Você está cansado de receber quase nada de volta de sua conta poupança?
Você quer olhar para as opções de investimento que podem lhe dar melhores retornos?
Ações são tudo que você precisa. Mesmo que pareçam assustadores no começo, comprar ações pode ser uma boa maneira para quem quer ganhar mais dinheiro. Neste artigo, vou contar tudo o que você precisa saber sobre ações, desde seus prós e contras até como escolher quais comprar e acompanhar como estão indo. Com este treinamento intensivo em ações, você estará pronto para levar suas economias para o próximo nível.
Principais conclusões
- As ações representam a propriedade de uma empresa e são compradas e vendidas nas bolsas de valores com base em seu potencial de valorização ou pagamento de dividendos.
- Investir em ações tem o potencial de gerar retornos mais altos do que outros tipos de investimentos, mas também apresenta riscos, como risco de mercado e risco de falência da empresa.
- Esses riscos podem ser gerenciados por meio da diversificação, alocação de ativos e busca de aconselhamento de um profissional financeiro.
- Para escolher as ações certas para investir, considere a saúde financeira da empresa, a equipe de gerenciamento, a posição competitiva, o potencial de crescimento e a avaliação em relação aos pares.
- Diversifique seu portfólio em diferentes setores e indústrias.
- Ao comprar e vender ações, é importante fazer sua própria pesquisa, começar devagar e criar um portfólio diversificado.
- Uma maneira de monitorar os estoques é usar ferramentas de rastreamento de investimentos, como o Quicken.
O que são Ações?
As ações são uma forma de possuir uma parte de uma empresa. Quando você compra uma ação de uma empresa, você se torna um acionista e tem direito a uma parte dos ativos e lucros da empresa. As empresas vendem títulos para arrecadar dinheiro, que usam para administrar seus negócios e crescer.
Como funcionam os estoques?
Em mercados de ações como a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) e a Nasdaq, as pessoas compram e vendem ações. As ações são compradas e vendidas por investidores com base na probabilidade de subirem de preço ou pagarem dividendos.
O mercado de ações é um local regulamentado e controlado que garante que os preços sejam claros, que haja liquidez suficiente, que os preços sejam encontrados e que as atividades comerciais sejam justas.
Tipos de ações
Ações ordinárias e ações preferenciais são os dois principais tipos de ações. As ações ordinárias dão aos investidores o direito de voto e a chance de ganhar mais dinheiro, mas também carregam mais riscos. As ações preferenciais dão aos acionistas um pagamento de dividendos definido e vantagem sobre os acionistas ordinários em caso de falência, mas não podem votar.
Ações versus títulos
Ações e títulos são tipos populares de investimentos, mas existem algumas maneiras pelas quais eles são diferentes. Títulos são um empréstimo de um investidor para uma empresa ou governo. As ações são uma parte da propriedade de uma empresa.
Quando um comerciante compra ações, eles compram uma pequena parte da empresa.
Quanto mais ações eles compram, mais da empresa eles possuem.
Quando um investidor compra um título, por outro lado, ele está dando dinheiro ao vendedor e recebendo os pagamentos de juros de volta ao longo do tempo.
A maneira como as ações e os títulos ganham dinheiro é outra diferença importante. As ações devem subir de valor e serem vendidas posteriormente no mercado de ações, enquanto a maioria dos títulos paga uma taxa de juros definida ao longo do tempo. As ações são menos estáveis que os títulos e seus preços podem mudar com base na oferta e demanda, notícias, eventos e outros sinais econômicos no mercado.
Os títulos, por outro lado, tendem a ser menos voláteis do que as ações e são vistos como uma forma segura e de baixo risco de ganhar dinheiro.
Escolhendo o investimento certo
Os investidores podem escolher entre diferentes tipos de investimentos com base em seus objetivos e quanto risco estão dispostos a assumir. As ações são arriscadas do que os títulos, mas podem render mais no longo prazo.
Os títulos, por outro lado, são menos perigosos que as ações, mas pagam menos.
Os títulos são mais estáveis no curto prazo e os compradores que desejam proteger seu dinheiro da inflação podem querer comprá-los.
As ações são uma boa escolha para pessoas que desejam que seu dinheiro cresça com o tempo.
Benefícios e riscos de investir em ações
Benefícios de Investir em Ações
1. Retornos mais altos: No passado, os retornos de longo prazo das ações eram maiores do que os retornos de caixa ou investimentos com renda estável, como títulos. Investir em ações pode lhe dar um retorno melhor do que colocar seu dinheiro em uma conta do mercado monetário ou conta poupança.
2. Proteção contra inflação e impostos: Investir em ações pode ajudá-lo a acompanhar a inflação e fazer com que suas economias valham mais. As ações que pagam dividendos também podem aumentar o retorno total do investimento e tornar a ação menos volátil.
3. A chance de ficar rico: quando um investidor compra ações de uma empresa como a Apple, ele possui uma pequena parte da empresa e pode se beneficiar de seu crescimento e receita. Se a Apple se sair bem, o valor de suas ações poderá subir com o tempo, permitindo que o vendedor as venda com lucro.
Riscos de Investir em Ações
Risco de mercado é a chance de você perder dinheiro se o mercado de ações cair. Se o mercado vai mal, ações, títulos, fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) podem perder valor, até mesmo tudo.
2. Risco de baixo desempenho: Embora as ações geralmente tenham um bom desempenho a longo prazo, não há garantia de que um investidor ganhará dinheiro com uma ação em um determinado momento.
3. A chance de uma empresa falir, o que poderia tornar um investimento quase inútil.
Gerenciamento de riscos
Diversificação: os investidores podem lidar com esses riscos colocando seu dinheiro em diferentes empresas e negócios e distribuindo seus investimentos. A diversificação pode ajudar a lidar tanto com o risco sistêmico, que afeta toda a economia, quanto com o risco não sistêmico, que afeta apenas uma pequena parte da economia ou mesmo apenas uma empresa.
Alocação de ativos: a alocação de ativos é o processo de dividir uma carteira de investimentos em diferentes tipos de ativos, como ações, títulos e dinheiro. Ao investir em diferentes tipos de ativos, essa abordagem pode ajudar a gerenciar riscos.
3. Peça ajuda. É importante estudar e entender os riscos que acompanham os diferentes tipos de investimentos. Se uma pessoa quer gastar, mas não sabe muito sobre isso, deve conversar com um profissional financeiro.
Escolhendo ações para investir
Investir em ações pode ser uma ótima maneira de ganhar mais dinheiro, mas você precisa escolher as ações certas. Aqui estão algumas dicas para você começar.
1. Construa uma base financeira sólida
Antes de investir, certifique-se de ter um bom fundo de emergência e uma poupança para o curto prazo. Isso o ajudará a lidar com quaisquer custos inesperados ou problemas financeiros sem ter que tirar dinheiro de seus investimentos.
Uma vez que suas finanças estejam sólidas, você pode começar a investir em uma mistura de ações, títulos, fundos mútuos e imóveis que se ajustam à sua tolerância ao risco e oferecem um portfólio diversificado.
2. Considere vários fatores
Você deve pensar em algumas coisas ao decidir quais ações comprar. Primeiro, você deve examinar as finanças da empresa, como ganhos, dívidas e vendas. Você também deve observar como a empresa é administrada e como ela se compara a outras empresas do mercado.
Você também deve pensar nas perspectivas de crescimento da empresa e como ela é valorizada em comparação com seus pares.
3. Diversifique seu portfólio
Também é importante pulverizar seus investimentos comprando ações de diferentes empresas e setores. Isso pode ajudar a reduzir seu risco total e manter seus investimentos protegidos contra mudanças no mercado.
4. Comece com investimentos de baixo risco
Se você é novo em investimentos, é melhor começar com opções de baixo risco, como fundos de índice ou fundos negociados em bolsa (ETFs). Esses investimentos oferecem acesso a uma ampla variedade de ações e podem ajudá-lo a criar um portfólio diversificado sem muito trabalho.
5. Tenha uma perspectiva de longo prazo
No final das contas, a chave para gastar bem é pensar no longo prazo e seguir seu plano de investimento, mesmo quando o mercado está volátil. Você pode aumentar seu dinheiro e atingir suas metas financeiras se gastar com sabedoria e permanecer no caminho certo.
6. Determine quanto investir
A maioria dos especialistas sugere guardar pelo menos 10% a 20% de sua renda após impostos, se você quiser investir em ações. Mas o valor que você coloca deve depender de sua renda e metas financeiras. Uma conselheira financeira certificada da Baird, Audrey Blanke, sugere que você se pergunte: "Quais são meus objetivos e o que estou tentando fazer?" Depois de obter essas informações, você pode usar algumas "regras práticas testadas e comprovadas" para ajudá-lo a começar.
Uma regra prática como o orçamento 50/30/20 é uma boa maneira de começar a pensar em quanto de sua renda deve ser destinado à poupança.
7. Você não precisa de uma grande soma de dinheiro
Além disso, é importante lembrar que você não precisa de muito dinheiro para começar a comprar ações. Na verdade, graças às corretoras com taxa zero e à mágica das ações fracionárias, você pode começar a investir no mercado de ações com apenas US$ 1. Realmente não importa quanto dinheiro você guarde, desde que atenda às suas necessidades e ajude você a atingir suas metas financeiras.
Compra e venda de ações
Se você deseja colocar dinheiro no mercado de ações, precisa saber algumas coisas. Uma conta de negociação com um corretor on-line ou um corretor da vida real pode ser usada para comprar e vender ações. O que você precisa saber sobre a compra e venda de ações é o seguinte:
Escolhendo o Investimento
Para comprar ações, você deve decidir qual investimento deseja comprar ou vender e como a negociação será feita. Você pode fazer uma ordem de mercado, que é a maneira mais rápida de comprar ações, ou uma ordem limitada, que permite definir um preço específico pelo qual deseja comprar ou vender a ação.
Onde comprar ações
Depois de criar uma conta em uma bolsa on-line, você pode acessar o site e entrar em sua conta para comprar e vender ações imediatamente. Por meio do plano de ações diretas de uma empresa ou plano de reinvestimento de renda, você também pode comprar ou vender ações diretamente.
Gerenciando seu Portfólio
Antes de comprar ações, você precisa decidir quanto dinheiro deseja gastar e quais ações deseja comprar. Antes de decidir que tipo de pedido fazer e com quem, você deve fazer seu próprio estudo. Você também deve pensar onde comprar ações e como lidar com seu portfólio depois de clicar em "comprar". Comece devagar, use primeiro um modelo com dinheiro falso e não espere ficar rico rapidamente.
Além disso, se você está apenas começando, não deve comprar ações individuais.
Em vez disso, você deve fazer um portfólio diversificado.
Por fim, você pode facilitar a economia fazendo com que um corretor ou um dos melhores consultores robóticos configure investimentos automáticos.
Riscos de Investir em Ações
É importante lembrar que investir em ações envolve riscos e você pode perder parte ou todo o seu dinheiro em qualquer compra. Comece devagar, use primeiro um modelo com dinheiro falso e não espere ficar rico rapidamente.
Também é importante fazer um planejamento financeiro, pagar todas as contas com juros altos e começar a economizar e investir assim que quitar suas dívidas.
Papel de um corretor da bolsa
Um corretor da bolsa é uma pessoa ou empresa licenciada que ajuda os investidores a comprar e vender ações em sua conta. Eles ajudam os compradores a comprar e vender ações e cobram uma taxa ou comissão por isso. A maioria dos corretores trabalha para uma corretora e lida com transações para clientes individuais e institucionais.
Eles ajudam as pessoas a comprar e vender ações, títulos, fundos mútuos e outros bens financeiros, fornecendo-lhes informações nas quais podem confiar.
Métodos de Compensação
Os corretores de ações geralmente são pagos com base em comissões, mas a forma como são pagos pode mudar de empregador para empregador. Com o pagamento baseado em comissão, os corretores são pagos imediatamente quando seus clientes compram ou vendem um determinado tipo de propriedade.
Os consultores de investimento registrados, por outro lado, geralmente cobram de seus clientes uma taxa com base nos ativos que gerenciam.
Lembre-se que comprar ações pode ser uma ótima forma de ganhar mais dinheiro, mas você precisa estudar e ir aos poucos. Comece fazendo um plano para o seu dinheiro e pagando todas as contas com altas taxas de juros.
A partir daí, você pode começar a poupar e montar uma carteira com diversos tipos de investimentos.
E se você não sabe o que fazer, você pode querer trabalhar com um corretor da bolsa para ajudá-lo.
Fundos mútuos: uma maneira inteligente de investir em ações
Se você deseja investir em ações, mas não tem tempo ou experiência para escolher empresas individuais, os fundos mútuos podem ser a solução perfeita para você.
Um fundo mútuo é um tipo de veículo de investimento que reúne dinheiro de vários investidores para comprar uma carteira diversificada de ações, títulos ou outros títulos.
Ao investir em um fundo mútuo, você pode se beneficiar da experiência de gestores de fundos profissionais que pesquisam e selecionam as melhores ações para o portfólio do fundo.
Uma das maiores vantagens dos fundos mútuos é sua diversificação.
Como um fundo mútuo investe em uma variedade de ações, seu investimento é distribuído por várias empresas e setores, reduzindo o risco de perder dinheiro se uma empresa ou setor tiver um desempenho ruim.
Além disso, os fundos mútuos oferecem acesso fácil ao mercado de ações, pois você pode comprar e vender ações de um fundo mútuo da mesma forma que faria com ações individuais.
No geral, os fundos mútuos podem ser uma maneira inteligente e conveniente de investir em ações, especialmente se você for novo em investimentos ou não tiver tempo para pesquisar empresas individuais.
Para maiores informações:
Fundos Mútuos 101: Benefícios, Riscos e Mais
Monitoramento e acompanhamento do desempenho do estoque
Investir em ações pode ser uma ótima forma de ganhar mais dinheiro, mas é importante ficar de olho em como elas estão para não cometer erros comuns que podem custar dinheiro. Ferramentas de rastreamento de investimentos, aplicativos de rastreamento de portfólio e serviços de observação de mercado são maneiras de fazer isso.
Vejamos cada uma dessas opções com mais profundidade.
Ferramentas de rastreamento de investimento
Uma maneira de ficar de olho nas ações é usar ferramentas como o Quicken, que acompanham os investimentos. Quicken é um programa poderoso que permite que você acompanhe suas próprias finanças e o mercado de ações como um todo.
Você pode vincular suas contas financeiras ao Quicken para ficar de olho no desempenho do seu portfólio.
Esta é uma ótima opção para pessoas que desejam gerenciar seu dinheiro e economias em um só lugar.
Aplicativos de rastreamento de portfólio
Usar aplicativos como Sharesight e StockMarketEye para rastrear sua riqueza é outra maneira de ficar de olho em suas ações. Você pode ficar de olho em suas ações, títulos, fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) e outros investimentos em seu portfólio financeiro com essas ferramentas.
Eles também têm ferramentas para relatar o desempenho, alocar ativos e acompanhar os portfólios.
O Sharesight permite que você compare o sucesso de seus investimentos com diferentes benchmarks, como ações, ETFs e índices como o S&P 500. Você também pode ficar de olho na alocação de ativos para ver quanto seu dinheiro está distribuído em um determinado setor ou país. O StockMarketEye possui muitos recursos que permitem observar e analisar o desempenho do seu portfólio. Você pode acompanhar facilmente todas as suas compras, compará-las com um padrão e gerar relatórios para obter uma visão completa.
Serviços de monitoramento de mercado
Yahoo Finance e Morningstar são boas escolhas se você é um novo investidor ou está procurando uma maneira barata de ficar de olho no mercado. O Yahoo Finance é melhor para pessoas que estão apenas começando, enquanto o Morningstar é melhor para compradores que estão prontos para gastar.
Ambos oferecem estudo, análise e comentários que o ajudarão a acompanhar o que está acontecendo no mercado e como isso pode afetar seu portfólio.
Erros Comuns a Evitar
Investir em ações pode ser lucrativo, mas você precisa evitar cometer erros comuns que podem fazer com que você perca dinheiro. Aqui estão alguns erros a evitar:
- Colocar todos os ovos na mesma cesta: Investir todo o seu dinheiro em uma ação ou setor pode ser arriscado.
- Tentar cronometrar o mercado: é difícil prever quando o mercado vai subir ou descer, e tentar fazer isso pode levar à perda de oportunidades e perdas.
- Comprando as vencedoras do ano passado: Só porque uma ação teve um bom desempenho no passado não significa que continuará a fazê-lo no futuro. É importante fazer sua própria pesquisa e tomar decisões informadas com base nas finanças da empresa e nas perspectivas futuras.
- Emoção e medo: podem influenciar as decisões de investimento, levando a escolhas ruins. É importante ter um plano de longo prazo e cumpri-lo, mesmo durante as crises do mercado.
- Não diversificar seu portfólio: Investir em uma variedade de ações e setores pode ajudar a reduzir o risco.
- Não ter objetivos de investimento claros e um plano para alcançá-los: Investir sem um plano pode levar a decisões ruins e oportunidades perdidas.
- Concentrar-se demais em impostos e negociar com muita frequência: isso pode prejudicar o retorno do seu investimento.
Observação: lembre-se de que a estimativa neste artigo é baseada nas informações disponíveis quando foi escrito. É apenas para fins informativos e não deve ser considerado uma promessa de quanto as coisas vão custar.
Preços e taxas podem mudar devido a coisas como mudanças no mercado, mudanças nos custos regionais, inflação e outras circunstâncias imprevistas.
A última palavra sobre o assunto
Em conclusão, as ações podem ser uma ótima maneira de economizar dinheiro e ganhar mais dinheiro se você quiser gastar. Embora existam perigos, os benefícios que podem advir disso podem ser grandes. É importante fazer sua lição de casa e escolher ações com sabedoria, levando em consideração fatores como a saúde financeira e o potencial de crescimento da empresa.
Pode ser emocionante comprar e vender ações, mas é importante manter a cabeça fria e não deixar que seus sentimentos afetem suas escolhas.
Por fim, você precisa ficar de olho e acompanhar o sucesso de suas ações para garantir que seus investimentos estejam no caminho certo e o ajudem a alcançar seus objetivos.
Mas aqui está algo para se pensar: as ações podem ser uma boa maneira de economizar dinheiro, mas não são a única maneira.
É importante pensar em diferentes maneiras de gastar e encontrar aquela que atenda às suas necessidades e ajude você a atingir suas metas financeiras.
Não tenha medo de pensar fora da caixa e experimente maneiras diferentes de gastar.
No final do dia, a chave para gastar bem é encontrar o que funciona para você e ficar com ele.
Então saia e faça seus estudos, e boa sorte com seus investimentos!
Seu Plano de Liberdade
Cansado da rotina diária? Você tem sonhos de independência financeira e liberdade? Você quer se aposentar cedo para aproveitar as coisas que ama?
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Dica: Ative o botão de legenda se precisar. Escolha 'tradução automática' no botão de configurações se você não estiver familiarizado com o idioma inglês. Pode ser necessário clicar primeiro no idioma do vídeo antes que seu idioma favorito fique disponível para tradução.
Links e referências
- "O Investidor Inteligente" de Benjamin Graham
- "One Up On Wall Street" de Peter Lynch
- "O Pequeno Livro do Bom Senso Investindo" por John C. Bogle
- "As alegrias da composição: a busca apaixonada pela aprendizagem ao longo da vida", de Gautam Baid
- "O caminho simples para a riqueza: seu roteiro para a independência financeira e uma vida rica e livre" por JL Collins
- Guia da Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA para poupança e investimento
- Série "Ferramentas para aprimorar o jogo do mercado de ações: Invest it Forward ™" do Fed de St. Louis
- Publicações sobre investimentos básicos, fundos mútuos e anuidades da USAA Educational Foundation.
Meu artigo sobre o tema:
Explorando opções de investimento: dicas e riscos
Lembrete pessoal: (status do artigo: bruto)