Grondstoffen 101: Basisprincipes En Tips Voor Beleggen

Ben je ziek van dezelfde oude manieren om je geld uit te geven?

Op zoek naar iets om variatie aan uw portefeuille toe te voegen en u de kans te geven veel geld te verdienen?

Zoek niet verder dan goederen. Ja, grondstoffen, de grondstoffen en dingen die we elke dag gebruiken, kunnen een goede manier zijn om te beleggen. Maar wat maakt het uit?

Ten eerste kunnen de prijzen van grondstoffen door veel dingen worden beïnvloed, van wereldwijde gebeurtenissen tot weerpatronen. Dit maakt ze een unieke en veranderende manier van handelen. In dit artikel zal ik kijken naar de wereld van grondstoffen, van hoe hun prijzen worden bepaald tot hoe er succesvol in kan worden geïnvesteerd. Dus schenk jezelf een kopje koffie in en laten we aan de slag gaan!

Belangrijkste leerpunten

• Grondstoffen kunnen een portefeuille van aandelen en obligaties diversifiëren, waardoor het risico wordt verlaagd en het rendement wordt verhoogd.
• Vraag en aanbod bepalen de grondstofprijzen.
• Grondstoffen hebben een lage of negatieve correlatie met aandelen en obligaties, waardoor ze nuttig zijn voor diversificatie.
• Beleggen in grondstoffen kan zich indekken tegen inflatie, maar het is belangrijk om de risico's te begrijpen en het juiste product te kiezen.
• ETF's worden beschouwd als de beste optie om in grondstoffen te beleggen.
• Op de hoogte blijven van de grondstoffenmarkt en factoren die van invloed zijn op de prijzen is cruciaal voor succesvol beleggen.

Grondstoffen zijn basisdingen die worden verhandeld en kunnen worden geruild met andere grondstoffen van hetzelfde type. Het zijn grondstoffen die direct worden gegeten, zoals voedsel, of worden gebruikt om andere dingen te maken.

Metalen zoals koper, goud en zilver, energiebronnen zoals ruwe olie en aardgas, landbouwproducten zoals tarwe en koffie, en vee en vleesproducten zoals varkensvlees en vee zijn allemaal voorbeelden van grondstoffen.

Waarom beleggen in grondstoffen?

Grondstoffen zijn een apart type activa waarvan de winst meestal verschilt van die van aandelen en obligaties. Dus door geld in een breed scala aan grondstoffen te steken, kan een portefeuille van aandelen en obligaties worden gediversifieerd, wat het totale risico zou kunnen verlagen en het rendement zou kunnen verhogen.

Als bescherming tegen inflatie is het een goed idee om grondstoffen te bezitten als onderdeel van een grotere portefeuille.

Dit komt omdat grondstoffenprijzen de neiging hebben samen met de inflatie te stijgen, wat kan helpen beschermen tegen het verlies aan koopkracht van de valuta.

Hoe te beleggen in grondstoffen?

Wanneer u handelt in grondstoffen, kunt u ofwel een fysiek goed kopen om directe blootstelling aan de grondstof te krijgen of grondstoffenfuturescontracten kopen, dit zijn wettelijk bindende overeenkomsten om een ​​specifieke grondstof op een toekomstige datum te kopen of te verkopen voor een vastgestelde prijs en hoeveelheid.

Beleggen in metalen kan op verschillende manieren. Ze kunnen fysieke dingen kopen, zoals goud of zilver, of ze kunnen op de beurs verhandelde fondsen (ETF's) of onderlinge fondsen kopen die specifieke grondstoffen of grondstoffensectoren volgen.

Futurescontracten, overeenkomsten om een ​​product tegen een bepaalde prijs en tijd in de toekomst te kopen of verkopen, zijn een andere manier voor beleggers om geld te verdienen.

Welke grondstoffen om in te investeren?

Grondstoffen zijn basisdingen die kunnen worden omgezet in andere goederen en diensten. Beleggen kan in een aantal verschillende soorten goederen. Enkele voorbeelden van grondstoffen die kunnen worden verhandeld zijn edele metalen zoals goud en zilver, energiebronnen zoals olie en aardgas en landbouwgoederen zoals tarwe.

Platina, palladium, katoen, voedsel en dieren zijn enkele andere dingen om over na te denken.

Voordelen en risico's van beleggen in grondstoffen

Beleggen in grondstoffen kan kopers helpen hun portefeuilles te diversifiëren, ze te beschermen tegen inflatie en meer geld op te leveren dan ze hadden verwacht. Grondstoffen kunnen een portefeuille ook minder volatiel maken omdat hun rendement niet nauw verbonden is met dat van standaardactiva zoals aandelen en obligaties.

Maar beleggers kunnen met volatiliteit te maken krijgen als hun beleggingen gebonden zijn aan een enkel product of een enkel deel van de economie.

Bij het kiezen van de grondstoffen om in te beleggen, moeten beleggers letten op de specifieke factoren die elk van deze grondstoffen drijven.

Voordat u grondstoffen koopt, is het ook een goed idee om met iemand te praten die verstand heeft van geld.

Factoren die de grondstoffenprijzen beïnvloeden

Vraag en aanbod

De belangrijkste dingen die de prijzen van goederen beïnvloeden, zijn hoeveelheid en vraag. Als de hoeveelheid stijgt, daalt de prijs en als de vraag stijgt, stijgt de prijs. Aan de andere kant, wanneer het aanbod laag is en de vraag hoog, stijgen de prijzen en wanneer de situatie verandert, dalen de prijzen.

Wisselvalligheid

Er is veel verandering in de prijzen van grondstoffen en hun toekomst ziet er gemengd uit. Grondstofprijzen kunnen ervoor zorgen dat de algemene CPI-cijfers sterk veranderen, en consumenten moeten betalen voor zaken als voedsel, gas voor hun auto's en verwarming en koeling van hun huis.

Grondstoffenprijzen krijgen veel aandacht omdat ze de prijzen van consumptiegoederen beïnvloeden.

Ze kunnen ook worden gebruikt om te beschermen tegen inflatie.

Impact op de economie

Er zijn veel manieren waarop grondstofprijzen het bedrijf kunnen beïnvloeden. Canada verkoopt bijvoorbeeld veel dingen zoals olie en gas. Wanneer de prijzen van deze dingen over de hele wereld hoger zijn, stijgen de exportprijzen, waardoor er meer geld in de economie wordt gestoken.

Maar buitenlandse investeringen in de energiesector zijn niet meer zo hoog als vroeger, omdat investeerders denken dat de vraag naar fossiele brandstoffen op de lange termijn niet zo sterk zal zijn en de Canadese dollar niet mee stijgt.

Fluctuaties

Grondstoffenprijzen kunnen stijgen en dalen en onderzoekers hebben gekeken naar de invloed hiervan op het monetaire en fiscale beleid in West- en Centraal-Afrika. De redenen voor de stijging van de prijzen van landbouwproducten zijn niet zo duidelijk als de redenen voor de stijging van de prijzen van ruwe olie en metalen.

Structurele veranderingen in de manier waarop mensen eten in groeiende economieën of een grotere vraag naar geld kunnen de grondstofprijzen beïnvloeden.

Investeren in grondstoffen

Geld in grondstoffen stoppen kan riskant zijn. De meeste grondstoffenhandel vindt plaats op de termijnmarkt, waar handelaren van tevoren afspreken om een ​​bepaald product tegen een bepaalde prijs op een bepaald tijdstip in de toekomst te kopen of verkopen.

De waarde van goederen kan snel veranderen en wanneer de prijzen stijgen, kunt u veel geld verdienen.

Maar beleggen in of handelen in grondstoffen brengt dezelfde risico's met zich mee als elk ander type bedrijf.

Futuresmarkten voor grondstoffen

De risico's op grondstoffentermijnmarkten zijn anders dan die op aandelenmarkten. Als kopers of beleggingsfondsen bijvoorbeeld aandelen kopen, kunnen ze die zo lang houden als ze willen. Maar grondstoffenfuturescontracten hebben een leveringsdatum en kopers moeten hun contracten verkopen of overzetten naar een latere leveringsdatum voordat het contract afloopt.

Soorten goederen

De risico's die gepaard gaan met het kopen van verschillende soorten grondstoffen variëren. Voor landbouwgrondstoffen en de bijbehorende termijncontracten, zoals maïs, sojabonen of tarwe, zijn de risico's vaak gekoppeld aan het weer.

Aan energiegrondstoffen en de daarbij behorende termijncontracten zijn vaak risico's verbonden aan levering en opslag.

Aan de andere kant hebben industriële en macro-economische factoren een algemeen effect op metalen zoals goud, koper en palladium, evenals hun termijncontracten.

Directe investeringen

Om direct in een product te investeren, moet u het kopen en opslaan, wat moeilijk kan zijn. Om een ​​goed te verkopen, moet je een koper vinden en uitzoeken hoe je het bij hen kunt krijgen. Beleggers kunnen ook aandelen kopen in de bedrijven die goederen maken.

Maar de prijs van een grondstof komt niet altijd tot uiting in de prijs van een aandeel dat aan die grondstof is gekoppeld.

Grondstoffen in beleggingsportefeuille

Mensen denken vaak aan aandelen en obligaties als ze willen beleggen. Maar grondstoffen zijn een ander type activa dat aan uw portefeuille kan worden toegevoegd om deze diverser te maken. Grondstoffen zoals edele metalen, olie en landbouwproducten worden vaak over het hoofd gezien als onderdeel van een beleggingsportefeuille, maar ze kunnen een beter rendement bieden en helpen het risico te verlagen.

Waarom beleggen in grondstoffen?

Door een activatype toe te voegen dat niet op dezelfde manier beweegt als aandelen en obligaties, kunnen grondstoffen worden gebruikt om een ​​beleggingsportefeuille diverser te maken. Dit betekent dat de prijzen van grondstoffen bewegen op basis van hun eigen zeer specifieke industrievoorwaarden.

Dit maakt grondstoffen goede deals voor het diversifiëren van een portefeuille.

Het toevoegen van grondstoffen aan een portefeuille met minder volatiele beleggingen kan de portefeuille als geheel minder risicovol maken.

U kunt grondstoffen ook gebruiken om uzelf te beschermen tegen marktrisico's zoals inflatie.

Hoe te beleggen in grondstoffen

U kunt grondstoffen op vier manieren inkopen: direct in de grondstof, in grondstoffenfutures, in grondstoffenopties of in commodity exchange-traded funds (ETF's) of beleggingsfondsen. Het kopen van een ETF die een portefeuille van grondstoffenproducenten bezit, is een manier om een ​​brede blootstelling aan hen te krijgen.

Door de juiste groep beleggingen te kiezen, kunnen beleggers mogelijk hun verliezen beperken en de fluctuaties van hun rendement verminderen zonder al te veel mogelijk rendement op te geven.

Belastingimplicaties van beleggen in grondstoffen

Bij het beleggen in grondstoffen moeten kopers zich bewust zijn van de belastingeffecten. Grondstoffen worden behandeld als verzamelobjecten, wat betekent dat kortetermijnwinsten worden belast tegen het gewone inkomenstarief van de belegger en langetermijnwinsten worden belast tegen een maximaal federaal tarief van 28%.

Meerwaarden op grondstoffen worden op twee manieren belast: 60% wordt belast tegen langetermijntarieven en 40% wordt belast tegen kortetermijntarieven.

Degenen in belastingschijven die aandelen verkopen in metaal-ETF's die fysiek goud of zilver bevatten, moeten mogelijk een vermogenswinstbelastingtarief van 28% op lange termijn betalen. Fysieke edelmetaal-ETF's worden belast als verzamelobjecten, wat betekent dat vermogenswinsten worden belast tegen het marginale belastingtarief van de belegger, dat afhangt van hun belastingschijf.

Beleggers willen misschien grondstoffenfondsen op een rekening met uitgestelde belasting plaatsen, zoals een IRA, zodat ze geen belasting over het geld hoeven te betalen totdat ze het met pensioen opnemen.

Investeren in grondstoffen

Uw geld in grondstoffen stoppen kan een slimme manier zijn om uw beleggingen te spreiden en risico's te verminderen. Grondstoffen zijn zaken als olie, goud en onedele metalen die worden gebruikt om andere goederen en diensten te maken.

Ze kunnen op een aantal manieren aan het werk worden gezet, zoals het kopen van dingen of het kopen van ETF's die grondstoffen volgen.

Maar er zijn risico's wanneer u in grondstoffen belegt, dus het is belangrijk om de goederen en markten te kennen voordat u belegt.

Manieren om te beleggen in grondstoffen

Investeren in metalen kan op een aantal manieren, zoals:

• Fysieke goederen kopen: Beleggers kunnen fysieke grondstoffen kopen, zoals goud of olie. Deze aanpak brengt echter opslag- en verzekeringskosten met zich mee en de belegger moet een koper vinden wanneer hij wil verkopen.
• Futurescontracten: Futurescontracten zijn overeenkomsten om een ​​grondstof tegen een bepaalde prijs en datum te kopen of verkopen. Deze aanpak kan behoorlijk volatiel zijn, dus beleggers moeten de risico's begrijpen voordat ze beleggen.
• ETF's: ETF's worden beschouwd als de beste manier om in grondstoffen te beleggen, omdat ze handelsgemak mogelijk maken, diversificatie bieden, niet met marge worden verhandeld zoals futures, en doorgaans lage kostenratio's hebben.
• Beleggingsfondsen: Beleggers kunnen ook beleggen in grondstoffengerelateerde bedrijven, zoals een olie- en gasfonds, dat blootstelling aan grondstoffen kan verschaffen.

Voordelen van beleggen in grondstoffen

Beleggen in grondstoffen kan kopers helpen hun portefeuilles te diversifiëren, ze te beschermen tegen inflatie en meer geld op te leveren dan ze hadden verwacht. Beleggers worden meestal beschermd tegen de effecten van inflatie door grondstoffen te kopen, omdat de prijzen van grondstoffen de neiging hebben om te stijgen als de inflatie hoog is.

Grondstoffen kunnen ook helpen voorkomen dat een portefeuille te volatiel wordt, en hun winsten kunnen helpen voorkomen dat een gediversifieerde portefeuille te volatiel wordt.

Grondstoffen kunnen ertoe bijdragen dat een scala aan beleggingen diverser wordt en kunnen helpen beschermen tegen inflatie.

Risico's van beleggen in grondstoffen

Er zijn risico's verbonden aan beleggen in metalen. Grondstoffen kunnen zeer onvoorspelbaar zijn en beleggen in grondstoffenfutures en andere gerelateerde goederen kan zeer riskant zijn. Beleggers nemen meer risico wanneer ze grondstoffen, grondstoffenfutures en gerelateerde beleggingsfondsen kopen.

Niet alle beleggers zouden grondstoffen moeten kopen, en het is belangrijk om de goederen en markten te kennen voordat u dat doet.

Elke investering brengt enig risico met zich mee en het is belangrijk om niet te veel risico te nemen.

De beste manier voor beleggers om zichzelf tegen risico's te beschermen, is door hun geld te spreiden over verschillende beleggingen.

Als een investering geld verliest, hopen ze dat de andere investeringen het risico goedmaken.

Het juiste product kiezen

Beleggers kunnen grondstoffen op verschillende manieren en met verschillende producten kopen. Futurescontracten, ETP's en onderlinge fondsen zijn allemaal soorten beleggingen. Beleggers kunnen de werkelijke grondstof kopen of indirect beleggen door aandelen te kopen in grondstoffenmaatschappijen, onderlinge fondsen of op de beurs verhandelde producten die de prijs van de grondstof volgen met behulp van futures, opties of andere derivaten.

Commodity ETF's zijn de beste manier om geld in grondstoffen te stoppen.

ETF's maken beleggen gemakkelijker omdat ze kunnen worden gekocht als aandelen, diversificatie bieden, niet op marge worden verhandeld zoals futures, en meestal lage kostenratio's hebben.

Waarom onroerend goed een must-have is voor slimme beleggers

Als het op beleggen aankomt, zijn grondstoffen een populaire keuze voor mensen die hun portefeuille willen diversifiëren en geld willen besparen. Maar heb je overwogen om onroerend goed toe te voegen aan je lijst met grondstoffen? Het lijkt misschien een ontmoedigende investering, maar het bezit van onroerend goed kan een stabiele bron van inkomsten en waardering op de lange termijn bieden.

Onroerend goed is een tastbaar actief dat een bescherming kan bieden tegen inflatie en marktvolatiliteit.

In tegenstelling tot aandelen of obligaties heeft u controle over uw belegging en kunt u verbeteringen aanbrengen om de waarde ervan te verhogen.

Bovendien kunnen huurinkomsten zorgen voor een gestage stroom cashflow, waardoor het een geweldige optie is voor mensen die willen sparen voor hun pensioen of een passief inkomen willen genereren.

Investeren in onroerend goed vereist natuurlijk zorgvuldige afweging en onderzoek.

Maar voor degenen die bereid zijn zich in te spannen, kan het een waardevolle aanvulling zijn op elke beleggingsportefeuille.

Dus als u geld wilt besparen en uw investeringen wilt diversifiëren, overweeg dan om onroerend goed toe te voegen aan uw lijst met grondstoffen.

Voor meer informatie:

Besparen op onroerend goed: tips en voordelen

Op de hoogte blijven en succesvol beleggen

Goederen die worden gebruikt om andere goederen en diensten te maken, worden grondstoffen genoemd. Geld in grondstoffen stoppen kan een goede manier zijn om uw beleggingen te spreiden en risico's te verkleinen. Voordat u beleggingskeuzes maakt, is het belangrijk om zoveel mogelijk te weten over de grondstoffenmarkt en de zaken die de grondstoffenprijzen beïnvloeden.

Manieren om te beleggen in grondstoffen

Investeren in metalen kan op een aantal manieren, zoals:

• Aankoop van fysieke goederen zoals goud of zilver
• ETF's kopen die grondstoffenprijzen volgen
• Futurescontracten gebruiken om grondstoffen tegen een specifieke prijs en datum te kopen of verkopen

Beleggen in bedrijfsaandelen

Meestal moeten mensen die via bedrijfsaandelen in grondstoffen willen beleggen, meer over het bedrijf te weten komen. Het is belangrijk om de verschillende soorten goederen te kennen waarin u kunt handelen, zoals landbouw, natuurlijke hulpbronnen, edele metalen en vee.

Op de hoogte blijven

Lees financieel nieuws en verhalen, zoals die van Bloomberg, Reuters en de Wall Street Journal, voor meer informatie over de grondstoffenmarkt. Deze bronnen geven actuele informatie over productprijzen, trends en nieuws dat van invloed kan zijn op de markt.

Een persoon kan ook experts en analisten in de handel in grondstoffen volgen op sociale mediasites zoals Twitter en LinkedIn om meer te weten te komen over de markt en hoe deze werkt.

Factoren die de grondstofprijzen beïnvloeden

Het is belangrijk om te weten wat de prijzen van grondstoffen beïnvloedt, zoals:

• Vraag en aanbod
• Geopolitieke gebeurtenissen
• Weersomstandigheden

Droogtes en prijsinflatie kunnen bijvoorbeeld de export van landbouwproducten verminderen, waardoor productprijzen onstabiel blijven. Bedrijven kunnen grondstoffenopties kopen met hogere uitoefenprijzen om zichzelf te beschermen tegen toekomstige prijsstijgingen.

Door deze factoren en gebeurtenissen bij te houden, kan een persoon slimme beslissingen nemen over het al dan niet inkopen van grondstoffen of aandelen die verband houden met grondstoffen.

Risico's verbonden aan beleggen in grondstoffen

Het is belangrijk om de risico's van het inkopen van grondstoffen te kennen, aangezien hun prijzen sterk kunnen veranderen. Aangezien prijssprongen meestal van korte duur zijn, zijn grondstoffen misschien niet de beste dingen om te kopen en vast te houden. Voordat u beslist hoe u in grondstoffen gaat beleggen, is het belangrijk om uw eigen onderzoek te doen naar verschillende beleggingsstrategieën.

Het is ook belangrijk om de voor- en nadelen van elke methode te kennen.

Afsluitende gedachten en overwegingen

Kortom, grondstoffen kunnen een geweldige aanvulling zijn op uw portefeuille als u uw investeringen wilt spreiden en mogelijk meer geld wilt verdienen. Maar het is belangrijk om te onthouden dat zaken als vraag en aanbod, geopolitieke gebeurtenissen en weertrends de prijzen van grondstoffen kunnen veranderen.

Voordat u in grondstoffen belegt, is het ook belangrijk om up-to-date te blijven en te studeren, aangezien deze volatiel en moeilijk te voorspellen kunnen zijn.

Beleggen in grondstoffen kan u helpen geld te verdienen, maar het kan u ook een unieke kijk op de wereld geven.

Het zet ons aan het denken over de middelen die we elke dag gebruiken en hoe ze ons leven en de wereld om ons heen beïnvloeden.

Het herinnert ons eraan dat alles wat we gebruiken, van voedsel tot energie, reële kosten en een beperkte hoeveelheid heeft.

Dus niet iedereen zou in grondstoffen moeten investeren, maar het is iets om over na te denken als je geld wilt besparen en meer wilt weten over de wereld waarin we leven.

Zoals bij elke andere investering, is het belangrijk om voorzichtig te zijn en open te staan ​​om te leren.

Wie weet vind je onderweg een nieuwe interesse of standpunt.

Uw vrijheidsplan

Moe van de dagelijkse sleur? Droomt u van financiële onafhankelijkheid en vrijheid? Wil je eerder met pensioen gaan om te genieten van de dingen waar je van houdt?

Ben je klaar om je "Vrijheidsplan" te maken en te ontsnappen aan de ratrace?

Toekomstig vrijheidsplan

Hoeveel van uw salaris moet u sparen? (Met gegevens)

Tip: Schakel de ondertitelingsknop in als je die nodig hebt. Kies 'automatische vertaling' in de instellingenknop als u niet bekend bent met de Engelse taal. Mogelijk moet u eerst op de taal van de video klikken voordat uw favoriete taal beschikbaar komt voor vertaling.

Links en referenties

1. De 20 beste grondstoffenboeken aller tijden
2. SEC-gids voor sparen en beleggen
3. The Mint Manual: een snelkoppeling naar het beheersen en besparen van geld met Mint.com

Mijn artikel over het onderwerp:

Investeringsopties verkennen: tips en risico's

Persoonlijke herinnering: (Artikelstatus: ruw)

Delen op…