Befektetőként szeretné maximalizálni a hozamát és minimalizálni a kockázatokat. De honnan tudod, hogy jó úton jársz-e?
Itt jön a képbe a benchmarking. A benchmarking egy hatékony eszköz, amely segítségével mérheti befektetési teljesítményét egy szabványhoz képest, és azonosíthatja azokat a területeket, ahol javítani kell. Függetlenül attól, hogy tapasztalt befektető vagy éppen kezdő, a benchmarking segíthet abban, hogy a pályán maradjon, és elérje pénzügyi céljait. Tehát, ha a befektetési játékát a következő szintre szeretné emelni, olvassa el, hogy többet megtudjon a benchmarkingról, és arról, hogy ez hogyan segíthet sikeresen elérni az indexalapok világában.
Kulcsszavak (rövid összefoglaló)
- Az indexalapok passzív befektetési megközelítést jelentenek, alacsonyabb díjakkal, mint az aktívan kezelt alapok, és egy adott piaci benchmark teljesítményét próbálják megismételni.
- Az indexalapokba való befektetés alacsony díjakat, diverzifikációt, alacsony kockázatot, adókedvezményeket, torzításmentes befektetést és hosszú távú növekedési lehetőséget kínál. Vannak azonban olyan kockázatok, mint a rugalmasság hiánya, a követési hiba, az alulteljesítés, a lefelé irányuló védelem hiánya, a koncentrációs kockázat, az irányítási kockázat és az adózási hatékonyság hiánya.
- A népszerű indexalapok alacsony költségű, diverzifikált kitettséget kínálnak a tőzsdére, így kiváló választás a hosszú távú befektetők számára.
- Az indexalap díjai és költségei jelentősen befolyásolhatják annak általános teljesítményét.
- Portfóliója újraegyensúlyozásakor ügyeljen az adókra és a tranzakciós díjakra, és fontolja meg az automatikus újraegyensúlyozással rendelkező alapok kiválasztását, hogy időt és energiát takarítson meg.
Az indexalapok megértése
Az indexalapokba való befektetés nagyszerű módja lehet egy adott piaci szegmensnek vagy eszközosztálynak való kitettség megszerzésének. Mielőtt azonban belemerülnénk az indexalapok sajátosságaiba, először is értsük meg, mi az a benchmarking.
Mi az a benchmarking?
A benchmarking egy befektetési portfólió vagy értékpapír teljesítményének összehasonlítása egy benchmarkként ismert szabvánnyal vagy mérőszámmal. A benchmarkok jellemzően széles piaci és piaci szegmensű részvény- és kötvényindexek.
Értékpapírok, befektetési alapok, tőzsdén kereskedett alapok, portfóliók vagy egyéb befektetési eszközök teljesítményének értékelésére szolgálnak.
Hogyan kapcsolódik a benchmarking az indexalapokhoz?
Az indexalapok olyan befektetési alapok vagy tőzsdén kereskedett alapok, amelyek egy adott benchmark index teljesítményének megismétlésére törekszenek. Például egy S&P 500 index alap célja, hogy megfeleljen az S&P 500 index teljesítményének.
Az indexalapok passzív befektetési megközelítésnek minősülnek, mivel nem foglalják magukban a portfólió aktív kezelését.
Ehelyett arra törekednek, hogy a benchmark index teljesítményéhez hasonló értékpapír-keveréket tartsanak.
A benchmarkokat az indexalapok teljesítményének értékelésére használják. A benchmark index az a standard, amelyhez képest az indexalap teljesítményét mérik. A befektetők benchmarkok segítségével ellenőrizhetik portfóliójuk teljesítményét, és összehasonlíthatják azt a benchmark index teljesítményével.
A portfóliókezelők benchmarkokat használnak a portfólió teljesítményének mérőeszközeként a befektetési univerzumhoz képest.
Általában a befektetési univerzumhoz igazodó benchmarkot választanak.
Az aktív menedzserek arra törekszenek, hogy felülteljesítsék benchmarkjaikat, vagyis a benchmark hozamán túli megtérülést is keresnek.
Index alapok kontra aktívan kezelt alapok
Az indexalapok és az aktívan kezelt alapok kétféle befektetési alap, amelyek befektetési stratégiájukban különböznek egymástól. Íme a legfontosabb különbségek az indexalapok és az aktívan kezelt alapok között:
Index alapok:
- Fektessen be az értékpapírok meghatározott listájába, például csak az S&P 500-ban jegyzett vállalatok részvényeibe.
- Törekedjen arra, hogy a lehető legjobban megfeleljen egy adott piaci benchmark (vagy "index") teljesítményének.
- Alacsonyabb díjaik vannak, mint az aktívan kezelt alapoknak.
- Egyszerű módot kínál a portfólió diverzifikálására a tőzsdei teljesítmény megismétlésével.
- Kövesse a passzív befektetési stratégiát, és tartsa fenn többé-kevésbé ugyanazt az értékpapír-összetételt az idő múlásával.
Aktívan kezelt alapok:
- Fektessen be az értékpapírok változó listájába, amelyet egy befektetési menedzser választ ki.
- Próbáljon felülmúlni a piacot.
- A díjak magasabbak, mint az indexalapok.
- Bízzon egy élő portfóliókezelő csapatra a befektetési döntések meghozatalában.
- Kövesse az aktív befektetési stratégiát, és módosíthatja a részesedést a piac teljesítménye alapján.
Az indexalapok teljesítménye viszonylag kiszámítható, míg az aktívan kezelt alapok teljesítménye kevésbé. Míg az indexalapok a piaci átlaghozamra törekednek, addig az aktívan kezelt alapok igyekeznek felülteljesíteni a piacot.
Érdemes megjegyezni, hogy míg az indexalapok teljesítményét tekintve folyamatosan felülmúlják az aktívan kezelt alapokat, az aktívan kezelt alapok még mindig népszerűbbek.
Az indexalapokba való befektetés előnyei
Alacsony díjak
Az indexalapokba történő befektetés legfontosabb előnyei közé tartozik a hozzájuk kapcsolódó alacsony díjak. Az indexalapokat passzívan kezelik, ami azt jelenti, hogy kevesebb kutatást és elemzést igényelnek az aktívan kezelt befektetési alapokhoz képest.
Ennek eredményeként az indexalapok alacsonyabb díjakat számítanak fel, így vonzó befektetési lehetőséggé válnak.
Diverzifikáció
Az indexalapok széles körű piaci kitettséget biztosítanak azáltal, hogy az összes értékpapírt (vagy egy reprezentatív mintát) egy adott indexben tartják. Ez segít minimalizálni a pénz egy részének vagy egészének elvesztésének kockázatát. Portfóliójának diverzifikálásával megoszthatja befektetését több részvény között, csökkentve az egyik részvény teljesítményének a teljes portfóliójára gyakorolt hatását.
Alacsony kockázatú
Az indexalapok rendkívül diverzifikáltak, ami segít csökkenteni a befektetés kockázatát. Ezenkívül kevésbé volatilisak, mint az egyes részvények, amelyek nagy áringadozásoknak lehetnek kitéve. Ha indexalapokba fektet be, profitálhat a piac stabilitásából, miközben minimalizálja kockázatát.
Adóelőnyök
Az indexalapok kevesebb adóköteles bevételt termelnek, mint a többi befektetési alap. Ennek az az oka, hogy alacsonyabb a forgalmuk, és kevésbé valószínű, hogy nyereséggel adják el az értékpapírokat. Ha indexalapokba fektet be, profitálhat az adóhatékony befektetésből, és potenciálisan csökkentheti adószámláját.
Nincs elfogult befektetés
Az indexalapokat nem befolyásolják az alapkezelők elfogultságai, akiknek lehetnek személyes preferenciái vagy meggyőződései, amelyek befolyásolják befektetési döntéseiket. Indexalapokba való befektetéssel objektívebb befektetési stratégiát élvezhet, amelyet nem befolyásolnak a személyes elfogultságok.
Hosszú távú növekedési potenciál
A történelem során az indexalapok hosszú távon felülmúlták a többi befektetési alaptípust. Ennek az az oka, hogy egy meghatározott index teljesítményéhez kívánnak megfelelni, amely bizonyítottan növekedést mutat.
Ha indexalapokba fektet be, kihasználhatja a hosszú távú növekedés lehetőségeit, és potenciálisan magasabb megtérülést érhet el befektetésein.
Rugalmasság hiánya
Előfordulhat, hogy egy indexalap kevésbé rugalmas, mint egy nem indexalap, hogy reagáljon az indexben szereplő értékpapírok árcsökkenésére. Ez a rugalmasság hiánya alulteljesítményhez vezethet, és potenciálisan veszteségekhez vezethet.
Követési hiba
Előfordulhat, hogy egy indexalap nem követi tökéletesen az indexét. Például egy alap csak a piaci indexben szereplő értékpapírok mintavételébe fektethet be, ebben az esetben előfordulhat, hogy az alap teljesítménye kevésbé felel meg az indexnek.
Ez a követési hiba alulteljesítményhez vezethet, és potenciálisan veszteségekhez vezethet.
Alulteljesítés
Egy indexalap alulteljesítheti indexét a díjak és költségek, a kereskedési költségek és a követési hiba miatt. Ez az alulteljesítés alacsonyabb befektetéshez vezethet.
A hátrányos védelem hiánya
Ha egy indexalapba fektet be, akkor teljesen kiszolgáltatottá válik a piaci korrekciókkal és összeomlással szemben, ha sok kitettsége van a részvényindex alapoknak. A hátrányos védelem hiánya jelentős veszteségekhez vezethet.
Koncentrációs kockázat
Egyes indexek erősen koncentrálódnak bizonyos szektorokra, például a technológiára, ami fokozott kockázathoz vezethet. Ez a koncentrációs kockázat veszteségekhez vezethet, ha a szektor visszaesést tapasztal.
Kormányzási kockázat
Az indexalapok rossz irányítási gyakorlattal rendelkező vállalatokba fektethetnek be, ami reputációs és pénzügyi kockázatokhoz vezethet. Ez az irányítási kockázat veszteségekhez vezethet, ha a vállalat botrányt vagy más negatív eseményt él át.
Adóhatékonyság
Az indexalapok a tőkenyereség-felosztások miatt adóhatékonyak lehetnek, ami váratlan adószámlákat eredményezhet. Ez az adózási hatékonyság csökkentheti a hozamokat, és potenciálisan veszteségekhez vezethet.
Népszerű indexalapok
Íme néhány a befektetők számára elérhető legnépszerűbb indexalapok közül:
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
- Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)
- Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Ezek az indexalapok alacsony költségű, diverzifikált kitettséget kínálnak a tőzsdére, így kiváló választás a hosszú távú befektetők számára. Az S&P 500 az egyik legnépszerűbb index, és a fent felsorolt alapok közül sok követi ezt az indexet.
További népszerű indexek közé tartozik a Nasdaq Composite és a Russell 2000.
A megfelelő indexalap kiválasztása
Az indexalap kiválasztásakor számos tényezőt figyelembe kell venni, beleértve a kiadási arányokat, a minimális befektetéseket és a befektetési célokat. Íme néhány lépés, amelyek segítenek kiválasztani a befektetési céljainak megfelelő indexalapot:
1. Határozza meg befektetési céljait: Mielőtt elkezdené az indexalapokba való befektetést, elengedhetetlen, hogy tudja, mit szeretne tenni a pénzével. Ha gyorsan szeretne sok pénzt keresni, és hajlandó sok kockázatot vállalni, akkor jobban érdekelheti az egyes részvények vagy akár a kriptovaluta. De ha azt szeretné, hogy pénze lassan növekedjen az idő múlásával, különösen, ha nyugdíjra takarékoskodik, az indexalapok nagyszerű befektetések lehetnek portfóliójában.
2. Indexalapok kutatása: Ha már tudja, hogy melyik indexet szeretné követni, itt az ideje, hogy megvizsgálja a tényleges indexalapokat, amelyekbe befektetni fog. Amikor egy indexalapot vizsgál, vegye figyelembe számos tényezőt, beleértve a vállalat méretét és kapitalizációját. , hely, üzleti szektor és alapkiadások.
3. Válassza ki a megfelelő alapot az indexéhez: Ha egynél több indexalap opciója van a választott indexhez, érdemes feltennie néhány alapvető kérdést. Melyik indexalap követi leginkább nyomon az index teljesítményét? Melyik indexalapnak a legalacsonyabbak a költségei? Vannak-e olyan korlátozások vagy korlátozások egy indexalapra vonatkozóan, amelyek megakadályozzák, hogy befektessen? És van-e az alapszolgáltatónak más indexalapja, amelyek használatára szintén kíváncsi? Az ezekre a kérdésekre adott válaszok megkönnyítik a megfelelő indexalap kiválasztását.
4. Indexalap-részvények vásárlása: Nyithat brókerszámlát, amely lehetővé teszi az Önt érdeklő indexalap részvényeinek vételét és eladását. Alternatív megoldásként jellemzően közvetlenül nyithat számlát az alapot kínáló befektetési alaptársaságnál.
Az indexalapok előnyei
Az alacsony költségű indexalapok általában a legokosabb befektetések, amelyeket a legtöbb ember megtehet. Ha indexalapot vásárol, az értékpapírok diverzifikált választékát kapja egyetlen egyszerű, alacsony költségű befektetéssel. A Vanguard az indexalapok népszerű szolgáltatója, és alacsony költségű index-befektetési alapok és ETF-ek széles választékát kínálja.
Miért számít az alap teljesítménye, ha indexalapokba fektet be?
Ha indexalapokba fektet be, elengedhetetlen, hogy figyeljen az alapok teljesítményére. Ez arra utal, hogy az alap milyen jól teljesít a benchmark indexéhez képest.
Ha egy alap folyamatosan alulteljesíti a referenciaindexét, előfordulhat, hogy nem éri meg befektetni.
Másrészt, ha egy alap folyamatosan felülmúlja a referenciaindexét, akkor jó befektetési választás lehet.
Fontos azonban szem előtt tartani, hogy a múltbeli teljesítmény nem garancia a jövőbeli sikerre.
Fontos figyelembe venni az alaphoz kapcsolódó díjakat is, mivel a magas díjak felemészthetik az esetleges nyereséget.
Az alap teljesítményének és díjainak nyomon követésével a befektetők megalapozott döntéseket hozhatnak, amikor indexalapokat választanak portfóliójukhoz.
További információért:
A hozamok maximalizálása: Alap teljesítménye és Indexbefektetés
Teljesítmény és nyomon követés
Az indexalapokba való befektetés az elmúlt években egyre népszerűbb lett alacsony díjaik és egyszerű használatuk miatt. Alapvető fontosságú azonban annak megértése, hogyan lehet nyomon követni egy indexalap teljesítményét, és milyen tényezőket kell szem előtt tartania, amikor kiválasztja azt.
Egy indexalap teljesítményének nyomon követése
Egy indexalap teljesítményének nyomon követéséhez kövesse az alábbi lépéseket:
1. Válassza ki a követni kívánt indexet: Az indexalap egy piaci indexet követ, például az S&P 500-at vagy a Dow Jones Industrial Average-et. Befektetés előtt tudnia kell, hogy az indexalap melyik piaci indexét szeretné nyomon követni.
2. Válasszon egy alapot, amely nyomon követi a kiválasztott indexet: Miután kiválasztott egy indexet, több indexalapot is találhat, amelyek nyomon követik azt. Az olyan népszerű indexek esetében, mint az S&P 500, egy tucat vagy több választási lehetőség közül választhat, amelyek mindegyike ugyanazt az indexet követi.
3. Vásároljon az indexalap részvényeit: Miután kiválasztotta a kiválasztott indexét nyomon követő indexalapot, vásárolhat az adott indexalap részvényeit.
4. Kövesse nyomon az indexalap teljesítményét: Az indexalapnak tükröznie kell az alapul szolgáló index teljesítményét. Az ellenőrzéshez rendszeresen nézze meg az indexalap hozamát.
Tényezők, amelyeket figyelembe kell venni az indexalap kiválasztásakor
Az indexalap vizsgálatakor vegye figyelembe a következő tényezőket:
- Vállalat mérete és kapitalizációja: Az indexalapok nyomon követhetik a kis-, közepes méretű vagy nagyvállalatokat (más néven kis-, közepes vagy nagy kapitalizációjú indexeket).
- Követési hiba: Előfordulhat, hogy egy indexalap nem követi tökéletesen az indexét. Például egy alap csak a piaci indexben szereplő értékpapírok mintavételébe fektethet be, ebben az esetben előfordulhat, hogy az alap teljesítménye kevésbé felel meg az indexnek.
- Alulteljesítés: Egy indexalap alulteljesítheti indexét a díjak és költségek, a kereskedési költségek és a követési hiba miatt.
- Kiadások: Mielőtt bármilyen alapba fektetne be, figyelmesen olvassa el az alapra vonatkozó összes rendelkezésre álló információt, beleértve a díjakat és költségeket.
A díjak és költségek hatása
A díjak és költségek jelentős hatással lehetnek egy indexalap hozamára. Íme néhány fontos szempont, amelyet figyelembe kell venni:
- Költséghányad: Ez az indexalap egyik fő költsége. Ez egy olyan díj, amelyet levonnak az egyes alapok részvényeseinek hozamából a teljes befektetésük százalékában. Sok indexalap 0,4% alatti díjakat kínál, míg az aktív alapok gyakran 0,77% feletti díjat számítanak fel. A díjak közötti különbség nagy hatással lehet az összhozamra.
- Adó-költség arány: A díjak fizetése mellett az alap tulajdonlása tőkenyereség-adót vonhat ki, ha adókedvezményes számlákon, például 401(k) vagy IRA-n kívül tartják. A kiadási arányhoz hasonlóan ezek az adók is kiharaphatják a befektetések hozamát.
- Hatás az általános teljesítményre: A ráfordítási arányok közvetlenül befolyásolják az alap általános teljesítményét. Az aktívan kezelt alapok gyakran magasabb kiadási mutatóikkal automatikusan hátrányos helyzetbe kerülnek az indexalapokkal szemben, és nehézségekbe ütköznek, hogy lépést tartsanak a referenciaértékekkel az általános hozam tekintetében.
- Alacsonyabb díjak: Az index alapok díjai alacsonyabbak, mint az aktívan kezelt alapok. Az olcsó indexalapok költsége gyakran kevesebb, mint 1%, egyes cégek ennél is alacsonyabb, 0,05%-os vagy annál alacsonyabb költséghányadost kínálnak. Az alapkezelés költségeinek ez a csökkenése alacsonyabb általános költségeket jelenthet a részvényesek számára.
- Szakértők tanácsa: Warren Buffett szerint az alacsony költségű indexalapok a legokosabb befektetés, amit a legtöbb ember megtehet. Azt tanácsolja a nagy- és kisbefektetőknek, hogy maradjanak az alacsony költségű indexalapoknál.
Portfólió kiegyensúlyozása
Az indexalapokba való befektetés egyre népszerűbb az alacsony díjak és a piaci teljesítményhez való illeszkedés miatt. Kérjük azonban, hogy ismerje meg a portfóliója újraegyensúlyozásának bevált gyakorlatait, hogy az összhangban legyen befektetési céljaival.
Íme néhány tipp a portfólió egyensúlyának helyreállításához, ha indexalapokba fektet be.
A kívánt eszközallokáció meghatározása
A portfólió újraegyensúlyozásának első lépése a kívánt eszközallokáció meghatározása. Ez magában foglalja egy olyan portfólió felépítését, amely illeszkedik az Ön egyéni kockázati toleranciájához és befektetési céljaihoz. A kockázattűrő képességének és a befektetési céljainak megfelelő befektetési eszközök – általában részvények és kötvények – keverékével kell rendelkeznie.
Alapok kiválasztása automatikus újraegyensúlyozással
A barkácsportfólió újraegyensúlyozásának legegyszerűbb módja, ha olyan alapokat választ, amelyek kezelői elvégzik az egyensúly helyreállítását Ön helyett. A céldátum alapok olyan alaptípusok példái, amelyek automatikusan egyensúlyba kerülnek. Ezzel időt és erőfeszítést takaríthat meg a portfólió kezelésében.
Tudatában lenni az adókkal
A befektetési portfólió újraegyensúlyozása során ügyeljen arra, hogy a jövedelmező befektetések értékesítése során milyen adókat kell fizetnie. Az adók minimalizálásának egyik módja az, ha az adókedvezményes számlákra összpontosít, és egyensúlyba hozza a portfólió cash flow-it.
Kiegyensúlyozás az Ön befektetései alapján
Portfólióját újraegyensúlyozhatja akár a naptár, akár a befektetései alapján. Sok pénzügyi szakértő azt javasolja, hogy a befektetők rendszeresen, például hat-tizenkét havonta egyensúlyozzák ki portfóliójukat.
Fontos azonban, hogy ne végezzen túl gyakran egyensúlyt, mert ez magasabb költségeket és pániktranzakciókat eredményezhet.
A tranzakciós díjak és adók minimalizálása
A portfólió újraegyensúlyozása során ügyeljen a költségekre. Ennek egyik módja az, hogy az adókedvezményes számlákra összpontosít, és egyensúlyba hozza a portfólió cash flow-it. Ez segíthet a tranzakciós díjak és adók minimalizálásában.
Befektetéseinek áttekintése
Az egyensúly helyreállítása során át kell tekintenie az egyes eszközallokációs kategóriákon belüli befektetéseket is. Ha ezen befektetések bármelyike nincs összhangban az Ön befektetési céljaival, akkor módosítania kell, hogy visszaállítsa eredeti elosztását az eszközkategórián belül.
Gyakori tévhitek az indexalapokról
Alapvető fontosságú, hogy megértsünk néhány általános tévhitet az indexalapokkal kapcsolatban, hogy megalapozott döntéseket hozhassunk az ezekbe való befektetéssel kapcsolatban.
Minden indexalap ugyanaz
Ez egy mítosz. Míg a hasonló eszközöket nyomon követő indexalapoknak nagyjából azonos teljesítményt kell nyújtaniuk, az indexelés kiterjedt más eszközökre is, például kötvényekre, külföldi részvényekre, kisvállalatokra és egyéb befektetésekre, így az alapok nem egyformák.
Az indexalapok nem fogják legyőzni a piacot
Ez egy másik mítosz. Míg az indexalapokat nem arra tervezték, hogy legyőzzék a piacot, hanem úgy, hogy megfeleljenek annak. Valójában, mivel az indexalapok alacsonyabb költségekkel járnak, hajlamosak idővel legyőzni a nem indexelt, aktívan kezelt riválisok többségét.
Az ETF az egyetlen típusú indexalap
Ez egy mítosz. A tőzsdén nem jegyzett indexalapok évek óta elérhetőek, de egyes befektetők radarja alá kerültek. Ezek az alapok lehetővé teszik számos részvény tartását egyetlen befektetésben, de az ASX-en keresztül történő vásárlás helyett a termék kibocsátójával foglalkozik.
Az indexbefektetés átlagos eredményeket produkál
Ez egy általános tévhit. Bár igaz, hogy az indexbefektetést úgy tervezték, hogy megfeleljen a piacnak, sokan tévesen azt hiszik, hogy átlagos eredményeket produkál. A valóságban az indexbefektetések átlagon felüli eredményeket produkálhatnak, mert kiküszöbölik az aktív menedzsmenttel járó alulteljesítés kockázatát.
Ez egy általános tévhit. Bár igaz, hogy az indexalapokba be- és kimenő pénzáramlások bizonyos mértékig befolyásolják a piaci értékpapírok árfolyamát, a hatás viszonylag kicsi és rövid életű.
Záró gondolatok
Tehát beszéltünk a benchmarkingról és arról, hogy ez hogyan kapcsolódik az indexalapokba való befektetéshez. Áttekintettük az indexalapok megértésének alapjait, a beléjük való befektetés előnyeit, a népszerű indexalapokat, a teljesítményt és a követést, valamint a portfólió kiegyensúlyozását. De tegyünk egy lépést hátra, és gondoljunk a nagyobb összképre.
Amikor indexalapokba fektetünk be, akkor lényegében a piac egy részét vásároljuk meg. Pénzünket egy adott indexet képviselő részvények kosarába tesszük, például az S&P 500-at. De mit is jelent ez valójában? Vajon csak vakon követjük a piacot, a legjobbat remélve?
Itt válnak érdekessé a dolgok. A benchmarking valójában a változás eszköze lehet. Amikor egy etalonhoz mérjük magunkat, mércét állítunk fel magunknak. Azt mondjuk: Itt vagyunk most, és itt akarunk lenni. Ez egy módja annak, hogy célokat tűzzünk ki, és arra törekszünk, hogy jobbak legyünk.
De ez nem csak az etalon legyőzéséről szól. Arról van szó, hogy megértsük, miért fektetünk be. Nyugdíjra takarékoskodunk? Megpróbálunk gazdagságot építeni a családunk számára? Egy olyan ügy támogatása, amelyben hiszünk? Bármi is legyen az indokaink, hűségesnek kell maradnunk hozzájuk, és a benchmarking eszközt kell használnunk ahhoz, hogy elérjük.
Tehát, amikor fontolóra veszi az indexalapokba való befektetést, ne csak a számokra koncentráljon. Gondold át, mit és miért akarsz elérni. A benchmarking segítségével mérheti előrehaladását, és célokat tűzhet ki maga elé. És ne feledje, a befektetés hosszú távú játék. Nem arról van szó, hogy gyorsan meggazdagodj, hanem arról, hogy szilárd alapot építs a jövőd számára.
Végül a benchmarking csak egy kis darabja a rejtvénynek. Rajtunk múlik, hogy okosan használjuk-e, és a nagyobb képen tartsuk a szemünket. Boldog befektetést!
A szabadságterv
Belefáradt a napi kalandba? Vannak álmai az anyagi függetlenségről és a szabadságról? Szeretnél korán nyugdíjba vonulni, hogy élvezd azokat a dolgokat, amiket szeretsz?
Készen állsz a "szabadságterv" megalkotására, és megszökni a patkányverseny elől?
Index alapok kezdőknek
Tipp: Ha szüksége van rá, kapcsolja be a felirat gombot. Ha nem ismeri az angol nyelvet, válassza az „automatikus fordítás” lehetőséget a beállítások gombban. Előfordulhat, hogy először a videó nyelvére kell kattintania, mielőtt kedvenc nyelve elérhetővé válik a fordításhoz.
Linkek és hivatkozások
- "Hogyan értik a fogyasztók a befektetések minőségét? A teljesítménymutatók szerepe"
- „Indexalapok: 12 lépésből álló helyreállítási program aktív befektetőknek”
- "Az indexek és a benchmarkok egyértelművé váltak"
- „Csak nevében passzív: delegált menedzsment és „index” befektetés”
- "Referenciamutatók és indexek"
Saját emlékeztető: (Cikk állapota: csontváz)