O ouro sempre foi um bem valioso, tanto em termos de valor físico quanto simbólico. Durante séculos, as pessoas foram atraídas para o metal precioso como uma reserva de valor e uma proteção contra a incerteza econômica. No mundo de hoje, investir em ouro tornou-se mais acessível do que nunca, graças ao surgimento dos fundos negociados em bolsa (ETFs). Esses veículos de investimento permitem que os investidores ganhem exposição ao preço do ouro sem ter que possuir fisicamente o metal. Mas com tantos ETFs para escolher, como saber quais são os melhores para investir em ouro?
Neste artigo, explorarei alguns dos principais ETFs para investir em ouro e fornecerei as informações de que você precisa para decidir com sabedoria.
Principais conclusões (um breve resumo)
- Investir em ETFs de índice oferece benefícios como diversificação, taxas baixas, transparência e liquidez.
- O investimento em ouro é popular porque é considerado um investimento seguro e uma proteção contra a inflação.
- Investir em ETFs de ouro oferece diversificação, proteção contra a inflação, um porto seguro durante a volatilidade do mercado, conveniência, custo-benefício, transparência, liquidez, benefícios fiscais e proteção.
- A decisão entre ouro físico e ETFs de ouro se resume a metas de investimento e tolerância ao risco.
- Investir em ETFs de ouro acarreta risco de mercado, erro de rastreamento, risco de liquidez, tributação e carece do valor sentimental do ouro físico.
O restante deste artigo explicará tópicos específicos. Você pode lê-los em qualquer ordem, pois eles devem ser completos, mas concisos.
Entendendo os ETFs
O que são ETFs?
Os ETFs são um tipo de título de investimento agrupado que funciona como um fundo mútuo. Eles detêm vários ativos subjacentes, em vez de apenas um como uma ação, e podem ser estruturados para rastrear qualquer coisa, desde o preço de uma mercadoria individual até uma coleção grande e diversificada de títulos.
Os ETFs podem conter muitos tipos de investimentos, incluindo ações, commodities, títulos ou uma mistura de tipos de investimento.
Uma das principais características dos ETFs é que eles podem ser comprados ou vendidos em uma bolsa de valores da mesma forma que uma ação normal. Isso significa que eles são um título negociável, o que permite que sejam facilmente comprados e vendidos em bolsas ao longo do dia, e podem ser vendidos a descoberto.
O que são ETFs de índice?
Os ETFs de índice são um tipo de ETF que procura replicar e rastrear um índice de referência como o S&P 500 o mais próximo possível. Eles são como fundos mútuos de índice, mas enquanto as cotas de fundos mútuos podem ser resgatadas a apenas um preço por dia, os ETFs de índice podem ser comprados e vendidos ao longo do dia em uma grande bolsa, como uma ação.
Os ETFs de índice podem cobrir os mercados dos EUA e estrangeiros, setores específicos ou diferentes classes de ativos. Cada ativo incorpora uma estratégia de investimento passivo, o que significa que o provedor apenas altera a alocação do ativo quando ocorrem alterações no índice subjacente.
Isso significa que os ETFs de índice têm taxas de administração mais baixas do que os fundos gerenciados ativamente, tornando-os uma opção de investimento econômica.
Benefícios de investir em ETFs de índice
1. Diversificação: Os ETFs de índice oferecem aos investidores um portfólio diversificado com exposição a uma ampla gama de ativos. Isso ajuda a distribuir o risco e reduzir o impacto de qualquer ativo no portfólio geral.
2. Taxas baixas: os ETFs de índice têm taxas de administração mais baixas do que os fundos gerenciados ativamente, tornando-os uma opção de investimento econômica.
3. Transparência: Os ETFs de índice são transparentes, o que significa que os investidores podem ver facilmente os ativos subjacentes e seu desempenho. Isso proporciona aos investidores um maior controle sobre seus investimentos.
4. Liquidez: os ETFs de índice podem ser comprados e vendidos ao longo do dia em uma bolsa importante, como uma ação, tornando-os uma opção de investimento altamente líquida.
A popularidade do investimento em ouro
O que é Investir em Ouro?
O investimento em ouro envolve a compra de títulos relacionados ao ouro, como fundos negociados em bolsa (ETFs) ou fundos mútuos, que acompanham o preço do ouro. Os ETFs são uma opção de baixo custo para investir em ouro e são considerados uma maneira inteligente de investir em ouro.
Os ETFs de ouro são lastreados em ouro físico e negociados como commodities negociadas em bolsa (ETCs).
Os investidores também podem considerar investir em empresas de mineração de ouro individuais ou outros tipos de fundos.
Por que o investimento em ouro é popular?
O ouro é considerado um investimento seguro, pois seu preço costuma subir à medida que os mercados de ações caem. O ouro é um hedge ideal contra a volatilidade potencial dos investimentos em ações, bem como contra a inflação. O ouro pode oferecer aos investidores uma maneira de diversificar seus portfólios.
Aqui estão algumas das principais razões pelas quais o investimento em ouro é popular:
- O ouro é um porto seguro para investidores tradicionais durante a volatilidade do mercado.
- O ouro é considerado uma reserva de valor e uma proteção contra a inflação.
- O ouro é um ativo tangível que pode ser mantido em forma física, ao contrário de outros investimentos, como ações ou títulos.
- O ouro tem uma longa história de ser um ativo valioso, que remonta a milhares de anos.
Como Investir em Ouro?
Os investidores podem investir em ouro através de vários métodos, incluindo:
- ETFs de ouro: são fundos negociados em bolsa que acompanham o preço do ouro. Eles são uma opção de baixo custo para investir em ouro e são considerados uma forma inteligente de investir em ouro.
- Fundos Mútuos: São fundos que investem em empresas de mineração de ouro ou outros títulos relacionados ao ouro.
- Ouro físico: os investidores podem comprar ouro físico na forma de moedas ou barras de ouro.
Vantagens de investir em ETFs de ouro
Diversificação
Os ETFs de ouro podem minimizar o risco melhor do que investir em um único ativo porque você está investindo em vários ativos subjacentes. O ouro geralmente tem bom desempenho quando outros ativos, como ações e títulos, têm desempenho ruim, portanto, pode ajudar a compensar as perdas.
A diversificação é um aspecto essencial do investimento, e os ETFs de ouro podem ajudá-lo a conseguir isso.
Proteção Contra a Inflação
Os investidores são atraídos pelo ouro porque ele pode atuar como uma proteção contra a inflação. Quando o valor da moeda diminui, o valor do ouro tende a aumentar. Como resultado, o ouro pode ajudar a proteger seu portfólio dos efeitos da inflação.
Porto seguro durante a volatilidade e desaceleração do mercado
O ouro pode servir como um porto seguro durante a volatilidade e as recessões do mercado. Quando o mercado de ações está volátil ou em baixa, os investidores tendem a buscar investimentos mais seguros, como o ouro. O ouro provou ser um porto seguro em tempos de incerteza econômica.
Conveniência
Os ETFs de ouro são uma opção popular para investidores que desejam exposição ao ouro porque são convenientes. Se você investir em um ETF de ouro com garantia física, a empresa que possui o ouro é responsável pela despesa de garantir e armazenar o ouro em cofres, então você não é.
Isso torna o investimento em ETFs de ouro uma experiência descomplicada.
Custo-beneficio
Os ETFs de ouro são um investimento econômico porque não envolvem custos de armazenamento e cobranças como o ouro físico. A taxa de despesas envolvida com esses ETFs também é bastante baixa. Além disso, essas opções de investimento não têm cargas de saída, ao contrário dos fundos mútuos.
Isso torna os ETFs de ouro uma maneira econômica de investir em ouro.
Transparência
Todos podem ver os preços dos ETFs de ouro conforme são exibidos nas bolsas de valores. Isso faz com que os preços sejam os mesmos em toda a Índia, o que torna esses ETFs um investimento muito transparente. A transparência é crucial no investimento, e os ETFs de ouro fornecem isso.
Liquidez
Os ETFs de ouro são mais líquidos do que o próprio ouro. Eles podem ser comprados e vendidos instantaneamente sem problemas e têm um quociente de liquidez mais alto. Isso torna os ETFs de ouro uma opção de investimento altamente líquida.
Benefícios fiscais
ETFs de ouro não atraem imposto sobre a riqueza ou imposto sobre transações de valores mobiliários. A receita de ETFs de ouro é tratada como imposto sobre ganhos de capital de longo prazo. Isso torna o investimento em ETFs de ouro uma maneira econômica de investir em ouro.
Proteção
Manter o ouro no formulário DEMAT oferece proteção contra roubo e facilidade de armazenamento. Você pode manter ETFs de ouro por um período mais longo. Isso torna o investimento em ETFs de ouro uma maneira segura de investir em ouro.
Ouro físico versus ETFs de ouro
Ao investir em ouro físico, você possui o próprio metal. Isso significa que você tem a propriedade direta do ativo e pode mantê-lo fisicamente em sua posse. Uma das maiores vantagens de investir em ouro físico é que não envolve risco de contraparte.
Ao contrário de outros investimentos, não há terceiros envolvidos na transação, o que significa que não há risco de inadimplência.
No entanto, possuir ouro físico também traz algumas desvantagens. Em primeiro lugar, a compra de ouro físico pode ser cara, com comissões de revendedores, impostos sobre vendas em alguns casos, custos de armazenamento e considerações de segurança para evitar roubo.
Além disso, o ouro físico é mais lento para vender, pois o ativo precisaria ser visto pessoalmente pelo comprador em potencial.
Superada essa barreira, existe um mercado de alta liquidez para vender, com padrões reconhecidos internacionalmente.
ouro ETFs
Os ETFs de ouro, por outro lado, são um tipo de fundo negociado em bolsa que investe em ativos relacionados ao ouro. Quando você investe em um ETF de ouro, na verdade não possui a mercadoria física. Em vez disso, você possui pequenas quantidades de ativos relacionados ao ouro, proporcionando mais diversidade em seu portfólio.
Os ETFs podem ser facilmente negociados a qualquer momento com spreads apertados e pequenas taxas de transação, tornando-os uma opção de investimento mais líquida do que o ouro físico.
No entanto, investir em ETFs de ouro também apresenta alguns riscos. Se a confiança que opera o ETF entrar em colapso, há uma chance de um investidor não recuperar seu investimento original. Além disso, os ETFs estão sujeitos a taxas de administração, que podem prejudicar seus retornos ao longo do tempo.
Qual opção é certa para você?
Decidir entre ouro físico e ETFs de ouro, em última análise, se resume aos seus objetivos de investimento e tolerância ao risco. Se você está procurando um investimento de longo prazo que ofereça proteção contra a inflação e não tenha risco de contraparte, o ouro físico pode ser a melhor opção para você.
No entanto, se você busca uma opção de investimento mais líquida e que proporcione diversificação em seu portfólio, os ETFs de ouro podem ser o caminho a seguir.
Também é importante considerar os custos associados a cada opção de investimento. Embora o ouro físico possa ter custos de transação mais altos, ele não vem com taxas de administração como os ETFs. Por outro lado, os ETFs podem ter custos de transação mais baixos, mas podem consumir seus retornos ao longo do tempo com taxas de administração.
Riscos Envolvidos em Investimentos em Gold ETF
Risco de mercado
Os ETFs de ouro são negociados em bolsas de valores e seus preços flutuam com base na demanda e oferta do mercado. Portanto, investir em ETFs de ouro acarreta risco de mercado, assim como investir em qualquer outra ação ou fundo mútuo.
O valor dos ETFs de ouro está diretamente ligado ao preço do ouro, que pode ser influenciado por diversos fatores como inflação, taxas de juros e tensões geopolíticas.
Os investidores devem estar cientes desses riscos e entender que o valor de seu investimento pode aumentar ou diminuir com base nas condições de mercado.
Erro de rastreamento
Os ETFs de ouro visam acompanhar o preço do ouro, mas nem sempre podem corresponder ao desempenho do ativo subjacente. Isso é conhecido como erro de rastreamento e pode levar a perdas para os investidores. O erro de rastreamento pode ocorrer devido a vários motivos, como taxas e despesas, volatilidade do mercado e restrições de negociação.
Os investidores devem revisar cuidadosamente o prospecto do ETF de ouro para entender o erro de rastreamento e seu potencial impacto em seus investimentos.
Risco de liquidez
Os ETFs de ouro nem sempre têm compradores ou vendedores suficientes, o que pode levar ao risco de liquidez. Isso significa que os investidores podem não conseguir vender suas ações no preço ou no momento desejado. O risco de liquidez pode ser mais pronunciado em momentos de volatilidade do mercado ou incerteza econômica.
Os investidores devem considerar a liquidez do ETF de ouro antes de investir e entender que podem não conseguir vender suas ações quando quiserem.
Tributação
Os ETFs de ouro são tributados na venda, levando ao imposto sobre ganhos de capital, que é um passivo adicional ao investimento. Este não é o caso ao resgatar outras opções de ouro digital, como títulos soberanos de ouro.
Os investidores devem consultar um profissional tributário para entender as implicações fiscais de investir em ETFs de ouro e como isso pode afetar os retornos gerais do investimento.
Valor sentimental
A demanda de ouro é historicamente impulsionada pelo valor sentimental, que os ETFs de ouro não conseguem justificar, e isso reduz a aceitabilidade do produto pelas massas em geral. O ouro é frequentemente visto como um ativo de refúgio em tempos de incerteza econômica ou inflação.
No entanto, investir em ETFs de ouro não oferece o mesmo apelo emocional de manter ouro físico.
Os investidores devem considerar seus objetivos de investimento e entender que investir em ETFs de ouro pode não fornecer o mesmo valor sentimental que manter ouro físico.
Escolhendo os ETFs de ouro certos
Investir em ETFs de ouro pode ser uma ótima maneira de diversificar seu portfólio e potencialmente se beneficiar do aumento do preço do ouro. No entanto, com tantas opções disponíveis, pode ser difícil escolher as certas.
Aqui estão algumas dicas para ajudá-lo a tomar as melhores decisões ao investir em ETFs de ouro.
Procure ETFs grandes e estabelecidos
Grandes ETFs com altos ativos sob gestão e baixos índices de despesas geralmente são um bom lugar para começar. Alguns dos ETFs de ouro mais amplamente detidos incluem o SPDR Gold Trust (GLD), iShares Gold Trust (IAU) e VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX).
Esses ETFs têm um histórico comprovado e são apoiados por instituições financeiras respeitáveis.
Considere o tipo de ouro ETF
Existem diferentes tipos de ETFs de ouro, alguns dos quais investem em ouro físico, enquanto outros investem em ações de empresas de mineração de ouro. Avaliar suas metas de investimento e cronograma deve ajudá-lo a determinar qual tipo será o mais adequado para seu portfólio.
Se você está procurando um investimento de longo prazo, os ETFs de ouro físico podem ser uma opção melhor.
No entanto, se você estiver procurando por um investimento de curto prazo, os ETFs de mineradoras podem ser o caminho a seguir.
Pesquise o desempenho do ETF
Ao selecionar ETFs de commodities, preste atenção a fatores como desempenho do fundo, índices de despesas, principais participações e liquidez. Você pode encontrar todas essas informações no prospecto de cada fundo, que pode ser encontrado no site do ETF ou no banco de dados EDGAR da SEC.
Procure ETFs que tenham um histórico consistente de desempenho e baixos índices de despesas.
Verifique os ativos subjacentes do ETF
Os ETFs de ouro podem ser lastreados em ouro ou ativos relacionados ao ouro, portanto, você precisará determinar qual tipo de ETF é o melhor para você. Se você deseja investir em ouro físico, procure ETFs lastreados em barras de ouro reais.
Se você prefere investir em mineradoras de ouro, procure ETFs que invistam nessas ações.
Pesquise on-line o desempenho de cada fundo ou procure aconselhamento imparcial de um consultor financeiro.
Procure ETFs com um bom histórico
Alguns dos ETFs de ouro com melhor desempenho incluem o iShares Gold Trust Micro ETF (IAUM), GraniteShares Gold Trust (BAR) e abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL). Esses ETFs superaram consistentemente seus pares e têm um histórico sólido.
Mantenha simples
Embora existam muitos exemplos de portfólios de ETF, mantenha seu portfólio simples e diversificado. Escolha alguns ETFs que se alinhem com suas metas de investimento e fique com eles. Não tente seguir as últimas tendências ou investir em muitos ETFs, pois isso pode levar a riscos e complexidade desnecessários.
Lembre-se de que investir em ETFs de ouro acarreta riscos e, por favor, faça sua pesquisa e consulte um consultor financeiro antes de tomar qualquer decisão de investimento. Seguindo essas dicas, você pode escolher os melhores ETFs de ouro para o seu portfólio e potencialmente se beneficiar do aumento do preço do ouro.
Taxas associadas a investimentos em Gold ETF
Taxa de despesas
O índice de despesas é a taxa anual que um investidor paga pela gestão e administração do fundo. O índice de despesas é expresso como uma porcentagem dos ativos do fundo. A taxa média anual cobrada pelos ETFs de ouro é de 0,59%, o que equivale a US$ 59 para cada US$ 10.000 investidos.
No entanto, diferentes ETFs de ouro têm taxas de despesas diferentes.
Ações de ouro SPDR (GLD)
O SPDR Gold Shares (GLD) é um dos ETFs de ouro mais populares. Cobra um índice de despesas de 0,40% ao ano, o que equivale a US$ 40 para cada US$ 10.000 investidos.
iShares Gold Trust (IAU)
O iShares Gold Trust (IAU) é outro ETF de ouro popular. Ele cobra um índice de despesas de 0,25% ao ano, o que equivale a US$ 25 para cada US$ 10.000 investidos.
ETFS Ações Físicas de Ouro Suíço (SGOL)
O ETFS Physical Swiss Gold Shares (SGOL) é um ETF de ouro que rastreia o preço do ouro físico armazenado na Suíça. Ele cobra um índice de despesas de 0,39% ao ano.
GraniteShares Gold Trust (BAR)
O GraniteShares Gold Trust (BAR) é um ETF de ouro de baixo custo que cobra uma taxa anual de apenas 0,20%.
Novo ETF Ouro WGC
O World Gold Council (WGC) está planejando lançar um novo ETF de ouro que provavelmente terá uma taxa de despesa de cerca de 0,25%.
Despesas Fiscais
Observe que as despesas com impostos também são um custo associado ao investimento em ETFs de ouro. Os ETFs de ouro podem ter índices de despesas mais altos do que os fundos baseados em índices convencionais. Além disso, produtos de investimento de nicho, como ETFs de ouro, podem ser mais caros do que fundos gerenciados passivamente que acompanham um grande índice como o S&P 500 e cobram taxas mínimas.
Compra e venda de ETFs de ouro
Passo 1: Abra uma conta Demat
Para comprar ETFs de ouro, você precisa de uma conta Demat. Uma conta Demat é uma conta eletrônica que mantém seus valores mobiliários de forma desmaterializada. Você pode abrir uma conta Demat com uma corretora ou banco.
Etapa 2: escolha um ETF de ouro
Existem vários ETFs de ouro disponíveis no mercado. Você pode escolher um que se adapte às suas metas de investimento e apetite ao risco. Alguns ETFs de ouro populares na Índia são:
- Nippon India ETF Gold BeES
- ETF Ouro HDFC
- ICICI Prudential Gold ETF
- SBI Ouro ETF
Etapa 3: compre o ETF de ouro
Você pode comprar ETFs de ouro por meio de uma corretora on-line, corretora de valores ou robo-advisors. Ao comprar ETFs de ouro, você terá que pagar taxas de corretagem, que geralmente ficam entre 0,25% e 0,5%. Você também terá que pagar taxas de 0,5 a 1% como taxas de gerenciamento de fundos.
Etapa 4: vender o ETF de ouro
Se você decidir vender seu ETF de ouro, poderá fazê-lo vendendo as ações por meio de sua conta de corretagem. O produto da venda será creditado em sua conta.
Fundos mútuos de ouro versus ETFs de ouro
Investir em fundos mútuos de ouro é semelhante a investir em outros fundos mútuos e ETFs que capturam um índice ou um setor da indústria. Fundos mútuos de ouro compram ETFs e seguem unidades ETF de ouro, representando o valor real do ouro.
Os fundos mútuos de ouro lucram com o desempenho do ativo subjacente, e o Gold ETF NAV afeta os resultados dos fundos mútuos de ouro.
Você pode investir em fundos mútuos de ouro por meio de investimentos SIP, enquanto os ETFs de ouro não.
Os fundos de ouro têm uma carga de saída se resgatados dentro de um ano, enquanto os ETFs de ouro não.
Tributação
Observe que comprar e vender ETFs de ouro requer uma conta Demat. Além disso, a tributação na compra e venda de ETF de ouro é a mesma das joias de ouro.
Investir em ETFs de ouro pode ser uma maneira inteligente de diversificar seu portfólio e se proteger contra a inflação. No entanto, faça sua pesquisa e escolha um ETF de ouro que se alinhe com suas metas de investimento e apetite ao risco.
Lembre-se de ficar de olho no índice de despesas e nas taxas de corretagem, pois elas podem afetar seus retornos ao longo do tempo.
Feliz investimento!
Estratégias para investir em ETFs de ouro
Se você deseja adicionar alguma exposição ao ouro à sua carteira de investimentos, investir em ETFs de ouro pode ser uma boa maneira de fazer isso. Aqui estão algumas estratégias a serem lembradas ao investir em ETFs de ouro:
1. Determine qual tipo de ETF de ouro é melhor para você: Existem dois tipos de ETFs de ouro para escolher - aqueles que investem diretamente em barras de ouro físicas e aqueles que investem em ativos relacionados ao ouro, como empresas de mineração. É fundamental pesquisar on-line o desempenho de cada fundo ou procurar aconselhamento imparcial de um consultor financeiro para determinar qual tipo de ETF de ouro é melhor para você.
2. Observe o desempenho de longo prazo do ETF: Verificar os retornos de cinco anos do ETF pode lhe dar uma ideia se os retornos são consistentes e se estão alinhados com o que você está procurando em seu portfólio.
3. Compare os índices de despesas: A maioria dos ETFs de ouro tem índices de despesas relativamente baixos, mas ainda é importante compará-los e favorecer os ETFs com índices mais baixos.
4. Use a média de custo em dólar: Uma das maneiras mais fáceis de investir em ETFs de ouro é usar a média de custo em dólar. Separe a mesma quantia de dinheiro todos os meses e use-a para comprar quantas ações do ETF puder pagar.
5. Lembre-se das despesas com impostos: as despesas com impostos são um custo associado e os ETFs de ouro podem ter taxas de despesas mais altas do que os fundos baseados em índices convencionais. É fundamental ter isso em mente ao investir em ETFs de ouro.
6. Aloque uma pequena porcentagem de sua carteira: Metais preciosos, incluindo ouro, são uma classe de ativos alternativa, e a maioria dos principais consultores financeiros recomenda alocar não mais que 5% a 10% de sua carteira de investimentos para eles.
7. Confira o prospecto do fundo: Alguns fundos investem em índices de mineradoras, enquanto outros estão atrelados diretamente ao preço do ouro. Os fundos mútuos tradicionais tendem a ser gerenciados ativamente, enquanto os ETFs aderem a uma estratégia passiva de rastreamento de índice e, portanto, têm índices de despesas mais baixos.
8. Evite ETFs de ouro alavancados: O investidor médio deve evitar comprar ETFs de ouro alavancados, que usam derivativos financeiros e dinheiro emprestado para fazer apostas em movimentos futuros de preços.
9. Pesquise fundos de ouro: ao selecionar ETFs de commodities, preste atenção a fatores como índices de despesas, liquidez e o índice subjacente do fundo.
Alguns dos ETFs de ouro com melhor desempenho incluem o iShares Gold Trust Micro ETF, o GraniteShares Gold Trust e o abrdn Physical Gold Shares ETF. No entanto, faça sua própria pesquisa e escolha o ETF que melhor se adapta às suas metas de investimento e tolerância ao risco.
Incorporando Gold ETFs em um Portfólio Diversificado
Benefícios de investir em ETFs de ouro
O ouro é visto como um diversificador de portfólio porque geralmente não responde a estímulos externos que normalmente afetariam as ações. Isso significa que os ETFs de ouro podem fornecer uma proteção contra a volatilidade do mercado e a incerteza econômica, tornando-os uma alternativa atraente para investidores que desejam adicionar ouro ao seu portfólio como proteção contra a inflação ou para diversificar seu pé-de-meia.
Além da diversificação, os ETFs de ouro também podem fornecer exposição ao ouro a um custo menor do que a compra de ouro físico. Isso ocorre porque os ETFs de ouro são negociados em bolsas de valores como outros valores mobiliários, permitindo que os investidores comprem e vendam cotas do fundo como fariam com ações.
Isso torna os ETFs de ouro uma opção atraente para investidores que desejam investir em ouro sem o incômodo de possuir e armazenar ouro físico.
Riscos de investir em ETFs de ouro
Embora os ETFs de ouro ofereçam muitos benefícios, também existem riscos dos quais os investidores devem estar cientes. Um dos principais riscos de investir em ETFs de ouro é que as despesas com impostos são um custo associado, e os ETFs de ouro podem ter taxas de despesas mais altas do que os fundos baseados em índices convencionais.
Além disso, metais preciosos, incluindo ouro, são uma classe de ativos alternativa, e a maioria dos principais consultores financeiros recomenda alocar não mais que 5% a 10% de sua carteira de investimentos para eles.
Como investir em ETFs de ouro
Investir em ETFs de ouro é bastante fácil, e você pode fazê-lo por meio de uma conta de corretora ou robo-advisor. Uma das maneiras mais fáceis de investir em ETFs de ouro é usar a média de custo em dólares. Separe a mesma quantia de dinheiro todos os meses e use-a para comprar quantas ações puder pagar.
Antes de investir em qualquer ETF de ouro, certifique-se de pesquisar adequadamente o investimento para entender como ele funciona, como ele se encaixa em suas metas de investimento e os riscos que você enfrenta ao possuir o investimento.
Outras formas de investir em ouro
Se você não acha que as ações de ouro ou ETFs são uma boa opção para você, existem outras alternativas a serem consideradas. Isso pode incluir ouro físico, um IRA de ouro ou um fundo mútuo de ouro. O ouro físico pode ser comprado na forma de moedas ou barras e armazenado em um cofre ou cofre doméstico.
Um ouro IRA é um tipo de conta de aposentadoria individual que permite investir em ouro e outros metais preciosos.
Um fundo mútuo de ouro é um tipo de fundo mútuo que investe em empresas que extraem, processam ou negociam ouro.
Considerações
Ao investir em ETFs de ouro, é importante ter em mente que você pode querer limitar sua exposição a uma certa porcentagem de seu portfólio para permanecer adequadamente diversificado, especialmente à medida que você está aprendendo mais.
Avaliar seus objetivos de investimento e seu cronograma deve ajudá-lo a determinar que tipo de ETF de ouro será o mais adequado para seu portfólio.
Incorporar ETFs de ouro em uma carteira de investimentos diversificada pode ser uma maneira útil de adicionar diversificação e exposição ao ouro. No entanto, é importante pesar os benefícios e riscos de investir em ETFs de ouro e fazer sua pesquisa antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Observação: lembre-se de que a estimativa neste artigo é baseada nas informações disponíveis quando foi escrito. É apenas para fins informativos e não deve ser considerado uma promessa de quanto as coisas vão custar.
Preços e taxas podem mudar devido a coisas como mudanças no mercado, mudanças nos custos regionais, inflação e outras circunstâncias imprevistas.
Considerações finais e recomendações
Depois de pesquisar e analisar vários ETFs para investir em ouro, fica claro que existem várias opções disponíveis para os investidores. Porém, fica a dúvida: investir em ouro por meio de um fundo de índice é a melhor opção?
Embora os fundos de índice ofereçam um portfólio diversificado e taxas baixas, investir em ouro por meio de um ETF pode não oferecer os mesmos benefícios. Os preços do ouro podem ser voláteis e imprevisíveis, dificultando o rastreamento e a manutenção de um retorno consistente. Além disso, investir apenas em ouro pode não fornecer o mesmo potencial de crescimento de longo prazo que um portfólio diversificado.
Dito isto, investir em ouro pode fornecer uma proteção contra a inflação e a incerteza econômica. É importante que os investidores considerem sua estratégia geral de investimento e tolerância ao risco antes de tomar qualquer decisão.
Por fim, o melhor ETF para investir em ouro dependerá das metas financeiras e da estratégia de investimento específicas de um indivíduo. É fundamental fazer uma pesquisa minuciosa e consultar um consultor financeiro antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Em conclusão, embora investir em ouro por meio de um fundo de índice possa parecer uma opção direta, considere os riscos e benefícios potenciais. Como acontece com qualquer investimento, é crucial fazer a devida diligência e tomar decisões informadas.
Seu Plano de Liberdade
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Dica: Ative o botão de legenda se precisar. Escolha 'tradução automática' no botão de configurações se você não estiver familiarizado com o idioma inglês. Pode ser necessário clicar primeiro no idioma do vídeo antes que seu idioma favorito fique disponível para tradução.
Links e referências
- 1. "Um guia completo para investir em ouro" de Money for the Rest of Us
- 2. "Um estudo comparativo sobre ETFs de ouro versus ouro e uma análise de ETFs de ouro como uma ferramenta de investimento eficaz para investidores de varejo indianos"
- 3. "Um guia do investidor para a edição americana do mercado de ouro"
- 4. "Um guia completo para fundos negociados em bolsa (ETFs)"
- 5. "7 melhores ETFs de ouro para aumentar as taxas de juros em 2023" do US News
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Nota para minha referência: (Status do artigo: preliminar)