Você está cansado das mesmas velhas maneiras de gastar seu dinheiro?
Você quer encontrar novas maneiras de ganhar mais dinheiro?
Comércios alternativos são tudo o que você precisa saber. Essas escolhas únicas e incomuns podem ser muito úteis, mas também vêm com seus próprios riscos e coisas para se pensar. Neste artigo, vou mergulhar no mundo dos investimentos alternativos e falar sobre alguns exemplos, benefícios, mal-entendidos comuns e maneiras de acompanhá-los. Ao final, você saberá mais sobre como avaliar esses itens e adicioná-los ao seu portfólio. Então, vamos começar neste emocionante caminho para o crescimento financeiro e a diversidade!
Principais conclusões
- Adicionar investimentos alternativos ao seu portfólio pode fornecer diversificação e retornos potencialmente mais altos, mas é importante entender os riscos e complexidades envolvidos.
- Os investimentos alternativos podem fornecer diversificação, retornos potencialmente mais altos e benefícios fiscais, mas também apresentam maior risco e devem ser abordados com cautela.
- Os investimentos alternativos apresentam riscos como complexidade, iliquidez, altas taxas e natureza especulativa, tornando importante considerá-los cuidadosamente e consultar um consultor financeiro.
- Ao avaliar e incorporar investimentos alternativos, é importante determinar suas metas de investimento e tolerância ao risco, pesquisar diferentes tipos de investimentos, avaliar taxas e liquidez, considerar as implicações fiscais e consultar um consultor financeiro.
- Equívocos sobre investimentos alternativos incluem a crença de que eles estão disponíveis apenas para investidores com patrimônio líquido ultra-alto e que são muito arriscados.
- Monitorar seus investimentos alternativos envolve aumentar seu conhecimento, avaliar seu portfólio regularmente e traçar um roteiro financeiro pessoal.
Compreendendo os investimentos alternativos
A maioria das pessoas pensa em ações, títulos e dinheiro quando pensa em investimento. Mas existem muitas outras maneiras de gastar que podem oferecer mais opções e talvez retornos ainda melhores. Investimentos alternativos são aqueles que não se enquadram nos tipos tradicionais de investimentos.
Eles incluem uma ampla gama de coisas como imóveis, commodities, private equity, fundos de hedge, arte, antiguidades e criptomoedas.
A diversificação é uma das partes mais importantes de um bom plano de investimento, e diferentes investimentos podem ser uma grande parte disso. Ao adicionar investimentos alternativos à sua conta, você pode reduzir seu risco e talvez até ganhar mais dinheiro.
Mas é importante saber que as opções alternativas têm seus próprios riscos e dificuldades.
Tipos de investimentos alternativos
Capital privado ou capital de risco, fundos de hedge, futuros administrados, arte e antiguidades, imóveis, commodities e ativos físicos são exemplos de investimentos alternativos. A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) geralmente não tem tantas regras sobre esses produtos, e eles geralmente são difíceis de vender.
Aqui estão alguns dos investimentos alternativos mais populares:
- Imóveis: Os imóveis são uma alternativa popular de investimento que pode gerar renda e valorização do capital. Isso pode incluir propriedades para aluguel, imóveis comerciais e fundos de investimento imobiliário (REITs).
- Hedge Funds: Hedge funds são fundos de investimento privados administrados por gestores de portfólio profissionais. Eles podem investir em uma ampla gama de ativos e usar uma variedade de estratégias de investimento, como venda a descoberto e alavancagem.
- Private Equity: Os investimentos em private equity envolvem a compra e manutenção de participações societárias em empresas privadas. Esses investimentos tendem a ser ilíquidos e exigem um compromisso de longo prazo.
- Commodities: Commodities são bens físicos que são negociados em bolsas de mercadorias. Eles podem incluir metais preciosos, produtos agrícolas e energia.
- Arte e colecionáveis: arte e colecionáveis podem ser investimentos alternativos valiosos, mas também podem ser arriscados. Esses investimentos exigem um profundo conhecimento do mercado e podem ser difíceis de avaliar.
- Criptomoedas: Criptomoedas são moedas digitais que utilizam técnicas de criptografia para regular a geração de unidades e verificar a transferência de fundos. Eles podem ser altamente voláteis e arriscados.
Os prós e contras dos investimentos alternativos
Os investimentos alternativos podem ajudá-lo a diversificar seu portfólio e dar a você a chance de ganhar mais dinheiro, mas também trazem seus próprios riscos e desafios. Alguns prós e contras de investimentos alternativos são os seguintes:
Prós:
- Diversificação: investimentos alternativos podem adicionar diversificação ao seu portfólio e potencialmente reduzir o risco.
- Potencial para retornos mais elevados: investimentos alternativos podem oferecer retornos mais elevados do que os investimentos tradicionais.
- Não correlação: os investimentos alternativos normalmente não se correlacionam com o mercado de ações, o que significa que podem fornecer uma proteção contra a volatilidade do mercado.
Contras:
- Complexidade: Os investimentos alternativos tendem a ser mais complexos do que os investimentos tradicionais e exigem uma compreensão mais profunda do mercado.
- Iliquidez: os investimentos alternativos tendem a ser menos líquidos do que os investimentos tradicionais, o que significa que podem ser difíceis de vender.
- Taxas mais altas: os investimentos alternativos tendem a ter taxas mais altas e investimentos mínimos em comparação com os investimentos tradicionais, como ações e títulos.
Evitando golpes e esquemas de enriquecimento rápido
Ao procurar opções alternativas, é importante ficar longe de golpes e maneiras de ganhar dinheiro rapidamente. Investimentos alternativos que são legais podem ajudá-lo a diversificar sua riqueza e talvez até ganhar mais dinheiro, mas também existem muitos golpes por aí.
Aqui estão algumas dicas para ajudá-lo a evitar golpes e fazer escolhas de negócios inteligentes:
- Faça sua pesquisa: antes de investir em qualquer investimento alternativo, faça sua pesquisa e certifique-se de entender os riscos e as recompensas potenciais.
- Verifique as credenciais: certifique-se de que o gerente de investimentos ou empresa seja licenciado e registrado na SEC ou em outros órgãos reguladores.
- Evite táticas de vendas de alta pressão: Desconfie de táticas de vendas de alta pressão e promessas de retornos garantidos.
- Não invista mais do que você pode perder: invista apenas o dinheiro que você pode perder. Investimentos alternativos podem ser arriscados e não há garantia de retorno.
Exemplos e Benefícios de Investimentos Alternativos
Exemplos de investimentos alternativos
Investimentos alternativos são ativos financeiros que não são ações, títulos ou dinheiro. Aqui estão alguns exemplos de diferentes investimentos:
- Imóveis: Isso pode incluir propriedades físicas ou fundos de investimento imobiliário (REITs).
- Private equity ou venture capital: São investimentos em empresas privadas que não são negociadas publicamente.
- Hedge funds: São fundos de investimento que utilizam estratégias alternativas de investimento e estão disponíveis apenas para investidores credenciados.
- Futuros administrados: São investimentos em contratos futuros, que são acordos para comprar ou vender um ativo em uma data futura.
- Commodities: Isso pode incluir ouro, prata e outros metais preciosos.
- Criptomoeda: Esta é uma moeda digital ou virtual que usa criptografia para segurança.
- Colecionáveis: Isso pode incluir arte, antiguidades e outros itens valiosos.
Diversificação
A diversificação é uma das principais vantagens de investir em outras coisas além de ações e títulos. Os investimentos alternativos geralmente oferecem uma ampla gama de mercados, táticas, gerentes e estilos de investimento para escolher.
Eles não têm nada a ver com o mercado de ações, então podem ser usados para diversificar um portfólio e ajudar a evitar que ele seja muito volátil.
Isso pode ajudar a diminuir o risco geral de um portfólio e aumentar os retornos.
Melhor desempenho
Investir em ativos alternativos pode levar a um melhor desempenho, que é outro possível benefício. Mesmo que você não possa ter certeza dos retornos, os ativos alternativos têm a capacidade de gerar retornos muito mais altos do que os ativos tradicionais.
Um estudo chamado "A taxa de retorno de tudo, 1870-2015", que analisou o desempenho de 16 países avançados ao longo de 145 anos, descobriu que os investimentos alternativos tiveram melhor desempenho do que os investimentos tradicionais no passado.
Mas é importante lembrar que os negócios alternativos costumam ser mais arriscados e baseados em especulação.
Benefícios fiscais
Os investimentos tradicionais nem sempre oferecem benefícios fiscais, mas alguns investimentos alternativos sim. Por causa de quantos investimentos alternativos são configurados, os compradores conseguem manter mais de seus lucros. Em muitos investimentos alternativos privados, os investidores tornam-se co-proprietários do fundo ou consórcio, o que significa que obtêm os benefícios fiscais imediatamente.
Considerações
Embora as opções alternativas possam ser boas em alguns aspectos, é importante lembrar que elas geralmente apresentam riscos mais altos e não são adequadas para todos. Antes de fazer qualquer investimento, é importante conversar com um consultor financeiro.
Ao olhar para investimentos alternativos, também é importante ficar longe de golpes e planos que prometem torná-lo rico rapidamente.
Em vez disso, você deve se concentrar em maneiras legais de gastar que podem ajudar a diversificar um portfólio e talvez até aumentar os retornos.
Riscos e considerações de investimentos alternativos
Os investimentos alternativos estão se tornando cada vez mais populares entre os investidores que desejam diversificar seus portfólios e possivelmente ganhar mais dinheiro. Mas antes de colocar dinheiro em opções alternativas, você deve estar ciente dos riscos.
Complexidade
Investimentos alternativos são arriscados porque podem ser difíceis de entender. Ao contrário dos investimentos padrão, como ações, títulos e dinheiro, os investimentos alternativos geralmente exigem mais pesquisa e podem ter problemas legais e fiscais complicados.
Além disso, eles não são controlados e não precisam se reportar a ninguém, o que pode tornar difícil para os investidores descobrir o quão arriscados eles são.
Iliquidez
O fato de investimentos alternativos serem difíceis de vender é outro risco. Muitos investimentos alternativos não são negociados em mercados públicos e podem ser difíceis de vender, o que pode tornar difícil para os compradores obterem seu dinheiro quando precisam.
Taxas altas
Além disso, as taxas de investimentos alternativos costumam ser mais altas do que as taxas de investimentos padrão, o que pode reduzir os retornos. Além disso, muitos investimentos alternativos têm altos investimentos mínimos que nem todos os compradores podem pagar.
natureza especulativa
Por fim, os investimentos alternativos costumam ser arriscados e podem ser muito arriscados, alavancados e mutáveis. Os investidores podem perder todo o seu dinheiro ou uma grande parte dele. Antes de investir em investimentos alternativos, você deve pensar cuidadosamente sobre esses riscos e conversar com um consultor financeiro que tenha experiência com eles para ver se eles se encaixam em suas metas de investimento e quanto risco você está disposto a correr.
Classes de ativos
Fundos de hedge, private equity, imóveis, commodities e recursos naturais são bons exemplos de ativos alternativos. Antes de colocar dinheiro em negócios alternativos, você deve saber o que deseja alcançar e quando precisará de dinheiro.
Você também deve pensar em quanto perigo está disposto a correr, o quanto se preocupa com os impostos e quanto dinheiro precisa.
Avaliação de desempenho
Para descobrir o desempenho dos investimentos alternativos, você pode usar medidas e KPIs exclusivos para cada classe de ativo. Por exemplo, os lucros de um fundo de hedge podem ser comparados a um benchmark de mercado.
É importante olhar diariamente para investimentos alternativos para ver se o seu portfólio precisa ser alterado.
Avaliação e Incorporação de Investimentos Alternativos
Os investidores que desejam ampliar suas carteiras além de ações e títulos estão se voltando cada vez mais para investimentos alternativos. Esses tipos de ativos, como commodities, imóveis, criptomoedas, arte e vinho, oferecem mais diversificação, possibilidade de altos retornos e menor correlação com investimentos padrão.
Antes de adicionar esses produtos ao seu portfólio, é importante entender os riscos e custos que os acompanham.
Avaliação de investimentos alternativos
Ao pensar em diferentes investimentos, é importante saber o que você deseja obter de seus investimentos e quanto risco você pode lidar. Conheça os diferentes tipos de investimentos alternativos, seus riscos e retornos, as taxas e disponibilidade de cada um e como isso afetará seus impostos.
Um consultor financeiro também pode ajudá-lo a descobrir se o investimento se encaixa em seus objetivos e quanto risco você está disposto a correr.
Ao decidir entre diferentes opções, é importante manter seus objetivos em mente e saber quanto dinheiro você precisa. Tenha em mente que você pode ter que abrir mão de alguma liquidez em troca da promessa de mais variedade e altos retornos.
Antes de se envolver nesses ativos, você deve pensar em quanto dinheiro você tem e o que deseja para sua família.
Incorporando investimentos alternativos
Antes de adicionar diferentes investimentos ao seu portfólio, você deve primeiro decidir o que deseja alcançar com seus investimentos. Diversificação e retornos crescentes são as duas principais coisas que os compradores tentam resolver.
Dados esses objetivos, às vezes fica claro quais investimentos escolher, já que alguns deles têm um objetivo principal claro em um portfólio.
Por exemplo, o private equity pode oferecer melhores retornos e o setor imobiliário pode ajudá-lo a diversificar seu portfólio e gerar dinheiro. Além disso, é importante buscar investimentos que ofereçam mais do que apenas renda fixa.
As taxas de juros e a inflação provavelmente serão mais altas nos próximos anos do que em ciclos econômicos anteriores.
Isso pode prejudicar ações e títulos.
A relação entre ações e títulos pode permanecer alta, o que significa que os títulos podem não ser tão seguros quanto costumavam ser.
Os investimentos alternativos podem ajudar a equilibrar um portfólio, proteger contra a inflação e até gerar dinheiro.
Por que o setor imobiliário é obrigatório em seu portfólio de investimentos alternativos
Se você busca diversificar sua carteira de investimentos, os imóveis são uma ótima opção a se considerar. Não apenas oferece potencial para valorização a longo prazo, mas também pode fornecer um fluxo constante de renda passiva por meio de imóveis para aluguel.
O investimento em imóveis pode ser feito de várias maneiras, desde a compra de propriedades físicas até o investimento em fundos de investimento imobiliário (REITs) ou plataformas de crowdfunding.
Cada opção tem seus próprios benefícios e riscos, por isso é importante fazer sua pesquisa e consultar um consultor financeiro antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Uma das maiores vantagens do setor imobiliário como alternativa de investimento é sua capacidade de se proteger contra a inflação.
À medida que o custo de vida aumenta, também aumentam os preços dos aluguéis e os valores dos imóveis, tornando os imóveis um ativo valioso para se ter em seu portfólio.
Portanto, se você deseja economizar e diversificar seus investimentos, considere adicionar imóveis ao seu portfólio de investimentos alternativos.
Pode ser apenas a chave para alcançar seus objetivos financeiros.
Para maiores informações:
Economia Imobiliária: Dicas e Benefícios
Equívocos e monitoramento de investimentos alternativos
Equívocos sobre investimentos alternativos
Muitas vezes as pessoas pensam que apenas investidores com muito dinheiro e negócios podem fazer investimentos alternativos. Embora alguns tipos de fundos possam apenas permitir que compradores qualificados ou investidores credenciados invistam, existem outros tipos de investimentos que dão acesso a outros tipos de investimentos.
Além disso, diferentes tipos de compradores podem estar interessados em diferentes tipos de investimentos alternativos.
Os investimentos alternativos também são considerados muito perigosos e não valem o risco. Os investimentos alternativos podem não ser adequados para todos os investidores porque têm um perfil de risco-retorno único e características de investimento complicadas.
No entanto, eles podem ajudar um portfólio tornando-o mais diversificado.
Antes de colocar dinheiro em investimentos alternativos, os compradores devem dar uma olhada em quão arriscado é todo o seu portfólio.
Um terceiro mito é que os compradores devem evitar investimentos alternativos que são difíceis de vender rapidamente. Na verdade, o fato de alguns investimentos alternativos não serem facilmente vendidos pode ser bom para um portfólio.
Por exemplo, estratégias alternativas que não estão em veículos de liquidez diária têm menos probabilidade de serem forçadas a vender participações rapidamente e a um preço mais baixo do que os fundos mútuos padrão.
Por último, mas não menos importante, alguns compradores pensam que fundos de hedge e fundos de private equity são a mesma coisa que investimentos alternativos. Investimentos alternativos incluem fundos de hedge e fundos de private equity, mas também existem muitos outros, como imóveis, commodities e infraestrutura.
Antes de colocar dinheiro em investimentos alternativos, é importante que os investidores entendam os diferentes tipos e o que torna cada um especial.
Monitorando seus investimentos alternativos
Se você investiu em ativos diferentes, é importante acompanhar como eles estão. Aqui estão algumas maneiras de ficar de olho em seus investimentos não tradicionais:
Aumente seu conhecimento: uma maneira de se manter informado é aprender mais sobre os tipos de ativos alternativos nos quais você investiu. Encontre investidores próximos com quem possa conversar, faça aulas on-line ou em uma faculdade local, compre livros sobre o assunto e participe de grupos on-line. Para pessoas com os mesmos interesses que você.
Se você souber mais sobre seus investimentos, terá mais condições de fazer escolhas.
Revise sua carteira de investimentos: outra maneira de se manter atualizado é revisar regularmente sua carteira de investimentos. Ao reequilibrar seu portfólio com base em seus investimentos ou na data, você pode manter seu mix de ativos e nível de risco onde deseja.
Você também deve pensar em quanto risco está disposto a correr e garantir que seus investimentos sejam parte da resposta e não do problema.
Seus ganhos podem aumentar se você distribuir seus investimentos e ficar de olho nas taxas.
Desenhe um plano financeiro pessoal: Finalmente, você deve traçar um plano financeiro pessoal e pensar em seus objetivos financeiros de longo prazo. Isso ajudará você a fazer escolhas inteligentes sobre seus investimentos e garantir que eles se encaixem em suas metas financeiras, quanto risco você está disposto a correr e quanto tempo você tem para ganhar dinheiro.
Análise final e implicações
Os investimentos alternativos, no final, podem ser uma ótima maneira de adicionar variedade ao seu estoque e possivelmente ganhar mais dinheiro. Mas antes de entrar, é importante conhecer os riscos e coisas para se pensar. Antes de fazer uma escolha de investimento, não tenha medo de fazer sua pesquisa e conversar com especialistas.
Não se esqueça que economizar dinheiro é importante, mas também colocar seu dinheiro para trabalhar para você.
Os investimentos alternativos podem oferecer oportunidades que os investimentos tradicionais não oferecem, mas também precisam de uma maneira diferente de pensar e de fazer as coisas.
Não tenha medo de pensar fora da caixa e incluir investimentos não tradicionais em seu plano geral de investimento.
No final do dia, a melhor maneira de gastar é manter-se informado, seguir seu plano e ficar de olho em seus objetivos de longo prazo.
Se você optar por usar investimentos alternativos ou ficar com os mais tradicionais, o mais importante é permanecer fiel à sua própria filosofia de investimento e fazer escolhas que se encaixem em seus valores e objetivos.
Portanto, fique à vontade para pesquisar alternativas de investimento, mas faça-o com cuidado e com uma boa dose de ceticismo.
Lembre-se de que não existe uma maneira de gastar que funcione para todos.
O que funciona para uma pessoa pode não funcionar para outra.
Mantenha-se interessado, mantenha a mente aberta e nunca pare de aprender.
Quem sabe, você pode encontrar uma nova maneira de gastar que mudará suas finanças para melhor.
Seu Plano de Liberdade
Cansado da rotina diária? Você tem sonhos de independência financeira e liberdade? Você quer se aposentar cedo para aproveitar as coisas que ama?
Você está pronto para fazer o seu "Plano de Liberdade" e escapar da corrida dos ratos?
Quanto do seu salário você deve economizar? (Com dados)
Dica: Ative o botão de legenda se precisar. Escolha 'tradução automática' no botão de configurações se você não estiver familiarizado com o idioma inglês. Pode ser necessário clicar primeiro no idioma do vídeo antes que seu idioma favorito fique disponível para tradução.
Links e referências
- Enciclopédia de investimentos alternativos editada por Greg N. Gregoriou
- Handy Investing Texto anterior Livro de Paul A. Tucci e Lita Epstein
- Relatório da KPMG intitulado "Investimentos alternativos 3.0"
Meu artigo sobre o tema:
Explorando opções de investimento: dicas e riscos
Lembrete pessoal: (status do artigo: bruto)