هل سئمت من نفس الطرق القديمة لوضع أموالك التي كسبتها بشق الأنفس والتي لا يبدو أنها تؤتي ثمارها؟
الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي الخيار الأفضل. لقد اجتاحت هذه الطرق الجديدة للتجارة العالم المالي لأنها توفر مزيجًا فريدًا من المرونة والتنوع والرسوم المنخفضة. تعد صناديق الاستثمار المتداولة أمرًا ضروريًا في محفظتك ، بغض النظر عن المدة التي استثمرت فيها أو مدى حداثتك. في هذه المقالة ، سأستعرض كل ما تحتاج لمعرفته حول صناديق الاستثمار المتداولة ، من كيفية الاستثمار والتجارة إلى كيفية عمل الضرائب والرسوم. تعد صناديق الاستثمار المتداولة طريقة رائعة لنقل مدخراتك إلى المستوى التالي.
الماخذ الرئيسية
- تقدم صناديق الاستثمار المتداولة نسب نفقات منخفضة وتنويعًا فوريًا من خلال الاستثمار في العديد من الأصول في وقت واحد.
- يمكن أن يوفر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة طريقة فعالة لتنويع محفظتك ، ولكن من المهم فهم الاستراتيجية الأساسية والمخاطر المرتبطة بها.
- ضع في اعتبارك العوامل المهمة مثل الأصول ونسبة المصروفات وخطأ التتبع والسيولة عند اختيار صناديق الاستثمار المتداولة وتداولها.
- تميل صناديق الاستثمار المتداولة إلى أن تكون أكثر كفاءة من الضرائب من الصناديق المشتركة بسبب المعاملات العينية ، ولكن يجب أن يظل المستثمرون على دراية بالضرائب المحتملة على أرباح الأسهم ومدفوعات الفوائد والأرباح وتوزيعات أرباح رأس المال ، بالإضافة إلى الرسوم مثل العمولات ونفقات التشغيل وفروق أسعار البيع والشراء ورسوم التداول قصير الأجل.
- يمكن استخدام صناديق الاستثمار المتداولة لتنويع أو استكمال محفظة أنواع أخرى من أدوات الاستثمار ، مثل الأسهم والسندات والصناديق المشتركة.
صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)
ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟
صناديق الاستثمار المتداولة هي نوع من صناديق الاستثمار التي تمزج بين مرونة الأسهم ونقاط القوة في الصناديق المشتركة من حيث تنويع المحفظة. صناديق الاستثمار المتداولة هي مجموعات من الاستثمارات ، مثل الأسهم أو السندات ، التي تتبع مؤشرًا معينًا أو صناعة أو سلعة أو أصلًا آخر.
يمكن شراء أو بيع صناديق الاستثمار المتداولة في سوق الأسهم تمامًا مثل الأسهم العادية.
تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بنسب تكلفة منخفضة ورسوم وسيط أقل من شراء الأسهم الفردية.
تمنحك صناديق الاستثمار المتداولة تنوعًا سريعًا لأنها تتيح لك شراء الكثير من الأصول المختلفة في وقت واحد.
صناديق الاستثمار المتداولة مقابل الصناديق المشتركة
تعتبر كل من صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة استثمارات مشتركة تسمح بتنويع منخفض التكلفة. ومع ذلك ، هناك بعض الاختلافات الكبيرة بين الاثنين. طريقة بيعها هي إحدى الطرق الرئيسية التي تختلف بها. مع صندوق الاستثمار المشترك ، يمكنك الشراء والبيع على أساس النقد ، وليس على أساس سعر السوق أو عدد الأسهم. يمكنك اختيار أي مبلغ بالدولار تريده ، وصولاً إلى بنس واحد أو كرقم دائري لطيف مثل 3000 دولار. عندما تشتري أو تبيع ETF ، فإنك تفعل ذلك بناءً على السعر في السوق ، ويمكنك فقط تداول الأسهم الكاملة.
كيف يتم تشغيلهم هو أمر آخر مختلف. يمكن إدارة صناديق الاستثمار المتداولة إما بشكل نشط أو سلبي من قبل مديري الصناديق ، ولكن معظم صناديق الاستثمار المتداولة هي استثمارات سلبية تتعقب نجاح المؤشر. من ناحية أخرى ، تدار معظم الصناديق المشتركة بشكل نشط ، مما يعني أنها تدار من قبل مدير محترف يشتري ويبيع الأسهم لمحاولة التغلب على السوق.
هذا يعني عادة أن المشترين يجب أن يدفعوا أكثر.
في معظم الأوقات ، تكون تكلفة صناديق الاستثمار المتداولة أقل من تكلفة الصناديق المشتركة. في معظم الأوقات ، تكون تكاليف ETF أقل من رسوم صناديق الاستثمار المشتركة ، وعادة ما تكون أفضل بالنسبة للضرائب الخاصة بك من صناديق الاستثمار المشتركة. يتم شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة ، وتتغير أسعارها طوال اليوم.
هذا يعني أن السعر الذي تدفعه مقابل ETF قد لا يكون هو نفسه السعر الذي يدفعه المشترون الآخرون.
يتم تنفيذ أوامر الصناديق المشتركة مرة واحدة فقط في اليوم ، في نهاية يوم العمل.
الآثار الضريبية لصناديق الاستثمار المتداولة
إذا قمت ببيع ETF وحققت ربحًا ، فسيتم تحميلها مثل الأسهم أو السندات التي تستند إليها. يتم فرض ضريبة على صناديق الاستثمار المتداولة التي تم الاحتفاظ بها لأكثر من عام وفقًا لمعدلات مكاسب رأس المال طويلة الأجل. لكن القواعد الضريبية العامة لا تنطبق على صناديق الاستثمار المتداولة التي تتعامل في العملات والمعادن والعقود الآجلة.
بدلاً من ذلك ، يتبعون القواعد الضريبية للأصل الذي يعتمدون عليه ، مما يعني عادةً أنهم يدفعون ضرائب على مكاسب قصيرة الأجل.
هناك طريقة أخرى لتوفير المال على الضرائب وهي استخدام الإعفاءات الضريبية. قد لا يعرف الناس أن التكاليف الطبية وضرائب العمل الحر والتبرعات الخيرية هي بعض الأشياء التي يمكن خصمها من ضرائبهم.
لا يحصل العاملون بأجر على خصم نصف ضرائب العمل لحسابهم الخاص ، لكن أصحاب المهن الحرة يفعلون ذلك.
يمكن للناس أيضًا الحصول على إعفاء ضريبي للتبرع بالسلع للجمعيات الخيرية ، ويمكنهم المطالبة بائتمان للقيمة السوقية العادلة للبضائع.
يمكن أن تكون هناك أيضًا عواقب ضريبية للعمل من المنزل. عندما تعمل من المنزل ، قد يكون من الصعب تحديد ضرائبك إذا كنت في دولة ضريبية مختلفة. لكل مدينة وولاية قواعدها الخاصة ، لذلك من المهم معرفة العواقب الضريبية الأكثر شيوعًا للعمل من المنزل لتجنب عمليات التدقيق والضرائب المتأخرة والغرامات.
من المهم أيضًا تتبع أشياء مثل تكاليف المكتب المنزلي التي يمكن خصمها.
الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة
تعتبر الصناديق المتداولة في البورصة ، أو ETFs ، طريقة شائعة للاستثمار للأشخاص الذين يرغبون في توزيع محفظتهم وتوفير الأموال على تكاليف التشغيل. تقدم ETFs للمستثمرين عددًا من المزايا ، مثل انخفاض تكاليف التشغيل عن الصناديق المفتوحة التقليدية ، والتداول المرن ، والمزيد من الشفافية ، وانخفاض تكاليف الضرائب في الحسابات الخاضعة للضريبة.
التنويع سهل
من أفضل الأشياء المتعلقة بصناديق الاستثمار المتداولة أنها تجعل من السهل على المشترين تنويع محافظهم دون الحاجة إلى اختيار أسهم أو سندات مختلفة. تمتلك صناديق الاستثمار المتداولة مجموعة من الأسهم أو غيرها من المنتجات. هذا يجعلها أكثر تنوعا.
أنها توفر مجموعة واسعة من الخيارات لأنها تغطي معظم مجموعات الأصول والصناعات الرئيسية.
تمتلك صناديق الاستثمار المتداولة بالفعل مجموعة واسعة من الاستثمارات ، لذلك لا داعي للقلق بشأن تنويع محافظهم الاستثمارية.
الاستثمار عبر الأفقي
تتيح صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا للمستثمرين الفرصة لنشر استثماراتهم عبر شركات مختلفة ، وهو ما يصعب القيام به مع الأسهم الفردية. يمكن للمستثمرين منح محافظهم المزيد من التوازن عن طريق وضع الأموال في مجموعة واسعة من الشركات وأحجام الشركات والمواقع وأشياء أخرى.
منخفضة التكلفة وفعالة من حيث الضرائب
تميل صناديق الاستثمار المتداولة إلى الحصول على نسب أسعار أقل بكثير من الصناديق المدارة بنشاط. يمكن أن تكون أيضًا ضرائب أقل وتمنح المستثمرين خيار إعادة استثمار أرباح الأسهم على الفور. صناديق الاستثمار المتداولة مرنة للغاية وتجعل من السهل على المشترين نقل الأموال بين أنواع مختلفة من الأصول ، مثل الأسهم والسندات والسلع.
يمكن شراؤها وبيعها مثل الأسهم ، مما يعني أنه يمكن للمشترين القيام بذلك في أي وقت يكون فيه السوق مفتوحًا.
فهم المخاطر
ولكن قبل أن تشتري في ETF ، يجب أن تتأكد من فهمك لكيفية عملها بحيث تتناسب مع أهدافك. بناءً على ما لديهم ، قد تكون بعض صناديق الاستثمار المتداولة أكثر تعقيدًا ، مما قد يجعلها أكثر خطورة.
عند الشراء في صناديق الاستثمار المتداولة ، من المهم أيضًا التفكير في تكاليف التداول وفروق الأسعار بين العرض والطلب.
مخاطر السوق
أكبر مخاطر مع صناديق الاستثمار المتداولة هي مخاطر السوق ، مما يعني أنه في حالة انخفاض الاستثمار الأساسي ، سينخفض الأمر كذلك إلى ETF. إن صناديق الاستثمار المتداولة هي مجرد وسيلة للتداول ، لذلك لا يهم مدى رخصتها ، أو إعفائها من الضرائب ، أو وضوحها إذا انخفض السوق.
مخاطر التداول
من أفضل الأشياء المتعلقة بالشراء في صناديق الاستثمار المتداولة هو أنه يمكنك شرائها بنفس الطريقة التي تشتري بها الأسهم. لكن هذا يأتي مع الكثير من المخاطر التي يمكن أن تضر بعائد استثمارك. عندما تتداول كثيرًا ، فإنك تضيف تكاليف إلى مخزونك.
هذا يزيل إحدى مزايا صناديق الاستثمار المتداولة ، وهي أن لديهم رسومًا منخفضة.
مع وجود العديد من صناديق الاستثمار المتداولة المتخصصة للبيع والشراء ، قد يكون من السهل نسيان قضاء بعض الوقت للتأكد من أنك لا تجعل محفظتك محفوفة بالمخاطر.
التصفية والنتائج الضريبية
تأتي صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا مع خطر التصفية. عندما يتم تصفية ETF ، غالبًا ما يتم فرض رسوم الإنهاء. إذا بقي المستثمرون في الصندوق أثناء عملية التصفية لتوفير تكاليف العمولة ، فقد يفوت المستثمرون فرصًا أخرى.
تأتي صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا مع فرصة وجود عواقب ضريبية.
قد تكون صناديق الاستثمار المتداولة التقليدية أكثر كفاءة من الناحية الضريبية لأنها تعطي أرباحًا أقل من رأس المال.
من ناحية أخرى ، قد تكون صناديق الاستثمار المتداولة غير التقليدية أقل كفاءة من الناحية الضريبية لأنها تعاد تشغيلها كل يوم ، مما يشجع على المزيد من التداول.
اختيار وتداول صناديق الاستثمار المتداولة
حدد أهدافك الاستثمارية
الخطوة الأولى في اختيار مؤسسة التدريب الأوروبية المناسبة لأهداف عملك هي معرفة هذه الأهداف. هل ترغب في جعل أسهمك أكثر تنوعًا ، أو الاستثمار في شركات ذات سمات معينة ، أو إيجاد بديل لصناديق الاستثمار المشتركة التي تكلف أقل ، أو الدخول في قطاع معين من السوق؟ بمجرد أن تعرف ما تريد تحقيقه من خلال استثماراتك ، يمكنك إعداد طريقة للعثور على صناديق الاستثمار المتداولة التي ستساعدك في الوصول إلى هناك.
ضع في اعتبارك عوامل مهمة
عند اختيار مؤسسة التدريب الأوروبية ، يجب أن تفكر في بعض الأشياء المهمة. بعضها هو مقدار الأصول التي يمتلكها ، ونسبة التكلفة ، وخطأ التتبع ، ومقدار المال الذي يمتلكه.
يجب أن تمتلك ETF الجيدة على الأقل قدرًا معينًا من الأصول. الحد الأدنى النموذجي هو 10 ملايين دولار. يجب أن تفكر أيضًا في نسبة المصاريف. نسبة المصروفات هي الرسوم السنوية التي تتقاضاها مؤسسة التدريب الأوروبية لتغطية تكاليف التشغيل.
تعني نسبة التكلفة المنخفضة أن المزيد من الأموال التي تربحها على استثماراتك تذهب نحو أهدافك.
تتبع الخطأ أمر آخر يجب التفكير فيه. هذا هو الفرق بين مدى جودة أداء ETF ومدى جودة أداء مؤشرها الأساسي. عندما يكون لدى ETF خطأ تتبع مرتفع ، فإنه لا يتبع مؤشره الأساسي بشكل وثيق كما ينبغي.
هذا يمكن أن يؤدي إلى عوائد أقل.
يجب أن تفكر أيضًا في مدى سيولة ETF.
هذا يعني مدى سهولة شراء أو بيع أسهم ETF.
يمكنك شراء أو بيع أسهم ETF بسهولة أكبر إذا كانت أكثر سيولة.
قد يكون هذا مهمًا إذا كنت بحاجة إلى إجراء تغييرات سريعة على استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.
اختر حساب الوساطة الخاص بك
تحتاج إلى فتح حساب تداول لشراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة. يتيح لك معظم الوسطاء عبر الإنترنت الآن شراء الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة دون دفع عمولة ، لذا فإن التكلفة ليست عاملاً كبيرًا. أفضل ما يجب فعله هو النظر إلى ما يجب أن يقدمه كل مزود وكيفية عمله.
يمكنك البدء في الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة بمجرد أن تبدأ حساب وساطة.
اختر صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك
أنت بحاجة إلى اختيار صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك الأولى قبل أن تتمكن من البدء في الاستثمار فيها. يمكن شراء صناديق الاستثمار المتداولة في معظم مواقع الاستثمار عبر الإنترنت والمواقع التي تقدم حسابات التقاعد والتطبيقات مثل Robinhood. تتيح لك معظم هذه المنصات شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة دون الحاجة إلى دفع رسوم لصانعي المنصات.
عند اختيار ETF الخاص بك ، تحتاج إلى إلقاء نظرة على الصورة الكاملة من حيث القطاع أو الصناعة.
شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة
بمجرد اختيارك ETF الخاص بك ، يمكنك تحديد عدد الأسهم التي ترغب في شرائها أو مقدار الأموال التي تريد إنفاقها وتقديم طلبك ببضع نقرات فقط. يمكنك اختيار أمر السوق ، والذي يتيح لك شراء ETF بسعر السوق الحالي ، أو يمكنك وضع أمر محدد ، والذي يتيح لك تحديد سعر معين تريد شراء ETF به.
ستتم إضافة أسهم ETF إلى حساب الوساطة الخاص بك بعد إجراء طلبك.
لبيع صناديق الاستثمار المتداولة ، تحتاج إلى تسجيل الدخول إلى حساب التداول الخاص بك والعثور على نموذج أمر التجارة. اختر بيع واكتب اسم مؤشر ETF الذي تريد بيعه. أدخل عدد الأسهم التي تريد بيعها وانقر على "معاينة الطلب" لرؤية وصف لطلبك.
إذا كنت راضيًا عن التجارة التي قمت بها ، فيمكنك بيع أسهم ETF الخاصة بك عن طريق النقر فوق "تقديم الطلب".
الآثار الضريبية ورسوم صناديق الاستثمار المتداولة
يتعين على صناديق الاستثمار المتداولة دفع ضرائب على أرباح الأسهم ومدفوعات الفائدة والمكاسب من بيعها بربح ، تمامًا مثل الأسهم والسندات. من ناحية أخرى ، تميل صناديق الاستثمار المتداولة إلى أن تكون أقل ضرائب من الصناديق المشتركة لأنها لا تشارك الكثير من مكاسب رأس المال.
وذلك لأن صناديق الاستثمار المتداولة تشتري وتبيع الأسهم بصفقات عينية لا تعتبر مبيعات ولا تسبب أحداثًا خاضعة للضريبة.
يحدث الحدث الخاضع للضريبة عندما يبيع مالك ETF. تخضع صناديق الاستثمار المتداولة المُحتفظ بها لأكثر من عام للضريبة بمعدلات مكاسب رأس المال طويلة الأجل ، والتي تصل إلى 20٪. يتم فرض ضريبة على صناديق الاستثمار المتداولة المحتفظ بها لمدة تقل عن عام بمعدلات الدخل العادية ، مع أعلى معدلات ضريبة أرباح رأس المال.
من المهم معرفة أن صناديق الاستثمار المتداولة التي تتداول في العملات والمعادن والعقود الآجلة لا تتبع القواعد الضريبية العامة. بدلاً من ذلك ، لديهم قواعد ضريبية خاصة بهم. يتم الاحتفاظ بالضرائب المفروضة على صناديق الاستثمار المتداولة عند الحد الأدنى بالنسبة للشخص الذي يمتلك ETF لأن بعض صناديق الاستثمار المتداولة يتم إعدادها بحيث يتم استرداد الأرباح عينيًا.
هذا يعني أنه تاريخياً ، كانت الضرائب على استثمارات صناديق الاستثمار المتداولة أقل من تلك المفروضة على استثمارات الصناديق المشتركة.
لكن الكفاءة الضريبية لصناديق الاستثمار المتداولة لا تهم إذا تم الاحتفاظ بصندوق استثمار مشترك أو استثمار ETF في حساب ممنوع من الضرائب مثل حساب الجيش الجمهوري الأيرلندي أو 401 (ك).
الرسوم المرتبطة بصناديق الاستثمار المتداولة
نعم ، هناك تكاليف متضمنة عند شراء صناديق الاستثمار المتداولة. يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة مثل الأسهم ، لذلك عندما يشتريها المشترون ويبيعونها ، عادة ما يدفعون عمولة. قد يضطر المستثمرون أيضًا إلى دفع فجوات العرض / الطلب والتغييرات في الخصومات والأقساط إلى صافي قيمة الأصول لصناديق الاستثمار المتداولة.
لدى صناديق الاستثمار المتداولة تكاليف تشغيل ، والتي يتم قياسها غالبًا بنسبة نفقات التشغيل (OER) للصندوق. نسبة المصروفات هي معدل سنوي يفرضه الصندوق على جميع أصوله لدفع تكاليف إدارة المحفظة وتشغيل الصندوق والتكاليف الأخرى.
يحب المستثمرون صناديق الاستثمار المتداولة نظرًا لأنهم غالبًا ما يكون لديهم تكاليف تشغيل أقل ، مقارنةً بصناديق الاستثمار المشتركة المُدارة بنشاط وصناديق الاستثمار المشتركة المُدارة بشكل سلبي. تقدم Vanguard معلومات حول رسوم ETF والحد الأدنى من الاستثمارات والتكاليف الأخرى التي تأتي مع شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة من Vanguard.
قد يضطر المستثمرون في صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا إلى دفع ضرائب على أي مدفوعات لأرباح رأس المال.
قد يكون لبعض صناديق الاستثمار المتداولة رسوم تداول قصيرة الأجل إذا تم الاحتفاظ بها لفترة معينة من الوقت ، مثل 30 يومًا.
قبل اتخاذ خيار الاستثمار ، يجب على المستثمرين التفكير مليًا في الرسوم التي تأتي مع صناديق الاستثمار المتداولة. تعتبر الرسوم من أهم العوامل التي تؤثر على العوائد ويمكن أن يكون لها تأثير كبير على إجمالي عائد المستثمر.
افكار اخيرة
يحتاج المستثمرون إلى معرفة كيفية تأثير صناديق الاستثمار المتداولة على الضرائب ومقدار تكلفتها حتى يتمكنوا من التخطيط مسبقًا وتوفير المال في وقت الضريبة. عندما يقارن المشترون الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ، يجب عليهم التفكير في الضرائب والرسوم.
قبل الشراء ، من المهم التعرف على صناديق الاستثمار المتداولة التي تهتم بها وكيفية عملها.
من خلال القيام بذلك ، يمكنك اتخاذ خيارات ذكية بشأن استثماراتك وربما توفير المال على المدى الطويل.
صناديق الاستثمار: مقارنة بصناديق الاستثمار المتداولة
عندما يتعلق الأمر بتوفير المال ، غالبًا ما يتم ذكر الصناديق المشتركة في نفس الوقت مثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). كلاهما وسيلة استثمارية تسمح للمستثمرين بتجميع أموالهم معًا والاستثمار في محفظة متنوعة من الأسهم والسندات والأصول الأخرى.
ومع ذلك ، هناك بعض الاختلافات الرئيسية بين الاثنين التي يجب أن يكون المستثمرون على دراية بها.
أحد الاختلافات الرئيسية هو كيفية تداولها.
يتم شراء وبيع الصناديق المشتركة في نهاية يوم التداول بسعر صافي قيمة الأصول (NAV) ، بينما يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة على مدار اليوم في بورصة مثل الأسهم.
هذا يعني أنه يمكن شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة في أي وقت خلال ساعات السوق ، بينما لا يمكن تداول الصناديق المشتركة إلا مرة واحدة في اليوم.
الفرق الآخر هو الرسوم.
عادةً ما تتمتع الصناديق المشتركة بنسب نفقات أعلى من صناديق الاستثمار المتداولة ، والتي يمكن أن تأكل عائداتك بمرور الوقت.
ومع ذلك ، قد تقدم الصناديق المشتركة المزيد من الخيارات للمستثمرين الذين يبحثون عن استراتيجيات استثمار محددة أو فئات أصول.
في النهاية ، سيعتمد الاختيار بين الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة على أهدافك وتفضيلاتك الاستثمارية الفردية.
من المهم إجراء البحث والتشاور مع مستشار مالي قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
للمزيد من المعلومات:
الصناديق المشتركة 101: الفوائد والمخاطر والمزيد
صناديق الاستثمار المتداولة في محفظة استثمارية متنوعة
صناديق الاستثمار المتداولة تشبه الصناديق المشتركة ، ولكن يتم تداولها في سوق مثل الأسهم. يمكن استخدام صناديق الاستثمار المتداولة لتنويع مجموعة من الأنواع الأخرى من الاستثمارات ، مثل الأسهم والسندات والصناديق المشتركة ، أو للإضافة إلى ما هو موجود بالفعل.
يُعتقد أن صناديق الاستثمار المتداولة هي استثمارات منخفضة المخاطر لأنها غير مكلفة وتحتوي على مزيج من الأسهم أو الأوراق المالية الأخرى ، مما يجعلها أكثر تنوعًا.
فوائد صناديق الاستثمار المتداولة
تميل صناديق الاستثمار المتداولة إلى الحصول على نسب أسعار أقل بكثير من الصناديق المدارة بنشاط. يمكن أن تكون أيضًا أفضل للضرائب الخاصة بك وتمنحك خيار إعادة استثمار أرباح الأسهم على الفور. نظرًا لأن العديد من صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق سلبية تتبع مؤشرًا معياريًا معينًا ، فإنها توفر تنوعًا كبيرًا بنسبة نفقات مستمرة منخفضة (OER).
يمكن استخدام صناديق الاستثمار المتداولة لمحاولة تحقيق أهداف مالية معينة.
الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة
إذا قدمت شركة الموظف خطة تقاعد تتيح لهم الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ، فيمكنهم القيام بذلك من خلال الخطة. لكن موقع planadviser.com يقول إن معظم الخطط التي يرعاها صاحب العمل لا تشمل صناديق الاستثمار المتداولة لأن السوق يهيمن عليه اللاعبون الذين يتقاضون أجورًا لمنح أموال معينة.
تقول المقالة أيضًا أن استخدام صناديق الاستثمار المتداولة في حساب تقاعد مؤجل ضريبيًا ، كما هو الحال بالنسبة لمعظم الخطط التي يرعاها صاحب العمل ، يزيل الكثير من مزاياها.
إذا أراد الموظف الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة من أجل تقاعده ، فيمكنه فتح حساب تقاعد فردي (IRA). يمكن لأي شخص الاحتفاظ بأنواع عديدة من الاستثمارات في الجيش الجمهوري الأيرلندي ، مثل أي صندوق مشترك ، أو ETF ، أو أسهم ، أو سند.
يمكن لأصحاب الأعمال الصغيرة والأشخاص الذين يعملون لأنفسهم استخدام SEP IRAs ، والتي تقدم مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار ، بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة.
بناء محفظة ETF
صناديق الاستثمار المتداولة هي نوع من الأدوات الاستثمارية التي يمكن للمستثمرين استخدامها بمفردهم أو مع أنواع أخرى من أدوات الاستثمار. يمكن للمستثمرين اختيار صناديق الاستثمار المتداولة التي يشترونها بناءً على ما يريدون فعله بأموالهم.
يمكن أن تمنحك صناديق الاستثمار المتداولة إمكانية الوصول إلى مجموعة من الأسهم أو قسم من السوق أو أحد الأنماط.
يمكن لمؤسسة التدريب الأوروبية مشاهدة مجموعة واسعة من الأسهم أو حتى محاولة نسخ عائدات بلد أو مجموعة من البلدان.
يمكن للمستثمرين اختيار صناديق الاستثمار المتداولة التي يشترونها بناءً على ما يريدون فعله بأموالهم. يمكن للمحفظة المكونة من صناديق الاستثمار المتداولة فقط أن تكون منطقية للمشترين الذين يرغبون في إبقاء الأمور بسيطة وتحقيق أهدافهم المالية.
يمكن أن تكون حوالي 10 صناديق ETF أرضية وسطية جيدة لاستراتيجية ETF بالكامل.
ملاحظة: يُرجى الانتباه إلى أن التقدير الوارد في هذه المقالة يستند إلى المعلومات المتوفرة عند كتابتها. إنه للأغراض الإعلامية فقط ولا ينبغي اعتباره وعدًا بتكلفة الأشياء.
يمكن أن تتغير الأسعار والرسوم بسبب أشياء مثل تغيرات السوق والتغيرات في التكاليف الإقليمية والتضخم والظروف الأخرى غير المتوقعة.
الأفكار والاعتبارات الختامية
في النهاية ، تعد الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) طريقة رائعة لتوفير المال من خلال الاستثمارات. يعطونك طريقة للاستثمار في سوق الأسهم الرخيصة والمنتشرة. ولكن عليك أن تقوم بأداء واجبك واختيار صناديق الاستثمار المتداولة المناسبة لأهدافك المالية.
عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ، من المهم أن تفكر في تحملك للمخاطر والمدة التي تريد أن تقضيها.
قد تكون بعض صناديق الاستثمار المتداولة أكثر تقلبًا من غيرها ، لذلك من المهم اختيار تلك التي تتناسب مع خطة الاستثمار الخاصة بك.
من المهم التفكير في الرسوم والضرائب عند اختيار وتداول صناديق الاستثمار المتداولة.
قد يكون لبعض صناديق الاستثمار المتداولة رسومًا أعلى من غيرها ، لذلك من المهم أن تقوم بأداء واجبك واختيار تلك ذات الرسوم الأقل.
أيضًا ، قد يكون لصناديق الاستثمار المتداولة عواقب ضريبية مختلفة عن الأنواع الأخرى من الاستثمارات ، لذلك من المهم التحدث إلى مستشار مالي أو خبير ضرائب.
يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا إضافة رائعة لمجموعة متنوعة من الاستثمارات.
من خلال وضع أموالك في مجموعة من صناديق الاستثمار المتداولة ، يمكنك نشر المخاطر وربما كسب المزيد من المال.
في النهاية ، مفتاح الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة بنجاح هو القيام بدراستك واختيار المناسب منها لأهدافك.
يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة طريقة رائعة لتوفير المال وتنمية ثروتك بمرور الوقت إذا كنت تستخدم النهج الصحيح.
لذلك ، لا تتردد في النظر في صناديق الاستثمار المتداولة ومعرفة كيف يمكن أن تتناسب مع محفظة أعمالك.
شراء حظا سعيدا!
خطة الحرية الخاصة بك
تعبت من الطحن اليومي؟ هل تحلم بالاستقلال المادي والحرية؟ هل تريد التقاعد مبكرًا للاستمتاع بالأشياء التي تحبها؟
هل أنت مستعد لوضع "خطة الحرية" الخاصة بك والهروب من سباق الفئران؟
كم يجب أن تدخر من راتبك؟ (مع البيانات)
نصيحة: قم بتشغيل زر التسمية التوضيحية إذا كنت بحاجة إليه. اختر "ترجمة آلية" في زر الإعدادات إذا لم تكن معتادًا على اللغة الإنجليزية. قد تحتاج إلى النقر فوق لغة الفيديو أولاً قبل أن تصبح لغتك المفضلة متاحة للترجمة.
الروابط والمراجع
- "صعود الأموال: تاريخ مالي للعالم" بقلم نيال فيرغسون ، "ثروات ونواقص الصناديق المتداولة في البورصة" بقلم ويليام أ. بيردثيستل ، دليل SEC للمستثمرين في الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ، "أساسيات الادخار والصناديق المتداولة في البورصة" الاستثمار "من قبل وزارة التجارة والتأمين بولاية تينيسي.
مقالتي حول الموضوع:
استكشاف خيارات الاستثمار: نصائح ومخاطر
تذكير شخصي: (حالة المقال: تقريبي)