolkodni, és vegyen be a nem hagyományos befektetéseket az általános befektetési tervébe.
A nap végén a legjobb módja a költekezésnek, ha tájékozott marad, ragaszkodik a tervéhez, és folyamatosan figyeli a hosszú távú céljait.
Akár alternatív befektetést választ, akár hagyományosabb befektetéseket választ, a legfontosabb, hogy hű maradjon saját befektetési filozófiájához, és olyan döntéseket hozzon, amelyek illeszkednek értékeihez és céljaihoz.
Tehát nyugodtan keressen alternatív befektetéseket, de ezt óvatosan és jó adag szkepticizmussal tegye.
Ne feledje, hogy nincs olyan költési mód, amely mindenkinek megfelelne.
Ami az egyik embernél működik, nem biztos, hogy a másiknak működik.
Maradjon érdeklődő, legyen nyitott, és soha ne hagyja abba a tanulást.
Ki tudja, lehet, hogy talál egy új költési módot, amely jobbá teszi pénzügyeit.
A szabadságterv
Belefáradt a mindennapi munkába? Vannak álmai az anyagi függetlenségről és a szabadságról? Szeretnél korán nyugdíjba vonulni, hogy élvezd azokat a dolgokat, amiket szeretsz?
Készen állsz a "szabadságterv" megalkotására, és megszökni a patkányverseny elől?
Mennyit kell megtakarítanod a fizetésedből? (Adatokkal)
Tipp: Kapcsolja be a felirat gombot, ha szüksége van rá. Ha nem ismeri az angol nyelvet, válassza az „automatikus fordítás” lehetőséget a beállítások gombban. Előfordulhat, hogy először a videó nyelvére kell kattintania, mielőtt kedvenc nyelve elérhetővé válik a fordításhoz.
Linkek és hivatkozások
- Encyclopedia of Alternative Investments, szerkesztette Greg N. Gregoriou
- Handy Investing Előző szöveg Paul A. Tucci és Lita Epstein könyve
- "Alternatív befektetések 3.0" című KPMG-jelentés
Cikkem a témában:
Befektetési lehetőségek felfedezése: tippek és kockázatok
Személyes emlékeztető: (A cikk állapota: durva)