Aurul a fost întotdeauna un bun valoros, atât în ceea ce privește valoarea sa fizică, cât și simbolică. Timp de secole, oamenii au fost atrași de metalul prețios ca depozit de valoare și protecție împotriva incertitudinii economice. În lumea de astăzi, investiția în aur a devenit mai accesibilă decât oricând, datorită creșterii fondurilor tranzacționate la bursă (ETF). Aceste vehicule de investiții permit investitorilor să câștige expunerea la prețul aurului fără a fi nevoiți să dețină fizic metalul. Dar, având atâtea ETF-uri din care să alegeți, de unde știți care sunt cele mai bune pentru a investi în aur?
În acest articol, voi explora unele dintre cele mai bune ETF-uri pentru investiții în aur și vă voi oferi informațiile de care aveți nevoie pentru a decide cu înțelepciune.
Elemente cheie (un scurt rezumat)
- Investiția în ETF-uri indexate oferă beneficii precum diversificare, comisioane mici, transparență și lichiditate.
- Investiția în aur este populară deoarece este considerată o investiție refugiu și o acoperire împotriva inflației.
- Investiția în ETF-uri din aur oferă diversificare, o acoperire împotriva inflației, un refugiu sigur în timpul volatilității pieței, comoditate, eficiență a costurilor, transparență, lichiditate, beneficii fiscale și protecție.
- Decizia între aurul fizic și ETF-urile de aur se reduce la obiectivele de investiții și la toleranța la risc.
- Investiția în ETF-uri cu aur implică riscuri de piață, eroare de urmărire, risc de lichiditate, impozitare și nu are valoarea sentimentală a aurului fizic.
Restul acestui articol va explica subiecte specifice. Le puteți citi în orice ordine, deoarece sunt menite să fie complete, dar concise.
Înțelegerea ETF-urilor
Ce sunt ETF-urile?
ETF-urile sunt un tip de titlu de investiții în comun care funcționează la fel ca un fond mutual. Ei dețin mai multe active suport, mai degrabă decât unul singur, așa cum o face un stoc și pot fi structurați pentru a urmări orice, de la prețul unei mărfuri individuale până la o colecție mare și diversă de titluri.
ETF-urile pot conține multe tipuri de investiții, inclusiv acțiuni, mărfuri, obligațiuni sau un amestec de tipuri de investiții.
Una dintre caracteristicile cheie ale ETF-urilor este că acestea pot fi cumpărate sau vândute la o bursă de valori în același mod în care o pot face o acțiune obișnuită. Aceasta înseamnă că sunt o valoare tranzacționabilă, ceea ce le permite să fie ușor cumpărate și vândute la burse pe tot parcursul zilei și pot fi vândute scurt.
Ce sunt ETF-urile indexate?
ETF-urile indexate sunt un tip de ETF care încearcă să reproducă și să urmărească un indice de referință precum S&P 500 cât mai aproape posibil. Sunt ca fondurile mutuale indexate, dar în timp ce acțiunile fondurilor mutuale pot fi răscumpărate la un singur preț în fiecare zi, ETF-urile indexate pot fi cumpărate și vândute pe tot parcursul zilei pe o bursă majoră, cum ar fi o acțiune de acțiuni.
ETF-urile indexate pot acoperi piețele din SUA și străine, sectoare specifice sau diferite clase de active. Fiecare activ încorporează o strategie de investiții pasive, ceea ce înseamnă că furnizorul modifică alocarea activelor doar atunci când apar modificări în indicele de bază.
Aceasta înseamnă că ETF-urile indexate au comisioane de administrare mai mici decât fondurile gestionate activ, ceea ce le face o opțiune de investiție rentabilă.
Beneficiile investiției în ETF-uri indexate
1. Diversificare: ETF-urile indexate oferă investitorilor un portofoliu diversificat, cu expunere la o gamă largă de active. Acest lucru ajută la răspândirea riscului și la reducerea impactului oricărui activ asupra portofoliului general.
2. Comisioane reduse: ETF-urile indexate au comisioane de administrare mai mici decât fondurile gestionate activ, ceea ce le face o opțiune de investiție rentabilă.
3. Transparență: ETF-urile indexate sunt transparente, ceea ce înseamnă că investitorii pot vedea cu ușurință activele subiacente și performanța acestora. Acest lucru oferă investitorilor un control mai mare asupra investițiilor lor.
4. Lichiditate: ETF-urile indexate pot fi cumpărate și vândute pe tot parcursul zilei pe o bursă majoră, cum ar fi o acțiune de acțiuni, ceea ce le face o opțiune de investiție foarte lichidă.
Popularitatea investițiilor în aur
Ce este investiția în aur?
Investiția în aur implică cumpărarea de titluri de valoare legate de aur, cum ar fi fonduri tranzacționate la bursă (ETF) sau fonduri mutuale, care urmăresc prețul aurului. ETF-urile sunt o opțiune la preț redus de a investi în aur și sunt considerate o modalitate inteligentă de a investi în aur.
ETF-urile de aur sunt susținute de aur fizic și sunt tranzacționate ca mărfuri tranzacționate la bursă (ETC).
Investitorii pot lua în considerare, de asemenea, să investească în companii individuale de exploatare a aurului sau în alte tipuri de fonduri.
De ce este populară investiția în aur?
Aurul este considerat o investiție refugiu sigur, deoarece prețul său crește adesea pe măsură ce bursele se prăbușesc. Aurul este o acoperire ideală împotriva volatilității potențiale a investițiilor în acțiuni, precum și a inflației. Aurul poate oferi investitorilor o modalitate de a-și diversifica portofoliile.
Iată câteva motive cheie pentru care investițiile în aur sunt populare:
- Aurul este un refugiu tradițional pentru investitori în timpul volatilității pieței.
- Aurul este considerat un depozit de valoare și o acoperire împotriva inflației.
- Aurul este un activ corporal care poate fi deținut sub formă fizică, spre deosebire de alte investiții precum acțiuni sau obligațiuni.
- Aurul are o istorie lungă de a fi un activ valoros, datând de mii de ani.
Cum să investești în aur?
Investitorii pot investi în aur prin diferite metode, inclusiv:
- ETF-uri de aur: acestea sunt fonduri tranzacționate la bursă care urmăresc prețul aurului. Sunt o opțiune la preț redus de a investi în aur și sunt considerate o modalitate inteligentă de a investi în aur.
- Fonduri mutuale: acestea sunt fonduri care investesc în companii miniere de aur sau în alte titluri de valoare legate de aur.
- Aur fizic: Investitorii pot cumpăra aur fizic sub formă de monede sau lingouri.
Avantajele investiției în ETF-uri de aur
Diversificarea
ETF-urile de aur pot minimiza riscul mai bine decât a investi într-un singur activ, deoarece investiți în mai multe active subiacente. Aurul are adesea rezultate bune atunci când alte active, cum ar fi acțiunile și obligațiunile, au rezultate slabe, astfel încât poate ajuta la compensarea pierderilor.
Diversificarea este un aspect esențial al investițiilor, iar ETF-urile de aur vă pot ajuta să realizați acest lucru.
Acoperire împotriva inflației
Investitorii sunt atrași de aur pentru că poate acționa ca o acoperire împotriva inflației. Când valoarea monedei scade, valoarea aurului tinde să crească. Drept urmare, aurul vă poate proteja portofoliul de efectele inflației.
Un refugiu sigur în timpul volatilității pieței și al recesiunilor
Aurul poate servi drept refugiu sigur în timpul volatilității pieței și al recesiunilor. Atunci când piața de valori este volatilă sau se confruntă cu o scădere, investitorii tind să se îndrepte către investiții mai sigure, cum ar fi aurul. Aurul s-a dovedit a fi un refugiu sigur în perioadele de incertitudine economică.
Comoditate
ETF-urile de aur sunt o opțiune populară pentru investitorii care doresc expunerea la aur, deoarece sunt convenabile. Dacă investiți într-un ETF cu aur susținut fizic, compania care deține aurul este responsabilă pentru cheltuielile pentru asigurarea și stocarea aurului în seifuri, așa că nu sunteți.
Acest lucru face ca investiția în ETF-uri de aur să fie o experiență fără probleme.
Cost-Eficient
ETF-urile de aur sunt o investiție eficientă din punct de vedere al costurilor, deoarece nu implică costuri de stocare și costuri precum aurul fizic. Raportul de cheltuieli implicat cu aceste ETF-uri este, de asemenea, destul de scăzut. În plus, aceste opțiuni de investiții nu au sarcini de ieșire, spre deosebire de fondurile mutuale.
Acest lucru face ETF-urile din aur o modalitate rentabilă de a investi în aur.
Transparenţă
Toată lumea poate vedea prețurile ETF-urilor de aur așa cum sunt afișate pe bursele de valori. Acest lucru face ca prețurile să fie aceleași în toată India, ceea ce face ca aceste ETF-uri să fie o investiție foarte transparentă. Transparența este crucială în investiții, iar ETF-urile de aur oferă acest lucru.
Lichiditate
ETF-urile de aur sunt mai lichide decât aurul în sine. Ele pot fi cumpărate și vândute instantaneu, fără bătăi de cap și au un coeficient de lichiditate mai mare. Acest lucru face ETF-urile din aur o opțiune de investiție foarte lichidă.
Beneficii fiscale
ETF-urile de aur nu atrag impozitul pe avere sau impozitul pe tranzacțiile cu valori mobiliare. Venitul din ETF-urile de aur este tratat ca impozit pe câștigurile de capital pe termen lung. Acest lucru face ca investiția în ETF-uri de aur să fie o modalitate eficientă din punct de vedere fiscal de a investi în aur.
Protecţie
Deținerea aurului în formă DEMAT îi oferă protecție împotriva furtului și ușurință în depozitare. Puteți deține ETF-uri de aur pentru o perioadă mai lungă. Acest lucru face ca investiția în ETF-uri cu aur să fie o modalitate sigură și sigură de a investi în aur.
ETF-uri de aur fizic versus aur
Când investești în aur fizic, deții metalul în sine. Aceasta înseamnă că aveți dreptul de proprietate directă asupra bunului și că îl puteți deține fizic în posesia dumneavoastră. Unul dintre cele mai mari avantaje ale investiției în aur fizic este că nu implică niciun risc de contrapartidă.
Spre deosebire de alte investiții, nu există niciun terț implicat în tranzacție, ceea ce înseamnă că nu există riscul de neplată.
Cu toate acestea, deținerea de aur fizic are și unele dezavantaje. În primul rând, cumpărarea de aur fizic poate fi costisitoare, cu comisioane ale dealerului, taxe pe vânzări în unele cazuri, costuri de depozitare și considerații de securitate pentru a preveni furtul.
În plus, aurul fizic este mai lent de vândut, deoarece activul ar trebui să fie văzut în persoană de către potențialul cumpărător.
Odată ce acest obstacol este depășit, există o piață foarte lichidă pe care să vindeți, cu standarde recunoscute la nivel internațional.
ETF-uri de aur
ETF-urile de aur, pe de altă parte, sunt un tip de fond tranzacționat la bursă care investește în active legate de aur. Când investiți într-un ETF de aur, de fapt nu dețineți mărfurile fizice. În schimb, dețineți cantități mici de active legate de aur, oferind mai multă diversitate în portofoliu.
ETF-urile pot fi tranzacționate cu ușurință în orice moment, cu spread-uri strânse și comisioane mici de tranzacție, făcându-le o opțiune de investiție mai lichidă decât aurul fizic.
Cu toate acestea, investiția în ETF-uri de aur implică și unele riscuri. Dacă trustul care operează ETF-ul s-ar prăbuși, există șansa ca un investitor să nu își recupereze investiția inițială. În plus, ETF-urile sunt supuse unor comisioane de administrare, care vă pot afecta randamentele în timp.
Care opțiune este potrivită pentru tine?
Decizia între aur fizic și ETF-uri de aur se reduce în cele din urmă la obiectivele tale de investiții și la toleranța la risc. Dacă sunteți în căutarea unei investiții pe termen lung care să ofere o acoperire împotriva inflației și să nu prezinte riscuri de contrapartidă, aurul fizic poate fi opțiunea mai bună pentru dvs.
Cu toate acestea, dacă sunteți în căutarea unei opțiuni de investiții mai lichide, care să ofere diversificare în portofoliul dvs., ETF-urile de aur pot fi calea de urmat.
De asemenea, este important să luați în considerare costurile asociate cu fiecare opțiune de investiție. În timp ce aurul fizic poate avea costuri de tranzacție mai mari, nu vine cu comisioane de administrare, așa cum fac ETF-urile. Pe de altă parte, ETF-urile pot avea costuri de tranzacție mai mici, dar vă pot afecta profiturile în timp cu comisioane de administrare.
Riscuri implicate în investițiile ETF în aur
Riscul de piata
ETF-urile de aur sunt tranzacționate pe burse, iar prețurile acestora fluctuează în funcție de cererea și oferta de pe piață. Prin urmare, investiția în ETF-uri de aur implică riscuri de piață, la fel ca și investiția în orice alte acțiuni sau fond mutual.
Valoarea ETF-urilor de aur este direct legată de prețul aurului, care poate fi influențat de mai mulți factori, cum ar fi inflația, ratele dobânzilor și tensiunile geopolitice.
Investitorii ar trebui să fie conștienți de aceste riscuri și să înțeleagă că valoarea investiției lor poate crește sau scade în funcție de condițiile pieței.
Eroare de urmarire
ETF-urile de aur urmăresc să urmărească prețul aurului, dar este posibil să nu se potrivească întotdeauna cu performanța activului suport. Acest lucru este cunoscut sub numele de eroare de urmărire și poate duce la pierderi pentru investitori. Eroarea de urmărire poate apărea din mai multe motive, cum ar fi taxele și cheltuielile, volatilitatea pieței și restricțiile de tranzacționare.
Investitorii ar trebui să examineze cu atenție prospectul ETF-ului de aur pentru a înțelege eroarea de urmărire și impactul său potențial asupra investiției lor.
Riscul de lichiditate
Este posibil ca ETF-urile de aur să nu aibă întotdeauna destui cumpărători sau vânzători, ceea ce poate duce la risc de lichiditate. Aceasta înseamnă că investitorii ar putea să nu poată să-și vândă acțiunile la prețul sau timpul dorit. Riscul de lichiditate poate fi mai pronunțat în perioadele de volatilitate a pieței sau de incertitudine economică.
Investitorii ar trebui să ia în considerare lichiditatea ETF-ului de aur înainte de a investi și să înțeleagă că este posibil să nu-și poată vinde acțiunile atunci când doresc.
Impozitarea
ETF-urile de aur sunt impozitate la vânzare, ceea ce duce la impozitul pe câștigurile de capital, care este o datorie suplimentară pentru investiție. Acesta nu este cazul atunci când răscumpărați alte opțiuni digitale de aur, cum ar fi obligațiunile de aur suverane.
Investitorii ar trebui să se consulte cu un profesionist în domeniul fiscal pentru a înțelege implicațiile fiscale ale investiției în ETF-uri de aur și modul în care aceasta le poate afecta randamentul total al investiției.
Valoare sentimentala
Cererea de aur este determinată din punct de vedere istoric de valoarea sentimentală, pe care ETF-urile de aur nu o justifică și care reduce acceptabilitatea produsului de către masele generale. Aurul este adesea văzut ca un activ sigur în perioadele de incertitudine economică sau inflație.
Cu toate acestea, investiția în ETF-uri cu aur nu oferă același atractiv emoțional ca deținerea de aur fizic.
Investitorii ar trebui să își ia în considerare obiectivele de investiții și să înțeleagă că investiția în ETF-uri cu aur poate să nu ofere aceeași valoare sentimentală ca deținerea de aur fizic.
Alegerea ETF-urilor de aur potrivite
Investiția în ETF-uri de aur poate fi o modalitate excelentă de a vă diversifica portofoliul și de a beneficia potențial de creșterea prețului aurului. Cu toate acestea, având atâtea opțiuni disponibile, poate fi dificil să le alegeți pe cele potrivite.
Iată câteva sfaturi pentru a vă ajuta să luați cele mai bune decizii atunci când investiți în ETF-uri de aur.
Căutați ETF-uri mari, stabilite
ETF-urile mari cu active ridicate în administrare și rate scăzute ale cheltuielilor sunt, în general, un loc bun de început. Unele dintre cele mai răspândite ETF-uri de aur includ SPDR Gold Trust (GLD), iShares Gold Trust (IAU) și VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX).
Aceste ETF-uri au un istoric dovedit și sunt susținute de instituții financiare de renume.
Luați în considerare tipul de ETF de aur
Există diferite tipuri de ETF-uri de aur, dintre care unele investesc în aur fizic, în timp ce altele investesc în acțiunile companiilor miniere de aur. Evaluarea obiectivelor dvs. De investiții și a calendarului dvs. Ar trebui să vă ajute să determinați ce tip va fi cel mai potrivit pentru portofoliul dvs.
Dacă sunteți în căutarea unei investiții pe termen lung, ETF-urile fizice de aur pot fi o opțiune mai bună.
Cu toate acestea, dacă sunteți în căutarea unei investiții pe termen scurt, ETF-urile companiei miniere pot fi calea de urmat.
Cercetați performanța ETF-ului
Atunci când selectați ETF-uri cu mărfuri, acordați atenție unor factori precum performanța fondului, ratele de cheltuieli, deținerile de top și lichiditatea. Puteți găsi toate aceste informații în prospectul fiecărui fond, pe care îl puteți găsi pe site-ul ETF sau în baza de date EDGAR a SEC.
Căutați ETF-uri care au un istoric consistent de performanță și rate scăzute ale cheltuielilor.
Verificați activele suport ale ETF-ului
ETF-urile de aur pot fi susținute cu aur sau active legate de aur, așa că va trebui să determinați ce tip de ETF este cel mai bun pentru dvs. Dacă doriți să investiți în aur fizic, căutați ETF-uri care sunt susținute de lingouri de aur reale.
Dacă preferați să investiți în companii miniere de aur, căutați ETF-uri care investesc în acele acțiuni.
Cercetați online performanța fiecărui fond sau căutați sfaturi imparțiale de la un consilier financiar.
Căutați ETF-uri cu un istoric bun
Unele dintre ETF-urile de aur cu cele mai bune performanțe includ iShares Gold Trust Micro ETF (IAUM), GraniteShares Gold Trust (BAR) și abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL). Aceste ETF-uri și-au depășit în mod constant colegii și au un istoric solid.
Nu te complica
Deși există multe exemple de portofolii ETF, vă rugăm să păstrați portofoliul simplu și diversificat. Alegeți câteva ETF-uri care se aliniază cu obiectivele dvs. De investiții și rămâneți cu ele. Nu încercați să urmăriți cele mai recente tendințe sau să investiți în prea multe ETF-uri, deoarece acest lucru poate duce la riscuri și complexitate inutile.
Amintiți-vă că investiția în ETF-uri de aur implică riscuri și vă rugăm să faceți cercetări și să consultați un consilier financiar înainte de a lua orice decizie de investiție. Urmând aceste sfaturi, puteți alege cele mai bune ETF-uri de aur pentru portofoliul dvs. Și puteți beneficia de creșterea prețului aurului.
Taxe asociate cu investițiile ETF în aur
Raportul cheltuielilor
Raportul de cheltuieli este taxa anuală pe care o plătește un investitor pentru gestionarea și administrarea fondului. Raportul de cheltuieli este exprimat ca procent din activele fondului. Taxa anuală medie percepută de ETF-urile de aur este de 0,59%, ceea ce este echivalent cu 59 USD pentru fiecare 10.000 USD investiți.
Cu toate acestea, diferite ETF-uri de aur au rate de cheltuieli diferite.
SPDR Gold Shares (GLD)
SPDR Gold Shares (GLD) este unul dintre cele mai populare ETF-uri de aur. Acesta percepe un raport de cheltuieli de 0,40% pe an, ceea ce este echivalent cu 40 USD pentru fiecare 10.000 USD investiți.
iShares Gold Trust (IAU)
iShares Gold Trust (IAU) este un alt ETF de aur popular. Acesta percepe un raport de cheltuieli de 0,25% pe an, ceea ce este echivalent cu 25 USD pentru fiecare 10.000 USD investiți.
ETFS Physical Swiss Gold Shares (SGOL)
ETFS Physical Swiss Gold Shares (SGOL) este un ETF de aur care urmărește prețul aurului fizic stocat în Elveția. Acesta percepe un raport al cheltuielilor de 0,39% anual.
GraniteShares Gold Trust (BAR)
GraniteShares Gold Trust (BAR) este un ETF de aur low-cost care percepe o taxă anuală de doar 0,20%.
Noul ETF WGC Gold
Consiliul Mondial al Aurului (WGC) intenționează să lanseze un nou ETF de aur care va avea probabil o rată a cheltuielilor de aproximativ 0,25%.
Cheltuieli cu impozite
Vă rugăm să rețineți că cheltuielile cu impozitele sunt, de asemenea, un cost asociat al investiției în ETF-uri de aur. ETF-urile de aur pot avea rate de cheltuieli mai mari decât fondurile convenționale bazate pe indici. În plus, produsele de investiții de nișă precum ETF-urile de aur pot fi mai scumpe decât fondurile gestionate pasiv care urmăresc un indice mare precum S&P 500 și percep comisioane minime.
Cumpărarea și vânzarea ETF-urilor de aur
Pasul 1: Deschideți un cont Demat
Pentru a cumpăra ETF-uri de aur, aveți nevoie de un cont Demat. Un cont Demat este un cont electronic care deține titlurile dumneavoastră într-o formă dematerializată. Puteți deschide un cont Demat la un agent de bursă sau la o bancă.
Pasul 2: Alegeți un ETF de aur
Există mai multe ETF-uri de aur disponibile pe piață. Puteți alege unul care se potrivește obiectivelor dvs. De investiții și apetitului pentru risc. Câteva ETF-uri de aur populare în India sunt:
- Nippon India ETF Gold BeES
- HDFC Gold ETF
- ICICI Prudential Gold ETF
- ETF SBI Gold
Pasul 3: Cumpărați ETF-ul de aur
Puteți cumpăra ETF-uri de aur printr-un brokeraj online, agenți de bursă sau robo-consilieri. Când cumpărați ETF-uri de aur, va trebui să plătiți comisioane de brokeraj, care sunt în general între 0,25% și 0,5%. De asemenea, va trebui să plătiți comisioane de 0,5 până la 1% ca taxe de administrare a fondului.
Pasul 4: Vinde ETF-ul de aur
Dacă decideți să vă vindeți ETF-ul de aur, puteți face acest lucru prin vânzarea acțiunilor prin contul dvs. De brokeraj. Veniturile din vânzare vor fi creditate în contul dumneavoastră.
Fondurile mutuale de aur versus ETF-urile de aur
Investiția în fonduri mutuale de aur este similară cu investiția în alte fonduri mutuale și ETF-uri care captează un indice sau un sector industrial. Fondurile mutuale de aur cumpără ETF-uri și urmează unități ETF de aur, reprezentând valoarea reală a aurului.
Fondurile mutuale de aur profită de performanța activului suport, iar NAV ETF de aur afectează rezultatele fondurilor mutuale de aur.
Puteți investi în fonduri mutuale de aur prin investiții SIP, în timp ce ETF-urile de aur nu.
Fondurile de aur au o sarcină de ieșire dacă sunt răscumpărate în decurs de un an, în timp ce ETF-urile de aur nu.
Impozitarea
Vă rugăm să rețineți că cumpărarea și vânzarea ETF-urilor de aur necesită un cont Demat. În plus, impozitarea în timpul cumpărării și vânzării ETF de aur este aceeași cu cea a bijuteriilor din aur.
Investiția în ETF-uri de aur poate fi o modalitate inteligentă de a vă diversifica portofoliul și de a vă proteja împotriva inflației. Cu toate acestea, vă rugăm să faceți cercetări și să alegeți un ETF de aur care se aliniază obiectivelor dvs. De investiții și apetitului pentru risc.
Amintiți-vă să urmăriți raportul de cheltuieli și comisioanele de intermediere, deoarece acestea vă pot afecta profiturile în timp.
Investiție fericită!
Strategii de investiție în ETF-uri de aur
Dacă doriți să adăugați o expunere la aur portofoliului dvs. De investiții, investiția în ETF-uri cu aur poate fi o modalitate bună de a face acest lucru. Iată câteva strategii de care trebuie să țineți cont atunci când investiți în ETF-uri de aur:
1. Stabiliți ce tip de ETF de aur este cel mai bun pentru dvs.: există două tipuri de ETF-uri de aur din care puteți alege - cele care investesc direct în lingouri de aur fizice și cele care investesc în active legate de aur, cum ar fi companiile miniere. Este fundamental să cercetați online performanța fiecărui fond sau să căutați sfaturi imparțiale de la un consilier financiar pentru a determina ce tip de ETF de aur este cel mai bun pentru dvs.
2. Priviți performanța pe termen lung a ETF-ului: verificarea randamentelor pe cinci ani ale ETF-ului vă poate oferi o idee dacă randamentele sunt consecvente și dacă se aliniază cu ceea ce căutați în portofoliu.
3. Comparați ratele de cheltuieli: majoritatea ETF-urilor de aur au rate de cheltuieli relativ mici, dar este totuși important să le comparați și să favorizați ETF-urile cu rate mai mici.
4. Folosiți media costurilor în dolari: Una dintre cele mai ușoare modalități de a investi în ETF-uri de aur este să folosiți media costurilor în dolari. Pune deoparte aceeași sumă de bani în fiecare lună și folosește-o pentru a cumpăra cât mai multe acțiuni ale ETF-ului îți poți permite.
5. Rețineți cheltuielile cu impozitele: Cheltuielile cu impozitele sunt un cost asociat, iar ETF-urile de aur pot avea rate de cheltuieli mai mari decât fondurile convenționale bazate pe indici. Este fundamental să țineți cont de acest lucru atunci când investiți în ETF-uri de aur.
6. Alocați un mic procent din portofoliul dvs.: metalele prețioase, inclusiv aurul, sunt o clasă alternativă de active, iar majoritatea consultanților financiari de masă recomandă să le aloceți nu mai mult de 5% până la 10% din portofoliul dvs. De investiții.
7. Verificați prospectul fondului: Unele fonduri investesc în indici ai companiilor miniere, în timp ce altele sunt legate direct de prețurile aurului. Fondurile mutuale tradiționale tind să fie gestionate activ, în timp ce ETF-urile aderă la o strategie pasivă de urmărire a indicilor și, prin urmare, au rate de cheltuieli mai mici.
8. Evitați ETF-urile de aur cu efect de levier: investitorul mediu ar trebui să evite să cumpere ETF-uri cu efect de levier pe aur, care folosesc instrumente financiare derivate și bani împrumuți pentru a face pariuri pe viitoarele mișcări ale prețurilor.
9. Cercetați fonduri de aur: atunci când selectați ETF-uri cu mărfuri, acordați atenție unor factori precum ratele de cheltuieli, lichiditatea și indicele de bază al fondului.
Unele dintre ETF-urile de aur cu cele mai bune performanțe includ iShares Gold Trust Micro ETF, GraniteShares Gold Trust și ETF-ul abrdn Physical Gold Shares. Cu toate acestea, vă rugăm să faceți propria cercetare și să alegeți ETF-ul care se potrivește cel mai bine obiectivelor dvs. De investiții și toleranței la risc.
Încorporarea ETF-urilor de aur într-un portofoliu diversificat
Beneficiile investiției în ETF-uri de aur
Aurul este văzut ca un diversificator de portofoliu, deoarece de obicei nu răspunde la stimuli externi care ar afecta în mod normal acțiunile. Aceasta înseamnă că ETF-urile din aur pot oferi o acoperire împotriva volatilității pieței și a incertitudinii economice, făcându-le o alternativă atrăgătoare pentru investitorii care doresc să adauge aur în portofoliul lor ca acoperire împotriva inflației sau pentru a-și diversifica.
Pe lângă diversificare, ETF-urile de aur pot oferi, de asemenea, expunere la aur la un cost mai mic decât cumpărarea de aur fizic. Acest lucru se datorează faptului că ETF-urile de aur sunt tranzacționate la bursă ca și alte valori mobiliare, permițând investitorilor să cumpere și să vândă acțiuni ale fondului așa cum ar face-o cu acțiunile.
Acest lucru face ETF-urile din aur o opțiune atractivă pentru investitorii care doresc să investească în aur fără bătaia de cap de a deține și stoca aur fizic.
Riscurile investiției în ETF-uri de aur
În timp ce ETF-urile de aur oferă multe beneficii, există și riscuri de care investitorii ar trebui să fie conștienți. Unul dintre principalele riscuri ale investiției în ETF-uri cu aur este că cheltuielile cu impozitele sunt un cost asociat, iar ETF-urile cu aur pot avea rate de cheltuieli mai mari decât fondurile convenționale bazate pe indici.
În plus, metalele prețioase, inclusiv aurul, sunt o clasă alternativă de active, iar majoritatea consilierilor financiari obișnuiți recomandă să le aloceți nu mai mult de 5% până la 10% din portofoliul dvs. De investiții.
Cum să investești în ETF-uri de aur
Investiția în ETF-uri de aur este destul de ușoară și puteți face acest lucru printr-un cont de brokeraj sau robo-advisor. Una dintre cele mai ușoare modalități de a investi în ETF-uri de aur este utilizarea mediei costurilor în dolari. Pune deoparte aceeași sumă de bani în fiecare lună și folosește-o pentru a cumpăra cât mai multe acțiuni îți poți permite.
Înainte de a investi în orice ETF-uri de aur, asigurați-vă că cercetați în mod corespunzător investiția pentru a înțelege cum funcționează, cum se potrivește cu obiectivele dvs. De investiție și riscurile cu care vă confruntați în deținerea investiției.
Alte moduri de a investi în aur
Dacă nu considerați că acțiunile de aur sau ETF-urile sunt potrivite pentru dvs., există și alte alternative de luat în considerare. Acestea ar putea include aur fizic, un IRA de aur sau un fond mutual de aur. Aurul fizic poate fi achiziționat sub formă de monede sau lingouri și depozitat într-o cutie de valori sau în seif de acasă.
Un IRA de aur este un tip de cont individual de pensie care vă permite să investiți în aur și alte metale prețioase.
Un fond mutual de aur este un tip de fond mutual care investește în companii care exploatează, procesează sau comercializează aur.
Considerații
Când investiți în ETF-uri de aur, este important să rețineți că este posibil să doriți să vă limitați expunerea la un anumit procent din portofoliu pentru a rămâne diversificat corespunzător, mai ales că învățați mai multe.
Evaluarea obiectivelor dvs. De investiții și a calendarului dvs. Ar trebui să vă ajute să determinați ce fel de ETF de aur va fi cel mai potrivit pentru portofoliul dvs.
Încorporarea ETF-urilor de aur într-un portofoliu diversificat de investiții poate fi o modalitate utilă de a adăuga diversificare și expunere la aur. Cu toate acestea, este important să cântăriți beneficiile și riscurile investiției în ETF-uri de aur și să faceți cercetări înainte de a lua orice decizie de investiție.
Notă: Rețineți că estimarea din acest articol se bazează pe informațiile disponibile când a fost scrisă. Este doar în scop informativ și nu ar trebui luat ca o promisiune a cât vor costa lucrurile.
Prețurile și taxele se pot schimba din cauza unor lucruri precum schimbările pieței, modificările costurilor regionale, inflația și alte circumstanțe neprevăzute.
Observații finale și recomandări
După ce am cercetat și analizat diferite ETF-uri pentru investiții în aur, este clar că există mai multe opțiuni disponibile pentru investitori. Cu toate acestea, întrebarea rămâne: investiția în aur printr-un fond index este cea mai bună opțiune?
În timp ce fondurile indexate oferă un portofoliu diversificat și comisioane mici, investiția în aur printr-un ETF poate să nu ofere aceleași beneficii. Prețurile aurului pot fi volatile și imprevizibile, ceea ce face dificilă urmărirea și menținerea unui randament constant. În plus, investiția exclusiv în aur poate să nu ofere același potențial de creștere pe termen lung ca un portofoliu divers.
Acestea fiind spuse, investiția în aur poate oferi o acoperire împotriva inflației și a incertitudinii economice. Este important ca investitorii să ia în considerare strategia lor generală de investiție și toleranța la risc înainte de a lua orice decizie.
În cele din urmă, cel mai bun ETF pentru investiții în aur va depinde de obiectivele financiare specifice și strategia de investiții ale unei persoane. Este fundamental să faceți o cercetare amănunțită și să vă consultați cu un consilier financiar înainte de a lua orice decizie de investiție.
În concluzie, deși investiția în aur printr-un fond index poate părea o opțiune simplă, vă rugăm să luați în considerare potențialele riscuri și beneficii. Ca și în cazul oricărei investiții, este esențial să vă depuneți diligența și să luați decizii informate.
Planul tău de libertate
Te-ai săturat de rutina zilnică? Ai vise de independență financiară și libertate? Vrei să te retragi mai devreme pentru a te bucura de lucrurile pe care le iubești?
Ești gata să-ți faci „Planul de libertate” și să scapi de cursa șobolanilor?
Care sunt cele mai bune ETF-uri de aur în care să investiți?
Sfat: activați butonul de subtitrare dacă aveți nevoie de el. Alegeți „traducere automată” în butonul de setări dacă nu sunteți familiarizat cu limba engleză. Poate fi necesar să faceți mai întâi clic pe limba videoclipului înainte ca limba preferată să devină disponibilă pentru traducere.
Link-uri și referințe
- 1. „Un ghid complet pentru a investi în aur” din Money for the Rest of Us
- 2. „Un studiu comparativ asupra ETF-urilor de aur versus aur și o analiză a ETF-urilor de aur ca instrument de investiții eficient pentru investitorii indieni de retail”
- 3. „Ghidul investitorilor pentru piața aurului ediția SUA”
- 4. „Un ghid cuprinzător pentru fondurile tranzacționate la bursă (ETF)”
- 5. „7 Cele mai bune ETF-uri de aur pentru creșterea ratelor dobânzilor în 2023” de la US News
Articole similare:
ETF-uri pentru investiții în acțiuni de tehnologie
Cele mai importante ETF-uri plătitoare de dividende
ETF-uri pentru investiții în imobiliare
ETF-uri pentru investiții în acțiuni cu capitalizare mică
Ce sunt fondurile indexate și cum funcționează?
Avantajele și dezavantajele investiției în fonduri indexate
Cum să alegi fondul index potrivit pentru portofoliul tău
Notă pentru referința mea: (Starea articolului: preliminar)