Geld is een onderwerp dat een scala aan emoties kan veroorzaken, van opwinding tot angst. Het is een noodzakelijk onderdeel van het leven, maar voor veel mensen kan het een bron van stress en zorgen zijn. Heeft u er ooit bij stilgestaan hoe uw manier van denken over geld uw financiële welzijn beïnvloedt?
Verrassende statistieken en feiten tonen aan dat onze geldmindset een aanzienlijke invloed kan hebben op ons financiële succes. Van de manier waarop we zijn opgevoed tot onze huidige overtuigingen en gewoonten, het begrijpen van onze geldmentaliteit is cruciaal voor het bereiken van financiële vrijheid. Laten we dus eens in de wereld van de geldmentaliteit duiken en de fascinerende feiten en cijfers onderzoeken die de manier waarop u over geld denkt, zullen veranderen.
1. Living Paycheck to Paycheck: een blik op Amerikaanse financiën
De hoge kosten van levensonderhoud
Een van de belangrijkste redenen waarom zoveel Amerikanen van salaris tot salaris leven, zijn de hoge kosten van levensonderhoud. De kosten voor huisvesting, gezondheidszorg en onderwijs zijn de afgelopen jaren allemaal aanzienlijk gestegen, waardoor het moeilijker wordt voor mensen om rond te komen.
Zelfs basisbehoeften zoals voedsel en transport zijn duurder geworden, waardoor er weinig ruimte overblijft voor discretionaire uitgaven of besparingen.
Inflatie en economische onzekerheid
Inflatie en economische onzekerheid zijn ook belangrijke factoren die bijdragen aan de trend om van salaris naar salaris te leven. Terwijl de kosten van goederen en diensten blijven stijgen, hebben de lonen geen gelijke tred gehouden. Hierdoor hebben veel mensen moeite om hun rekeningen en schuldenbetalingen bij te houden.
Ook economische onzekerheid, zoals baanverlies of onverwachte uitgaven, kan het voor mensen moeilijk maken om te sparen voor de toekomst.
De cyclus doorbreken
Het doorbreken van de cyclus van levend salaris tot salaris kan een uitdaging zijn, maar het is niet onmogelijk. Hier zijn enkele stappen die u kunt nemen om uw financiële situatie te verbeteren:
- Maak een budget: begin met het bijhouden van uw uitgaven en het maken van een budget dat al uw inkomsten en uitgaven omvat. Dit zal u helpen gebieden te identificeren waar u kunt bezuinigen en geld kunt besparen.
- Verminder schulden: als u schulden met een hoge rente heeft, zoals creditcardschulden, richt u er dan op om deze zo snel mogelijk af te betalen. Hierdoor komt er meer geld vrij voor sparen en discretionaire uitgaven.
- Verhoog het inkomen: Overweeg een bijbaantje te nemen of manieren te vinden om uw inkomen bij uw huidige baan te verhogen. Dit kan het vragen om opslag zijn of het op zich nemen van extra verantwoordelijkheden.
- Sparen voor noodgevallen: Zet elke maand een deel van uw inkomen opzij voor noodgevallen. Zo voorkom je dat je in de schulden komt als er onverwachte uitgaven zijn.
- Zoek professionele hulp: als u moeite heeft om uw financiën onder controle te krijgen, overweeg dan om hulp te zoeken bij een financieel adviseur of kredietadviseur.
2. Het verband tussen financiële stress en geestelijke gezondheid
Hoe financiële stress de geestelijke gezondheid beïnvloedt
1. Depressie en angst
Financiële stress kan ervoor zorgen dat u zich overweldigd, angstig en depressief voelt. De constante zorg over het betalen van rekeningen, sparen voor de toekomst en het beheren van schulden kan een negatieve invloed hebben op uw geestelijke gezondheid.
2. Gedragsveranderingen
Financiële stress kan ook leiden tot gedragsveranderingen, zoals het terugtrekken uit sociale activiteiten. U kunt zich schamen of schamen voor uw financiële situatie, waardoor u zich kunt isoleren van vrienden en familie.
3. Lichamelijke symptomen
Financiële stress kan lichamelijke klachten veroorzaken, zoals buikpijn of hoofdpijn. De stress van financiële problemen kan ook leiden tot een verzwakt immuunsysteem, waardoor je vatbaarder wordt voor ziektes.
4. Impulsieve beslissingen
Stress vertroebelt ons beoordelingsvermogen en leidt tot impulsieve beslissingen die schadelijke gevolgen kunnen hebben voor onze financiën. U kunt bijvoorbeeld in de verleiding komen om een lening met een hoge rente af te sluiten om de kosten te dekken, wat kan leiden tot nog meer schulden.
5. Hogere stressniveaus
Financiële stress kan hogere stressniveaus bij mensen veroorzaken, wat zich kan uiten in angst en depressie. De constante zorgen om geld kunnen het moeilijk maken om te ontspannen en van het leven te genieten.
Omgaan met financiële stress
1. Praat met iemand
Met iemand praten over uw financiële stress kan een geweldige manier zijn om de druk wat te verlichten. Of het nu een vriend, familielid of een professional is, het delen van uw zorgen kan u helpen perspectief te krijgen en een plan te bedenken.
2. Inventariseer uw financiën
Bekijk uw financiën en bepaal waar u aan toe bent. Als u de volledige omvang van uw financiële situatie kent, kunt u weloverwogen beslissingen nemen over hoe u verder wilt gaan.
3. Maak een plan en houd je eraan
Zodra u een duidelijk inzicht heeft in uw financiën, maakt u een plan om eventuele problemen aan te pakken. Dit kan het maken van een budget zijn, het aflossen van schulden of het vinden van manieren om uw inkomen te verhogen. Het is van fundamenteel belang om je aan je plan te houden en indien nodig aanpassingen te maken.
4. Maak een maandelijks budget
Het maken van een maandelijks budget kan u helpen om op schema te blijven met uw financiën. Dit kan het bijhouden van uw uitgaven, het stellen van financiële doelen en het prioriteren van uw uitgaven omvatten.
5. Beheer algehele stress
Het beheersen van algehele stress kan u helpen omgaan met financiële stress. Dit kan het beoefenen van ontspanningstechnieken zijn, zoals meditatie of yoga, regelmatige lichaamsbeweging of tijd doorbrengen in de natuur.
6. Concentreer u op wat u kunt controleren
Door je te concentreren op wat je wel kunt controleren, voel je je sterker en minder overweldigd. Hoewel u externe factoren zoals de economie misschien niet kunt beheersen, kunt u wel uw eigen financiële gewoonten en beslissingen beheersen.
7. Wees op uw hoede voor de media die u consumeert over inflatie
De media kunnen de impact van inflatie vaak overdrijven, wat onnodige stress en angst veroorzaakt. Het is van fundamenteel belang om op uw hoede te zijn voor de media die u gebruikt en om betrouwbare informatiebronnen te zoeken.
8. Breid uw definitie van rijkdom uit
Door uw definitie van rijkdom uit te breiden, kunt u betekenis en een doel vinden dat verder gaat dan financieel succes. Dit kan het focussen zijn op relaties, persoonlijke groei of betrokkenheid van de gemeenschap.
9. Zorg voor je lichaam en geest
Door goed voor je lichaam en geest te zorgen, kun je omgaan met financiële stress. Dit kan inhouden dat u voldoende slaapt, gezond eet en deelneemt aan activiteiten die u vreugde brengen.
10. Zoek professionele begeleiding
Als u worstelt met financiële stress en de gevolgen daarvan voor uw geestelijke gezondheid, zoek dan professionele hulp. Een financieel adviseur of professional in de geestelijke gezondheidszorg kan u de ondersteuning en begeleiding bieden die u nodig hebt om deze uitdagingen te overwinnen.
3. De waarheid over schulden van huishoudens in de Verenigde Staten
Het is geen geheim dat veel Amerikanen worstelen met schulden. Maar hoeveel schulden heeft het gemiddelde Amerikaanse huishouden eigenlijk? En wat betekent dit voor hun financiële gezondheid? Laten we de cijfers eens nader bekijken.
Totale huishoudschuld
Volgens een recent artikel van Bankrate hebben Amerikaanse huishoudens maar liefst 11,67 biljoen dollar aan schulden. Dit is $ 2,36 biljoen meer sinds eind 2019, voordat de COVID-19-pandemie toesloeg. The Fool meldt dat dit aantal sindsdien is gestegen tot een record van $ 16,9 biljoen eind 2022, een stijging van $ 2,75 biljoen sinds 2019.
Gemiddeld schuldsaldo
Wat betekent dit voor de gemiddelde Amerikaan? Volgens Experian-gegevens uit 2021, de nieuwste beschikbare gegevens, heeft de gemiddelde Amerikaan een schuldsaldo van $ 96.371. Dit is 3,9 procent meer dan het gemiddelde saldo van $ 92.727 in 2020, grotendeels als gevolg van het stijgende saldo van hypotheek- en autoleningen.
Schuldbetalingen als percentage van het inkomen
De St. Louis Federal Reserve volgt de afbetalingen van de schulden van huishoudens in het land als een percentage van het gezinsinkomen. Het meest recente cijfer, uit het eerste kwartaal van 2022, is 9,5%. Dit betekent dat de gemiddelde Amerikaan meer dan 9% van zijn maandelijks inkomen uitgeeft aan schulden.
Gemiddelde schuldenlast huishoudens
Volgens Debt.org is de gemiddelde schuldenlast van huishoudens, inclusief hypotheek, $ 101.915. Dit omvat creditcardschulden, studieleningen, autoleningen en andere vormen van schuld.
Wat kan je doen?
Als u met schulden worstelt, bent u niet de enige. Maar het is belangrijk om stappen te ondernemen om uw financiën weer op de rails te krijgen. Hier zijn een paar tips:
- Maak een budget: Door een budget te maken, kunt u zien waar uw geld naartoe gaat en gebieden identificeren waarop u kunt bezuinigen.
- Geef prioriteit aan het terugbetalen van schulden: richt u eerst op het afbetalen van schulden met een hoge rente, zoals creditcardschulden.
- Overweeg consolidatie: het consolideren van uw schuld in één lening kan het beheer gemakkelijker maken en mogelijk uw rentetarief verlagen.
- Zoek hulp: als u het echt moeilijk heeft, overweeg dan om contact op te nemen met een financieel adviseur of kredietadviseur voor advies.
Vergeet niet dat het tijd en moeite kost om uit de schulden te komen, maar het is de moeite waard voor uw financiële gezondheid en gemoedsrust.
4. De invloed van opvoeding op geldmindset
Ervaringen uit de kindertijd
Onze jeugdervaringen kunnen een blijvende invloed hebben op onze geld-mindset. Als onze ouders bijvoorbeeld constant moeite hadden om de eindjes aan elkaar te knopen, kunnen we een schaarste-mentaliteit ontwikkelen waarbij we geloven dat er nooit genoeg geld is om rond te komen.
Aan de andere kant, als onze ouders rijk waren, kunnen we een gevoel van recht ontwikkelen en geloven dat geld gemakkelijk komt.
Rijke ouders
Rijke ouders kunnen eenvoudige tactieken en strategieën gebruiken om hun kinderen te helpen de vaardigheden te ontwikkelen die nodig zijn om met geld om te gaan. Ze kunnen hun kinderen bijvoorbeeld het belang van budgetteren, sparen en beleggen leren.
Door dit te doen, kunnen ze hun kinderen helpen een gezonde relatie met geld te ontwikkelen die hen hun hele leven goed van pas zal komen.
Nutteloze geldherinneringen en saboterende geldovertuigingen
Onbehulpzame geldherinneringen en saboterende geldovertuigingen komen vaak voort uit ervaringen uit de kindertijd. Als onze ouders bijvoorbeeld constant ruzie hebben over geld, kunnen we gaan geloven dat geld de wortel is van alle kwaad.
Evenzo, als onze ouders ons hebben geleerd dat rijke mensen hebzuchtig zijn, kunnen we de overtuiging ontwikkelen dat het verkeerd is om rijkdom te vergaren.
Mensen die geld vermijden
Mensen die geld vermijden, hebben misschien geleerd om geld te zien als de wortel van alle kwaad en rijke mensen als hebzuchtig van hun ouders. Dit kan leiden tot angst voor geld en een onwil om ermee om te gaan. Door echter de oorzaak van deze angst te begrijpen, kunnen individuen beginnen deze te overwinnen en een gezonde relatie met geld te ontwikkelen.
Positief ouderschap
Positief ouderschap kan helpen liefdevolle relaties met kinderen op te bouwen en hun sterke punten te ondersteunen in plaats van zich te concentreren op problemen. Door kinderen het belang van financiële verantwoordelijkheid bij te brengen en hen de tools te geven om effectief met geld om te gaan, kunnen ouders hun kinderen helpen een gezonde geldmentaliteit te ontwikkelen die hen hun hele leven goed van pas zal komen.
5. Gemeenschappelijke geldmythen ontkrachten
Het opgeven van een dagelijkse koffieaankoop is een financiële game-changer.
- Het is waar dat kleine uitgaven in de loop van de tijd kunnen oplopen, maar het opgeven van uw dagelijkse koffieaankoop zal geen significant verschil maken in uw financiën. Concentreer u in plaats daarvan op grotere uitgaven zoals huisvesting, transport en voedsel.
Autodealers geven u het beste tarief voor een lening.
- Hoewel autodealers mogelijk financieringsopties aanbieden, is het altijd het beste om rond te kijken en tarieven van verschillende geldschieters te vergelijken. U kunt mogelijk een beter tarief vinden via een bank of kredietvereniging.
Financieel adviseurs hebben altijd het beste met u voor.
- Hoewel de meeste financiële adviseurs betrouwbaar zijn en uw belangen voor ogen hebben, is het belangrijk om uw onderzoek te doen en een adviseur te kiezen die een fiduciair is. Dit betekent dat zij wettelijk verplicht zijn om in uw belang te handelen.
Hoe meer geld je hebt, hoe gelukkiger je zult zijn.
- Geld kan tijdelijk geluk bieden, maar het is geen garantie voor geluk op de lange termijn. Studies hebben aangetoond dat als je eenmaal genoeg geld hebt om in je basisbehoeften en wat luxe te voorzien, extra geld het geluk niet significant vergroot.
U hoeft niet te sparen voor uw pensioen als u jong bent.
- Dit is een gevaarlijke mythe. Hoe eerder u begint met sparen voor uw pensioen, hoe beter u op de lange termijn zult zijn. Samengestelde rente kan in de loop van de tijd wonderen verrichten, dus zelfs kleine bijdragen als u in de twintig bent, kunnen aanzienlijk oplopen tegen de tijd dat u met pensioen gaat.
Creditcards brengen schulden en financiële ondergang.
- Creditcards kunnen een handig hulpmiddel zijn om krediet op te bouwen en beloningen te verdienen, maar ze kunnen ook leiden tot schulden als ze niet op verantwoorde wijze worden gebruikt. Het is belangrijk om uw saldo elke maand volledig af te betalen en alleen creditcards te gebruiken voor aankopen die u zich kunt veroorloven.
U hebt geen noodsparen nodig.
- Iedereen heeft noodsparen nodig. Onverwachte uitgaven kunnen zich op elk moment voordoen en het hebben van een financiële buffer kan voorkomen dat u schulden maakt. Streef ernaar om ten minste drie tot zes maanden aan uitgaven te besparen in een noodfonds.
Alle schulden zijn slecht.
- Niet alle schulden zijn slecht. Sommige schulden, zoals een hypotheek of studieleningen, kunnen als "goede schulden" worden beschouwd omdat ze kunnen leiden tot langetermijnvoordelen. Schulden met een hoge rente, zoals creditcardschulden, moeten echter zo snel mogelijk worden afbetaald.
Geld kan je het gelukkigst maken.
- Hoewel geld tijdelijk geluk kan bieden, is het belangrijk om te onthouden dat echt geluk van binnenuit komt. Concentreer u op het opbouwen van zinvolle relaties, het nastreven van uw passies en het vinden van vervulling in uw leven.
Over geldproblemen moet je niet met anderen praten.
- Deze mythe kan schadelijk zijn omdat het mensen ervan kan weerhouden hulp te zoeken wanneer ze die nodig hebben. Praten over geldproblemen met een vertrouwde vriend of familielid kan emotionele steun bieden en u helpen bij het bedenken van oplossingen.
Je moet rijk zijn om te investeren.
- Dit is niet waar. Iedereen kan beleggen, ongeacht zijn of haar inkomensniveau. Er zijn veel goedkope beleggingsopties beschikbaar, zoals indexfondsen, waarmee u uw geld in de loop van de tijd kunt laten groeien.
Om te beleggen moet je een expert zijn.
- Hoewel het belangrijk is om je onderzoek te doen en de basisprincipes van beleggen te begrijpen, hoef je geen expert te zijn om aan de slag te gaan. Veel investeringsplatforms bieden gebruiksvriendelijke tools en bronnen om beginners op weg te helpen.
U moet schuldenvrij zijn voordat u gaat beleggen.
- Dit is niet waar. Het is mogelijk om te beleggen terwijl u nog steeds schulden aflost. Beleggen kan u zelfs helpen uw geld te laten groeien en schulden sneller af te lossen.
U moet schuldenvrij zijn voordat u kunt sparen.
- Dit is niet waar. Het is belangrijk om zowel een spaar- als een schuldaflossingsplan te hebben. Zelfs kleine stortingen op een spaarrekening kunnen in de loop van de tijd oplopen en een financiële buffer vormen.
U moet schuldenvrij zijn voordat u een huis kunt kopen.
- Hoewel het belangrijk is om een solide financiële basis te hebben voordat je een huis koopt, hoef je niet helemaal schuldenvrij te zijn. Het is echter belangrijk om rekening te houden met uw verhouding tussen schulden en inkomen en ervoor te zorgen dat u uw hypotheekbetalingen comfortabel kunt betalen.
U moet schuldenvrij zijn voordat u een gezin sticht.
- Hoewel het belangrijk is om een solide financiële basis te hebben voordat je een gezin sticht, hoef je niet volledig schuldenvrij te zijn. Het is echter belangrijk om rekening te houden met de kosten die gepaard gaan met het opvoeden van een kind en ervoor te zorgen dat u ze kunt betalen.
U moet schuldenvrij zijn voordat u een bedrijf start.
- Hoewel het belangrijk is om een solide financiële basis te hebben voordat u een bedrijf start, hoeft u niet volledig schuldenvrij te zijn. Het is echter belangrijk om rekening te houden met de kosten die gepaard gaan met het starten van een bedrijf en ervoor te zorgen dat u ze kunt betalen.
Voordat u met pensioen gaat, moet u schuldenvrij zijn.
- Hoewel het belangrijk is om een solide financiële basis te hebben voordat u met pensioen gaat, hoeft u niet volledig schuldenvrij te zijn. Het is echter belangrijk om rekening te houden met uw pensioeninkomen en ervoor te zorgen dat u uw uitgaven comfortabel kunt betalen.
6. Het belang van financiële geletterdheid bij het vormgeven van de mentaliteit van geld
Financiële geletterdheid en financiële resultaten
Financiële geletterdheid is een sterke indicator van positieve financiële resultaten voor de toekomst. Mensen die financieel onderlegd zijn, hebben de neiging om betere financiële beslissingen te nemen, meer spaargeld te hebben en lagere schulden te hebben.
Aan de andere kant kunnen mensen die geen financiële kennis hebben slechte financiële beslissingen nemen, meer schulden hebben en moeite hebben om geld te sparen.
Daarom is financiële geletterdheid cruciaal voor het bereiken van financieel welzijn.
Financiële geletterdheid en ongelijkheid
Verschillende niveaus van financiële geletterdheid onder Amerikanen kunnen bijdragen aan het vergroten van de ongelijkheid tussen verschillende segmenten van de bevolking. Mensen die geen financiële kennis hebben, beschikken mogelijk niet over de kennis en vaardigheden die nodig zijn om weloverwogen financiële beslissingen te nemen, wat kan leiden tot financiële instabiliteit en armoede.
Daarom kan het verstrekken van onderwijs over financiële geletterdheid aan iedereen helpen ongelijkheid te verminderen en financieel welzijn te bevorderen.
Praten over geld als gezin
Door als gezin openlijk en vaak over geld te praten, kan het denken over en het bespreken van financiële planning worden genormaliseerd. Familieleden kunnen hun ervaringen, successen en mislukkingen met geld delen.
Het delen van positieve geldverhalen is een gemakkelijke, ongedwongen manier om uw gezin te helpen het denken over en het bespreken van financiële planning te normaliseren.
Het kan kinderen ook helpen om gezonde geldgewoonten en -houdingen te ontwikkelen.
Verbetering van het financiële welzijn
Onderwijs in financiële geletterdheid kan individuen helpen hun financiële gezondheid te verbeteren door inzicht te krijgen in de gezonde of ongezonde overtuigingen, houdingen en gevoelens die hun beslissingen hebben beïnvloed. Het kan mensen helpen hun sterke en zwakke punten te identificeren als het gaat om geldbeheer.
Het verbeteren van het financiële welzijn begint met het begrijpen van de kennis, vaardigheden, attitudes en gedragingen die nodig zijn om goede financiële beslissingen te nemen.
7. Veelvoorkomende financiële fouten vermijden
Het behalen van financieel succes is een doel waar veel mensen naar streven, maar het kan worden belemmerd door veelvoorkomende financiële fouten en blokkades in de mindset. In deze gids onderzoeken we zeven van de meest voorkomende financiële fouten en hoe we deze kunnen vermijden door een positieve geldmentaliteit.
1. Te hoge uitgaven aan huisvesting
Wonen in een grote stad kan het gemakkelijk maken om te veel uit te geven aan huisvesting. Het is echter essentieel om de al lang bestaande regel te volgen om niet meer dan 30% van uw inkomen vóór belastingen aan huisvesting uit te geven. Hierdoor heb je genoeg geld voor andere belangrijke uitgaven en kun je sparen voor de toekomst.
2. Elke cent uitgeven
Geld besparen is cruciaal voor het behalen van financiële doelen. Vermijd alsjeblieft elke cent die je verdient uit te geven en gebruik je dromen als motivatie om te bezuinigen en te sparen. Door financiële doelen te stellen en een budget te maken, kunt u uw uitgaven prioriteren en sparen voor de toekomst.
3. Niet sparen voor pensioen
Sparen voor je pensioen uitstellen is een veelgemaakte fout die veel mensen maken. Geef prioriteit aan langetermijnvoordelen boven kortetermijnvoordelen en begin zo snel mogelijk met pensioensparen. Door bij te dragen aan een pensioenrekening, kunt u uzelf verzekeren van een comfortabele toekomst.
4. Uw salaris niet budgetteren
Uw salaris niet budgetteren, meer uitgeven dan u verdient en te veel creditcards gebruiken, zijn veelvoorkomende financiële fouten die tot schulden kunnen leiden. Door een budget te maken en uw uitgaven bij te houden, kunt u voorkomen dat u te veel uitgeeft en op schema blijven met uw financiële doelen.
- Maak een budget en hou je eraan
- Houd uw uitgaven bij
Opmerking: Houd er rekening mee dat de schatting in dit artikel gebaseerd is op informatie die beschikbaar was toen het werd geschreven. Het is alleen voor informatieve doeleinden en mag niet worden opgevat als een belofte van hoeveel dingen zullen kosten.
Prijzen en toeslagen kunnen veranderen als gevolg van zaken als marktveranderingen, veranderingen in regionale kosten, inflatie en andere onvoorziene omstandigheden.
Afsluitende gedachten
Terwijl ik deze verkenning van de wereld van de geldmentaliteit afrond, kan ik niet anders dan me verward voelen. De statistieken en feiten die we hebben ontdekt, zijn zowel verrassend als zorgwekkend. Het is alarmerend om te bedenken dat zovelen van ons worden tegengehouden door beperkende overtuigingen en een negatieve houding ten opzichte van geld.
Maar temidden van al deze verwarring blijf ik achter met één klinkende gedachte: we hebben de macht om onze geld-mindset te veranderen.
Het is misschien niet gemakkelijk en het kan even duren, maar we kunnen onze perspectieven verschuiven en geld gaan zien als een instrument voor groei en overvloed.
Misschien begint het met het erkennen van onze eigen vooroordelen en angsten rond geld.
Misschien moeten we ons begrip van rijkdom en succes herzien.
Of misschien moeten we gewoon beginnen met het nemen van kleine stappen in de richting van financiële geletterdheid en empowerment.
Hoe het ook zij, ik geloof dat we allemaal het potentieel hebben om een positieve en overvloedige geldmentaliteit te cultiveren.
Dus laten we onszelf uitdagen om los te komen van de beperkingen van ons verleden en een betere financiële toekomst te omarmen.
De macht ligt immers in onze handen.
Deze geldmindset heeft mijn leven voor altijd veranderd
Tip: Schakel de ondertitelingsknop in als je die nodig hebt. Kies 'automatische vertaling' in de instellingenknop als u niet bekend bent met de Engelse taal. Mogelijk moet u eerst op de taal van de video klikken voordat uw favoriete taal beschikbaar komt voor vertaling.
Links en referenties
Gerelateerde artikelen:
Geheugensteuntje voor mezelf: (Artikelstatus: blauwdruk)