Você está cansado de tentar escolher ações individuais que irão superar o mercado?
Quer investir em um portfólio diversificado que proporcione crescimento de longo prazo?
Não procure mais do que fundos de índice. Esses investimentos passivos de baixo custo tornaram-se cada vez mais populares nos últimos anos e por boas razões. Eles oferecem exposição a uma ampla gama de ações, títulos e outros ativos, minimizando o risco e maximizando os retornos. Mas com tantas opções disponíveis, pode ser difícil saber por onde começar. É por isso que compilamos uma lista dos principais ETFs para crescimento de longo prazo, para que você possa investir com confiança e ver sua riqueza crescer com o tempo.
Principais conclusões (um breve resumo)
- Os fundos de índice oferecem diversificação instantânea, baixo custo, risco reduzido e fácil acessibilidade, tornando-os uma ótima opção para investidores iniciantes que desejam minimizar sua exposição ao risco.
- Investir em fundos de índice pode simplificar seus investimentos, reduzir custos e fornecer diversificação, baixo risco, vantagens fiscais, investimento sem viés e potencial de crescimento a longo prazo.
- A decisão de investir em fundos geridos ativamente versus fundos indexados depende dos objetivos pessoais de investimento e da tolerância ao risco.
- Investir em ETFs oferece vantagens como diversificação, baixo custo, flexibilidade de negociação, transparência, eficiência tributária e retornos potencialmente maiores.
- Monitorar e ajustar regularmente seu fundo de índice ou portfólio de ETF por meio de ferramentas como rastreadores de portfólio e análise de desempenho pode ajudá-lo a permanecer no caminho certo e atingir suas metas de investimento.
O restante deste artigo explicará tópicos específicos. Você pode lê-los em qualquer ordem, pois eles devem ser completos, mas concisos.
Compreendendo os Fundos de Índice

O que são Fundos de Índice?
Os fundos de índice são um tipo de fundo mútuo que visa replicar o desempenho de um índice do mercado financeiro, como o S&P 500 ou o Dow Jones Industrial Average. Em vez de tentar superar ativamente um benchmark, um fundo de índice pretende ser o benchmark, o que é chamado de gerenciamento passivo.
Isso significa que o gestor do fundo não tenta escolher ações individuais para superar o mercado, mas investe em todas as empresas que compõem o índice, na mesma proporção que o índice.
Como funcionam os fundos de índice?
Quando você compra ações de um fundo de índice, está juntando seu dinheiro com outros investidores. O pool de dinheiro é usado para comprar ações em todas as empresas que compõem o índice específico. O gestor do fundo ajusta regularmente a participação dos ativos na carteira do fundo para corresponder à composição do índice.
Ao fazer isso, o retorno do fundo deve corresponder ao desempenho do índice-alvo, antes de contabilizar as despesas do fundo.
Quais são os benefícios dos fundos de índice?
1. Diversificação: os fundos de índice oferecem diversificação instantânea, espalhando sua aposta em um amplo conjunto de oportunidades de investimento. Ao investir em todas as empresas que compõem o índice, você distribui seu risco por diferentes setores e indústrias.
2. Baixo custo: os fundos de índice têm taxas mais baixas do que os fundos gerenciados ativamente porque não há nenhum gerente ativo para pagar. Isso significa que você consegue manter mais de seus retornos.
3. Risco reduzido: como o objetivo dos fundos de índice é espelhar as mesmas participações de qualquer índice que rastreiam, eles são naturalmente diversificados e, portanto, apresentam um risco menor do que as participações em ações individuais. Isso os torna uma ótima opção para investidores iniciantes que desejam minimizar sua exposição ao risco.
4. Fácil de Investir: Os fundos do índice podem ser comprados por meio de seu 401(k) ou conta de aposentadoria individual (IRA), ou também por meio de uma conta de corretagem on-line. Isso significa que você pode investir facilmente em fundos de índice sem precisar ter muito conhecimento ou experiência em investimentos.
5. Investimento socialmente responsável: também estão disponíveis fundos de índice de investimento socialmente responsável, que visam promover causas como a proteção do meio ambiente ou a melhoria da diversidade no local de trabalho. Isso significa que você pode investir em empresas alinhadas com seus valores e crenças.
Os benefícios de investir em fundos de índice
Investir em fundos de índice é uma ótima maneira de simplificar o investimento e, ao mesmo tempo, reduzir custos. Os fundos de índice são gerenciados passivamente e exigem menos pesquisa e análise, o que resulta em taxas mais baixas. Além disso, eles fornecem ampla exposição ao mercado, mantendo todos (ou uma amostra representativa) dos títulos em um índice específico, o que ajuda a minimizar o risco de perder parte ou todo o seu dinheiro.
Taxas baixas
Um dos principais benefícios de investir em fundos de índice são suas baixas taxas. Os fundos de índice cobram taxas mais baixas do que os fundos mútuos gerenciados ativamente porque exigem menos pesquisa e análise. As taxas associadas a fundos mútuos gerenciados ativamente costumam ser mais altas porque os administradores de fundos estão comprando e vendendo ativos ativamente em um esforço para vencer o mercado.
Diversificação
Outro benefício dos fundos de índice é a diversificação. Os fundos de índice fornecem ampla exposição ao mercado, mantendo todos (ou uma amostra representativa) dos títulos em um índice específico. Isso ajuda a minimizar o risco de perder parte ou todo o seu dinheiro.
Ao investir em uma gama diversificada de títulos, você pode proteger seu portfólio dos riscos associados a ações individuais.
Baixo risco
Os fundos de índice são altamente diversificados, o que ajuda a diminuir o risco de investir. Eles também são menos voláteis do que ações individuais, que podem estar sujeitas a grandes oscilações de preço. Ao investir em fundos de índice, você pode se beneficiar do crescimento de longo prazo do mercado sem o risco associado a ações individuais.
Vantagens fiscais
Os fundos de índice geram menos renda tributável do que outros tipos de fundos mútuos. Isso ocorre porque eles têm taxas de rotatividade mais baixas e são menos propensos a vender títulos com lucro. Isso pode resultar em economias fiscais significativas para os investidores.
Sem viés de investimento
Os fundos de índice não são influenciados pelos preconceitos dos gestores de fundos, que podem ter preferências ou crenças pessoais que afetem suas decisões de investimento. Ao investir em fundos de índice, você pode se beneficiar de um portfólio diversificado que não é influenciado pelos preconceitos pessoais dos gestores de fundos.
Potencial de crescimento a longo prazo
Historicamente, os fundos de índice superaram outros tipos de fundos mútuos no longo prazo. Isso ocorre porque eles visam igualar o desempenho de um índice designado, que tem um histórico comprovado de crescimento.
Ao investir em fundos de índice, você pode se beneficiar do crescimento de longo prazo do mercado sem o risco associado a ações individuais.
Como Investir em Fundos de Índice
Os fundos do índice podem ser adquiridos por meio de um 401(k), conta de aposentadoria individual (IRA) ou conta de corretagem on-line. Investir em fundos de índice é uma ótima maneira de simplificar seus investimentos e reduzir custos.
Ao investir em uma carteira diversificada de títulos, você pode se beneficiar do crescimento de longo prazo do mercado sem o risco associado a ações individuais.
Portanto, se você deseja simplificar seus investimentos e reduzir custos, considere investir em fundos de índices hoje mesmo!
Fundos Gerenciados Ativamente versus Fundos de Índice
Quando se trata de investir em fundos mútuos, existem dois tipos principais para escolher: fundos de índice e fundos gerenciados ativamente. Embora ambos tenham seus prós e contras, entenda as diferenças entre eles antes de decidir qual é o certo para você.
Fundos de índice: uma estratégia de investimento passivo
Os fundos de índice são um tipo de fundo mútuo que busca igualar o desempenho de uma referência de mercado específica, como o S&P 500. Eles fazem isso investindo em uma lista específica de títulos, como ações apenas de empresas listadas no S&P 500. Os fundos de índice seguem uma estratégia de investimento passivo e mantêm mais ou menos o mesmo mix de títulos ao longo do tempo.
Uma das maiores vantagens dos fundos de índice são suas baixas taxas. Por seguirem uma estratégia de investimento passivo, exigem menos gerenciamento e, portanto, têm taxas mais baixas do que os fundos geridos ativamente.
Além disso, os fundos de índice fornecem uma maneira fácil de diversificar seu portfólio, replicando o desempenho do mercado de ações.
Fundos geridos ativamente: uma estratégia de investimento ativa
Os fundos geridos ativamente, por outro lado, investem numa lista variável de títulos, escolhida por um gestor de investimentos. Seu objetivo é superar o mercado, o que significa que eles contam com uma equipe de gerentes de portfólio ao vivo para tomar decisões de investimento.
Os fundos geridos ativamente seguem uma estratégia de investimento ativa e podem ajustar as participações com base no desempenho do mercado.
Embora os fundos gerenciados ativamente tenham o potencial de superar o mercado, eles também vêm com taxas mais altas. Por exigirem mais gerenciamento e pesquisa, suas taxas geralmente são mais altas do que as dos fundos de índice.
Qual deles você deve escolher?
A decisão de investir em fundos de índice ou fundos geridos ativamente, em última análise, depende de seus objetivos pessoais de investimento e tolerância ao risco. Se você está procurando uma maneira de baixo custo para diversificar seu portfólio e está confortável com os retornos médios do mercado, os fundos de índice podem ser o caminho a seguir.
No entanto, se você estiver disposto a assumir mais riscos para potencialmente obter retornos mais altos, vale a pena considerar os fundos gerenciados ativamente.
Vale a pena notar que, embora os fundos de índice tenham superado consistentemente os fundos gerenciados ativamente em termos de desempenho, os fundos gerenciados ativamente ainda são mais populares. Isso pode ser devido, em parte, ao fato de que os fundos geridos ativamente oferecem potencial para retornos mais elevados, o que pode ser atraente para os investidores.
Quando se trata de investir em fundos mútuos, não existe uma abordagem única para todos. A escolha de fundos de índice ou fundos gerenciados ativamente depende de suas metas pessoais de investimento e tolerância ao risco.
Embora os fundos de índice ofereçam uma maneira de baixo custo de diversificar seu portfólio e buscar retornos médios do mercado, os fundos gerenciados ativamente oferecem o potencial de retornos mais altos ao custo de taxas mais altas.
Em última análise, a decisão é sua.
ETFs versus fundos de índice tradicionais
O investimento passivo tornou-se cada vez mais popular nos últimos anos, e duas das opções mais populares são ETFs e fundos de índice tradicionais. Embora ambos os veículos de investimento ofereçam custos baixos e fortes retornos de longo prazo, existem algumas diferenças importantes a serem consideradas.
ETFs, ou fundos negociados em bolsa, são um tipo de fundo de investimento que pode ser negociado ao longo do dia como ações. Eles são comprados e vendidos por meio de um corretor e podem rastrear não apenas um índice, mas uma indústria, uma commodity ou até mesmo outro fundo.
Os ETFs são mais parecidos com ações do que com fundos mútuos e podem ser mais flexíveis e convenientes do que a maioria dos fundos mútuos.
Por outro lado, os fundos de índice tradicionais podem ser comprados e vendidos apenas pelo preço definido no final do dia de negociação. Eles são comprados e vendidos diretamente da empresa do fundo e não são negociados em uma bolsa como ETFs.
Os fundos de índice são mais semelhantes aos fundos mútuos do que às ações.
Apesar dessas diferenças, tanto os fundos de índice quanto os ETFs oferecem diversificação, baixos custos de investimento e fortes retornos de longo prazo. Ao decidir entre os dois, compare o índice de despesas de cada fundo, pois esse é um custo contínuo que você pagará durante todo o tempo em que mantiver o investimento.
Também é aconselhável verificar as comissões que você pagará para comprar ou vender o investimento, embora essas taxas geralmente sejam menos importantes, a menos que você esteja comprando e vendendo com frequência.
Taxa de despesas
O índice de despesas é a taxa anual que um fundo cobra para cobrir seus custos operacionais. É expresso como uma porcentagem dos ativos do fundo e é deduzido dos retornos do fundo. Por exemplo, se um fundo tiver um índice de despesas de 0,5% e obtiver um retorno de 10%, o retorno líquido para o investidor seria de 9,5%.
Ao comparar ETFs e fundos de índice, observe o índice de despesas de cada fundo. Os ETFs tendem a ter índices de despesas mais baixos do que os fundos de índice, uma vez que são tipicamente mais passivos e requerem menos gerenciamento.
No entanto, há exceções e, por favor, compare as taxas de despesas de fundos específicos.
Comissões
As comissões são as taxas que você paga para comprar ou vender um investimento. Eles são normalmente cobrados pelos corretores e podem variar muito, dependendo do corretor e do investimento. Ao comparar ETFs e fundos de índice, considere as comissões que você pagará para comprar ou vender cada investimento.
Os ETFs são normalmente mais caros de negociar do que os fundos de índice, uma vez que são comprados e vendidos por meio de um corretor. No entanto, alguns corretores oferecem negociações de ETF sem comissão, o que pode torná-los mais econômicos do que os fundos de índice.
É fundamental comparar as comissões de fundos e corretoras específicas para saber qual é a melhor opção para você.
Conveniência
Uma das principais vantagens dos ETFs sobre os fundos de índice é sua conveniência. Como eles são negociados como ações, você pode comprá-los e vendê-los ao longo do dia e pode colocar ordens de limite e ordens de stop loss para controlar seu risco.
Isso pode ser especialmente útil para traders ativos que desejam aproveitar os movimentos do mercado de curto prazo.
Os fundos de índice, por outro lado, só podem ser comprados e vendidos no final do dia de negociação, e você não pode colocar ordens de limite ou stop loss. Isso os torna menos convenientes para traders ativos, mas pode ser uma vantagem para investidores de longo prazo que desejam evitar a tentação de fazer negociações frequentes.
As vantagens de investir em ETFs
Se você está procurando uma maneira de investir seu dinheiro sem ter que escolher ações ou títulos individuais, os fundos negociados em bolsa (ETFs) podem ser a resposta. Aqui estão algumas das vantagens de investir em ETFs:
Diversificação
Uma das principais vantagens dos ETFs é a capacidade de diversificar seu portfólio. Os ETFs cobrem a maioria das principais classes e setores de ativos, oferecendo uma ampla seleção de investimentos. Isso significa que você pode distribuir seu dinheiro em uma variedade de investimentos, reduzindo o risco de perder todo o seu dinheiro de uma só vez.
Baixo custo
Os ETFs podem ser muito baratos de se possuir do ponto de vista do índice de despesas. Você pode facilmente encontrar fundos que custam menos de 0,05% do seu investimento ao ano. Isso significa que você pode manter mais do seu dinheiro e deixá-lo crescer com o tempo.
Flexibilidade de negociação
Os ETFs podem ser negociados como ações, o que significa que podem ser adquiridos em pequenos lotes sem documentação especial ou custos de rolagem. Isso os torna mais acessíveis aos investidores que desejam investir em pequenas quantias.
Você também pode negociar ETFs ao longo do dia, ao contrário dos fundos mútuos que são negociados apenas uma vez por dia.
Transparência
Os ETFs são obrigados a divulgar suas participações diariamente, o que significa que os investidores podem ver exatamente no que estão investindo. Essa transparência permite que os investidores tomem decisões informadas sobre seus investimentos e evitem surpresas.
Eficiência fiscal
Os ETFs são mais eficientes em termos fiscais do que os fundos de índice devido à forma como são estruturados. Quando você vende um ETF, normalmente o está vendendo para outro investidor que o está comprando, e o dinheiro vem diretamente dele.
Os impostos sobre ganhos de capital sobre essa venda são seus e somente seus para pagar.
Isso significa que você pode evitar o pagamento de impostos sobre os ganhos de outros investidores.
Maiores retornos
Tanto os ETFs quanto os fundos de índice têm forte desempenho a longo prazo. No longo prazo, os veículos de investimento passivo, como ETFs e fundos de índice, superaram consistentemente a grande maioria dos fundos ativos, tornando-os ótimas opções para a maioria dos investidores.
Ao investir em ETFs, você pode aproveitar esse desempenho de longo prazo e potencialmente obter maiores retornos sobre seu investimento.
Coisas a considerar
Embora os ETFs ofereçam muitas vantagens, eles não são adequados para todos os investidores. É fundamental entender a estratégia subjacente de qualquer ETF que você está considerando para garantir que ela esteja alinhada com seus objetivos. Além disso, as comissões podem aumentar com o tempo e tornar-se proibitivas em termos de custo, portanto, preste atenção às tendências do mercado e escolha um ETF que corresponda à sua visão de investimento.
Riscos Associados a Fundos de Índice e ETFs
Investir em fundos de índice e ETFs pode ser uma ótima maneira de diversificar seu portfólio e obter exposição a uma ampla gama de empresas e setores. No entanto, também existem riscos associados a esses tipos de investimentos dos quais você deve estar ciente antes de investir seu dinheiro.
Risco de mercado
Um dos maiores riscos associados aos ETFs é o risco de mercado. Isso significa que, se o mercado como um todo cair, o valor do seu ETF também cairá. É fundamental lembrar que os ETFs são apenas um veículo de investimento e não estão imunes às oscilações do mercado.
Falta de proteção contra desvantagens
Outro risco a ter em mente ao investir em fundos de índice é a falta de proteção contra perdas. Quando você investe em um fundo de índice, fica exposto a correções e quedas do mercado. Embora você possa se beneficiar do lado positivo quando o mercado está indo bem, você também está vulnerável ao lado negativo.
Falta de Flexibilidade
Os fundos de índice podem ter menos flexibilidade do que os fundos não indexados para reagir a quedas de preços nos títulos do índice. Isso significa que, se uma determinada ação no índice estiver tendo um desempenho ruim, o fundo do índice pode não conseguir vendê-la com rapidez suficiente para evitar perdas.
Erro de rastreamento
Um fundo de índice pode não acompanhar perfeitamente seu índice. Isso é conhecido como tracking error, que é a diferença entre o desempenho do fundo e o desempenho do índice que ele acompanha. Embora isso possa parecer um problema pequeno, com o tempo pode aumentar e resultar em retornos menores do que o esperado.
Sem controle sobre participações
Ao investir em um fundo de índice, você não tem controle sobre as participações individuais no fundo. Isso significa que você pode acabar possuindo ações de empresas com as quais não apóia ou com as quais não concorda.
Exposição Limitada a Diferentes Estratégias
Os fundos de índice são projetados para rastrear um índice específico, o que significa que eles podem não fornecer exposição a diferentes estratégias de investimento. Isso pode limitar sua capacidade de diversificar seu portfólio e potencialmente perder outras oportunidades de investimento.
Devoluções pessoais amortecidas
Os fundos de índice são projetados para corresponder ao desempenho do índice que acompanham, o que significa que eles podem não fornecer o mesmo nível de retorno que os fundos gerenciados ativamente. Embora isso possa não ser um problema significativo para investidores de longo prazo, esteja ciente do potencial de retornos mais baixos.
Risco Fiscal
Para traders ativos de ETFs, pode surgir risco de mercado adicional e risco específico, como a liquidez de um ETF ou seus componentes. Além disso, questões tributárias podem acontecer, especialmente com ETFs gerenciados ativamente que podem não fazer todas as suas vendas por meio de uma troca em espécie.
Desempenho Incerto em Condições Extremas
Os ETFs, em particular, mostraram uma vulnerabilidade em tempos de volatilidade anormalmente alta. Quando há muita incerteza no mercado, os ETFs podem não ter o desempenho esperado.
Risco de Concentração
Ao investir em fundos de índice, você pode estar exposto ao risco de concentração, que é o risco de ter muito do seu portfólio investido em um único setor ou empresa. Por exemplo, se você investir em um ETF ou fundo S&P 500, estará altamente concentrado em algumas ações, como Apple, Google, Facebook, Microsoft e Amazon.
Escolhendo o fundo de índice certo ou ETF
Investir em fundos de índice ou ETFs pode ser uma ótima maneira de diversificar seu portfólio e atingir suas metas de investimento. No entanto, com tantas opções disponíveis, pode ser difícil escolher o caminho certo.
Aqui estão algumas dicas para ajudá-lo a decidir com sabedoria:
1. Determine suas metas de investimentoAntes de investir em um fundo de índice ou ETF, é essencial determinar suas metas de investimento. Você está procurando economizar para a aposentadoria, comprar uma casa ou pagar a educação de seu filho? Conhecer suas metas de investimento ajudará você a restringir suas opções e escolher um fundo que se alinhe com seus objetivos.
2. Entenda as diferenças entre fundos de índice e ETFsFundos de índice e ETFs podem parecer semelhantes, mas diferem na forma como são negociados e gerenciados. Os ETFs são comprados e vendidos no mercado como ações, enquanto os fundos de índice são comprados e vendidos no final de cada dia de negociação.
Os ETFs também podem ser gerenciados ativamente, enquanto os fundos de índice são tipicamente gerenciados passivamente.
Compreender essas diferenças pode ajudá-lo a escolher o tipo certo de fundo para seus objetivos de investimento.
3. Compare as taxasTanto os fundos de índice quanto os ETFs têm taxas de administração e taxas de transação que devem ser comparadas ao escolher entre eles. Certifique-se de observar o índice de despesas, que é a taxa anual cobrada pelo fundo, bem como quaisquer taxas de transação que possam ser aplicadas.
Escolher um fundo com taxas mais baixas pode ajudá-lo a maximizar seus retornos ao longo do tempo.
4. Considere seu horizonte de investimentoSeu horizonte de investimento, ou o período de tempo que você pretende manter o fundo, é um aspecto importante a ter em mente ao escolher um fundo de índice ou ETF. Se você tem um horizonte de investimento de longo prazo de cinco anos ou mais, fundos de índice e ETFs podem ser a melhor escolha.
No entanto, se você tiver um horizonte de investimento mais curto, os fundos geridos ativamente podem ser uma opção melhor.
Se você é um investidor de buy-and-hold que não deseja gerenciar um portfólio ativamente, os fundos de índice são uma excelente escolha.
5. Procure aconselhamento profissionalSe você é novo em investimentos ou não tem certeza sobre qual fundo escolher, procurar aconselhamento profissional de um consultor financeiro pode ser útil. Um consultor financeiro pode ajudá-lo a identificar e atingir suas metas de investimento, além de assumir grande parte do trabalho.
6. Busque diversificaçãoTanto os fundos de índice quanto os ETFs oferecem diversificação integrada, o que pode ajudar a espalhar seu investimento em um índice de valores mobiliários pelo custo de apenas algumas ações. A diversificação pode ajudar a reduzir o risco e aumentar os retornos ao longo do tempo.
7. Escolha um fundo que se alinhe com sua tolerância ao riscoAo escolher um fundo de índice ou ETF, é essencial considerar sua tolerância ao risco. Alguns fundos podem ser mais arriscados do que outros, então escolha um fundo que se alinhe ao seu nível de conforto. Se você é avesso ao risco, considere um fundo com uma estratégia de investimento mais conservadora.
Fundos de índices e ETFs de melhor desempenho para crescimento a longo prazo
1. Fundo Fidelity ZERO Large Cap IndexO Fidelity ZERO Large Cap Index Fund é uma ótima opção para investidores que desejam exposição a ações de grande capitalização. Este fundo não possui índice de despesas, o que significa que os investidores podem adquiri-lo gratuitamente. O fundo acompanha o desempenho do Fidelity US Large Cap Index, que inclui empresas como Apple, Microsoft e Amazon.
2. Vanguard S&P 500 ETFO Vanguard S&P 500 ETF é um dos fundos de índice mais populares do mundo. Esse fundo acompanha o desempenho do Índice S&P 500, que inclui 500 das maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos.
O fundo tem um baixo índice de despesas de 0,03%, o que significa que os investidores podem adquiri-lo por um custo muito baixo.
3. SPDR S&P 500 ETF TrustO SPDR S&P 500 ETF Trust é outra ótima opção para investidores que desejam exposição ao índice S&P 500. Este fundo tem um índice de despesas ligeiramente superior ao ETF Vanguard S&P 500, de 0,09%. No entanto, tem um longo histórico de forte desempenho e é uma escolha popular entre os investidores.
4. Ishares Core S&P 500 ETFO iShares Core S&P 500 ETF é outro fundo que acompanha o desempenho do índice S&P 500. Este fundo tem um índice de despesas ligeiramente superior ao ETF Vanguard S&P 500, de 0,04%. No entanto, oferece aos investidores exposição às mesmas empresas que os outros fundos desta lista e tem um longo histórico de forte desempenho.
5. ETF de peso igual Invesco S&P 500O ETF Invesco S&P 500 Equal Weight é um fundo exclusivo que dá peso igual a todas as 500 empresas do S&P 500 Index. Isso significa que empresas menores têm o mesmo peso que empresas maiores no fundo.
Isso pode levar a retornos mais altos no longo prazo, mas também traz um risco maior.
O fundo tem um índice de despesas de 0,20%.
6. Schwab S&P 500 Index FundO Schwab S&P 500 Index Fund é outra escolha popular entre os investidores que desejam exposição ao S&P 500 Index. Este fundo tem um baixo índice de despesas de 0,02% e acompanha o desempenho do índice S&P 500.
É uma ótima opção para investidores que desejam exposição a ações de grande capitalização a baixo custo.
7. Shelton NASDAQ-100 Index DirectO Shelton NASDAQ-100 Index Direct é um fundo que acompanha o desempenho do NASDAQ-100 Index, que inclui empresas como Apple, Amazon e Facebook. Este fundo tem um índice de despesas de 0,30%, que é maior do que alguns dos outros fundos desta lista.
No entanto, oferece aos investidores exposição a algumas das empresas mais inovadoras do mundo.
8. Investo QQQ Trust ETFO Invesco QQQ Trust ETF é outro fundo que acompanha o desempenho do Índice NASDAQ-100. Este fundo tem um índice de despesas ligeiramente inferior ao Shelton NASDAQ-100 Index Direct, de 0,20%. É uma ótima opção para investidores que desejam exposição a algumas das empresas mais inovadoras do mundo.
9. Vanguard Russell 2000 ETFO Vanguard Russell 2000 ETF é um fundo que acompanha o desempenho do Russell 2000 Index, que inclui ações de pequena capitalização. Este fundo tem um índice de despesas de 0,10% e é uma ótima opção para investidores que desejam exposição a empresas menores.
10. Vanguard Total Stock Market ETF
O Vanguard Total Stock Market ETF é um fundo que acompanha o desempenho do CRSP US Total Market Index, que inclui todas as empresas de capital aberto nos Estados Unidos. Este fundo tem um índice de despesas de 0,03% e é uma ótima opção para investidores que desejam exposição a todo o mercado de ações.
11. Ishares Core S&P US Growth ETF
O iShares Core S&P US Growth ETF é um fundo que acompanha o desempenho do S&P 900 Growth Index, que inclui empresas que devem crescer a um ritmo mais rápido do que o mercado em geral. Este fundo tem um índice de despesas de 0,04% e é uma ótima opção para investidores que desejam exposição a ações de crescimento.
12. Ishares ESG Advanced MSCI USA ETF
O ETF iShares ESG Advanced MSCI USA é um fundo que acompanha o desempenho de empresas que atendem a determinados critérios ambientais, sociais e de governança (ESG). Este fundo tem um índice de despesas de 0,12% e é uma ótima opção para investidores que desejam investir em empresas que estão causando impacto positivo no mundo.
13. Ishares Morningstar Growth ETF
O iShares Morningstar Growth ETF é um fundo que acompanha o desempenho do Morningstar US Growth Index, que inclui empresas que devem crescer a um ritmo mais rápido do que o mercado geral.
Este fundo tem um índice de despesas de 0,25% e é uma ótima opção para investidores que desejam exposição a ações de crescimento.
14. Portfólio SPDR S&P 500 Growth ETF
O SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF é um fundo que acompanha o desempenho do S&P 500 Growth Index, que inclui empresas que devem crescer a um ritmo mais rápido do que o mercado em geral. Este fundo tem um índice de despesas de 0,04% e é uma ótima opção para investidores que desejam exposição a ações de crescimento.
15. ETF Vanguard High Dividend Yield
O Vanguard High Dividend Yield ETF é um fundo que acompanha o desempenho do FTSE High Dividend Yield Index, que inclui empresas com altos rendimentos de dividendos. Este fundo tem um índice de despesas de 0,06% e é uma ótima opção para investidores que desejam exposição a ações pagadoras de dividendos.
Observe que o mercado de ações pode ser volátil e o desempenho passado não é garantia de resultados futuros. É sempre uma boa ideia fazer sua própria pesquisa e consultar um consultor financeiro antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Monitorando e ajustando seu fundo de índice ou carteira de ETF
Investir em fundos de índice é uma ótima maneira de construir riqueza ao longo do tempo. No entanto, monitore e ajuste seu portfólio regularmente para garantir que você esteja no caminho certo para atingir suas metas de investimento. Aqui estão algumas dicas para ajudá-lo a fazer exatamente isso:
Use um aplicativo rastreador de portfólio
Os aplicativos de rastreamento de portfólio podem ser uma ferramenta útil para monitorar seus investimentos. Eles permitem que você teste suas opções de investimento e oferecem conselhos personalizados para maximizar os retornos. Com um rastreador de portfólio, você pode ver facilmente o desempenho de seus investimentos e fazer os ajustes necessários.
Avalie o desempenho do seu portfólio
É fundamental avaliar regularmente o desempenho do seu portfólio. Use uma ferramenta de relatório e análise de desempenho para criar e salvar relatórios com base em um conjunto de critérios de medição e comparar seus dados com referências selecionadas do setor.
Isso ajudará você a entender o desempenho de seu portfólio em relação ao mercado e a identificar áreas de melhoria.
Verifique seu portfólio regularmente
Verificar seus investimentos com muita frequência pode levar a negociações excessivas, mas monitore seu portfólio regularmente para garantir que você esteja no caminho certo. A maioria das corretoras possui algum tipo de ferramenta de rastreamento e pesquisa, mas você só pode usar contas afiliadas a essa corretora.
Um rastreador de portfólio é uma maneira simples e eficaz de monitorar sua alocação de ativos e fazer ajustes conforme necessário.
Compare o desempenho da sua carteira com índices de mercado
A comparação do desempenho do seu portfólio com uma variedade de índices pode ajudá-lo a entender quais classes de ativos estão impulsionando o desempenho. Mas uma medida ainda mais significativa é acompanhar seu progresso em direção a uma meta de investimento específica.
Isso ajudará você a manter o foco em seus objetivos de longo prazo e a evitar se distrair com as flutuações de curto prazo no mercado.
Seja um investidor hands-off
Um investidor hands-off tem mais probabilidade de ser atraído para fundos de índice, ETFs ou fundos de data-alvo do que para escolher ações individuais ou outros títulos. Uma olhada nos retornos históricos do S&P 500 mostra que os fundos gerenciados passivamente tendem a superar seus equivalentes gerenciados ativamente ao longo do tempo.
No entanto, mesmo uma carteira gerida de forma passiva terá de ser ajustada periodicamente à medida que o beneficiário atinge determinados marcos, como a reforma.
O reequilíbrio de seu portfólio envolve a compra e venda de ativos para manter a alocação de ativos desejada. Isso é importante porque, com o tempo, alguns ativos podem ter um desempenho melhor do que outros, fazendo com que seu portfólio fique desequilibrado.
Reequilibrar seu portfólio regularmente o ajudará a permanecer no caminho certo e garantir que você não esteja assumindo muitos riscos.
Definir metas de investimento pode ajudá-lo a manter o foco e a motivação. Você pode usar um aplicativo rastreador de portfólio para definir uma meta de economia ou uma meta de renda e, em seguida, monitorar seu progresso. Isso ajudará você a se manter no caminho certo e a evitar se distrair com flutuações de curto prazo no mercado.
Para investimentos de curto a médio prazo, verifique seu portfólio uma vez por mês. Para posições de longo prazo, você deve verificar seu portfólio a cada três meses. Isso ajudará você a manter o controle de seus investimentos e a fazer os ajustes necessários.
Erros comuns a evitar ao investir em fundos de índice e ETFs
Um dos principais erros comuns que os investidores cometem é assumir que todos os fundos de índice têm as mesmas taxas. Este não é o caso, pois as taxas podem variar muito entre os fundos de índice. É fundamental comparar as taxas e escolher aquelas com taxas razoáveis para garantir que você esteja aproveitando ao máximo seu investimento.
Investir em índices de nicho pode ser arriscado e pode não fornecer os retornos esperados. É fundamental ater-se a índices de base ampla que proporcionem exposição a uma ampla gama de empresas e setores.
Investir em fundos de índice deve ser uma estratégia de longo prazo, não uma forma de apostar ou especular sobre movimentos de mercado de curto prazo. É fundamental ter uma visão de longo prazo e não reagir a movimentos de mercado de curto prazo.
Antes de investir em fundos de índice, entenda o investimento e os riscos envolvidos. Isso ajudará você a tomar decisões informadas e minimizar os riscos.
Investir em uma empresa só porque você gosta dela ou porque ela é popular pode ser um erro. É fundamental avaliar as finanças e os fundamentos da empresa antes de investir.
Investir em fundos de índice requer paciência e uma perspectiva de longo prazo. Tentar cronometrar o mercado ou reagir a movimentos de mercado de curto prazo pode ser prejudicial para a estratégia de investimento.
A compra e venda frequente de fundos de índice pode levar a taxas e impostos mais altos, o que pode afetar os retornos. É fundamental ter uma visão de longo prazo e evitar compras e vendas frequentes.
Investir em apenas um fundo de índice ou ETF pode ser arriscado. É fundamental diversificar a carteira investindo em diferentes classes de ativos e setores.
Os fundos de índice não fornecem proteção contra correções e quedas do mercado, portanto, tenha um plano para gerenciar o risco de queda.
A pesquisa sugere que os investidores em índices nem sempre entendem no que estão investindo, portanto, faça sua devida diligência e entenda o investimento antes de investir.
Embora os impostos sejam uma consideração importante, focar demais neles pode levar a decisões de investimento abaixo do ideal. É fundamental considerar os impostos, mas não deixá-los ser o único fator em suas decisões de investimento.
Ao evitar esses erros comuns, os investidores podem tomar decisões informadas e atingir suas metas de investimento. Lembre-se de ter uma perspectiva de longo prazo, diversificar seu portfólio e entender o investimento antes de investir.
Considerações finais e recomendações

Então, falamos sobre os principais ETFs para crescimento de longo prazo e espero que você tenha achado útil. Mas antes de correr para investir nesses fundos, deixe-me oferecer uma perspectiva diferente.
Investir em fundos de índice é uma ótima maneira de diversificar seu portfólio e alcançar crescimento de longo prazo. Mas lembre-se de que investir não é uma abordagem única para todos. O que funciona para uma pessoa pode não funcionar para outra.
Antes de investir em qualquer ETF, reserve um tempo para entender suas próprias metas financeiras e tolerância ao risco. Considere sua idade, renda e outros investimentos que você possa ter. Pergunte a si mesmo o que espera alcançar com seus investimentos e quanto risco está disposto a assumir.
Também é importante lembrar que o desempenho passado não é garantia de resultados futuros. Só porque um determinado ETF teve um bom desempenho no passado não significa que continuará a fazê-lo no futuro. As condições do mercado podem mudar rapidamente e até mesmo os melhores ETFs podem sofrer perdas.
Meu pensamento final é o seguinte: investir em fundos de índice é uma ótima maneira de alcançar crescimento de longo prazo, mas não é uma solução mágica. Leva tempo, paciência e vontade de assumir alguns riscos. Portanto, faça sua pesquisa, entenda seus próprios objetivos financeiros e invista com sabedoria. Com um pouco de sorte e muito trabalho duro, você pode realizar seus sonhos financeiros.
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3 melhores ETFs para investimentos de longo prazo
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Links e referências
- 1. Guia da SEC para fundos mútuos e ETFs
- 2. Lista dos 20 melhores livros de fundos indexados de todos os tempos pela BookAuthority
- 3. Lista de notícias dos EUA dos 7 melhores ETFs de longo prazo para comprar e manter
- 4. Guia ETF.com, se puder.
- 5. Relatório Vanguard sobre fundos negociados em bolsa
- 6. A lista Motley Fool dos melhores ETFs de longo prazo para investir
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Nota para minha referência: (Status do artigo: preliminar)