Você já reparou que o preço das coisas que você gosta que são importadas continua subindo?
Ou como o valor de suas economias parece diminuir a cada ano?
Se assim for, o valor do seu dinheiro pode ter diminuído. Quando a moeda de um país perde valor em comparação com outras moedas, os preços dos produtos estrangeiros sobem e a inflação ocorre no país. Mas não se preocupe, existem maneiras de manter suas economias seguras em tempos de instabilidade econômica. Neste artigo, falarei sobre o que faz com que as moedas percam valor, como isso afeta o comércio exterior e o que os governos podem fazer para impedir isso. Então, sirva-se de uma xícara de café e vamos começar!
Principais conclusões
- A desvalorização da moeda é uma ferramenta usada pelos países para aumentar as exportações, reduzir os déficits comerciais e reduzir os custos da dívida.
- A desvalorização pode ser causada por um desequilíbrio comercial, pois torna as exportações mais baratas e as importações mais caras, levando ao aumento da demanda por bens produzidos localmente.
- Investir em Cds em moeda estrangeira ou títulos do Tesouro dos EUA pode proteger as economias durante a desvalorização da moeda.
- A desvalorização pode aumentar a demanda por exportações e diminuir a demanda por importações, reduzindo o déficit comercial, mas os efeitos dependem da elasticidade da demanda por exportações e importações.
- Os governos podem adotar políticas como políticas monetárias e fiscais mais frouxas, vender reservas de moeda no mercado de câmbio e comprar moedas rivais para reduzir o valor da moeda.
Desvalorização da Moeda
A desvalorização da moeda é uma ferramenta de política monetária que os países usam para reduzir o valor de sua moeda em comparação com outra moeda ou padrão monetário. Os países com uma taxa de câmbio definida ou fixa geralmente seguem esse plano.
Os países geralmente desvalorizam sua moeda para aumentar as exportações, reduzir os desequilíbrios comerciais e diminuir o custo de sua dívida.
Vantagens da desvalorização da moeda
A desvalorização de uma moeda pode ajudar os negócios de um país de várias maneiras. Um dos maiores benefícios é tornar os produtos mais baratos e competitivos no mercado mundial. Isso pode fazer com que mais pessoas queiram comprar produtos, o que pode ajudar a economia a crescer.
A desvalorização da moeda de um país também pode tornar seus ativos, como imóveis, mais atraentes para estrangeiros.
A desvalorização também é boa porque pode ajudar a reduzir os desequilíbrios comerciais. A desvalorização pode tornar as exportações de um país mais competitivas em todo o mundo e aumentar a demanda por elas, tornando-as mais baratas.
Isso pode ajudar a balança comercial de um país a melhorar e seus desequilíbrios comerciais a diminuir.
Por fim, a desvalorização pode tornar mais barato para um país pagar suas dívidas. Isso pode ajudar um país a melhorar seu grau de crédito e torná-lo mais atraente para investidores de outros países.
Desvantagens da desvalorização da moeda
A desvalorização pode ser boa em alguns aspectos, mas também pode ser ruim em outros. A curto prazo, a deflação geralmente leva à inflação, crescimento mais rápido e maior demanda por exportações. Isso pode fazer os preços subirem para as pessoas e torná-las menos capazes de comprar coisas.
A desvalorização também pode tornar as importações mais caras, o que pode aumentar os preços para os clientes e torná-los menos capazes de comprar coisas. A longo prazo, isso pode prejudicar a renda de um país.
Por fim, uma moeda desvalorizada pode fazer com que menos dinheiro entre no exterior e menos dinheiro saia do país. Isso pode prejudicar a renda de um país e torná-lo menos atraente para investidores de outros países.
Desvalorização versus Depreciação
É importante lembrar que desvalorização e declínio não são a mesma coisa. A depreciação é quando o valor de uma moeda cai em relação a outras moedas importantes devido às forças do mercado. A desvalorização, por outro lado, é quando o governo de um país ou banco central faz uma mudança de propósito.
Causas da desvalorização da moeda
Desequilíbrio Comercial
Uma razão pela qual um país pode desvalorizar sua moeda é corrigir uma incompatibilidade em seu comércio. A desvalorização de uma moeda torna as exportações mais baratas e as importações mais caras, o que motiva as pessoas a comprar bens fabricados em seu próprio país.
Ele aumenta a demanda por exportações, tornando-as mais competitivas e fazendo com que pareçam mais baratas para quem está fora do país.
Mas, no curto prazo, a desvalorização pode causar inflação porque as importações ficam mais caras, o que causa inflação de custos, e as exportações se tornam mais populares, o que causa inflação de demanda.
Capacidade Produtiva e Oferta Monetária
O declínio da moeda é causado pela capacidade de uma economia de fazer coisas e pela quantidade de dinheiro que possui. Os governos e os bancos centrais são responsáveis pelas políticas monetária e fiscal, que afetam o valor de uma moeda.
Se a oferta monetária de um país permanece a mesma, mas sua produtividade aumenta, cada unidade de moeda deve representar uma parcela maior da produção da economia.
Isso faz com que a moeda suba de valor.
Por outro lado, se a oferta monetária cresce mais rápido que a produtividade, cada unidade monetária representa uma parcela menor do produto da economia, o que faz com que o valor da moeda caia.
Ferramenta de Política Monetária
A desvalorização de uma moeda também pode ser usada como uma ferramenta de política monetária para controlar a oferta e a demanda, e pode ter efeitos bons e ruins na economia. Quando um país desvaloriza sua moeda, suas exportações ficam mais baratas e competitivas no mercado global.
Isso pode aumentar a demanda por exportações e ajudar a reduzir os déficits comerciais.
A desvalorização, por outro lado, pode fazer com que os preços comerciais subam no curto prazo, o que pode levar à inflação.
Isso pode fazer com que os preços subam em geral, o que pode prejudicar a capacidade das pessoas de comprar coisas e fazer com que suas economias diminuam.
Efeitos na poupança
O que acontece com os fundos quando o valor de uma moeda cai depende do país e da pessoa. A desvalorização pode fazer com que os fundos de uma pessoa valham menos em moeda estrangeira se estiverem na moeda local.
A desvalorização, por outro lado, pode fazer com que os fundos de uma pessoa valham mais em moeda local do que em moeda estrangeira.
Estratégias para proteger a poupança durante a desvalorização da moeda
A desvalorização de uma moeda pode ter um grande efeito nos ganhos de uma pessoa. É uma mudança no valor do dinheiro de um país em comparação com uma moeda ou medida estrangeira. Quando um país desvaloriza sua moeda, ele baixa o preço de seus produtos, tornando-os mais competitivos no mercado mundial.
Isso, por sua vez, torna mais caro comprar mercadorias daquele país.
Isso pode fazer com que o custo de vida suba para as pessoas no país.
Mas há muitas maneiras de as pessoas manterem suas economias seguras quando o valor de seu dinheiro diminui.
Invista em Cds de moeda estrangeira ou títulos do Tesouro dos EUA
Uma forma de se preparar para uma possível queda do valor da moeda em seu próprio país é comprar um CD de moeda estrangeira com taxa e prazo fixos. Os Cds costumam ter taxas de juros mais altas do que as contas de poupança padrão, e o retorno do investimento pode ser maior se o dólar cair e a moeda estrangeira escolhida subir.
T-bonds, que são títulos emitidos pelo governo dos EUA, são outra forma.
T-bonds são investimentos de longo prazo com prazos entre 10 e 30 anos.
Eles são totalmente apoiados pelo governo.
Invista em Commodities
Investir em commodities em vez de apenas ações é outra maneira de manter suas economias seguras quando o valor de sua moeda cair. As ações são pagas em dólares (ou alguma outra moeda nacional) e podem ser afetadas por uma queda no valor da moeda.
Outras maneiras de investir em um dólar em queda são comprar ouro, criptomoedas, ações em mercados emergentes e ações estrangeiras.
Comprar Eurobonds
Eurobonds são instrumentos de dívida de empresas e governos que são emitidos em moeda diferente da moeda do local onde são emitidos. Outra forma de proteger os fundos da desvalorização da moeda é comprar Eurobonds.
Segure Imóveis
Quando o valor de uma moeda cai, manter imóveis também pode ser uma boa ideia. Quando o valor de uma moeda cai, o valor nominal do imóvel sobe porque ele é comprado a um preço fixo com uma taxa de juros fixa.
Mas é importante conhecer os riscos extras que acompanham a negociação de ativos denominados em uma moeda arriscada e saber que você pode conseguir mais dinheiro de volta por assumir esse risco maior.
Entenda as causas e os tipos de desvalorização
Também é importante saber o que causa a desvalorização e que tipos de desvalorização existem. O valor de uma moeda diminui quando uma escolha é feita para fazê-lo. A desvalorização é uma forma de um país baixar o valor de sua moeda aos olhos dos países que compram seus produtos.
Isso reduz o desequilíbrio comercial e torna mais barato para o governo pagar os juros de sua dívida.
Para combater um desequilíbrio comercial, um país pode desvalorizar sua moeda.
Impacto da desvalorização da moeda no comércio internacional
Impacto na exportação e importação
Quando a moeda de um país perde valor, seus produtos ficam mais baratos e competitivos no mercado mundial. Isso faz com que mais pessoas queiram comprar coisas que são exportadas e menos pessoas queiram comprar coisas que são importadas.
Assim, o déficit comercial diminui e um país pode se livrar de seu déficit.
Mas o efeito de uma moeda desvalorizada depende de quão flexível é a demanda tanto para exportações quanto para importações.
Se a demanda não for sensível a mudanças no preço, então uma queda no preço das exportações não causará grande aumento no número de exportações, e o valor das exportações pode até cair.
Se a conta corrente no balanço de pagamentos melhora ou não, depende de quanto o aumento na receita de exportação é maior do que a queda na receita de importação.
Impacto na inflação e crescimento
No curto prazo, uma desvalorização também pode levar à inflação, crescimento mais rápido e maior demanda por exportações. Uma desvalorização torna os produtos mais baratos e competitivos, o que aumenta sua demanda e os torna mais atraentes para clientes de outros países.
Mas as mercadorias ficam mais caras, o que pode fazer os preços subirem para todos.
Quando o preço das importações sobe devido a uma queda repentina da moeda local, isso é chamado de inflação importada.
Impacto no poder de compra
A desvalorização também pode prejudicar a capacidade de uma pessoa comprar coisas. Pode fazer com que os preços subam ao longo do tempo, tornando os bens e serviços mais caros para as pessoas em seu próprio país. Isso pode dificultar a compra de coisas em mercados estrangeiros, o que pode fazer com que as pessoas gastem menos dinheiro em casa.
A desvalorização também pode tornar as importações de outros países mais caras nos mercados locais, o que pode tornar as pessoas menos capazes de comprar coisas.
Efeitos a longo prazo
A desvalorização de uma moeda tem efeitos de longo prazo que dependem do motivo pelo qual a moeda está sendo desvalorizada. Se o declínio for causado por uma perda de competitividade, pode ajudar a trazer de volta a competitividade e o crescimento econômico.
Mas se a desvalorização for resultado de uma guerra cambial, ela pode prejudicar a economia de um país no longo prazo, causando inflação e diminuindo a produção.
A desvalorização também pode fazer com que países que compram muito tenham inflação "importada".
Intervenção governamental
Os governos podem querer que suas moedas percam valor se tiverem muitas dívidas emitidas pelo governo que estão desacelerando a economia. A desvalorização pode reduzir os déficits ao aumentar a demanda por itens que custam menos e trazer bens que custam mais.
Mas a desvalorização pode ter efeitos inesperados que pioram as coisas, como a inflação.
Por que a desvalorização da moeda afeta seu poder de compra
Se você deseja economizar dinheiro, precisa entender como a desvalorização da moeda pode afetar seu poder de compra. O poder de compra refere-se à quantidade de bens e serviços que você pode comprar com seu dinheiro.
Quando uma moeda é desvalorizada, significa que seu valor diminuiu em comparação com outras moedas.
Isso pode levar à inflação, o que significa que os preços dos bens e serviços aumentam.
Como resultado, seu dinheiro pode comprar menos bens e serviços do que antes.
Por exemplo, se você podia comprar um pão por US$ 1 antes da desvalorização da moeda, agora pode precisar pagar US$ 1,50 pelo mesmo pão.
Isso pode dificultar a economia de dinheiro e afetar sua estabilidade financeira geral.
Entender como a desvalorização da moeda afeta seu poder de compra pode ajudá-lo a tomar decisões informadas sobre suas finanças.
Para maiores informações:
Maximizando o poder de compra: inflação e estratégias
Resposta do Governo à Desvalorização da Moeda
Quando a moeda de um país está enfraquecida, isso significa que o governo que faz a moeda fez algo para fazê-la valer menos. Ao tornar as exportações mais baratas e as importações mais caras, a desvalorização de uma moeda pode ajudar a reduzir os desequilíbrios comerciais.
Isso pode fazer com que mais pessoas queiram comprar bens e serviços produzidos no país, o que pode ajudar a economia a crescer e a gerar empregos.
Por que os governos incentivam a desvalorização
Os governos podem querer que suas moedas percam valor se tiverem muitas dívidas emitidas pelo governo que estão desacelerando a economia. Ao baixar o valor da moeda, ela ficará mais barata com o tempo para quitar dívidas.
Para diminuir o valor de uma moeda, os governos podem fazer coisas como afrouxar suas políticas monetárias e fiscais, vender seus estoques de moeda no mercado de câmbio e comprar moedas de outros países.
Corte nas taxas de juros
Cortar as taxas de juros é a maneira mais direta de fazer uma moeda valer menos. Se um país reduz suas taxas de juros, é menos provável que os compradores queiram economizar dinheiro nos bancos daquele país. Isso significa que a moeda desse país será menos procurada.
Isso ocorre porque as economias dos compradores renderiam menos dinheiro em troca.
Assim, os investidores podem transferir seu dinheiro para outros países com taxas de juros mais altas.
Isso faria com que mais pessoas quisessem comprar as moedas desses países.
Impacto da desvalorização da moeda
Quando o valor de uma moeda cai em comparação com outras moedas, isso é chamado de "desvalorização da moeda". Isso pode acontecer por vários motivos, como políticas governamentais, forças do mercado ou estado da economia.
A desvalorização pode ter um grande efeito sobre os fundos, especialmente para pessoas que economizaram na moeda que perdeu valor.
Exemplos históricos de desvalorização da moeda
A libra egípcia perdeu 14% de seu valor em relação ao dólar americano em março de 2016. Este é um exemplo de declínio da moeda no passado. O objetivo do declínio era impedir que as pessoas comprassem e vendessem no mercado negro. A desvalorização tornou muito mais difícil para os egípcios comprarem coisas, especialmente aqueles que haviam economizado seu dinheiro em libras egípcias. A desvalorização fez com que o custo das importações aumentasse, fazendo com que os clientes pagassem mais caro pelas mercadorias que vinham de outros países. Por sua vez, isso fez com que o custo de vida dos egípcios subisse.
A libra no Reino Unido caiu de valor em 1992, 2009 e 2016. Este também é um exemplo de declínio. Quando o valor da libra caiu, as exportações ficaram mais baratas para os compradores estrangeiros. Isso tornou as exportações mais populares. Mas também tornou os bens mais caros, o que causou inflação de curto prazo. A desvalorização também tornou menos atraente para trabalhadores estrangeiros virem trabalhar no Reino Unido, o que afetou o mercado de trabalho.
Efeitos positivos e negativos da desvalorização da moeda
Desvalorizar uma moeda pode ter efeitos bons e ruins nos negócios. Em alguns casos, o declínio pode ajudar a economia a crescer e se tornar mais competitiva. Mas também pode causar inflação, o que aumenta o custo de vida e torna os fundos menos valiosos.
Portanto, é importante que as pessoas espalhem suas economias e investimentos para diminuir os efeitos da queda do valor de uma moeda.
Observação: lembre-se de que a estimativa neste artigo é baseada nas informações disponíveis quando foi escrito. É apenas para fins informativos e não deve ser considerado uma promessa de quanto as coisas vão custar.
Preços e taxas podem mudar devido a coisas como mudanças no mercado, mudanças nos custos regionais, inflação e outras circunstâncias imprevistas.
Considerações finais e recomendações
A deflação da moeda, também chamada de inflação, é um assunto que pode deixar as pessoas que estão tentando economizar muito confusas e preocupadas. É um problema complicado que pode ter grandes efeitos tanto nas pessoas quanto nos governos como um todo.
Neste post, falamos sobre o que faz com que o valor de uma moeda caia, como proteger a poupança quando o valor de uma moeda cai, como a queda do valor de uma moeda afeta o comércio exterior e o que o governo faz quando o valor de uma moeda cai. .
Mas, como alguém que quer economizar, o que tudo isso significa para você?
Uma maneira única de ver a queda do valor de uma moeda é como uma chance para os poupadores.
Embora a inflação possa fazer suas economias valerem menos, ela também pode lhe dar chances de gastar.
Por exemplo, se você tem economias durante um período em que a inflação está alta, você pode querer pensar em investir em coisas como imóveis ou ações que provavelmente vão subir de valor.
Isso pode ajudá-lo a manter o valor de suas economias seguro e talvez até torná-lo mais rico.
Investir sempre tem riscos, por isso é importante fazer seu estudo e conversar com um profissional antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Mas a questão é que uma queda no valor de uma moeda não precisa ser de todo ruim.
Se você souber o que causa a inflação e como isso afeta você, poderá tomar medidas para proteger suas economias e até encontrar maneiras de crescer.
Concluindo, desvalorizar uma moeda é um problema complicado que pode ter grandes efeitos tanto nas pessoas quanto nos países.
Mas é importante ter em mente que existem maneiras de manter suas economias seguras em tempos de inflação alta e até maneiras de gastar.
Ao ficar atento e agir, você pode lidar com os problemas que surgem com o valor de uma moeda caindo e saindo por cima.
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Links e referências
- "Grandes crises de dívidas" de Ray Dalio
- "A Economia do Dinheiro, Bancos e Mercados Financeiros" por Frederic S. Mishkin
- "Nota de política de crescimento macro" (nota de política)
Meu artigo sobre o tema:
Inflação 101: Compreendendo e protegendo suas economias
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