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上場投資信託（ETF）が最良の選択肢です。これらの新しい取引方法は、柔軟性、多様性、および低手数料という独自の組み合わせを提供するため、金融業界を席巻しています。ETFは、投資歴が長くても初心者でも、ポートフォリオになくてはならないものです。この記事では、投資方法や取引方法から税金や手数料の仕組みまで、ETF について知っておくべきことをすべて説明します。ETFは、貯蓄を次のレベルに引き上げる優れた方法です。
重要ポイント
- ETFは、一度に多くの資産に投資することにより、低い経費率と即時の多様化を提供します。
- ETF への投資は、ポートフォリオを多様化する効率的な方法を提供しますが、基本的な戦略とそれに関連するリスクを理解することが重要です。
- ETFを選択して取引するときは、資産、経費率、追跡エラー、流動性などの重要な要素を考慮してください。
- ETFは、現物取引のため、ミューチュアルファンドよりも節税効果が高い傾向にありますが、投資家は、配当、利息の支払い、利益、キャピタルゲインの分配、および手数料、運用費用などの手数料に対する潜在的な税金に注意する必要があります。 、ビッド/アスク スプレッド、および短期取引手数料。
- ETF は、株式、債券、ミューチュアル ファンドなど、他の種類の投資ビークルのポートフォリオを多様化または補完するために使用できます。
上場投資信託 (ETF)
ETFとは？
ETFは、ポートフォリオの多様化という点で株式の柔軟性とミューチュアルファンドの強みを融合させた一種の投資ファンドです。ETF は、特定のインデックス、業界、商品、またはその他の資産を追跡する、株式や債券などの投資のグループです。
ETFは、通常の株式と同じように株式市場で売買することができます。
ETFは、個々の株式を購入するよりもコスト比率が低く、ブローカー手数料が少なくなります。
ETFは、一度に多くの異なる資産を購入できるため、迅速に多様化できます。
ETFと投資信託
ETFもミューチュアルファンドも、低コストで多様化できる共有投資です。ただし、両者にはいくつかの大きな違いがあります。それらがどのように販売されるかは、それらが異なる主な方法の1つです。投資信託では、市場価格や株式数ではなく、現金に基づいて売買します。1 ペニーまで、または 3,000 ドルのようなナイス ラウンド数として、任意の金額を選択できます。ETFを売買するときは、市場の価格に基づいて行い、完全な株式のみを取引できます。
それらがどのように実行されるかは別の違いです。ETF は、ファンド マネージャーによってアクティブまたはパッシブに管理できますが、ほとんどの ETF はインデックスの成功を追跡するパッシブ投資です。一方、ほとんどのミューチュアル ファンドは積極的に運用されています。つまり、市場を打ち負かすために株を売買するプロのマネージャーによって運用されています。
これは通常、買い手がより多くを支払わなければならないことを意味します。
ほとんどの場合、ETFはミューチュアルファンドよりもコストがかかりません。ほとんどの場合、ETF のコストはミューチュアル ファンドの手数料よりも低く、通常はインデックス ミューチュアル ファンドよりも税金面で優れています。ETFは株式市場で売買され、価格は一日中変動します。
つまり、あなたが ETF に支払う価格は、おそらく他の買い手が支払う価格と同じではないということです。
ミューチュアル ファンドの注文は、1 日 1 回、営業日の終わりにのみ実行されます。
ETFの税金への影響
ETFを売って利益が出ると、元になった株や債券と同じように手数料がかかります。1 年以上保有されている ETF には、長期キャピタルゲインの税率が適用されます。しかし、一般的な税規則は、通貨、金属、および先物を扱う ETF には適用されません。
代わりに、彼らは彼らが基づいている資産の税規則に従います。これは通常、短期的な利益に対して税金を支払うことを意味します.
税金を節約するもう 1 つの方法は、税額控除を利用することです。人々は、医療費、自営業税、および慈善寄付が税金から控除できるものの一部であることを知らないかもしれません.
サラリーマンは自営業税の半分を控除できませんが、自営業者は控除できます。
慈善団体に商品を寄付することで減税を受けることもでき、商品の公正な市場価格に対する控除を請求することもできます。
在宅勤務には税金の影響もある可能性があります。自宅で仕事をしている場合、別の税州にいる場合、税金を把握するのが難しい場合があります。各都市や州には独自の規則があるため、監査、還付税、罰金を回避するために、在宅勤務の最も一般的な税金の影響を知ることが重要です。
また、控除できるホームオフィスの費用などを追跡することも重要です。
ETFへの投資
上場投資信託 (ETF) は、ポートフォリオを分散させて運用コストを節約したい人に人気のある投資方法です。ETF は投資家に多くの利点を提供します。たとえば、従来のオープンエンド ファンドよりもランニング コストが低く、取引が柔軟で、透明性が高く、課税対象口座の税コストが低いなどです。
多様化が容易に
ETF の最も優れた点の 1 つは、買い手がさまざまな株式や債券を選択することなく、ポートフォリオを簡単に多様化できることです。ETFは、株式またはその他の商品のグループを保有しています。これにより、それらはより多様になります。
主要な資産グループと業界のほとんどをカバーしているため、幅広い選択肢があります。
ETFにはすでに幅広い投資対象があるため、買い手はポートフォリオの多様化について心配する必要はありません。
ホリゾンタルへの投資
ETF はまた、投資家がさまざまな事業に投資を分散する機会を提供しますが、これは単一の株式では難しいことです。投資家は、幅広い事業、企業規模、場所などに資金を投入することで、ポートフォリオのバランスを高めることができます。
低コストで節税
ETFの価格比率は、アクティブ運用のファンドよりもはるかに低くなる傾向があります。また、負担が少なく、投資家に配当をすぐに再投資するオプションを与えることができます。ETF は非常に柔軟で、買い手は株式、債券、商品などのさまざまな種類の資産間で簡単にお金を移動できます。
株と同じように売買できるため、市場が開いているときはいつでも売買できます。
リスクを理解する
ただし、ETF を購入する前に、ETF がどのように機能するかを理解し、目標に適合するようにする必要があります。保有するものによっては、一部の ETF はより複雑になる可能性があり、リスクが高くなる可能性があります。
ETF を購入する場合は、取引コストとビッド アスク スプレッドについても考慮することが重要です。
市場リスク
ETFの最大のリスクは市場リスクです。つまり、基本投資が減少すると、ETFも減少します。ETFは単なる取引方法であるため、市場が下落した場合、どれだけ安く、税金に優しく、または明確であっても問題ありません。
取引リスク
ETFを購入する最大のメリットは、株式を購入するのと同じ方法で購入できることです。しかし、これには多くのリスクが伴い、投資収益率を損なう可能性があります。頻繁に取引すると、在庫にコストがかかります。
これにより、手数料が安いというETFの利点の1つが失われます。
非常に多くのニッチ ETF の売買が行われているため、ポートフォリオのリスクが高くなりすぎないように時間をかけることを忘れがちです。
清算と税務上の結果
ETFには、清算されるリスクもあります。ETFが清算されると、解約手数料が請求されることがよくあります。投資家が手数料コストを節約するために清算プロセス中にファンドにとどまる場合、投資家は他の機会を逃す可能性があります。
ETFには、税金の影響を受ける可能性もあります。
従来の ETF は、キャピタルゲインが少ないため、節税効果が高い可能性があります。
一方、非伝統的な ETF は、毎日再始動し、より多くの取引を促進するため、節税効果が低い可能性があります。
ETFの選択と取引
投資目的を特定する
ビジネス目標に適した ETF を選択するための最初のステップは、それらの目標が何であるかを知ることです。株式の多様性を高めたい、特定の特徴を持つ企業に投資したい、ミューチュアル ファンドに代わる低コストの方法を見つけたい、または特定の市場セグメントに参入したいですか? 投資で何を達成したいのかがわかったら、それを達成するのに役立つETFを見つける方法を設定できます。
重要な要素を考慮する
ETFを選ぶときは、いくつかの重要なことを考える必要があります。これらのいくつかは、それが持っている資産の量、コスト比率、追跡エラー、そしてそれが持っている金額です.
良いETFには、少なくとも一定額の資産が必要です。通常の最低額は 1,000 万ドルです。また、経費率についても考慮する必要があります。経費率は、ETF が運用コストをカバーするために請求する年会費です。
コスト比率が低いということは、投資で得たお金の多くが目標に向けられることを意味します。
トラッキング エラーは、考慮すべきもう 1 つの問題です。これは、ETF のパフォーマンスとベース インデックスのパフォーマンスの差です。ETF のトラッキング エラーが大きい場合、ETF は本来のベース インデックスに十分に追従しません。
これは、より低いリターンにつながる可能性があります。
また、ETFの流動性についても考慮する必要があります。
これは、ETFの株式を売買するのがいかに簡単かを意味します。
ETFの流動性が高いほど、ETFの株式をより簡単に売買できます。
これは、投資戦略をすばやく変更する必要がある場合に重要です。
証券口座を選択してください
ETFを売買するには、取引口座を開設する必要があります。現在、ほとんどのオンライン ブローカーでは、手数料を支払うことなく株式や ETF を購入できるため、コストは大きな要因ではありません。最善の方法は、各プロバイダーが何を提供し、どのように機能するかを調べることです。
証券会社に口座を開設したら、ETFへの投資を開始できます。
ETFを選択してください
投資を開始する前に、最初の ETF を選択する必要があります。ETF は、ほとんどのオンライン投資サイト、退職金口座を提供するサイト、Robinhood などのアプリで購入できます。これらのプラットフォームのほとんどでは、プラットフォーム メーカーに手数料を支払うことなく ETF を売買できます。
ETFを選ぶときは、セクターまたは業界の観点から全体像を見る必要があります。
ETFの売買
ETF を選択したら、数回クリックするだけで、購入する株数または使用する金額を決定し、注文することができます。現在の市場価格でETFを購入できる成行注文を選択するか、ETFを購入したい特定の価格を設定できる指値注文を出すことができます。
注文が完了すると、ETF の株式が証券会社の口座に追加されます。
ETFを売却するには、取引口座にログインし、取引注文フォームを見つける必要があります。Sell を選択し、売りたい ETF のティッカー名を入力します。売りたい株数を入力し、「Preview Order」をクリックして注文の説明を表示します。
行った取引に満足している場合は、<注文> をクリックして ETF 株を売却できます。
ETFの税効果と手数料
ETFは、株式や債券と同じように、配当、利子の支払い、および売却による利益に対して税金を支払う必要があります。一方、ETFはミューチュアルファンドよりも多くのキャピタルゲインを共有しないため、課税が少ない傾向があります.
これは、ETF が売却とは見なされず、課税対象とならない現物取引で株式を売買するためです。
所有者が ETF を売却すると、課税対象となるイベントが発生します。1 年以上保有されている ETF には、最大 20% の長期キャピタルゲイン税率が適用されます。保有期間が 1 年未満の ETF は通常の所得税率で課税され、上限のキャピタル ゲイン税率が適用されます。
通貨、金属、および先物で取引されるETFは、一般的な税規則に従っていないことを知っておくことが重要です。代わりに、独自の税法があります。一部のETFは利益が現物で償還されるように設定されているため、ETFに対する税金はETFを所有する人にとって最小限に抑えられます。
これは、歴史的に見て、ETF への投資に対する税金が、ミューチュアル ファンドへの投資に対する税金よりも低かったことを意味します。
しかし、ミューチュアル ファンドや ETF への投資が IRA や 401(k) などの税制優遇口座に保有されている場合、ETF の税効率は問題になりません。
ETFに関連する手数料
はい、ETFを購入する際には費用がかかります。ETFは株と同じように取引されるため、買い手は通常、それらを売買するときに手数料を支払います。投資家はまた、ETF の純資産価値に対するビッド/アスク ギャップやディスカウントとプレミアムの変化を支払わなければならない場合があります。
ETF には運用コストがかかります。運用コストは、多くの場合、ファンドの運用経費率 (OER) によって測定されます。経費率は、ポートフォリオの管理、ファンドの運営、およびその他のコストを支払うために、ファンドがすべての資産に請求する年率です。
投資家が ETF を好む理由は、アクティブ運用のミューチュアル ファンドやパッシブ運用のインデックス ミューチュアル ファンドと比較して、運用コストが低いことが多いためです。Vanguard は、ETF 手数料、最低投資額、および Vanguard からの ETF の売買に伴うその他のコストに関する情報を提供します。
ETF の投資家は、キャピタルゲインの支払いに対して税金を支払わなければならない場合もあります。
一部の ETF は、30 日間などの特定の期間のみ保持される場合、短期の取引手数料が発生する場合があります。
投資を選択する前に、投資家はETFに伴う手数料について慎重に検討する必要があります。手数料はリターンに影響を与える最も重要な要素の 1 つであり、投資家のトータル リターンに大きな影響を与える可能性があります。
最終的な考え
投資家は、事前に計画を立てて納税時にお金を節約できるように、ETF が税金にどのように影響し、どれくらいの費用がかかるかを知る必要があります。購入者が投資信託と ETF を比較する場合、税金と手数料について考える必要があります。
購入する前に、関心のある ETF とその仕組みについて学ぶことが重要です。
これを行うことで、投資について賢明な選択を行うことができ、長期的にはお金を節約することができます.
投資信託: 上場投資信託との比較
お金を節約することになると、投資信託は上場投資信託 (ETF) と同じように言及されることがよくあります。どちらも、投資家が資金をプールして、株式、債券、およびその他の資産の多様なポートフォリオに投資できるようにする投資手段です。
ただし、投資家が認識すべき重要な違いがいくつかあります。
主な違いの 1 つは、取引方法です。
ミューチュアル ファンドは、取引日の終わりに純資産価値 (NAV) 価格で売買されますが、ETF は、株式のような取引所で終日取引されます。
つまり、ETF は市場時間中いつでも売買できますが、ミューチュアル ファンドは 1 日 1 回しか取引できません。
もう一つの違いは手数料です。
通常、ミューチュアル ファンドは ETF よりも経費率が高く、時間の経過とともに収益に食い込む可能性があります。
ただし、ミューチュアル ファンドは、特定の投資戦略や資産クラスを探している投資家により多くのオプションを提供する場合があります。
最終的に、ミューチュアル ファンドと ETF のどちらを選択するかは、個々の投資目標と好みによって異なります。
投資判断を下す前に、調査を行い、ファイナンシャル アドバイザーに相談することが重要です。
詳細については：
分散投資ポートフォリオのETF
ETFは投資信託に似ていますが、株式のように市場で取引されます。ETF は、株式、債券、ミューチュアル ファンドなどの他の種類の投資のコレクションを多様化するため、または既存のものに追加するために使用できます。
ETFは安価であり、株式やその他の証券を組み合わせて保有しているため、リスクの低い投資であると考えられています。
ETFのメリット
ETFの価格比率は、アクティブ運用のファンドよりもはるかに低くなる傾向があります。また、税金にも有利であり、配当をすぐに再投資するオプションを提供します。多くの ETF は特定の標準インデックスに従うパッシブ ファンドであるため、低い継続的経費率 (OER) で優れた分散効果を提供します。
ETFは、特定の財務目標を達成するために使用できます。
ETFへの投資
従業員の会社が ETF への投資を可能にする退職金制度を提供している場合、従業員はその制度を通じてそうすることができます。しかし、planadviser.com によると、市場は特定の資金を提供するために支払われるプレーヤーによって支配されているため、ほとんどの雇用主が支援するプランには ETF が含まれていません。
この記事はまた、ほとんどの雇用主が後援するプランの場合である、繰延税金の退職口座でETFを使用すると、そのメリットの多くが奪われると述べています。
従業員が退職のために ETF に投資したい場合は、IRA (個人退職口座) を開くことができます。個人は、ミューチュアル ファンド、ETF、株式、債券など、さまざまな種類の投資を IRA に保有できます。
中小企業の経営者や自営業者は、ETF を含む幅広い投資の選択肢を提供する SEP IRA を使用できます。
ETFポートフォリオの構築
ETFは、投資家が単独で、または他の種類の投資ビークルとともに使用できる投資ビークルの一種です。投資家は、自分のお金で何をしたいかによって、どの ETF を購入するかを選択できます。
ETF は、株式のグループ、市場のセクション、またはスタイルへのアクセスを提供します。
ETF は、より広い範囲の株式を監視したり、国または国のグループのリターンをコピーしようとすることさえできます。
投資家は、自分のお金で何をしたいかによって、どの ETF を購入するかを選択できます。ETFのみで構成されたポートフォリオは、物事をシンプルに保ち、財務目標を達成したいバイヤーにとって理にかなっています.
約 10 の ETF は、すべての ETF 戦略の適切な中間点になる可能性があります。
注: この記事の見積もりは、執筆時点で入手可能な情報に基づいていることに注意してください。これは情報提供のみを目的としており、どれくらいの費用がかかるかを約束するものではありません。
価格と料金は、市場の変化、地域のコストの変化、インフレ、その他の予期せぬ状況により変更される場合があります。
結論と考察
最後に、上場投資信託 (ETF) は、投資を通じてお金を節約するための優れた方法です。彼らは、安くて広がる株式市場に投資する方法を提供します。ただし、宿題をして、財務目標に適したETFを選択する必要があります。
ETFに投資するときは、リスク許容度と投資期間について考えることが重要です。
一部の ETF は他のものよりも変動が大きい可能性があるため、投資計画に合ったものを選択することが重要です。
ETFを選んで取引するときは、手数料と税金について考えることが重要です。
一部のETFは他のETFよりも手数料が高い場合があるため、下調べを行い、手数料が最も低いものを選択することが重要です.
また、ETF は他の種類の投資とは異なる税効果をもたらす可能性があるため、ファイナンシャル アドバイザーまたは税の専門家に相談することが重要です。
ETFはまた、多様な投資ポートフォリオへの素晴らしい追加になる可能性があります。
さまざまなETFに資金を投入することで、リスクを分散し、より多くのお金を稼ぐことができます.
最後に、ETFへの投資を成功させるための鍵は、研究を行い、目標に適したものを選択することです.
ETFは、適切なアプローチを使用すれば、お金を節約し、時間の経過とともに富を増やすための優れた方法です。
ですから、気軽に ETF を調べて、それらがあなたのビジネス ポートフォリオにどのように適合するかを確認してください。
頑張って買います！
あなたの自由計画
毎日のグラインドにうんざりしていませんか？あなたは経済的自立と自由の夢を持っていますか? 好きなことを楽しむために早く引退したいですか？
「自由計画」を立ててラットレースから逃れる準備はできていますか?
給料のいくらを貯めるべきか? (データあり)
ヒント: 必要に応じてキャプション ボタンをオンにします。英語に慣れていない場合は、設定ボタンで「自動翻訳」を選択してください。お気に入りの言語が翻訳可能になる前に、まずビデオの言語をクリックする必要がある場合があります。
リンクと参照
- 「The Ascent of Money: A Financial History of the World」（Niall Ferguson 著）、「The Fortunes and Foibles of Exchange-Traded Funds」（William A. Birdthistle 著）、ミューチュアル ファンドおよび ETF に関する投資家のための SEC ガイド、「The Basics of Savings and Investing」テネシー州商務保険省による。
このトピックに関する私の記事：
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