أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار في الذهب

لطالما كان الذهب أحد الأصول القيمة ، سواء من حيث قيمته المادية أو الرمزية. لقرون ، كان الناس ينجذبون إلى المعدن الثمين كمخزن للقيمة وتحوط ضد عدم اليقين الاقتصادي. في عالم اليوم ، أصبح الاستثمار في الذهب أكثر سهولة من أي وقت مضى ، وذلك بفضل صعود الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). تسمح أدوات الاستثمار هذه للمستثمرين بالتعرض لسعر الذهب دون الحاجة إلى امتلاك المعدن فعليًا. ولكن مع وجود العديد من صناديق الاستثمار المتداولة التي يمكنك الاختيار من بينها ، كيف تعرف أيها هو الأفضل للاستثمار في الذهب؟

في هذه المقالة ، سأستكشف بعضًا من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الاستثمار في الذهب وسأزودك بالمعلومات التي تحتاجها لتقرر بحكمة.

الوجبات الجاهزة الرئيسية (ملخص قصير)

• يوفر الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة مزايا مثل التنويع والرسوم المنخفضة والشفافية والسيولة.
• يحظى الاستثمار في الذهب بشعبية لأنه يعتبر استثمارًا آمنًا وتحوطًا ضد التضخم.
• يوفر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب التنويع ، والتحوط ضد التضخم ، وملاذ آمن أثناء تقلبات السوق ، والراحة ، وفعالية التكلفة ، والشفافية ، والسيولة ، والمزايا الضريبية ، والحماية.
• يرجع القرار بين صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب والذهب إلى أهداف الاستثمار وتحمل المخاطر.
• ينطوي الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب على مخاطر السوق ، وخطأ التتبع ، ومخاطر السيولة ، والضرائب ، ويفتقر إلى القيمة العاطفية للذهب المادي.

ستوضح بقية هذه المقالة موضوعات محددة. يمكنك قراءتها بأي ترتيب ، حيث من المفترض أن تكون كاملة ولكن موجزة.

فهم صناديق الاستثمار المتداولة

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟

صناديق الاستثمار المتداولة هي نوع من ضمان الاستثمار المجمع الذي يعمل مثل صندوق الاستثمار المشترك. لديهم أصول أساسية متعددة ، بدلاً من أصول واحدة فقط مثل الأسهم ، ويمكن هيكلتها لتتبع أي شيء من سعر سلعة فردية إلى مجموعة كبيرة ومتنوعة من الأوراق المالية.

يمكن أن تحتوي صناديق الاستثمار المتداولة على العديد من أنواع الاستثمارات ، بما في ذلك الأسهم أو السلع أو السندات أو مزيج من أنواع الاستثمار.

تتمثل إحدى الميزات الرئيسية لصناديق الاستثمار المتداولة في أنه يمكن شراؤها أو بيعها في البورصة بنفس الطريقة التي يمكن بها شراء الأسهم العادية. هذا يعني أنها أوراق مالية قابلة للتسويق ، مما يسمح بشرائها وبيعها بسهولة في البورصات على مدار اليوم ، ويمكن بيعها على المكشوف.

ما هي صناديق المؤشرات المتداولة؟

مؤشرات ETFs هي نوع من صناديق الاستثمار المتداولة التي تسعى إلى تكرار وتتبع مؤشر معياري مثل S&P 500 بأكبر قدر ممكن. إنها مثل صناديق المؤشرات المشتركة ، ولكن في حين يمكن استرداد أسهم الصناديق المشتركة بسعر واحد فقط كل يوم ، يمكن شراء وبيع صناديق المؤشرات المتداولة على مدار اليوم في بورصة رئيسية مثل حصة الأسهم.

يمكن أن تغطي صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) الأسواق الأمريكية والأجنبية ، أو قطاعات محددة ، أو فئات أصول مختلفة. يشتمل كل أصل على استراتيجية استثمار سلبي ، مما يعني أن المزود لا يغير تخصيص الأصول إلا عند حدوث تغييرات في المؤشر الأساسي.

هذا يعني أن مؤشرات ETFs لديها رسوم إدارة أقل من الصناديق المدارة بنشاط ، مما يجعلها خيار استثمار فعال من حيث التكلفة.

فوائد الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة

1. التنويع: تقدم صناديق المؤشرات المتداولة ETF للمستثمرين محفظة متنوعة مع التعرض لمجموعة واسعة من الأصول. هذا يساعد على توزيع المخاطر وتقليل تأثير أي أصل واحد على المحفظة الإجمالية.

2. رسوم منخفضة: تتمتع صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة برسوم إدارة أقل من الصناديق المدارة بشكل نشط ، مما يجعلها خيار استثمار فعال من حيث التكلفة.

3. الشفافية: صناديق المؤشرات المتداولة شفافة ، مما يعني أنه يمكن للمستثمرين رؤية الأصول الأساسية وأدائها بسهولة. هذا يوفر للمستثمرين سيطرة أكبر على استثماراتهم.

4. السيولة: يمكن شراء وبيع صناديق المؤشرات المتداولة على مدار اليوم في بورصة رئيسية مثل حصة الأسهم ، مما يجعلها خيار استثمار عالي السيولة.

شعبية الاستثمار في الذهب

ما هو استثمار الذهب؟

يتضمن الاستثمار في الذهب شراء الأوراق المالية المتعلقة بالذهب ، مثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أو الصناديق المشتركة ، التي تتعقب سعر الذهب. تعد صناديق الاستثمار المتداولة خيارًا منخفض التكلفة للاستثمار في الذهب ، وتعتبر طريقة ذكية للاستثمار في الذهب.

يتم دعم صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب بالذهب المادي والتداول كسلع يتم تداولها في البورصة (ETCs).

يمكن للمستثمرين أيضًا التفكير في الاستثمار في شركات تعدين الذهب الفردية أو أنواع أخرى من الصناديق.

لماذا يعتبر الاستثمار في الذهب رائجًا؟

يعتبر الذهب استثمارًا آمنًا ، حيث يرتفع سعره غالبًا مع تعثر أسواق الأسهم. الذهب هو التحوط المثالي ضد التقلبات المحتملة في استثمارات الأسهم وكذلك التضخم. يمكن أن يوفر الذهب للمستثمرين طريقة لتنويع محافظهم الاستثمارية.

فيما يلي بعض الأسباب الرئيسية التي تجعل الاستثمار في الذهب رائجًا:

• الذهب هو الملاذ الآمن التقليدي للمستثمر أثناء تقلبات السوق.
• يعتبر الذهب مخزنًا للقيمة وتحوطًا ضد التضخم.
• الذهب هو أصل ملموس يمكن الاحتفاظ به في شكل مادي ، على عكس الاستثمارات الأخرى مثل الأسهم أو السندات.
• الذهب له تاريخ طويل في كونه أحد الأصول القيمة ، يعود تاريخه إلى آلاف السنين.

كيف تستثمر في الذهب؟

يمكن للمستثمرين الاستثمار في الذهب بطرق مختلفة منها:

• صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب: هذه صناديق يتم تداولها في البورصة وتتبع سعر الذهب. إنها خيار منخفض التكلفة للاستثمار في الذهب وتعتبر طريقة ذكية للاستثمار في الذهب.
• الصناديق المشتركة: هي الصناديق التي تستثمر في شركات تعدين الذهب أو الأوراق المالية الأخرى المرتبطة بالذهب.
• الذهب المادي: يمكن للمستثمرين شراء الذهب المادي على شكل عملات معدنية أو سبائك.

مزايا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب

تنويع

يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب تقليل المخاطر بشكل أفضل من الاستثمار في أصل واحد لأنك تستثمر في أصول أساسية متعددة. غالبًا ما يكون أداء الذهب جيدًا عندما يكون أداء الأصول الأخرى ، مثل الأسهم والسندات ، ضعيفًا ، لذلك يمكن أن يساعد في تعويض الخسائر.

التنويع هو جانب أساسي من جوانب الاستثمار ، ويمكن أن تساعدك صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب على تحقيق ذلك.

التحوط ضد التضخم

ينجذب المستثمرون إلى الذهب لأنه يمكن أن يكون بمثابة تحوط ضد التضخم. عندما تنخفض قيمة العملة تميل قيمة الذهب إلى الزيادة. نتيجة لذلك ، يمكن أن يساعد الذهب في حماية محفظتك من تأثيرات التضخم.

الملاذ الآمن أثناء تقلبات السوق والانكماش

يمكن أن يكون الذهب ملاذًا آمنًا أثناء تقلبات السوق وحالات الانكماش. عندما يكون سوق الأسهم متقلبًا أو يعاني من تراجع ، يميل المستثمرون إلى التحرك نحو استثمارات أكثر أمانًا مثل الذهب. لقد أثبت الذهب أنه ملاذ آمن في أوقات عدم الاستقرار الاقتصادي.

راحة

تعد صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب خيارًا شائعًا للمستثمرين الذين يرغبون في التعرض للذهب لأنها مريحة. إذا كنت تستثمر في ETF مدعومًا ماديًا بالذهب ، فإن الشركة التي تمتلك الذهب هي المسؤولة عن نفقات تأمين وتخزين الذهب في خزائن ، لذا فأنت لست كذلك.

هذا يجعل الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب تجربة خالية من المتاعب.

فعاله من حيث التكلفه

تعتبر صناديق الذهب المتداولة في البورصة استثمارًا فعالاً من حيث التكلفة لأنها لا تنطوي على تكاليف تخزين وفرض رسوم مثل الذهب المادي. نسبة المصروفات المتضمنة في صناديق الاستثمار المتداولة هذه منخفضة جدًا أيضًا. بالإضافة إلى ذلك ، لا تحتوي خيارات الاستثمار هذه على أحمال خروج ، على عكس الصناديق المشتركة.

هذا يجعل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وسيلة فعالة من حيث التكلفة للاستثمار في الذهب.

الشفافية

يمكن للجميع عرض أسعار صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب كما يتم عرضها في البورصات. هذا يؤدي إلى أن تكون الأسعار هي نفسها في جميع أنحاء الهند مما يجعل صناديق الاستثمار المتداولة هذه استثمارًا شديد الشفافية. الشفافية أمر بالغ الأهمية في الاستثمار ، وتوفر صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ذلك.

السيولة

صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب أكثر سيولة من الذهب نفسه. يمكن شراؤها وبيعها على الفور دون أي متاعب ، ولديها حاصل سيولة أعلى. هذا يجعل من صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب خيارًا استثماريًا عالي السيولة.

المزايا الضريبية

لا تجتذب صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ضريبة الثروة أو ضريبة معاملات الأوراق المالية. يتم التعامل مع الدخل من صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب كضريبة على أرباح رأس المال طويلة الأجل. هذا يجعل الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وسيلة فعالة من حيث الضرائب للاستثمار في الذهب.

حماية

يمنحك الاحتفاظ بالذهب في شكل DEMAT الحماية ضد السرقة وسهولة التخزين. يمكنك الاحتفاظ بصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب لفترة أطول. هذا يجعل الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب طريقة آمنة ومأمونة للاستثمار في الذهب.

الذهب المادي مقابل الذهب في صناديق الاستثمار المتداولة

عند الاستثمار في الذهب المادي ، فأنت تمتلك المعدن نفسه. هذا يعني أن لديك ملكية مباشرة للأصل ويمكنك الاحتفاظ بها فعليًا في حوزتك. واحدة من أكبر مزايا الاستثمار في الذهب المادي هو أنه لا ينطوي على مخاطر الطرف المقابل.

على عكس الاستثمارات الأخرى ، لا يوجد طرف ثالث مشارك في الصفقة ، مما يعني أنه لا يوجد خطر التخلف عن السداد.

ومع ذلك ، فإن امتلاك الذهب المادي يأتي أيضًا مع بعض العيوب. أولاً ، قد يكون شراء الذهب المادي مكلفًا ، مع عمولات التاجر وضريبة المبيعات في بعض الحالات وتكاليف التخزين واعتبارات الأمان لمنع السرقة.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن بيع الذهب الفعلي يكون أبطأ لأن الأصل بحاجة إلى أن يراه المشتري المحتمل شخصيًا.

بمجرد التغلب على هذه العقبة ، هناك سوق عالي السيولة للبيع بمعايير معترف بها دوليًا.

صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب

من ناحية أخرى ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب هي نوع من الصناديق المتداولة في البورصة التي تستثمر في الأصول المرتبطة بالذهب. عندما تستثمر في صندوق ETF للذهب ، فأنت لا تمتلك السلعة المادية فعليًا. بدلاً من ذلك ، تمتلك كميات صغيرة من الأصول المرتبطة بالذهب ، مما يوفر مزيدًا من التنوع في محفظتك.

يمكن تداول صناديق الاستثمار المتداولة بسهولة في أي وقت بهوامش ضيقة ورسوم معاملات صغيرة ، مما يجعلها خيار استثمار سيولة أكثر من الذهب المادي.

ومع ذلك ، فإن الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للذهب يأتي أيضًا مع بعض المخاطر. إذا انهارت الثقة التي تدير مؤسسة التدريب الأوروبية ، فهناك احتمال ألا يستعيد المستثمر استثماره الأصلي. بالإضافة إلى ذلك ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تخضع لرسوم إدارية ، والتي يمكن أن تؤثر على عائداتك بمرور الوقت.

ما الخيار المناسب لك؟

إن الاختيار بين صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب والذهب يعود في النهاية إلى أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر. إذا كنت تبحث عن استثمار طويل الأجل يوفر تحوطًا ضد التضخم ولا ينطوي على مخاطر الطرف المقابل ، فقد يكون الذهب المادي هو الخيار الأفضل لك.

ومع ذلك ، إذا كنت تبحث عن خيار استثمار أكثر سيولة يوفر التنوع في محفظتك ، فقد تكون صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب هي السبيل للذهاب.

من المهم أيضًا مراعاة التكاليف المرتبطة بكل خيار استثمار. في حين أن الذهب المادي قد يكون له تكاليف معاملات أعلى ، إلا أنه لا يأتي مع رسوم إدارية مثل صناديق الاستثمار المتداولة. من ناحية أخرى ، قد يكون لدى صناديق الاستثمار المتداولة تكاليف معاملات أقل ، ولكن يمكن أن تستهلك عوائدك بمرور الوقت مع رسوم الإدارة.

المخاطر التي تنطوي عليها استثمارات صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب

مخاطر السوق

يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة في البورصات ، وتتقلب أسعارها بناءً على العرض والطلب في السوق. لذلك ، فإن الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ينطوي على مخاطر السوق ، تمامًا مثل الاستثمار في أي سهم آخر أو صندوق استثمار مشترك.

ترتبط قيمة صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ارتباطًا مباشرًا بسعر الذهب ، والذي يمكن أن يتأثر بعدة عوامل مثل التضخم وأسعار الفائدة والتوترات الجيوسياسية.

يجب أن يكون المستثمرون على دراية بهذه المخاطر وأن يفهموا أن قيمة استثماراتهم يمكن أن ترتفع أو تنخفض بناءً على ظروف السوق.

متابعة الخطأ

تهدف صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب إلى تتبع سعر الذهب ، ولكنها قد لا تتطابق دائمًا مع أداء الأصل الأساسي. يُعرف هذا باسم خطأ التتبع ، ويمكن أن يؤدي إلى خسائر للمستثمرين. يمكن أن يحدث خطأ في التتبع لعدة أسباب مثل الرسوم والنفقات وتقلب السوق وقيود التداول.

يجب على المستثمرين مراجعة نشرة الاكتتاب الخاصة بصندوق الذهب ETF بعناية لفهم خطأ التتبع وتأثيره المحتمل على استثماراتهم.

مخاطر السيولة

قد لا تحتوي صناديق الذهب المتداولة في البورصة دائمًا على عدد كافٍ من المشترين أو البائعين ، مما قد يؤدي إلى مخاطر السيولة. هذا يعني أن المستثمرين قد لا يتمكنون من بيع أسهمهم بالسعر أو الوقت المطلوب. يمكن أن تكون مخاطر السيولة أكثر وضوحًا خلال أوقات تقلب السوق أو عدم اليقين الاقتصادي.

يجب على المستثمرين النظر في سيولة ETF الذهبية قبل الاستثمار وفهم أنهم قد لا يتمكنون من بيع أسهمهم عندما يريدون.

تحصيل الضرائب

يتم فرض ضريبة على صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب على البيع ، مما يؤدي إلى ضريبة أرباح رأس المال ، وهو التزام إضافي على الاستثمار. ليس هذا هو الحال عند استرداد خيارات الذهب الرقمية الأخرى ، مثل سندات الذهب السيادية.

يجب على المستثمرين التشاور مع متخصص ضرائب لفهم الآثار الضريبية للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وكيف يمكن أن تؤثر على عوائد الاستثمار الإجمالية.

قيمة عاطفية

الطلب على الذهب مدفوع تاريخيًا بالقيمة العاطفية ، التي تفشل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب في تبريرها ، وهذا يقلل من قبول المنتج من قبل الجماهير العامة. غالبًا ما يُنظر إلى الذهب على أنه أصل آمن في أوقات عدم اليقين الاقتصادي أو التضخم.

ومع ذلك ، فإن الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب لا يقدم نفس الجاذبية العاطفية مثل الاحتفاظ بالذهب المادي.

يجب على المستثمرين النظر في أهدافهم الاستثمارية وفهم أن الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب قد لا يوفر نفس القيمة العاطفية مثل الاحتفاظ بالذهب المادي.

اختيار صناديق الاستثمار المتداولة المناسبة للذهب

يمكن أن يكون الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب طريقة رائعة لتنويع محفظتك والاستفادة من ارتفاع أسعار الذهب. ومع ذلك ، مع توفر العديد من الخيارات ، قد يكون من الصعب اختيار الخيارات المناسبة.

فيما يلي بعض النصائح لمساعدتك على اتخاذ أفضل القرارات عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب.

ابحث عن صناديق الاستثمار المتداولة الكبيرة والمعتمدة

صناديق الاستثمار المتداولة الكبيرة ذات الأصول المرتفعة تحت الإدارة ونسب المصروفات المنخفضة هي بشكل عام مكان جيد للبدء. تشمل بعض صناديق الاستثمار المتداولة المتداولة على نطاق واسع صندوق SPDR Gold Trust (GLD) و iShares Gold Trust (IAU) و VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX).

تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة هذه بسجل حافل ومدعومة من قبل مؤسسات مالية مرموقة.

ضع في اعتبارك نوع الذهب ETF

هناك أنواع مختلفة من صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ، بعضها يستثمر في الذهب المادي بينما يستثمر البعض الآخر في أسهم شركات تعدين الذهب. يجب أن يساعدك تقييم أهدافك الاستثمارية والجدول الزمني في تحديد النوع الذي سيكون الأنسب لمحفظتك.

إذا كنت تبحث عن استثمار طويل الأجل ، فقد تكون صناديق الاستثمار المتداولة للذهب خيارًا أفضل.

ومع ذلك ، إذا كنت تبحث عن استثمار قصير الأجل ، فقد تكون صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بشركة التعدين هي السبيل للذهاب.

ابحث عن أداء ETF

عند اختيار صناديق الاستثمار المتداولة للسلع المتداولة ، انتبه إلى عوامل مثل أداء الصندوق ، ونسب المصروفات ، وأعلى المقتنيات ، والسيولة. يمكنك العثور على كل هذه المعلومات في نشرة إصدار كل صندوق ، والتي يمكنك العثور عليها على موقع مؤسسة التدريب الأوروبية على الويب أو في قاعدة بيانات EDGAR التابعة للجنة الأوراق المالية والبورصات.

ابحث عن صناديق الاستثمار المتداولة التي تتمتع بسجل حافل من الأداء ونسب إنفاق منخفضة.

تحقق من الأصول الأساسية لـ ETF

يمكن دعم صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب بأصول مرتبطة بالذهب أو الذهب ، لذلك ستحتاج إلى تحديد نوع صناديق الاستثمار المتداولة الأفضل بالنسبة لك. إذا كنت ترغب في الاستثمار في الذهب المادي ، فابحث عن صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة بقضبان ذهب فعلية.

إذا كنت تفضل الاستثمار في شركات تعدين الذهب ، فابحث عن صناديق الاستثمار المتداولة التي تستثمر في تلك الأسهم.

ابحث عن أداء كل صندوق عبر الإنترنت ، أو ابحث عن مشورة غير متحيزة من مستشار مالي.

ابحث عن صناديق الاستثمار المتداولة ذات السجل الجيد

بعض من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب تشمل iShares Gold Trust Micro ETF (IAUM) و GraniteShares Gold Trust (BAR) و abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL). لقد تفوقت صناديق الاستثمار المتداولة هذه باستمرار على أقرانها ولديها سجل حافل.

أبقيها بسيطة

في حين أن هناك العديد من الأمثلة على محافظ ETF ، يرجى الحفاظ على محفظتك بسيطة ومتنوعة. اختر عددًا قليلاً من صناديق الاستثمار المتداولة التي تتوافق مع أهدافك الاستثمارية والتزم بها. لا تحاول مطاردة أحدث الاتجاهات أو الاستثمار في عدد كبير جدًا من صناديق الاستثمار المتداولة ، حيث يمكن أن يؤدي ذلك إلى مخاطر وتعقيد غير ضروريين.

تذكر أن الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ينطوي على مخاطر ، ويرجى إجراء البحث والتشاور مع مستشار مالي قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. باتباع هذه النصائح ، يمكنك اختيار أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب لمحفظتك والاستفادة من ارتفاع أسعار الذهب.

الرسوم المرتبطة باستثمارات صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب

نسبة النفقات

نسبة المصروفات هي الرسوم السنوية التي يدفعها المستثمر لإدارة الصندوق وإدارته. يتم التعبير عن نسبة المصروفات كنسبة مئوية من أصول الصندوق. يبلغ متوسط ​​الرسوم السنوية التي تتقاضاها صناديق الاستثمار المتداولة الذهبية 0.59٪ ، وهو ما يعادل 59 دولارًا لكل 10000 دولار مستثمرة.

ومع ذلك ، فإن صناديق ETFs المختلفة للذهب لها نسب نفقات مختلفة.

أسهم SPDR الذهبية (GLD)

تعد أسهم SPDR الذهبية (GLD) واحدة من أشهر صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب. يتقاضى معدل مصروفات 0.40٪ سنويًا ، وهو ما يعادل 40 دولارًا أمريكيًا لكل 10000 دولار أمريكي مستثمرة.

صندوق iShares Gold Trust (IAU)

صندوق iShares Gold Trust (IAU) هو صندوق ETF شهير آخر للذهب. يتقاضى معدل مصروفات 0.25٪ سنويًا ، وهو ما يعادل 25 دولارًا لكل 10000 دولار مستثمرة.

أسهم الذهب السويسرية المادية (SGOL) في ETFS

أسهم ETFS المادية السويسرية الذهبية (SGOL) هي صندوق ETF للذهب يتتبع سعر الذهب المادي المخزن في سويسرا. تتقاضى نسبة مصروفات 0.39٪ سنويًا.

صندوق GraniteShares Gold Trust (BAR)

صندوق GraniteShares Gold Trust (BAR) عبارة عن صندوق ETF ذهبي منخفض التكلفة يتقاضى رسومًا سنوية تبلغ 0.20٪ فقط.

صندوق WGC Gold ETF الجديد

يخطط مجلس الذهب العالمي (WGC) لإطلاق صندوق ETF جديد للذهب والذي من المحتمل أن يكون له معدل إنفاق بحوالي 0.25٪.

المصاريف الضريبية

يرجى ملاحظة أن النفقات الضريبية هي أيضًا تكلفة مرتبطة بالاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب. قد تحتوي صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب على نسب نفقات أعلى من الصناديق التقليدية القائمة على المؤشر. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تكون المنتجات الاستثمارية المتخصصة مثل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب أكثر تكلفة من الصناديق المدارة بشكل سلبي والتي تتبع مؤشرًا كبيرًا مثل S&P 500 وتتقاضى رسومًا قليلة.

شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب

الخطوة 1: افتح حساب Demat

لشراء صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ، فأنت بحاجة إلى حساب Demat. حساب Demat هو حساب إلكتروني يحتفظ بأوراقك المالية في شكل غير مادي. يمكنك فتح حساب Demat مع سمسار الأوراق المالية أو البنك.

الخطوة 2: اختر صندوق ETF ذهبي

هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب المتوفرة في السوق. يمكنك اختيار ما يناسب أهدافك الاستثمارية ورغبتك في المخاطرة. بعض صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب الشائعة في الهند هي:

• Nippon India ETF Gold BeES
• صندوق HDFC Gold ETF
• صندوق ICICI Prudential Gold ETF
• صندوق SBI Gold ETF

الخطوة 3: شراء الذهب ETF

يمكنك شراء صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة الذهبية من خلال السمسرة عبر الإنترنت أو سماسرة البورصة أو المستشارين الآليين. عند شراء صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ، سيتعين عليك دفع رسوم السمسرة ، والتي تتراوح عمومًا بين 0.25٪ و 0.5٪. سيتعين عليك أيضًا دفع رسوم تتراوح من 0.5 إلى 1٪ كرسوم لإدارة الأموال.

الخطوة 4: بيع صندوق الذهب ETF

إذا قررت بيع صندوق الاستثمار المتداول للذهب الخاص بك ، فيمكنك القيام بذلك عن طريق بيع الأسهم من خلال حساب الوساطة الخاص بك. سيتم إضافة عائدات البيع إلى حسابك.

صناديق استثمار الذهب مقابل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب

يشبه الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة في الذهب الاستثمار في الصناديق المشتركة الأخرى وصناديق الاستثمار المتداولة التي تستحوذ على مؤشر أو قطاع صناعي. تشتري الصناديق المشتركة الذهبية صناديق الاستثمار المتداولة وتتبع وحدات صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ، والتي تمثل القيمة الفعلية للذهب.

أرباح صناديق الاستثمار المشتركة من الذهب على أداء الأصول الأساسية ، ويؤثر صافي قيمة الأصول المتداولة ETF في الذهب على نتائج صناديق الاستثمار المشتركة في الذهب.

يمكنك الاستثمار في صناديق الذهب المشتركة من خلال استثمارات SIP ، في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب لا تفعل ذلك.

صناديق الذهب لديها عبء خروج إذا تم استردادها في غضون عام ، في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة الذهبية لا تفعل ذلك.

تحصيل الضرائب

يرجى ملاحظة أن شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب يتطلب حساب Demat. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الضرائب أثناء شراء وبيع ETF الذهبية هي نفسها المفروضة على المجوهرات الذهبية.

يمكن أن يكون الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب طريقة ذكية لتنويع محفظتك والتحوط ضد التضخم. ومع ذلك ، يرجى إجراء البحث واختيار صندوق ETF ذهبي يتوافق مع أهدافك الاستثمارية ورغبتك في المخاطرة.

تذكر أن تراقب نسبة المصاريف ورسوم السمسرة ، حيث يمكن أن تأكل عائداتك بمرور الوقت.

استثمار سعيد!

استراتيجيات الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب

إذا كنت تتطلع إلى إضافة بعض التعرض للذهب إلى محفظتك الاستثمارية ، فإن الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب يمكن أن يكون وسيلة جيدة للقيام بذلك. فيما يلي بعض الاستراتيجيات التي يجب وضعها في الاعتبار عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب:

1. حدد أي نوع من صناديق الاستثمار المتداولة للذهب هو الأفضل بالنسبة لك: هناك نوعان من صناديق الاستثمار المتداولة للذهب للاختيار من بينها - تلك التي تستثمر مباشرة في سبائك الذهب المادية وتلك التي تستثمر في الأصول المتعلقة بالذهب مثل شركات التعدين. من الضروري البحث في أداء كل صندوق عبر الإنترنت أو البحث عن مشورة غير متحيزة من مستشار مالي لتحديد نوع ETF الذهبي الأفضل بالنسبة لك.

2. انظر إلى أداء ETF طويل الأجل: يمكن أن يمنحك التحقق من عوائد ETF لمدة خمس سنوات فكرة عما إذا كانت العوائد متسقة وما إذا كانت تتماشى مع ما تبحث عنه في محفظتك.

3. قارن بين نسب النفقات: معظم صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب لديها نسب إنفاق منخفضة نسبيًا ، ولكن لا يزال من المهم مقارنتها وتفضيل صناديق الاستثمار المتداولة ذات النسب المنخفضة.

4. استخدام متوسط ​​التكلفة بالدولار: من أسهل الطرق للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب هو استخدام متوسط ​​التكلفة بالدولار. خصص نفس المبلغ من المال كل شهر واستخدمه لشراء أكبر عدد ممكن من الأسهم في ETF.

5. ضع في اعتبارك مصاريف الضرائب: النفقات الضريبية هي تكلفة مرتبطة ، وقد يكون لصناديق الاستثمار المتداولة الذهبية نسب نفقات أعلى من الصناديق التقليدية القائمة على المؤشر. من الضروري وضع ذلك في الاعتبار عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب.

6. تخصيص نسبة صغيرة من محفظتك: المعادن الثمينة ، بما في ذلك الذهب ، هي فئة أصول بديلة ، ويوصي معظم المستشارين الماليين السائد بتخصيص ما لا يزيد عن 5٪ إلى 10٪ من محفظتك الاستثمارية لهم.

7. التحقق من نشرة الإصدار الخاصة بالصندوق: تستثمر بعض الصناديق في مؤشرات شركات التعدين ، بينما ترتبط صناديق أخرى مباشرة بأسعار الذهب. تميل الصناديق المشتركة التقليدية إلى الإدارة النشطة ، بينما تلتزم صناديق الاستثمار المتداولة بإستراتيجية تتبع مؤشر سلبي ، وبالتالي يكون لها نسب مصروفات أقل.

8. تجنب صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية: يجب على المستثمر العادي تجنب شراء صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية ، والتي تستخدم المشتقات المالية والأموال المقترضة للمراهنة على تحركات الأسعار المستقبلية.

9. البحث عن صناديق الذهب: عند اختيار صناديق الاستثمار المتداولة للسلع ، انتبه إلى عوامل مثل نسب المصروفات والسيولة والمؤشر الأساسي للصندوق.

بعض من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب تشمل iShares Gold Trust Micro ETF و GraniteShares Gold Trust و abrdn Physical Gold Shares ETF. ومع ذلك ، يرجى إجراء البحث الخاص بك واختيار مؤسسة التدريب الأوروبية التي تناسب أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر بشكل أفضل.

دمج صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب في محفظة متنوعة

فوائد الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب

يُنظر إلى الذهب على أنه عامل تنويع للمحفظة لأنه لا يستجيب عادةً للمحفزات الخارجية التي تؤثر عادةً على الأسهم. هذا يعني أن صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب يمكن أن توفر تحوطًا ضد تقلبات السوق وعدم اليقين الاقتصادي ، مما يجعلها بديلاً جذابًا للمستثمرين الذين يرغبون في إضافة الذهب إلى محفظتهم كتحوط ضد التضخم أو لتنويع بيضهم.

بالإضافة إلى التنويع ، يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب أن تعرض الذهب بتكلفة أقل من شراء الذهب المادي. هذا لأن صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب يتم تداولها في أسواق الأوراق المالية مثل الأوراق المالية الأخرى ، مما يسمح للمستثمرين بشراء وبيع أسهم الصندوق كما يفعلون مع الأسهم.

هذا يجعل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في الذهب دون عناء امتلاك وتخزين الذهب المادي.

مخاطر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب

بينما تقدم صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب العديد من الفوائد ، إلا أن هناك أيضًا مخاطر يجب أن يكون المستثمرون على دراية بها. تتمثل إحدى المخاطر الرئيسية للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب في أن النفقات الضريبية هي تكلفة مرتبطة ، وقد يكون لصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب نسب نفقات أعلى من الصناديق التقليدية القائمة على المؤشر.

بالإضافة إلى ذلك ، تعد المعادن الثمينة ، بما في ذلك الذهب ، فئة أصول بديلة ، ويوصي معظم المستشارين الماليين السائد بتخصيص ما لا يزيد عن 5٪ إلى 10٪ من محفظتك الاستثمارية لهم.

كيف تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب

يعد الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب أمرًا سهلاً إلى حد ما ، ويمكنك القيام بذلك عبر حساب وساطة أو مستشار آلي. تتمثل إحدى أسهل الطرق للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب في استخدام متوسط ​​تكلفة الدولار. خصص نفس المبلغ من المال كل شهر واستخدمه لشراء أكبر عدد ممكن من الأسهم.

قبل الاستثمار في أي من صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ، تأكد من البحث بشكل صحيح عن الاستثمار لفهم كيفية عمله ، وكيف يتناسب مع أهدافك الاستثمارية ، والمخاطر التي تواجهها في امتلاك الاستثمار.

طرق أخرى للاستثمار في الذهب

إذا كنت لا تشعر أن أسهم الذهب أو صناديق الاستثمار المتداولة مناسبة لك ، فهناك بدائل أخرى يجب وضعها في الاعتبار. يمكن أن يشمل ذلك الذهب المادي أو الجيش الجمهوري الأيرلندي الذهبي أو صندوق الذهب المشترك. يمكن شراء الذهب المادي على شكل عملات معدنية أو قضبان وتخزينها في صندوق ودائع آمن أو خزنة منزلية.

حساب الجيش الجمهوري الأيرلندي الذهبي هو نوع من حسابات التقاعد الفردي الذي يسمح لك بالاستثمار في الذهب والمعادن الثمينة الأخرى.

صندوق الذهب المشترك هو نوع من الصناديق المشتركة التي تستثمر في الشركات التي تقوم باستخراج الذهب أو معالجته أو تداوله.

الاعتبارات

عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ، من المهم أن تضع في اعتبارك أنك قد ترغب في الحد من تعرضك لنسبة معينة من محفظتك لتظل متنوعًا بشكل كافٍ ، خاصةً وأنت تتعلم المزيد.

يجب أن يساعدك تقييم أهدافك الاستثمارية والجدول الزمني الخاص بك على تحديد نوع ETF الذهب الذي سيكون الأنسب لمحفظتك.

يمكن أن يكون دمج صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب في محفظة استثمارية متنوعة طريقة مفيدة لإضافة التنويع والتعرض للذهب. ومع ذلك ، من المهم أن تزن فوائد ومخاطر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وأن تقوم بأبحاثك قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.

ملاحظة: يُرجى الانتباه إلى أن التقدير الوارد في هذه المقالة يستند إلى المعلومات المتوفرة عند كتابتها. إنه للأغراض الإعلامية فقط ولا ينبغي اعتباره وعدًا بتكلفة الأشياء.

يمكن أن تتغير الأسعار والرسوم بسبب أشياء مثل تغيرات السوق والتغيرات في التكاليف الإقليمية والتضخم والظروف الأخرى غير المتوقعة.

الملاحظات الختامية والتوصيات

بعد البحث وتحليل مختلف صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار في الذهب ، من الواضح أن هناك العديد من الخيارات المتاحة للمستثمرين. ومع ذلك ، يبقى السؤال: هل الاستثمار في الذهب من خلال صندوق المؤشرات هو الخيار الأفضل؟

بينما تقدم صناديق المؤشرات محفظة متنوعة ورسومًا منخفضة ، فإن الاستثمار في الذهب من خلال ETF قد لا يوفر نفس الفوائد. يمكن أن تكون أسعار الذهب متقلبة وغير متوقعة ، مما يجعل من الصعب تتبع عائد ثابت والمحافظة عليه. بالإضافة إلى ذلك ، قد لا يوفر الاستثمار في الذهب فقط نفس إمكانات النمو طويلة الأجل مثل محفظة متنوعة.

ومع ذلك ، فإن الاستثمار في الذهب يمكن أن يوفر تحوطًا ضد التضخم وعدم اليقين الاقتصادي. من المهم للمستثمرين أن يفكروا في إستراتيجية الاستثمار الشاملة الخاصة بهم وتحمل المخاطر قبل اتخاذ أي قرارات.

في النهاية ، سيعتمد أفضل ETF للاستثمار في الذهب على الأهداف المالية المحددة للفرد واستراتيجية الاستثمار. من الضروري إجراء بحث شامل والتشاور مع مستشار مالي قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.

في الختام ، في حين أن الاستثمار في الذهب من خلال صندوق المؤشرات قد يبدو كخيار مباشر ، يرجى مراعاة المخاطر والفوائد المحتملة. كما هو الحال مع أي استثمار ، من الضروري بذل العناية الواجبة واتخاذ قرارات مستنيرة.

خطة الحرية الخاصة بك

تعبت من الطحن اليومي؟ هل تحلم بالاستقلال المادي والحرية؟ هل تريد التقاعد مبكرًا للاستمتاع بالأشياء التي تحبها؟

هل أنت مستعد لوضع "خطة الحرية" الخاصة بك والهروب من سباق الفئران؟

خطة الحرية المستقبلية

ما هي أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب للاستثمار فيها؟

نصيحة: قم بتشغيل زر التسمية التوضيحية إذا كنت بحاجة إليه. اختر "ترجمة آلية" في زر الإعدادات إذا لم تكن معتادًا على اللغة الإنجليزية. قد تحتاج إلى النقر فوق لغة الفيديو أولاً قبل أن تصبح لغتك المفضلة متاحة للترجمة.

الروابط والمراجع

1. 1. "دليل كامل للاستثمار في الذهب" من المال لبقيتنا
2. 2. "دراسة مقارنة عن الذهب مقابل الذهب في صناديق الاستثمار المتداولة وتحليل لصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب كأداة استثمار فعالة لمستثمري التجزئة الهنود"
3. 3. "دليل المستثمر لسوق الذهب طبعة أمريكية".
4. 4. "دليل شامل للصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)"
5. 5. "أفضل 7 صناديق استثمار متداولة في البورصة من أجل ارتفاع أسعار الفائدة في عام 2023" من أخبار الولايات المتحدة

مقالات ذات صلة:

صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار في أسهم التكنولوجيا

أعلى صناديق الاستثمار المتداولة توزيعات الأرباح

صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار في العقارات

صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار في الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة

ما هي صناديق المؤشرات وكيف تعمل؟

إيجابيات وسلبيات الاستثمار في صناديق المؤشرات

كيفية اختيار صندوق المؤشر المناسب لمحفظتك

ملاحظة للرجوع إليها: (حالة المقالة: أولية)

مشاركه فى…