Você está cansado das mesmas velhas maneiras de gastar seu dinheiro?
Procurando algo para adicionar variedade ao seu portfólio e dar a você a chance de ganhar muito dinheiro?
Não procure mais do que mercadorias. Sim, as commodities, que são as matérias-primas e coisas que usamos todos os dias, podem ser uma boa forma de investir. Mas o que isso importa?
Bem, por um lado, os preços das commodities podem ser afetados por muitas coisas, desde eventos globais até padrões climáticos. Isso os torna uma maneira única e mutável de negociar. Neste artigo, examinarei o mundo das commodities, desde como seus preços são definidos até como investir nelas com sucesso. Então, sirva-se de uma xícara de café e vamos começar!
Principais conclusões
- As commodities podem diversificar uma carteira de ações e títulos, diminuindo o risco e aumentando os retornos.
- A oferta e a demanda determinam os preços das commodities.
- As commodities têm correlações baixas ou negativas com ações e títulos, tornando-as úteis para a diversificação.
- Investir em commodities pode proteger contra a inflação, mas entender os riscos e escolher o produto certo é importante.
- Os ETFs são considerados a melhor opção para investir em commodities.
- Manter-se informado sobre o mercado de commodities e os fatores que afetam os preços é crucial para um investimento bem-sucedido.
Commodities são coisas básicas que são negociadas e podem ser trocadas por outras commodities do mesmo tipo. São matérias-primas que são consumidas diretamente, como alimentos, ou usadas para fazer outras coisas.
Metais como cobre, ouro e prata, fontes de energia como petróleo bruto e gás natural, produtos agrícolas como trigo e café e gado e produtos de carne como porco e gado são exemplos de commodities.
Por que investir em commodities?
As commodities são um tipo separado de ativo cujos lucros são em sua maioria diferentes daqueles de ações e títulos. Assim, colocar dinheiro em uma ampla gama de commodities pode ajudar a diversificar uma carteira de ações e títulos, o que pode reduzir o risco total e aumentar os retornos.
Como proteção contra a inflação, é uma boa ideia possuir commodities como parte de um portfólio maior.
Isso porque os preços das commodities tendem a subir junto com a inflação, o que pode ajudar a proteger contra a perda do poder de compra da moeda.
Como Investir em Commodities?
Ao negociar commodities, você pode comprar um bem físico para obter exposição direta à commodity ou comprar contratos futuros de commodities, que são acordos juridicamente vinculativos para comprar ou vender uma commodity específica em uma data futura por um preço e valor definidos.
Investir em metais pode ser feito de várias maneiras. Eles podem comprar coisas físicas como ouro ou prata, ou podem comprar fundos negociados em bolsa (ETFs) ou fundos mútuos que rastreiam commodities específicas ou setores de commodities.
Os contratos futuros, que são acordos para comprar ou vender um produto a um determinado preço e tempo no futuro, são outra forma de os investidores ganharem dinheiro.
Em quais commodities investir?
Commodities são coisas básicas que podem ser transformadas em outros bens e serviços. O investimento pode ser feito em vários tipos diferentes de bens. Alguns exemplos de commodities que podem ser negociadas são metais preciosos como ouro e prata, recursos energéticos como petróleo e gás natural e produtos agrícolas como trigo.
Platina, paládio, algodão, alimentos e animais são algumas outras coisas para se pensar.
Benefícios e riscos de investir em commodities
Investir em commodities pode ajudar os compradores a diversificar seus portfólios, protegê-los da inflação e gerar mais dinheiro do que esperavam. As commodities também podem tornar um portfólio menos volátil porque seus retornos não estão intimamente ligados aos de ativos padrão, como ações e títulos.
Mas os investidores podem enfrentar volatilidade se seus investimentos estiverem vinculados a um único produto ou a uma única parte da economia.
Ao escolher em quais commodities investir, os investidores devem prestar atenção às coisas específicas que impulsionam cada uma delas.
Antes de comprar commodities, também é uma boa ideia conversar com alguém que entenda de dinheiro.
Fatores que afetam os preços das commodities
Oferta e procura
As principais coisas que afetam os preços dos bens são a quantidade e a demanda. Quando a quantidade aumenta, o preço diminui, e quando a demanda aumenta, o preço sobe. Por outro lado, quando a oferta é baixa e a demanda é alta, os preços sobem, e quando a situação muda, os preços caem.
Volatilidade
Há muita mudança nos preços das commodities e seu futuro parece misto. Os preços das commodities podem fazer com que os números do CPI mudem muito, e os consumidores têm que pagar por coisas como comida, gasolina para seus carros e aquecimento e refrigeração de suas casas.
Os preços das commodities recebem muita atenção porque afetam os preços dos bens de consumo.
Eles também podem ser usados para proteger contra a inflação.
Impacto na economia
Há muitas maneiras pelas quais os preços das commodities podem afetar os negócios. Por exemplo, o Canadá vende muitas coisas como petróleo e gás. Quando os preços dessas coisas estão mais altos em todo o mundo, os preços das exportações sobem, o que coloca mais dinheiro de volta na economia.
Mas o investimento estrangeiro no setor de energia não é tão alto quanto costumava ser porque os investidores acham que a demanda por combustíveis fósseis não será tão forte no longo prazo e o dólar canadense não está subindo junto com isso.
flutuações
Os preços das commodities podem subir e descer, e os pesquisadores analisaram como isso afeta as políticas monetária e fiscal na África Ocidental e Central. As razões para o aumento dos preços dos produtos agrícolas não são tão claras quanto as razões para o aumento dos preços do petróleo bruto e dos metais.
Mudanças estruturais na forma como as pessoas comem em economias em crescimento ou uma maior demanda por dinheiro podem afetar os preços das commodities.
Investir em Commodities
Colocar dinheiro em commodities pode ser arriscado. A maioria das negociações de commodities ocorre no mercado futuro, onde os traders concordam antecipadamente em comprar ou vender um determinado produto a um determinado preço em um determinado momento no futuro.
O valor das mercadorias pode mudar rapidamente e, quando os preços sobem, você pode ganhar muito dinheiro.
Mas investir ou negociar commodities envolve os mesmos riscos que qualquer outro tipo de negócio.
Mercados Futuros de Commodities
Os riscos nos mercados futuros de commodities são diferentes daqueles nos mercados de ações. Quando compradores ou fundos mútuos compram ações, por exemplo, eles podem mantê-las pelo tempo que quiserem. Mas os contratos futuros de commodities têm uma data de entrega e os compradores devem vender seus contratos ou transferi-los para uma data de entrega posterior antes do término do contrato.
Tipos de Mercadorias
Os riscos que acompanham a compra de diferentes tipos de commodities variam. Para commodities agrícolas e os contratos futuros que as acompanham, como milho, soja ou trigo, os riscos geralmente estão ligados ao clima.
As commodities de energia e os contratos futuros que as acompanham geralmente apresentam riscos ligados ao fornecimento e armazenamento.
Por outro lado, a indústria e os fatores macroeconômicos têm um efeito geral sobre metais como ouro, cobre e paládio, bem como sobre seus contratos futuros.
Investimento direto
Para investir diretamente em um produto, você precisa comprá-lo e armazená-lo, o que pode ser difícil. Para vender um bem, você precisa encontrar um comprador e descobrir como levá-lo até ele. Os investidores também podem comprar ações das empresas que fabricam mercadorias.
Mas o preço de uma commodity nem sempre aparece no preço de uma ação que está vinculada a essa commodity.
Commodities na Carteira de Investimento
As pessoas costumam pensar em ações e títulos quando querem investir. Mas as commodities são outro tipo de ativo que pode ser adicionado ao seu portfólio para torná-lo mais diversificado. Commodities como metais preciosos, petróleo e produtos agrícolas são frequentemente negligenciados como parte de uma carteira de investimentos, mas podem oferecer melhores retornos e ajudar a reduzir o risco.
Por que investir em commodities?
Ao adicionar um tipo de ativo que não se move da mesma forma que ações e títulos, as commodities podem ser usadas para tornar uma carteira de investimentos mais diversificada. Isso significa que os preços das commodities se movem com base em suas próprias condições específicas da indústria.
Isso torna as commodities bons negócios para diversificar um portfólio.
Adicionar commodities a um portfólio de investimentos menos voláteis pode tornar o portfólio menos arriscado como um todo.
Você também pode usar commodities para se proteger de riscos de mercado, como a inflação.
Como Investir em Commodities
Você pode comprar commodities de quatro maneiras: diretamente na commodity, em futuros de commodities, em opções de commodities ou em fundos negociados em bolsa (ETFs) ou fundos mútuos de commodities. Comprar um ETF que possui uma carteira de produtores de commodities é uma forma de obter ampla exposição a eles.
Ao escolher o grupo certo de investimentos, os investidores podem limitar suas perdas e reduzir as flutuações de seus retornos sem abrir mão de muito retorno possível.
Implicações fiscais de investir em commodities
Ao investir em commodities, os compradores devem estar atentos aos efeitos tributários. As commodities são tratadas como itens colecionáveis, o que significa que os ganhos de curto prazo são tributados à taxa de renda normal do investidor e os ganhos de longo prazo são tributados a uma taxa federal máxima de 28%.
Os ganhos de capital de commodities são tributados de duas maneiras: 60% são tributados a taxas de longo prazo e 40% são tributados a taxas de curto prazo.
Aqueles nas faixas de impostos que vendem ações em ETFs de metal que detêm ouro ou prata físicos podem ter que pagar uma taxa de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo de 28%. Os ETFs físicos de metais preciosos são tributados como colecionáveis, o que significa que os ganhos de capital são tributados à taxa de imposto marginal do investidor, que depende de sua faixa de imposto.
Os investidores podem querer colocar fundos de commodities em uma conta com impostos diferidos, como um IRA, para que não precisem pagar impostos sobre o dinheiro até que o retirem na aposentadoria.
Investir em Commodities
Colocar seu dinheiro em commodities pode ser uma maneira inteligente de distribuir seus investimentos e reduzir riscos. Commodities são coisas como petróleo, ouro e metais básicos que são usados para fabricar outros bens e serviços.
Eles podem funcionar de várias maneiras, como comprar coisas ou comprar ETFs que rastreiam commodities.
Mas há riscos quando você investe em commodities, por isso é importante conhecer os produtos e mercados antes de investir.
Formas de Investir em Commodities
O investimento em metais pode ser feito de várias maneiras, como:
- Compra de bens físicos: os investidores podem comprar mercadorias físicas, como ouro ou petróleo. No entanto, essa abordagem requer custos de armazenamento e seguro, e o investidor deve encontrar um comprador quando quiser vender.
- Contratos futuros: Os contratos futuros são acordos para comprar ou vender uma mercadoria a um preço e data específicos. Essa abordagem pode ser bastante volátil, portanto, os investidores devem entender os riscos antes de fazer um investimento.
- ETFs: ETFs são considerados a melhor maneira de investir em commodities porque permitem facilidade de negociação, fornecem diversificação, não são negociados na margem como os futuros e geralmente têm índices de despesas baixos.
- Fundos mútuos: os investidores também podem investir em negócios relacionados a commodities, como um fundo de petróleo e gás, que pode fornecer exposição a commodities.
Benefícios de Investir em Commodities
Investir em commodities pode ajudar os compradores a diversificar seus portfólios, protegê-los da inflação e gerar mais dinheiro do que esperavam. Os investidores geralmente são protegidos dos efeitos da inflação comprando commodities, porque os preços das commodities tendem a subir quando a inflação está alta.
As commodities também podem ajudar a evitar que um portfólio seja muito volátil, e seus lucros podem ajudar a evitar que um portfólio diversificado seja muito volátil.
As commodities podem ajudar uma série de investimentos a serem mais diversificados e podem ajudar a proteger contra a inflação.
Riscos de Investir em Commodities
Existem riscos associados ao investimento em metais. As commodities podem ser muito imprevisíveis e investir em futuros de commodities e outros bens relacionados pode ser muito arriscado. Os investidores assumem mais riscos quando compram commodities, futuros de commodities e fundos de investimento relacionados.
Nem todos os investidores devem comprar commodities, e é importante conhecer os produtos e mercados antes de fazê-lo.
Todo investimento vem com algum risco, e é importante não correr muito perigo.
A melhor maneira de os investidores se protegerem do risco é distribuir seu dinheiro entre diferentes investimentos.
Se um investimento perde dinheiro, eles esperam que os outros investimentos compensem o risco.
Escolhendo o produto certo
Os investidores podem comprar commodities de diferentes maneiras e com diferentes produtos. Contratos futuros, ETPs e fundos mútuos são todos tipos de investimentos. Os investidores podem comprar a commodity real ou investir indiretamente comprando ações em empresas de commodities, fundos mútuos ou produtos negociados em bolsa que rastreiam o preço da commodity usando futuros, opções ou outros derivativos.
Os ETFs de commodities são a melhor maneira de investir dinheiro em commodities.
Os ETFs facilitam o investimento porque podem ser comprados como ações, oferecem diversificação, não são negociados com margem como futuros e geralmente têm índices de despesas baixos.
Por que o mercado imobiliário é uma mercadoria obrigatória para investidores experientes
Quando se trata de investir, as commodities são uma escolha popular para quem procura diversificar seu portfólio e economizar dinheiro. Mas você já pensou em adicionar imóveis à sua lista de commodities? Pode parecer um investimento assustador, mas possuir uma propriedade pode fornecer uma fonte estável de renda e valorização a longo prazo.
O setor imobiliário é um ativo tangível que pode fornecer proteção contra a inflação e a volatilidade do mercado.
Ao contrário de ações ou títulos, você tem controle sobre seu investimento e pode fazer melhorias para aumentar seu valor.
Além disso, a renda do aluguel pode fornecer um fluxo constante de fluxo de caixa, tornando-se uma ótima opção para quem quer economizar para a aposentadoria ou gerar renda passiva.
Obviamente, investir em imóveis requer consideração e pesquisa cuidadosas.
Mas para aqueles dispostos a se esforçar, pode ser uma adição valiosa a qualquer portfólio de investimentos.
Portanto, se você deseja economizar e diversificar seus investimentos, considere adicionar imóveis à sua lista de commodities.
Para maiores informações:
Economia Imobiliária: Dicas e Benefícios

Manter-se informado e investir com sucesso
Bens que são usados para fabricar outros bens e serviços são chamados de commodities. Colocar dinheiro em commodities pode ser uma boa maneira de distribuir seus investimentos e reduzir o risco. Antes de fazer qualquer escolha de investimento, é importante saber o máximo possível sobre o mercado de commodities e as coisas que afetam os preços das commodities.
Formas de Investir em Commodities
O investimento em metais pode ser feito de várias maneiras, como:
- Compra de bens físicos como ouro ou prata
- Compra de ETFs que rastreiam preços de commodities
- Usando contratos futuros para comprar ou vender commodities a um preço e data específicos
Investir em ações da empresa
Na maioria das vezes, as pessoas que desejam investir em commodities por meio de ações de empresas precisam aprender mais sobre o negócio. É importante conhecer os diferentes tipos de commodities com as quais você pode negociar, como agricultura, recursos naturais, metais preciosos e gado.
Manter-se informado
Leia notícias e histórias financeiras, como as da Bloomberg, Reuters e Wall Street Journal, para saber mais sobre o mercado de commodities. Essas fontes fornecem informações atualizadas sobre preços de produtos, tendências e notícias que podem afetar o mercado.
Uma pessoa também pode seguir especialistas e analistas em negociação de commodities em sites de mídia social como Twitter e LinkedIn para aprender mais sobre o mercado e como ele funciona.
Fatores que afetam os preços das commodities
É importante saber o que afeta os preços das commodities, como:
- Oferta e procura
- eventos geopolíticos
- Condições do tempo
Por exemplo, secas e inflação de preços podem reduzir a quantidade de exportações agrícolas, o que faz com que os preços dos produtos permaneçam instáveis. As empresas podem comprar opções de commodities com preços de exercício maiores para se protegerem de futuros aumentos de preço.
Ao acompanhar esses fatores e eventos, uma pessoa pode tomar decisões inteligentes sobre comprar ou não commodities ou ações relacionadas a commodities.
Riscos Associados ao Investimento em Commodities
É importante conhecer os riscos de comprar commodities, pois seus preços podem variar muito. Como os saltos de preços tendem a ser de curta duração, as commodities podem não ser as melhores coisas para comprar e manter. Antes de decidir como investir em commodities, é importante fazer seu próprio estudo sobre diferentes estratégias de investimento.
Também é importante saber os prós e contras de cada método.
Considerações finais e considerações

Concluindo, as commodities podem ser um ótimo complemento para o seu portfólio se você quiser distribuir seus investimentos e possivelmente ganhar mais dinheiro. Mas é importante lembrar que coisas como oferta e demanda, eventos geopolíticos e tendências climáticas podem alterar os preços das commodities.
Antes de investir em commodities, também é importante se atualizar e estudar, pois elas podem ser voláteis e difíceis de prever.
Investir em commodities pode ajudá-lo a ganhar dinheiro, mas também pode lhe dar uma visão única do mundo.
Isso nos faz pensar sobre os recursos que usamos todos os dias e como eles afetam nossas vidas e o mundo ao nosso redor.
É um lembrete de que tudo o que usamos, da comida à energia, tem um custo real e uma quantidade limitada.
Portanto, nem todos devem investir em commodities, mas é algo a se pensar se você quiser economizar e aprender mais sobre o mundo em que vivemos.
Como em qualquer outro investimento, é importante ter cuidado e estar aberto ao aprendizado.
Quem sabe, você pode encontrar um novo interesse ou ponto de vista ao longo do caminho.
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Links e referências
- Os 20 melhores livros de commodities de todos os tempos
- Guia da SEC para poupar e investir
- O Manual do Mint: um atalho para dominar e economizar dinheiro com o Mint.com
Meu artigo sobre o tema:
Explorando opções de investimento: dicas e riscos
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