당신은 당신의 돈을 쓰는 똑같은 옛날 방식에 지쳤습니까?
더 많은 돈을 벌 수 있는 새로운 방법을 찾고 싶습니까?
대체 거래는 당신이 알아야 할 모든 것입니다. 이러한 독특하고 특이한 선택은 매우 도움이 될 수 있지만 고유한 위험과 고려해야 할 사항도 함께 제공됩니다. 이 기사에서 저는 대체 투자의 세계에 뛰어들어 몇 가지 예, 이점, 일반적인 오해 및 이를 추적하는 방법에 대해 이야기할 것입니다. 마지막에는 이러한 항목을 평가하고 포트폴리오에 추가하는 방법에 대해 자세히 알게 될 것입니다. 이제 재정적 성장과 다양성으로 향하는 흥미진진한 여정을 시작해 봅시다!
주요 테이크 아웃
- 포트폴리오에 대체 투자를 추가하면 다양화 및 잠재적으로 더 높은 수익을 얻을 수 있지만 관련된 위험과 복잡성을 이해하는 것이 중요합니다.
- 대체 투자는 다양화, 잠재적으로 더 높은 수익 및 세금 혜택을 제공할 수 있지만 위험도 더 높으므로 신중하게 접근해야 합니다.
- 대체 투자는 복잡성, 비유동성, 높은 수수료, 투기성 등의 위험이 있으므로 신중하게 고려하고 재정 고문과 상담하는 것이 중요합니다.
- 대체 투자를 평가하고 통합할 때 투자 목표와 위험 허용 범위를 결정하고, 다양한 유형의 투자를 조사하고, 수수료와 유동성을 평가하고, 세금 영향을 고려하고, 재정 고문과 상담하는 것이 중요합니다.
- 대체 투자에 대한 오해에는 초고액 순자산 투자자만 사용할 수 있고 너무 위험하다는 믿음이 포함됩니다.
- 대체 투자를 모니터링하려면 지식을 늘리고 포트폴리오를 정기적으로 평가하고 개인 재무 로드맵을 작성해야 합니다.
대체투자의 이해
대부분의 사람들은 투자라고 하면 주식, 채권, 현금을 떠올립니다. 그러나 더 많은 옵션과 더 나은 수익을 제공할 수 있는 다른 지출 방법이 많이 있습니다. 대체 투자는 전통적인 유형의 투자에 적합하지 않은 투자입니다.
여기에는 부동산, 상품, 사모 펀드, 헤지 펀드, 예술품, 골동품 및 암호 화폐와 같은 광범위한 것들이 포함됩니다.
다각화는 좋은 투자 계획의 가장 중요한 부분 중 하나이며 다양한 투자가 큰 부분을 차지할 수 있습니다. 계정에 대체 투자를 추가하면 위험을 낮추고 더 많은 돈을 벌 수도 있습니다.
그러나 대체 옵션에는 자체 위험과 어려움이 있음을 아는 것이 중요합니다.
대체투자의 종류
사모 펀드 또는 벤처 캐피탈, 헤지 펀드, 관리형 선물, 미술품 및 골동품, 부동산, 원자재 및 물리적 자산은 모두 대체 투자의 예입니다. 미국 증권 거래 위원회(SEC)는 일반적으로 이러한 제품에 대한 많은 규칙을 가지고 있지 않으며 판매하기 어려운 경우가 많습니다.
가장 인기 있는 대체 투자는 다음과 같습니다.
- 부동산: 부동산은 소득과 자본 이득을 모두 제공할 수 있는 인기 있는 대체 투자입니다. 여기에는 임대 부동산, 상업용 부동산 및 부동산 투자 신탁(REIT)이 포함될 수 있습니다.
- 헤지 펀드: 헤지 펀드는 전문 포트폴리오 관리자가 관리하는 개인 투자 펀드입니다. 다양한 자산에 투자할 수 있으며 공매도, 레버리지 등 다양한 투자 전략을 구사할 수 있습니다.
- 사모 펀드: 사모 펀드 투자에는 사모 회사의 소유권 지분을 매입하고 보유하는 것이 포함됩니다. 이러한 투자는 비유동적인 경향이 있으며 장기적인 약정이 필요합니다.
- 상품: 상품은 상품 거래소에서 거래되는 물리적 상품입니다. 여기에는 귀금속, 농산물, 에너지가 포함될 수 있습니다.
- 미술품 및 수집품: 미술품 및 수집품은 가치 있는 대체 투자가 될 수 있지만 위험할 수도 있습니다. 이러한 투자에는 시장에 대한 깊은 지식이 필요하며 평가하기 어려울 수 있습니다.
- 암호화폐: 암호화폐는 암호화 기술을 사용하여 단위 생성을 규제하고 자금 이체를 확인하는 디지털 통화입니다. 그것들은 매우 휘발성이고 위험할 수 있습니다.
대체 투자의 장단점
대체 투자는 포트폴리오를 다양화하고 더 많은 돈을 벌 수 있는 기회를 제공할 수 있지만 고유한 위험과 어려움이 따릅니다. 대체 투자의 몇 가지 장단점은 다음과 같습니다.
장점:
- 다각화: 대체 투자는 포트폴리오에 다각화를 추가하고 잠재적으로 위험을 줄일 수 있습니다.
- 더 높은 수익의 가능성: 대체 투자는 전통적인 투자보다 더 높은 수익을 제공할 수 있습니다.
- 상관관계 없음: 대체 투자는 일반적으로 주식 시장과 상관관계가 없습니다. 즉, 시장 변동성에 대비한 헤지를 제공할 수 있습니다.
단점:
- 복잡성: 대체 투자는 전통적인 투자보다 더 복잡한 경향이 있으며 시장에 대한 더 깊은 이해가 필요합니다.
- 비유동성: 대체 투자는 전통적인 투자보다 유동성이 떨어지는 경향이 있어 판매하기 어려울 수 있습니다.
- 더 높은 수수료: 대체 투자는 주식 및 채권과 같은 전통적인 투자에 비해 수수료와 최소 투자액이 더 높은 경향이 있습니다.
사기 방지 및 빠른 부자 확보 계획
대안을 찾을 때 사기를 피하고 돈을 빨리 벌 수 있는 방법을 찾는 것이 중요합니다. 합법적인 대체 투자는 자산을 다양화하고 더 많은 돈을 벌 수 있도록 도와줄 수 있지만 사기도 많습니다.
다음은 사기를 피하고 현명한 비즈니스 선택을 하는 데 도움이 되는 몇 가지 팁입니다.
- 조사를 하십시오: 대체 투자에 투자하기 전에 조사를 수행하고 위험과 잠재적 보상을 이해했는지 확인하십시오.
- 자격 증명 확인: 투자 관리자 또는 회사가 SEC 또는 기타 규제 기관에 허가되고 등록되어 있는지 확인하십시오.
- 강압적 판매 전술을 피하십시오: 강압적 판매 전술과 보장된 수익에 대한 약속을 주의하십시오.
- 손실을 감당할 수 있는 것보다 더 많이 투자하지 마십시오: 손실을 감당할 수 있는 돈만 투자하십시오. 대체 투자는 위험할 수 있으며 수익이 보장되지 않습니다.
대체 투자의 예 및 이점
대체 투자의 예
대체 투자는 주식, 채권 또는 현금이 아닌 금융 자산입니다. 다음은 다양한 투자의 몇 가지 예입니다.
- 부동산: 여기에는 유형 자산 또는 부동산 투자 신탁(REIT)이 포함될 수 있습니다.
- 사모펀드 또는 벤처 캐피탈: 공개적으로 거래되지 않는 사모 기업에 대한 투자입니다.
- 헤지 펀드: 대체 투자 전략을 사용하는 투자 펀드이며 공인 투자자에게만 제공됩니다.
- 관리형 선물(Managed Futures): 선물 계약에 대한 투자로, 미래 날짜에 자산을 매매하기로 합의한 것입니다.
- 상품: 여기에는 금, 은 및 기타 귀금속이 포함될 수 있습니다.
- 암호 화폐: 이것은 보안을 위해 암호화를 사용하는 디지털 또는 가상 화폐입니다.
- 수집품: 여기에는 예술품, 골동품 및 기타 귀중품이 포함될 수 있습니다.
다각화
다각화는 주식과 채권 이외의 것에 투자할 때 얻을 수 있는 주요 특전 중 하나입니다. 대체 투자는 일반적으로 선택할 수 있는 광범위한 시장, 전술, 관리자 및 투자 스타일을 제공합니다.
그들은 주식 시장과 아무 관련이 없으므로 포트폴리오를 다각화하고 변동성이 너무 커지지 않도록 하는 데 사용할 수 있습니다.
이를 통해 포트폴리오의 일반적인 위험을 낮추고 수익을 높일 수 있습니다.
향상된 성능
대체 자산에 투자하면 더 나은 성과로 이어질 수 있으며 이는 또 다른 가능한 이점입니다. 수익을 확신할 수는 없지만 대체 자산은 기존 자산보다 훨씬 높은 수익을 제공할 수 있는 능력이 있습니다.
145년 동안 16개 선진국의 성과를 살펴본 "모든 것에 대한 수익률, 1870-2015"라는 연구에서는 대체 투자가 과거의 전통적인 투자보다 더 나은 성과를 냈다는 것을 발견했습니다.
그러나 대체 거래는 종종 더 위험하고 추측에 근거한다는 점을 기억하는 것이 중요합니다.
세금 혜택
전통적인 투자가 항상 세금 혜택을 제공하는 것은 아니지만 일부 대체 투자는 제공합니다. 얼마나 많은 대체 투자가 설정되어 있기 때문에 구매자는 더 많은 이익을 유지하게 됩니다. 많은 민간 대체 투자에서 투자자는 펀드 또는 신디케이션의 부분 소유자가 되며, 이는 즉시 세금 혜택을 받는다는 것을 의미합니다.
고려 사항
대체 옵션이 어떤 면에서는 좋을 수 있지만 종종 위험이 더 높고 모든 사람에게 적합하지 않다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 투자를 하기 전에 재정 고문과 상담하는 것이 중요합니다.
대체 투자를 고려할 때, 당신을 빨리 부자로 만들겠다고 약속하는 사기와 계획을 피하는 것도 중요합니다.
대신 포트폴리오를 다양화하고 수익을 높일 수 있는 법적 지출 방법에 집중해야 합니다.
대체 투자의 위험 및 고려 사항
대체 투자는 포트폴리오를 다양화하고 더 많은 돈을 벌고자 하는 투자자들 사이에서 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 그러나 대체 옵션에 돈을 투자하기 전에 위험을 인식해야 합니다.
복잡성
대체 투자는 이해하기 어렵기 때문에 위험합니다. 주식, 채권 및 현금과 같은 표준 투자와 달리 대체 투자는 일반적으로 더 많은 연구가 필요하며 복잡한 법적 및 세금 문제가 있을 수 있습니다.
또한 그들은 통제되지 않고 누구에게도 보고할 필요가 없기 때문에 투자자들이 얼마나 위험한지 파악하기 어려울 수 있습니다.
비유동성
대체투자가 매도가 어렵다는 점도 또 다른 리스크다. 많은 대체 투자는 공개 시장에서 거래되지 않으며 판매하기 어려울 수 있으므로 구매자가 필요할 때 돈을 얻기가 어려울 수 있습니다.
높은 수수료
또한 대체 투자에 대한 수수료는 종종 표준 투자에 대한 수수료보다 높기 때문에 수익이 감소할 수 있습니다. 또한 많은 대체 투자에는 모든 구매자가 감당할 수 없는 높은 최소 투자가 있습니다.
투기적 성격
마지막으로 대체 투자는 종종 위험하며 매우 위험하고 레버리지가 있으며 변경 가능할 수 있습니다. 투자자들은 모든 돈을 잃을 수도 있고 큰 부분을 잃을 수도 있습니다. 대체 투자에 투자하기 전에 이러한 위험에 대해 신중하게 생각하고 경험이 있는 재정 고문과 상담하여 투자 목표에 맞는지, 그리고 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있는지 확인해야 합니다.
자산군
헤지 펀드, 사모 펀드, 부동산, 상품 및 천연 자원은 모두 대체 자산의 좋은 예입니다. 대체 거래에 돈을 투자하기 전에 달성하고자 하는 것이 무엇인지, 언제 돈이 필요할지 알아야 합니다.
또한 얼마나 많은 위험을 감수할 용의가 있는지, 세금에 얼마나 신경을 쓰는지, 현금이 얼마나 필요한지 생각해야 합니다.
성능 평가
대체 투자가 얼마나 잘되고 있는지 파악하기 위해 각 자산 클래스에 고유한 측정 및 KPI를 사용할 수 있습니다. 예를 들어, 헤지펀드의 이익은 시장 벤치마크와 비교할 수 있습니다.
포트폴리오를 변경해야 하는지 확인하기 위해 매일 대체 투자를 살펴보는 것이 중요합니다.
대체 투자 평가 및 통합
주식과 채권을 넘어 포트폴리오를 확장하려는 투자자들은 점점 더 대체 투자로 눈을 돌리고 있습니다. 상품, 부동산, 암호화폐, 예술품 및 와인과 같은 이러한 유형의 자산은 더 많은 다각화, 높은 수익 가능성 및 표준 투자와의 상관 관계를 제공합니다.
이러한 제품을 포트폴리오에 추가하기 전에 그에 수반되는 위험과 비용을 이해하는 것이 중요합니다.
대체 투자 평가
다양한 투자에 대해 생각할 때 투자에서 얻고자 하는 것이 무엇인지, 그리고 얼마나 많은 위험을 감당할 수 있는지를 아는 것이 중요합니다. 다양한 유형의 대체 투자, 위험 및 수익, 각각의 수수료 및 가용성, 세금에 미치는 영향에 대해 알아보십시오.
재정 고문은 또한 투자가 목표에 맞는지, 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있는지 파악하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
여러 옵션 중에서 결정할 때 목표를 염두에 두고 현금이 얼마나 필요한지 아는 것이 중요합니다. 더 많은 다양성과 높은 수익을 약속하는 대가로 약간의 유동성을 포기해야 할 수도 있음을 명심하십시오.
이러한 자산에 참여하기 전에 귀하가 얼마나 많은 돈을 가지고 있고 가족을 위해 무엇을 원하는지 생각해야 합니다.
대체 투자 통합
포트폴리오에 다른 투자를 추가하기 전에 먼저 투자로 달성하려는 것을 결정해야 합니다. 다양화와 수익 증대는 구매자가 해결하려고 하는 두 가지 주요 사항입니다.
이러한 목표를 고려할 때 어떤 투자를 선택해야 할지 명확하지 않은 경우가 있습니다. 그 중 일부는 포트폴리오에서 명확한 주요 목적을 가지고 있기 때문입니다.
예를 들어 사모펀드는 더 나은 수익을 제공할 수 있으며 부동산은 포트폴리오를 다양화하고 수익을 창출하는 데 도움이 될 수 있습니다. 또한 정해진 수입 이상을 제공하는 투자를 찾는 것이 중요합니다.
금리와 인플레이션은 과거 경제 주기보다 향후 몇 년 동안 더 높을 가능성이 있습니다.
이것은 주식과 채권에 피해를 줄 수 있습니다.
주식과 채권의 관계가 높게 유지될 수 있으며 이는 채권이 예전만큼 안전하지 않을 수 있음을 의미합니다.
대체 투자는 포트폴리오 균형을 유지하고 인플레이션을 방지하며 수익을 창출하는 데 도움이 될 수 있습니다.
대체 투자 포트폴리오에서 부동산이 필수인 이유
투자 포트폴리오를 다양화하려는 경우 부동산은 고려해야 할 훌륭한 옵션입니다. 그것은 장기적인 가치 상승 가능성을 제공할 뿐만 아니라 임대 부동산을 통해 수동 소득의 꾸준한 흐름을 제공할 수도 있습니다.
부동산 투자는 물리적 자산 구매에서 부동산 투자 신탁(REIT) 또는 크라우드 펀딩 플랫폼에 대한 투자에 이르기까지 다양한 방법으로 수행할 수 있습니다.
각 옵션에는 고유한 이점과 위험이 있으므로 투자 결정을 내리기 전에 조사를 하고 재정 고문과 상담하는 것이 중요합니다.
대체 투자로서 부동산의 가장 큰 장점 중 하나는 인플레이션에 대한 헤지 능력입니다.
생활비가 증가함에 따라 임대 가격과 부동산 가치도 상승하므로 부동산은 귀하의 포트폴리오에 포함할 가치 있는 자산이 됩니다.
따라서 돈을 절약하고 투자를 다각화하려는 경우 대체 투자 포트폴리오에 부동산을 추가하는 것을 고려하십시오.
재정 목표를 달성하는 열쇠 일 수 있습니다.
자세한 내용은:
오해와 대체 투자 모니터링
대체 투자에 대한 오해
사람들은 종종 돈과 사업이 많은 투자자만이 대체 투자를 할 수 있다고 생각합니다. 일부 유형의 펀드는 자격을 갖춘 구매자 또는 공인 투자자만 투자할 수 있지만 다른 유형의 투자에 대한 액세스를 제공하는 다른 종류의 투자가 있습니다.
또한 다양한 유형의 구매자가 다양한 종류의 대체 투자에 관심을 가질 수 있습니다.
대체 투자는 또한 너무 위험하고 위험할 가치가 없다고 생각됩니다. 대체 투자는 고유한 위험 수익률 프로필과 복잡한 투자 특성을 가지고 있기 때문에 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다.
그러나 그들은 포트폴리오를 더 다양하게 만들어 포트폴리오를 도울 수 있습니다.
대체 투자에 돈을 투자하기 전에 구매자는 전체 포트폴리오가 얼마나 위험한지 살펴봐야 합니다.
세 번째 신화는 구매자가 빨리 팔기 어려운 대체 투자를 피해야 한다는 것입니다. 사실, 일부 대체 투자가 쉽게 팔리지 않는다는 사실은 포트폴리오에 좋은 것일 수 있습니다.
예를 들어, 일일 유동성 수단이 아닌 대체 전략은 보유 자산을 표준 뮤추얼 펀드보다 낮은 가격에 신속하게 매도해야 할 가능성이 적습니다.
마지막으로 일부 구매자는 헤지펀드와 사모펀드가 대체투자와 같은 것이라고 생각합니다. 대체 투자에는 헤지 펀드 및 사모 펀드가 포함되지만 부동산, 상품 및 인프라와 같은 다른 많은 투자도 있습니다.
대체 투자에 돈을 투자하기 전에 투자자는 다양한 종류와 각각을 특별하게 만드는 요소를 이해하는 것이 중요합니다.
대체 투자 모니터링
여러 자산에 투자했다면 그 자산의 성과를 따라가는 것이 중요합니다. 비 전통적인 투자를 주시하는 몇 가지 방법은 다음과 같습니다.
지식 늘리기: 최신 정보를 얻는 한 가지 방법은 투자한 대체 자산 유형에 대해 자세히 알아보는 것입니다. 대화할 수 있는 주변 투자자를 찾고, 온라인 또는 지역 대학에서 수업을 듣고, 해당 주제에 대한 책을 구입하고, 온라인 그룹에 가입하십시오. 당신과 같은 관심사를 가진 사람들을 위해.
투자에 대해 더 많이 알고 있다면 더 나은 선택을 할 수 있을 것입니다.
투자 포트폴리오 검토: 최신 정보를 유지하는 또 다른 방법은 투자 포트폴리오를 정기적으로 검토하는 것입니다. 투자 또는 날짜를 기준으로 포트폴리오의 균형을 재조정하면 자산 혼합 및 위험 수준을 원하는 수준으로 유지할 수 있습니다.
또한 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있는지 생각하고 투자가 문제가 아니라 해답의 일부인지 확인해야 합니다.
투자를 분산하고 수수료를 주시하면 수입이 올라갈 수 있습니다.
개인 재정 계획 그리기: 마지막으로 개인 재정 계획을 세우고 장기적인 재정 목표에 대해 생각해야 합니다. 이렇게 하면 투자에 대해 현명한 선택을 하고 재정적 목표, 감수할 위험의 정도, 돈을 벌기 위해 필요한 기간에 맞는지 확인하는 데 도움이 됩니다.
최종 분석 및 시사점
결국 대체 투자는 주식에 다양성을 더하고 더 많은 돈을 벌 수 있는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 그러나 들어가기 전에 위험과 생각해야 할 사항을 아는 것이 중요합니다. 투자 결정을 내리기 전에 주저하지 말고 조사하고 전문가와 상의하십시오.
돈을 저축하는 것도 중요하지만 돈을 사용하는 것도 중요하다는 사실을 잊지 마십시오.
대체 투자는 전통적인 투자가 제공하지 않는 기회를 제공할 수 있지만 다른 사고 방식과 다른 작업 방식이 필요합니다.
상자 밖에서 생각하는 것을 두려워하지 말고 전체 투자 계획에 비 전통적인 투자를 포함하십시오.
결국 가장 좋은 지출 방법은 정보를 얻고, 계획을 고수하고, 장기 목표를 주시하는 것입니다.
대체 투자를 선택하든 더 전통적인 투자를 고수하든 가장 중요한 것은 자신의 투자 철학에 충실하고 자신의 가치와 목표에 맞는 선택을 하는 것입니다.
따라서 대체 투자를 자유롭게 살펴보되 신중하고 충분한 회의론을 가지고 수행하십시오.
모든 사람에게 적합한 단 하나의 지출 방법은 없다는 점을 기억하십시오.
한 사람에게 효과가 있는 것이 다른 사람에게는 효과가 없을 수도 있습니다.
관심을 갖고 열린 마음을 유지하며 배움을 멈추지 마십시오.
누가 알겠습니까, 당신의 재정을 더 좋게 변화시킬 새로운 지출 방법을 찾을 수 있을지도 모릅니다.
당신의 자유 계획
매일의 갈증에 지쳤습니까? 재정적 독립과 자유에 대한 꿈이 있습니까? 좋아하는 것을 즐기기 위해 일찍 은퇴하고 싶습니까?
당신은 당신의 "자유 계획"을 만들고 쥐 경주에서 탈출할 준비가 되셨습니까?
급여 중 얼마를 저축해야 합니까? (데이터 포함)
팁: 필요한 경우 캡션 버튼을 켭니다. 영어가 익숙하지 않다면 설정 버튼에서 '자동 번역'을 선택하세요. 좋아하는 언어를 번역할 수 있게 되기 전에 먼저 동영상의 언어를 클릭해야 할 수도 있습니다.
링크 및 참조
- Greg N. Gregoriou가 편집한 대체 투자 백과사전
- Paul A. Tucci와 Lita Epstein의 Handy Investing 이전 교과서
- KPMG 보고서 "대체 투자 3.0"
주제에 대한 내 기사:
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