أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار في الأسواق الناشئة

كمستثمرين ، نحن نبحث دائمًا عن الفرصة الكبيرة التالية لتنمية محافظنا الاستثمارية. وفي الاقتصاد العالمي اليوم ، الأسواق الناشئة هي مكان العمل. هذه الأسواق هي موطن لبعض الاقتصادات الأسرع نموًا في العالم ، وتوفر إمكانية تحقيق عوائد عالية. ولكن مع وجود العديد من الخيارات ، قد يكون من الصعب معرفة من أين تبدأ. لهذا السبب أجرينا البحث نيابة عنك وقمنا بتجميع قائمة بأفضل صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار في الأسواق الناشئة. سواء كنت مستثمرًا متمرسًا أو مبتدئًا ، فمن المؤكد أن هذه الصناديق ستساعدك على الاستفادة من الإمكانات المثيرة لهذه الأسواق وتنمية ثروتك.

الوجبات الجاهزة الرئيسية (ملخص قصير)

• تعد صناديق المؤشرات خيارًا رائعًا للمستثمرين المبتدئين الذين يرغبون في تقليل التعرض للمخاطر إلى الحد الأدنى ، مع فوائد مثل التنويع الفوري والتكلفة المنخفضة والمخاطر المنخفضة وسهولة الوصول.
• يمكن أن يوفر الاستثمار في الأسواق الناشئة عوائد عالية وتنويعًا ، لكنه يتطلب تحليلًا وبحثًا مناسبين لتقليل المخاطر. تشمل المخاطر عدم الاستقرار السياسي ، والمخاطر الاقتصادية ، وتقلب العملة ، والقيود التجارية المتساهلة من الداخل.
• يمكن أن يوفر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للأسواق الناشئة للمستثمرين عائدات عالية محتملة ، وتنويعًا وإدارة مخاطر ، وتكاليف أقل ، ومزايا ضريبية ، وإمكانية الوصول إلى الخبرة الاستثمارية العالمية. تتضمن نصائح اختيار أفضل صناديق الاستثمار المتداولة تحديد المؤشر الصحيح ، والنظر في المؤشر الأساسي أو فئة الأصول ، والتحقق من نسبة المصروفات ، والنظر في أداء الصندوق والسيولة.
• التنويع هو المفتاح لإدارة المخاطر عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للأسواق الناشئة. يشمل ذلك الاستثمار في مناطق وقطاعات وأحجام شركات مختلفة واستثمارات بديلة لتوزيع المخاطر وربما زيادة العوائد.
• يجب على المستثمرين مراجعة وتعديل استثماراتهم في صناديق المؤشرات بشكل دوري لضمان التوافق مع أهداف الاستثمار وتحمل المخاطر. من المهم أيضًا فهم الآثار الضريبية للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة ، حيث قد تكون أقل كفاءة من الناحية الضريبية وتخضع لضرائب الاستقطاع الأجنبية.

ستوضح بقية هذه المقالة موضوعات محددة. يمكنك قراءتها بأي ترتيب ، حيث من المفترض أن تكون كاملة ولكن موجزة.

فهم صناديق المؤشرات

ما هي صناديق المؤشرات؟

صناديق المؤشرات هي نوع من الصناديق المشتركة التي تهدف إلى تكرار أداء مؤشر السوق المالية ، مثل S&P 500 أو مؤشر داو جونز الصناعي. بدلاً من محاولة التغلب بنشاط على معيار معياري ، يهدف صندوق المؤشر إلى أن يكون هو المعيار ، وهو ما يسمى الإدارة السلبية.

هذا يعني أن مدير الصندوق لا يحاول اختيار الأسهم الفردية ليتفوق على السوق ولكنه يستثمر بدلاً من ذلك في جميع الشركات التي يتكون منها المؤشر ، بنفس نسبة المؤشر.

كيف تعمل صناديق المؤشرات؟

عندما تشتري أسهمًا في صندوق مؤشر ، فإنك تجمع أموالك مع مستثمرين آخرين. يتم استخدام مجمع الأموال لشراء الأسهم في جميع الشركات التي يتكون منها المؤشر المحدد. يقوم مدير الصندوق بانتظام بتعديل حصة الأصول في محفظة الصندوق لتتناسب مع تركيبة المؤشر.

من خلال القيام بذلك ، يجب أن يتطابق عائد الصندوق مع أداء المؤشر المستهدف ، قبل احتساب نفقات الصندوق.

ما هي فوائد صناديق المؤشرات؟

1. التنويع: تقدم صناديق المؤشرات تنويعًا فوريًا من خلال توزيع رهانك على مجموعة واسعة من الفرص الاستثمارية. من خلال الاستثمار في جميع الشركات التي يتكون منها المؤشر ، فإنك توزع المخاطر على مختلف القطاعات والصناعات.

2. تكلفة منخفضة: صناديق المؤشرات لديها رسوم أقل من الصناديق المدارة بشكل نشط لأنه لا يوجد مدير نشط للدفع. هذا يعني أنك تحصل على المزيد من عائداتك.

3. تقليل المخاطر: نظرًا لأن الهدف من صناديق المؤشرات هو عكس نفس الحيازات لأي مؤشر يتتبعونه ، فهي متنوعة بشكل طبيعي وبالتالي تحمل مخاطر أقل من حيازات الأسهم الفردية. هذا يجعلها خيارًا رائعًا للمستثمرين المبتدئين الذين يرغبون في تقليل تعرضهم للمخاطر.

4. سهولة الاستثمار: يمكن شراء أموال المؤشر من خلال 401 (k) أو حساب التقاعد الفردي (IRA) ، أو أيضًا عبر حساب الوساطة عبر الإنترنت. هذا يعني أنه يمكنك بسهولة الاستثمار في صناديق المؤشرات دون الحاجة إلى الكثير من المعرفة أو الخبرة الاستثمارية.

5. الاستثمار المسؤول اجتماعيًا: تتوفر أيضًا صناديق مؤشر الاستثمار المسؤول اجتماعيًا ، والتي تتطلع إلى تعزيز أسباب مثل حماية البيئة أو تحسين التنوع في مكان العمل. هذا يعني أنه يمكنك الاستثمار في الشركات التي تتوافق مع قيمك ومعتقداتك.

استكشاف الأسواق الناشئة

مزايا الاستثمار في الأسواق الناشئة

• إمكانية تحقيق عوائد عالية: تقدم الأسواق الناشئة بعضًا من أفضل فرص النمو على المدى الطويل. مع نمو هذه الاقتصادات وتطورها ، تمتلك شركاتها القدرة على تحقيق عوائد عالية للمستثمرين.
• التنويع: يمكن أن يساعد الاستثمار في الأسواق الناشئة في تنويع محفظتك وتقليل المخاطر. نظرًا لأن الأسواق الناشئة لا ترتبط ارتباطًا وثيقًا بالأسواق المتقدمة ، فإنها يمكن أن توفر تحوطًا ضد تقلبات السوق.
• التعرض للاقتصادات سريعة النمو: العديد من الشركات في الأسواق النامية غير مكلفة نسبيًا مقارنة بنظيراتها في الأسواق المتقدمة. من خلال الاستثمار في الأسواق الناشئة ، لديك فرصة للتعرف على الاقتصادات سريعة النمو والشركات المهيأة للنمو.
• تكملة للمحفظة المتنوعة: توفر أسهم الأسواق الناشئة مخاطر وفرصًا فريدة من نوعها قد تكمل محفظة متنوعة. من خلال الاستثمار في الأسواق الناشئة ، يمكنك إضافة بُعد جديد إلى محفظتك الاستثمارية وتحسين العائدات.

عيوب الاستثمار في الأسواق الناشئة

• مخاطر أعلى: يعتبر الاستثمار في الأسواق الناشئة عادة أكثر خطورة من الاستثمار في الأسواق المتقدمة بسبب عدم اليقين السياسي والاقتصادي في البلدان الأجنبية وكذلك مخاطر تقلبات العملات. من المهم إجراء التحليل والبحث المناسبين لتقليل المخاطر.
• التقلبات: الأسواق الناشئة لديها مستويات أكثر من المخاطر من الأسهم المحلية أو الأسهم المتقدمة الأجنبية ، وكانت أكثر تقلباً من الأسواق المتقدمة. يمكن أن يمثل هذا التقلب تحديًا للمستثمرين الذين لا يرتاحون للمخاطرة.

الاستثمار في الأسواق الناشئة: الأفكار النهائية

بينما يمكن أن يوفر الاستثمار في الأسواق الناشئة مزايا فريدة ، يرجى بذل العناية الواجبة والبحث قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. تتطلب الأسواق الناشئة التحليل والبحث المناسبين لتقليل المخاطر.

ومع ذلك ، يمكن أن تكون إضافة ذكية لمحفظة الاستثمار طويلة الأجل ، لأنها توفر التعرض للمكان الذي يأتي منه معظم النمو الاقتصادي العالمي على مدى العقدين المقبلين.

بالإضافة إلى ذلك ، تعد الأسواق الناشئة جزءًا قياسيًا من العديد من محافظ الأسهم والسندات طويلة الأجل والمتنوعة ، خاصة تلك التي تتكون من صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة.

من خلال الاستثمار في صناديق المؤشرات التي تتعقب مؤشرات الأسواق الناشئة ، يمكنك الاستفادة من سلة متنوعة من أسهم الأسواق الناشئة ويحتمل أن تعزز العوائد مع تقليل المخاطر.

مزايا صناديق الاستثمار المتداولة للأسواق الناشئة

إذا كنت تبحث عن الاستثمار في الأسواق الناشئة ، فإن الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي طريقة رائعة لاكتساب الانكشاف على هذه الأسواق. فيما يلي بعض فوائد الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للأسواق الناشئة:

إمكانية تحقيق عوائد عالية

الأسواق الناشئة لديها القدرة على تحقيق عوائد أعلى من الأسواق المتقدمة. وذلك لأن الأسواق الناشئة تنمو بوتيرة أسرع من الأسواق المتقدمة. نتيجة لذلك ، فإن الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة التي تتعقب الأسواق الناشئة يمكن أن يوفر للمستثمرين إمكانية تحقيق عوائد عالية.

التنويع وإدارة المخاطر

توفر صناديق الاستثمار المتداولة تنويعًا للمحفظة وإدارة المخاطر من خلال الاستثمار في سلة من الأوراق المالية التي تتبع مؤشرًا أساسيًا. يمكن أن يساعد ذلك في تقليل مخاطر الاستثمار في سهم أو قطاع واحد.

من خلال الاستثمار في محفظة متنوعة من الأوراق المالية ، يمكن للمستثمرين تقليل تأثير أي ورقة مالية على محفظتهم الإجمالية.

تكاليف أقل

تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة عمومًا بنسب نفقات أقل من الصناديق المدارة بنشاط. يمكن أن يساعد هذا المستثمرين في الحفاظ على المزيد من عائداتهم. مع انخفاض الرسوم ، تعد صناديق الاستثمار المتداولة خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تقليل تكاليفهم.

المزايا الضريبية

تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة عمومًا أكثر كفاءة من الناحية الضريبية من الصناديق المشتركة لأنها تمتلك معدل دوران أقل وتوزيعات أقل لأرباح رأس المال. وهذا يعني أنه يمكن للمستثمرين الاحتفاظ بقدر أكبر من عائداتهم ودفع ضرائب أقل.

الوصول إلى خبرة الاستثمار العالمية

يمكن أن يوفر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للأسواق الناشئة الوصول إلى الخبرة الاستثمارية العالمية وموارد أسواق رأس المال لمديري الأصول مثل JP Morgan. يمكن أن يساعد هذا المستثمرين على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة والاستفادة من الفرص في الأسواق الناشئة.

فرص الإدارة النشطة

تعتبر أسهم الأسواق الناشئة تقليديًا فئة أصول حيث يمكن للإدارة النشطة أن تضيف قيمة. من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة التي تتم إدارتها بنشاط ، يمكن للمستثمرين الاستفادة من خبرة مديري الصناديق المتخصصين في الأسواق الناشئة.

بشكل عام ، يمكن أن يوفر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للأسواق الناشئة للمستثمرين إمكانية تحقيق عوائد عالية ، والتنويع وإدارة المخاطر ، وانخفاض التكاليف ، والمزايا الضريبية ، والوصول إلى الخبرة الاستثمارية العالمية.

إذا كنت تبحث عن الاستثمار في الأسواق الناشئة ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة خيار ذكي.

فهم سلبيات الاستثمار في الأسواق الناشئة

يمكن أن يكون الاستثمار في الأسواق الناشئة طريقة رائعة لتنويع محفظتك الاستثمارية وتحقيق عوائد عالية. ومع ذلك ، يرجى فهم المخاطر التي تنطوي عليها قبل القفز. إليك بعض المخاطر التي يجب أن تكون على دراية بها:

المخاطر السياسية

غالبًا ما يكون لدى الأسواق الناشئة حكومات غير مستقرة ، مما قد يؤدي إلى اضطرابات سياسية وعدم استقرار اقتصادي. قد يواجه المستثمرون عواقب وخيمة إذا خضعت الحكومة لتغيير في السياسة أو أطيح بها.

المخاطر الاقتصادية

يمكن أن تعاني الأسواق الناشئة من نقص العمالة والمواد الخام ، وارتفاع التضخم أو الانكماش ، والأسواق غير المنظمة ، والسياسات النقدية غير السليمة. يمكن أن تشكل هذه العوامل تحديات للمستثمرين ، خاصة إذا لم يكونوا على دراية بالاقتصاد المحلي.

مخاطر العملة

يمكن أن تكون قيمة عملات الأسواق الناشئة متقلبة ، مما قد يؤثر على عوائد المستثمرين الذين يستثمرون في هذه الأسواق. يمكن أن تؤدي تقلبات العملة إلى خسائر أو مكاسب كبيرة ، اعتمادًا على اتجاه السوق.

مخاطر سعر الصرف الأجنبي

يمكن أن تخضع الأسواق الناشئة لتقلبات أسعار صرف العملات الأجنبية ، والتي يمكن أن تؤثر على عوائد المستثمرين الذين يستثمرون في هذه الأسواق. هذه المخاطر ذات صلة خاصة بالمستثمرين الذين يستثمرون في صناديق المؤشرات التي تتعقب عملات الأسواق الناشئة.

التوزيعات غير العادية

قد يكون للأسواق الناشئة توزيعات غير عادية ، مما قد يجعل من الصعب التنبؤ بالعوائد المستقبلية. وذلك لأن السوق قد يتأثر بالأحداث التي لا يتم توزيعها بشكل طبيعي ، مثل الاضطرابات السياسية أو الكوارث الطبيعية.

قيود تداول لاكس من الداخل

قد يكون للأسواق الناشئة قيود تداول داخلية متساهلة ، مما يسهل على المطلعين تحقيق الربح على حساب المستثمرين الخارجيين. هذا يمكن أن يؤدي إلى نقص الشفافية والمساءلة في السوق.

نقص السيولة

قد يكون لدى الأسواق الناشئة سيولة أقل من الأسواق المتقدمة ، مما قد يجعل من الصعب شراء وبيع الأوراق المالية. يمكن أن يؤدي ذلك إلى ارتفاع تكاليف المعاملات وأوقات انتظار أطول للمستثمرين.

صعوبة زيادة رأس المال

قد تواجه الشركات في الأسواق الناشئة صعوبة في زيادة رأس المال ، مما قد يحد من إمكانات نموها. هذا يمكن أن يؤدي إلى عوائد أقل للمستثمرين الذين يستثمرون في هذه الشركات.

حوكمة الشركات السيئة

قد يكون لدى الأسواق الناشئة معايير حوكمة أضعف من الأسواق المتقدمة ، مما قد يجعل من الصعب على المستثمرين محاسبة الشركات. هذا يمكن أن يؤدي إلى نقص الشفافية والمساءلة في السوق.

اختيار أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للأسواق الناشئة

يمكن أن يكون الاستثمار في الأسواق الناشئة طريقة رائعة لتنويع محفظتك وربما تحقيق عوائد أعلى. إحدى الطرق الشائعة للاستثمار في هذه الأسواق هي من خلال الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تتبع مؤشرات السوق الواسعة.

ومع ذلك ، مع توفر العديد من صناديق الاستثمار المتداولة ، قد يكون من الصعب معرفة أيها هو الأفضل لأهداف استثمارك.

فيما يلي بعض النصائح حول كيفية اختيار أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار في الأسواق الناشئة:

حدد الفهرس الصحيح

تتمثل الخطوة الأولى في اختيار ETF في تحديد المؤشر المناسب للتتبع. تشمل بعض المؤشرات الشهيرة للأسواق الناشئة مؤشر MSCI للأسواق الناشئة ومؤشر FTSE Emerging Index. بمجرد العثور على المؤشر الصحيح ، تأكد من أن الصندوق مسعر بشكل معقول وجيد التشغيل وقابل للتداول.

ابحث عن صناديق الاستثمار المتداولة برسوم منخفضة وسجل أداء جيد.

ضع في اعتبارك المؤشر الأساسي أو فئة الأصول

عند اختيار ETF ، ضع في اعتبارك المؤشر الأساسي أو فئة الأصول التي تستند إليها ETF. من وجهة نظر التنويع ، قد يكون من الأفضل الاستثمار في ETF الذي يتتبع مؤشر سوق واسع.

يمكن أن يساعد ذلك في تقليل تعرضك لأي بلد أو قطاع واحد.

انظر إلى أعلى مقتنيات الصندوق

عند اختيار مؤسسة ETF دولية ، انتبه إلى أهم مقتنيات الصندوق ، إلى جانب توزيعات الاستثمار عبر القطاعات والمناطق. المفتاح هو مواءمة استثماراتك مع تخصيص الأصول المطلوب دون التعرض المفرط لمنطقة واحدة من السوق.

ابحث عن صناديق الاستثمار المتداولة مع مزيج جيد من المقتنيات عبر مختلف البلدان والقطاعات.

تحقق من نسبة المصاريف

نسبة المصروفات هي الرسوم السنوية التي تتقاضاها مؤسسة التدريب الأوروبية لتغطية نفقات تشغيلها. تتراوح نسبة المصاريف الإجمالية (TER) الخاصة بصناديق الاستثمار المتداولة على هذه المؤشرات بين 0.14٪ سنويًا و 0.65٪ سنويًا ابحث عن صناديق الاستثمار المتداولة ذات نسب المصروفات المنخفضة ، حيث يمكن أن تؤثر على عوائدك بمرور الوقت.

ضع في اعتبارك المنافسة بين صناديق الاستثمار المتداولة المماثلة

أصبح سوق صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) منافسًا بشدة. كان هذا إيجابيًا بشكل عام للمستثمرين ، حيث أدى إلى انخفاض الرسوم المرتبطة بصناديق الاستثمار المتداولة نحو الصفر ، مما يجعلها أوراق مالية منخفضة التكلفة وفعالة للغاية.

ضع في اعتبارك المنافسة بين صناديق الاستثمار المتداولة المماثلة وابحث عن تلك ذات الرسوم المنخفضة والسجلات الجيدة.

ابحث عن صناديق الاستثمار المتداولة التي تناسب تفضيلاتك

حدد ETF الذي يناسب تفضيلاتك بشكل أفضل. على سبيل المثال ، إذا كنت تبحث عن مؤسسة التدريب الأوروبية مع التعرض لبلد أو قطاع معين ، فابحث عن مؤسسة متخصصة في هذا المجال. إذا كنت تبحث عن ETF بأسلوب استثمار معين ، مثل القيمة أو النمو ، فابحث عن نمط يتوافق مع تفضيلاتك.

تحقق من أداء الصندوق

انظر إلى الأداء التاريخي للصندوق وقارنه بمؤشره المعياري. ابحث عن صناديق الاستثمار المتداولة التي تتمتع بسجل حافل من الأداء بمرور الوقت. ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أن الأداء السابق ليس ضمانًا للنتائج المستقبلية.

ضع في اعتبارك سيولة الصندوق

تأكد من أن ETF سائل بما يكفي للتداول دون صعوبة. ابحث عن صناديق الاستثمار المتداولة ذات أحجام التداول المرتفعة وفروق الأسعار الضيقة بين العرض والطلب. يمكن أن يساعد هذا في ضمان أنه يمكنك شراء ETF وبيعه بسعر عادل.

صناديق الاستثمار المتداولة الأفضل أداءً للأسواق الناشئة

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الأسواق الناشئة ، قد يكون من الصعب معرفة من أين تبدأ. مع وجود العديد من الخيارات المتاحة ، قد يكون من الصعب اختيار صناديق الاستثمار المتداولة المناسبة لمحفظتك. لمساعدتك ، قمنا بتجميع قائمة من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة.

iShares MSCI Emerging Markets Min Vol Factor ETF (EEMV)

تعد iShares MSCI Emerging Markets Min Vol Factor ETF (EEMV) خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمار منخفض التقلبات. يتتبع هذا ETF مؤشر التقلب الأدنى للأسواق الناشئة MSCI ، والذي يتضمن الشركات في الأسواق الناشئة التي أظهرت تاريخًا تقلبًا أقل.

هذا ETF لديه نسبة إنفاق منخفضة 0.25٪ وقد كان أداؤه جيدًا خلال العام الماضي.

صندوق Vanguard Emerging Markets ETF (VWO)

تعد Vanguard Emerging Markets ETF (VWO) خيارًا شائعًا آخر للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في الأسواق الناشئة. يتتبع هذا الصندوق ETF مؤشر FTSE Emerging Markets All Cap China A Inclusion ويتضمن شركات في الأسواق الناشئة حول العالم.

مع نسبة نفقات تبلغ 0.10٪ فقط ، يعد هذا الصندوق من أكثر الخيارات المتاحة بأسعار معقولة.

iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG)

تعد iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمار متنوع في الأسواق الناشئة. تتعقب هذه ETF مؤشر MSCI للأسواق الناشئة المستثمرة وتشمل الشركات في الأسواق الناشئة حول العالم.

مع نسبة نفقات تبلغ 0.13٪ فقط ، يعتبر هذا الصندوق من الخيارات منخفضة التكلفة للمستثمرين.

iShares India 50 ETF (INDY)

تعتبر iShares India 50 ETF (INDY) خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار على وجه التحديد في الهند. تتعقب ETF مؤشر Nifty 50 ، الذي يضم أكبر 50 شركة في الهند. مع نسبة نفقات تبلغ 0.92٪ فقط ، تعد ETF خيارًا منخفض التكلفة نسبيًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في الهند.

Global X MSCI China Energy (CHIE)

يعد صندوق Global X MSCI China Energy (CHIE) ETF خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في قطاع الطاقة في الصين. تتعقب ETF مؤشر MSCI China للطاقة وتتضمن شركات في قطاع الطاقة في الصين.

مع نسبة نفقات تبلغ 0.65٪ فقط ، يعتبر هذا الصندوق من الخيارات منخفضة التكلفة نسبيًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في قطاع الطاقة في الصين.

صندوق كرين شاريس إس آند بي بان آسيا للمستهلكين ستابلز ETF (CWEB)

يعد KraneShares S&P Pan Asia Consumer Staples ETF (CWEB) خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في قطاع السلع الاستهلاكية في آسيا. يتتبع ETF هذا مؤشر S&P Pan Asia Consumer Staples ويتضمن شركات في قطاع السلع الاستهلاكية في آسيا.

مع نسبة نفقات تبلغ 0.60٪ فقط ، يعتبر هذا الصندوق من الخيارات منخفضة التكلفة نسبيًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في قطاع السلع الاستهلاكية في آسيا.

مؤسسة كولومبيا EM Core ex-China ETF

يعد صندوق Columbia EM Core ex-China ETF خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في الأسواق الناشئة ، باستثناء الصين. يتتبع ETF هذا مؤشر Beta Advantage Emerging Markets السابق للصين ويشمل شركات في الأسواق الناشئة حول العالم ، باستثناء الصين.

مع نسبة نفقات تبلغ 0.25٪ فقط ، يعتبر هذا الصندوق من الخيارات منخفضة التكلفة نسبيًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في الأسواق الناشئة ، باستثناء الصين.

iShares MSCI Emerging Markets باستثناء صناديق الاستثمار المتداولة في الصين

تعد iShares MSCI Emerging Markets ex China ETF خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في الأسواق الناشئة ، باستثناء الصين. يتتبع هذا الصندوق ETF مؤشر MSCI للأسواق الناشئة باستثناء مؤشر الصين ويتضمن شركات في الأسواق الناشئة حول العالم ، باستثناء الصين.

مع نسبة نفقات تبلغ 0.25٪ فقط ، يعتبر هذا الصندوق من الخيارات منخفضة التكلفة نسبيًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في الأسواق الناشئة ، باستثناء الصين.

صندوق Jhancock Multifactor Em Mkts ETF

يعد صندوق Jhancock Multifactor Em Mkts ETF خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يبحثون عن نهج متعدد العوامل للاستثمار في الأسواق الناشئة. يتتبع صندوق الاستثمار الأوروبي هذا مؤشر جون هانكوك للأسواق الناشئة متعددة العوامل ويتضمن شركات في الأسواق الناشئة حول العالم.

مع نسبة نفقات تبلغ 0.49٪ فقط ، يعد هذا الصندوق المتداول للتداول (ETF) خيارًا منخفض التكلفة نسبيًا للمستثمرين الذين يبحثون عن نهج متعدد العوامل للاستثمار في الأسواق الناشئة.

تنويع محفظتك

صناديق الاستثمار المتداولة ، أو الصناديق المتداولة في البورصة ، هي نوع من الاستثمار الذي يسمح لك بشراء وبيع سلة من الأسهم أو الأصول الأخرى في معاملة واحدة. يمكن أن يكون هذا وسيلة رائعة لاكتساب الانكشاف على الأسواق الناشئة مع تقليل المخاطر.

تشمل بعض صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة الشائعة iShares MSCI Emerging Markets ETF و Vanguard FTSE Emerging Markets ETF و SPDR S&P Emerging Markets ETF.

الصناديق المشتركة هي طريقة أخرى لاكتساب الانكشاف على الأسواق الناشئة مع تنويع محفظتك الاستثمارية. تجمع هذه الصناديق الأموال من مستثمرين متعددين وتستخدمها لشراء مجموعة متنوعة من الأصول ، مثل الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى.

بعض الأمثلة على الصناديق المشتركة التي تستثمر في الأسواق الناشئة تشمل صندوق مؤشر Mackenzie Maximum Diversification الناشئة للأسواق الناشئة وصناديق الأسواق الناشئة المتنوعة من Morningstar.

تتمثل إحدى الطرق الرئيسية لتنويع محفظتك الاستثمارية في الاستثمار في مناطق مختلفة من العالم. يمكن أن يساعدك ذلك في توزيع مخاطرك عبر أسواق مختلفة وربما يزيد من عوائدك. الأسواق الناشئة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ تشمل الصين وتايوان وكوريا الجنوبية والهند.

تشمل المناطق الأخرى التي يجب التفكير في الاستثمار فيها الولايات المتحدة وأوروبا وأمريكا اللاتينية.

هناك طريقة أخرى لتنويع محفظتك عن طريق الاستثمار في قطاعات مختلفة من الاقتصاد. يمكن أن يساعدك هذا في توزيع المخاطر الخاصة بك عبر الصناعات المختلفة وربما يزيد من عوائدك. بعض القطاعات التي يجب التفكير في الاستثمار فيها تشمل تكنولوجيا المعلومات ، والصناعة ، وتقدير المستهلك.

• تكنولوجيا المعلومات: يشمل هذا القطاع الشركات التي تقوم بتطوير وتوزيع منتجات وخدمات التكنولوجيا ، مثل البرامج والأجهزة ومعدات الاتصالات.
• الصناعات: يشمل هذا القطاع الشركات التي تنتج وتوزع السلع والخدمات الصناعية ، مثل الآلات ومعدات النقل ومواد البناء.
• تقديري للمستهلك: يشمل هذا القطاع الشركات التي تنتج وتوزع السلع والخدمات الاستهلاكية غير الأساسية ، مثل الملابس والترفيه والسفر.

هناك طريقة أخرى لتنويع محفظتك الاستثمارية وهي الاستثمار في شركات ذات أحجام مختلفة. يمكن أن يساعدك هذا في توزيع المخاطر الخاصة بك عبر أنواع مختلفة من الشركات وربما يزيد من عوائدك.

تتضمن بعض أنواع الشركات التي يجب التفكير في الاستثمار فيها ما يلي:

• رأس المال الكبير: عادة ما تكون هذه الشركات كبيرة وراسخة برأسمال سوقي يزيد عن 10 مليارات دولار.
• متوسط ​​رأس المال: هذه شركات متوسطة الحجم برأسمال سوقي يتراوح بين 2 مليار دولار و 10 مليار دولار.
• Small Cap: هي شركات صغيرة وواعدة برأسمال سوقي يقل عن 2 مليار دولار.

على نحو متزايد ، يوصي الخبراء الماليون بتخصيص استثمارات بديلة عند تنويع محفظة الأوراق المالية. قد تشمل هذه الاستثمارات في العقارات العالمية ، والبنية التحتية ، وصناديق التحوط ، والأسهم الخاصة ، والسلع مثل الأخشاب والزراعة.

يمكن أن توفر هذه الأنواع من الاستثمارات فوائد التنويع وربما تزيد العوائد ، ولكنها تأتي أيضًا مع مخاطرها وعيوبها.

الآثار الضريبية لصناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة

يمكن أن يكون الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للأسواق الناشئة طريقة رائعة لتنويع محفظتك وربما تحقيق عوائد أعلى. ومع ذلك ، يرجى فهم الآثار الضريبية التي تأتي مع الاستثمار في هذه الصناديق.

صناديق الاستثمار المتداولة مقابل الصناديق المشتركة

أولاً ، يرجى ملاحظة أن ETFs بشكل عام أكثر كفاءة من الضرائب من الصناديق المشتركة التقليدية. هذا يعني أن الاحتفاظ بصندوق ETF في حساب خاضع للضريبة سوف ينتج عنه التزامات ضريبية أقل من الاحتفاظ بصندوق مشترك مشابه في نفس الحساب.

أرباح رأس المال وضرائب توزيعات الأرباح

تخضع صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة لضريبة أرباح رأس المال والضرائب على دخل توزيعات الأرباح ، والمعاملة الضريبية لصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة هي نفسها من منظور مصلحة الضرائب الأمريكية. هذا يعني أن أي مكاسب رأسمالية أو توزيعات أرباح مكتسبة من ETF ستخضع للضرائب.

المعاملات العينية

تتمثل إحدى ميزات صناديق الاستثمار المتداولة في أنها تقوم بإنشاء واسترداد الأسهم بمعاملات عينية لا تعتبر مبيعات ، مما يعني أنها لا تنشئ أحداثًا خاضعة للضريبة. ومع ذلك ، عندما يتم بيع ETF ، تؤدي التجارة إلى حدث خاضع للضريبة.

طويلة الأجل مقابل مكاسب رأس المال قصيرة الأجل

تخضع صناديق الاستثمار المتداولة المُحتفظ بها لأكثر من عام للضريبة بمعدلات مكاسب رأس المال طويلة الأجل ، والتي تصل إلى 20٪. يمكن للأفراد الذين لديهم دخل كبير من الاستثمار دفع 3.8٪ من صافي ضريبة دخل الاستثمار (NIIT).

يتم فرض ضرائب على صناديق الاستثمار المتداولة التي يتم الاحتفاظ بها لمدة تقل عن عام بمعدلات الدخل العادي ، مع الحد الأقصى من هذا النطاق عند 37 ٪ ، بالإضافة إلى 3.8 ٪ إضافية NIIT لبعض المستثمرين.

صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة

بعض صناديق الاستثمار المتداولة الدولية ، وخاصة صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة ، لديها القدرة على أن تكون أقل كفاءة من الناحية الضريبية من صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق المحلية والمتقدمة. على عكس معظم صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى ، يتم تقييد العديد من الأسواق الناشئة من إجراء عمليات تسليم عينية للأوراق المالية.

لذلك ، قد تضطر صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة إلى بيع الأوراق المالية لتلبية عمليات الاسترداد ، مما قد يؤدي إلى فرض ضرائب على أرباح رأس المال.

الضرائب الأجنبية المقتطعة

قد تخضع صناديق الاستثمار المتداولة في أسواق الأسهم الناشئة أيضًا لضرائب الاستقطاع الأجنبية ، والتي يمكن أن تقلل من عوائد المستثمرين. في بعض أنواع الحسابات ، يتم فرض ضرائب مقتطعة من المستوى الثاني عندما يتم الاحتفاظ بأسهم الأسواق الناشئة بشكل غير مباشر عبر صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في الولايات المتحدة.

صندوق فانجارد لمؤشر الأسواق الناشئة

يُعد صندوق Vanguard Emerging Market Index مرشحًا مناسبًا للإيداع في الحسابات الخاضعة للضريبة. يتتبع صندوق المؤشر هذا مؤشر FTSE الناشئ وكان تاريخياً فعالاً في الضرائب.

مراجعة وتعديل استثماراتك

يعد الاستثمار في صناديق المؤشرات طريقة رائعة لتنويع محفظتك وتقليل المخاطر. ومع ذلك ، من الضروري مراجعة استثماراتك وتعديلها بشكل دوري للتأكد من أنها تتماشى مع أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر.

فيما يلي بعض الأفكار لمساعدتك في مراجعة وتعديل استثماراتك في صناديق المؤشرات.

مراجعة التردد

يعتمد تكرار مراجعة وتعديل استثماراتك في صناديق المؤشرات على أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر وظروف السوق. ومع ذلك ، يوصى عمومًا بمراجعة استثماراتك مرة واحدة على الأقل سنويًا.

سيساعدك هذا على البقاء على المسار الصحيح مع أهدافك الاستثمارية وإجراء أي تعديلات ضرورية على محفظتك.

اختيار ETF

عند اختيار صناديق المؤشرات ، من الضروري مراعاة تلك التي تقيس أداء القطاعات الكبيرة والمتوسطة في أسواق الأسهم المختارة. تم تصميم هذه المؤشرات لتغطية حوالي 85٪ من عالم الأسهم في كل من الأسواق المدرجة في الدراسة.

سيساعدك هذا على تحقيق تنوع واسع وتقليل مخاطر التركيز في أي قطاع أو شركة واحدة.

أداء ETF

لمقارنة أداء صناديق المؤشرات المختلفة ، يمكنك استخدام الأدوات عبر الإنترنت التي تتيح لك المقارنة جنبًا إلى جنب عبر العديد من الأطر الزمنية والتقنيات والمالية. سيساعدك هذا على تحديد أفضل صناديق المؤشرات أداءً واتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استثماراتك.

خيارات ETF

هناك العديد من خيارات صناديق المؤشرات للاستثمار في الأسواق الناشئة ، بما في ذلك iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) ، و iShares Emerging Markets Equity Factor ETF (EMGF) ، و Global X Emerging Markets ETF (EMM).

كل صندوق من صناديق المؤشرات هذه له خصائصه الفريدة وملف تعريف المخاطر الخاص به ، لذلك من الضروري إجراء البحث وتحديد الخيار الأنسب لأهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر.

الإدارة النشطة مقابل الإدارة السلبية

تتم إدارة معظم صناديق المؤشرات للأسواق الناشئة بشكل سلبي ، مما يعني أنها تتبع أداء مؤشر معين. صناديق المؤشرات المدارة بشكل نشط نادرة ، لكنها موجودة. يرجى فهم الفرق بين الإدارة النشطة والسلبية واختيار الإدارة الأنسب لأهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر.

الأخطاء الشائعة التي يجب تجنبها عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للأسواق الناشئة

يمكن أن يكون الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للأسواق الناشئة طريقة ذكية لتنويع محفظتك وربما تحقيق عوائد أعلى. ومع ذلك ، هناك العديد من الأخطاء الشائعة التي يرتكبها المستثمرون والتي يمكن أن تضر بعائداتهم.

فيما يلي أهم 10 أخطاء يجب تجنبها عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للأسواق الناشئة:

1. عدم التنوع بشكل صحيح - التنويع هو مفتاح إدارة المخاطر في أي محفظة استثمارية ، وهذا ينطبق بشكل خاص على صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة. يمكن أن يساعد الاستثمار في مجموعة متنوعة من البلدان والصناعات في توزيع المخاطر وحماية استثماراتك من تقلبات السوق.

3. الحكم على الكتاب من غلافه - لا تنخدع باسم مؤسسة التدريب الأوروبية. من الضروري إجراء البحث وفهم ما تستثمره مؤسسة التدريب الأوروبية بالفعل. قد لا تستثمر مؤسسة التدريب الأوروبية التي تحمل اسم "الأسواق الناشئة" في البلدان التي تهتم بها.

4. عدم مراعاة عدم الاستقرار الاقتصادي والاجتماعي - يمكن أن يكون لعدم الاستقرار الاقتصادي والاجتماعي تأثير كبير على نجاح مؤسسة التدريب الأوروبية التي تستثمر في بلد أو منطقة معينة. من الضروري مراعاة هذه العوامل عند اتخاذ قرارات الاستثمار.

5. استخدام أوامر السوق بشكل أعمى - يمكن أن تكون أوامر السوق محفوفة بالمخاطر ، خاصة بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة ذات أحجام التداول المنخفضة. من الأفضل استخدام الأوامر المحددة لضمان حصولك على سعر عادل.

6. تجاهل نسب المصروفات - يمكن أن تؤثر نسب المصروفات على عوائدك بمرور الوقت ، لذا يرجى وضعها في الاعتبار عند اختيار ETF. ابحث عن صناديق الاستثمار المتداولة ذات نسب الإنفاق المنخفضة لزيادة عوائدك.

9. عدم التفكير في السيولة - يمكن أن تكون السيولة مشكلة بالنسبة لبعض صناديق الاستثمار المتداولة ، خاصة تلك ذات أحجام التداول المنخفضة. من الضروري مراعاة السيولة عند اختيار ETF للتأكد من أنه يمكنك شراء وبيع الأسهم عندما تحتاج إلى ذلك.

10. الاستثمار في شيء لا تفهمه - من الضروري إجراء البحث وفهم ما تستثمر فيه قبل وضع أموالك في ETF. لا تستثمر في شيء لا تفهمه لمجرد أنك تعتقد أنه قد يكون استثمارًا جيدًا.

ملاحظة: يُرجى الانتباه إلى أن التقدير الوارد في هذه المقالة يستند إلى المعلومات المتوفرة عند كتابتها. إنه للأغراض الإعلامية فقط ولا ينبغي اعتباره وعدًا بتكلفة الأشياء.

يمكن أن تتغير الأسعار والرسوم بسبب أشياء مثل تغيرات السوق والتغيرات في التكاليف الإقليمية والتضخم والظروف الأخرى غير المتوقعة.

التحليل النهائي والآثار

لذلك ، تحدثنا عن أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار في الأسواق الناشئة ، لكن دعني أسألك هذا: هل الاستثمار في صناديق المؤشرات حقًا هو أفضل طريقة للقيام بذلك؟

لا تفهموني خطأ ، يمكن أن تكون صناديق المؤشرات طريقة رائعة لتنويع محفظتك واكتساب الانكشاف على مجموعة واسعة من شركات الأسواق الناشئة. لكنهم لا يخلون من عيوبهم.

أولاً ، صناديق المؤشرات هي بحكم تعريفها استثمارات سلبية. إنهم ببساطة يتتبعون مؤشرًا معينًا ولا يأخذون في الاعتبار أداء الشركة الفردية أو عوامل السوق الأخرى. هذا يعني أنك تستثمر بشكل أساسي في السوق بأكمله ، جيدًا أو سيئًا.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكن ترجيح صناديق المؤشرات بشكل كبير نحو صناعات أو قطاعات معينة. على سبيل المثال ، إذا كنت تستثمر في صندوق لمؤشر الأسواق الناشئة والذي يتم توجيهه بشدة نحو شركات التكنولوجيا ، فقد تفقد فرصًا أخرى في قطاعات مثل الرعاية الصحية أو السلع الاستهلاكية.

إذن ما هو البديل؟ أحد الخيارات هو الاستثمار في الصناديق المدارة بنشاط والتي لديها نهج عملي أكثر للاستثمار في الأسواق الناشئة. تتم إدارة هذه الصناديق من قبل متخصصين يقومون ببحث فعال واختيار شركات فردية للاستثمار فيها ، بدلاً من مجرد تتبع مؤشر.

بالطبع ، تأتي الصناديق المدارة بنشاط مع رسوم أعلى وإمكانية ضعف الأداء ، لذا يرجى إجراء البحث واختيار صندوق له سجل حافل.

في النهاية ، سيعتمد أفضل نهج للاستثمار في الأسواق الناشئة على أهدافك الفردية وتحمل المخاطر. لكن الأمر يستحق التفكير في جميع خياراتك ، بما في ذلك الصناديق المدارة بنشاط ، قبل القفز إلى صندوق المؤشرات.

لذلك ، أثناء تنقلك في عالم الاستثمار في الأسواق الناشئة ، تذكر أن تظل متفتحًا وتفكر في جميع خياراتك. من يدري ، قد تجد أن أفضل ETF بالنسبة لك ليس ETF على الإطلاق.

خطة الحرية الخاصة بك

تعبت من الطحن اليومي؟ هل تحلم بالاستقلال المادي والحرية؟ هل تريد التقاعد مبكرًا للاستمتاع بالأشياء التي تحبها؟

هل أنت مستعد لوضع "خطة الحرية" الخاصة بك والهروب من سباق الفئران؟

خطة الحرية المستقبلية

أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة

نصيحة: قم بتشغيل زر التسمية التوضيحية إذا كنت بحاجة إليه. اختر "ترجمة آلية" في زر الإعدادات إذا لم تكن معتادًا على اللغة الإنجليزية. قد تحتاج إلى النقر فوق لغة الفيديو أولاً قبل أن تصبح لغتك المفضلة متاحة للترجمة.

الروابط والمراجع

1. 1. "تقديم صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة العالمية X (EMC) والأسواق الناشئة (EMM)"
2. 2. "Vanguard® FTSE Emerging Markets ETF Profile Profile"
3. 3. "econ | مستهلك الأسواق الناشئة في كولومبيا ، ETF"
4. 4. "كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة على تضخيم الدورة المالية العالمية في مجلس الاحتياطي الفيدرالي في الأسواق الناشئة"
5. 5. "صحيفة الوقائع: SPDR® MSCI Emerging Markets StrategicFactors ETF ، Mar2023 SSGA"
6. 6. "صحيفة الوقائع: SPDR® S & P® Emerging Markets Small Cap ETF ، Mar2023 SSGA"

مقالات ذات صلة:

أعلى صناديق الاستثمار المتداولة للنمو طويل الأجل

صناديق الاستثمار المتداولة لتنويع محفظتك

صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار في أسهم التكنولوجيا

أعلى صناديق الاستثمار المتداولة توزيعات الأرباح

صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار في العقارات

أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار في الذهب

تذكير بالنفس: (حالة المقالة: مخطط تفصيلي)

مشاركه فى…