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代替取引は、あなたが知る必要があるすべてです. これらのユニークで珍しい選択は非常に役立ちますが、独自のリスクや考慮すべき事項も伴います. この記事では、オルタナティブ投資の世界に飛び込み、いくつかの例、利点、よくある誤解、およびそれらを追跡する方法について説明します。最終的には、これらのアイテムを評価してポートフォリオに追加する方法について詳しく知ることができます. それでは、財務の成長と多様性へのこのエキサイティングな道を始めましょう!
重要ポイント
- ポートフォリオにオルタナティブ投資を追加すると、分散化が可能になり、より高いリターンが得られる可能性がありますが、関連するリスクと複雑さを理解することが重要です。
- オルタナティブ投資は、分散化、潜在的に高いリターン、節税効果をもたらす可能性がありますが、リスクも高くなるため、注意してアプローチする必要があります。
- オルタナティブ投資には、複雑さ、非流動性、手数料の高さ、投機的性質などのリスクがあるため、慎重に検討し、ファイナンシャル アドバイザーに相談することが重要です。
- オルタナティブ投資を評価して組み込むときは、投資目標とリスク許容度を決定し、さまざまな種類の投資を調査し、手数料と流動性を評価し、税金への影響を考慮し、ファイナンシャル アドバイザーに相談することが重要です。
- オルタナティブ投資に関する誤解には、超富裕層の投資家のみが利用できるものであり、リスクが高すぎるという信念が含まれます。
- オルタナティブ投資を監視するには、知識を増やし、ポートフォリオを定期的に評価し、個人的な財務ロードマップを描く必要があります。
オルタナティブ投資を理解する
投資というと、株式、債券、現金を思い浮かべる人が多いと思います。しかし、より多くのオプションを提供し、おそらくより良いリターンを提供できる他の多くの支出方法があります. オルタナティブ投資とは、従来のタイプの投資に当てはまらないものです。
それらには、不動産、商品、プライベートエクイティ、ヘッジファンド、アート、骨董品、暗号通貨などの幅広いものが含まれます.
多様化は、優れた投資計画の最も重要な部分の 1 つであり、さまざまな投資がその大きな部分を占める可能性があります。アカウントにオルタナティブ投資を追加することで、リスクを軽減し、さらに多くのお金を稼ぐことができます.
ただし、代替オプションには独自のリスクと困難があることを知っておくことが重要です。
オルタナティブ投資の種類
プライベート エクイティまたはベンチャー キャピタル、ヘッジ ファンド、マネージド フューチャーズ、美術品および骨董品、不動産、商品、および物的資産はすべて、オルタナティブ投資の例です。通常、米国証券取引委員会 (SEC) は、これらの商品に関する多くの規則を定めておらず、販売が難しいことがよくあります。
最も人気のあるオルタナティブ投資のいくつかを次に示します。
- 不動産: 不動産は、収入と資本増価の両方を提供できる人気のある代替投資です。これには、賃貸物件、商業用不動産、不動産投資信託 (REIT) が含まれます。
- ヘッジ ファンド: ヘッジ ファンドは、プロのポートフォリオ マネージャーによって管理されるプライベート投資ファンドです。彼らは幅広い資産に投資し、空売りやレバレッジなどのさまざまな投資戦略を使用できます。
- プライベート エクイティ: プライベート エクイティへの投資には、非公開企業の所有権の購入と保有が含まれます。これらの投資は流動性が低く、長期的なコミットメントを必要とする傾向があります。
- コモディティ: コモディティは、商品取引所で取引される物理的な商品です。それらには、貴金属、農産物、およびエネルギーが含まれます。
- 美術品と収集品: 美術品と収集品は貴重な代替投資になる可能性がありますが、リスクも伴います。これらの投資には、市場に関する深い知識が必要であり、評価が難しい場合があります。
- 暗号通貨: 暗号通貨は、暗号化技術を使用して単位の生成を規制し、資金の移動を検証するデジタル通貨です。それらは非常に不安定でリスクが高い可能性があります。
オルタナティブ投資の長所と短所
オルタナティブ投資は、ポートフォリオを多様化し、より多くのお金を稼ぐ機会を与えるのに役立ちますが、独自のリスクと課題も伴います. オルタナティブ投資のメリットとデメリットは次のとおりです。
長所：
- 多様化: オルタナティブ投資は、ポートフォリオに多様化を追加し、リスクを軽減する可能性があります。
- より高いリターンの可能性: 代替投資は、従来の投資よりも高いリターンを提供できます。
- 非相関性: オルタナティブ投資は通常、株式市場と相関しません。つまり、市場のボラティリティに対するヘッジを提供できます。
短所：
- 複雑さ: オルタナティブ投資は、従来の投資よりも複雑になる傾向があり、市場をより深く理解する必要があります。
- 非流動性: オルタナティブ投資は、従来の投資よりも流動性が低くなる傾向があるため、売却が困難になる可能性があります。
- より高い手数料：代替投資は、株式や債券などの従来の投資と比較して、より高い手数料と最小限の投資になる傾向があります。
詐欺や一攫千金スキームの回避
別のオプションを検討するときは、詐欺や手っ取り早くお金を稼ぐ方法に近づかないようにすることが重要です。合法的な代替投資は、富を多様化し、より多くのお金を稼ぐのに役立ちますが、詐欺もたくさんあります.
詐欺を回避し、賢明なビジネス選択を行うためのヒントをいくつか紹介します。
- 調査を行う: 代替投資に投資する前に、調査を行い、リスクと潜在的な報酬を理解していることを確認してください。
- 資格情報の確認: 投資マネージャーまたは会社が認可を受け、SEC またはその他の規制機関に登録されていることを確認してください。
- 高圧的な販売戦術を避ける: 高圧的な販売戦術や返品保証の約束には注意してください。
- 失う余裕がある以上に投資しないでください: 失う余裕があるお金だけを投資してください。オルタナティブ投資はリスクが高く、リターンの保証はありません。
オルタナティブ投資の例とメリット
オルタナティブ投資の例
オルタナティブ投資は、株式、債券、または現金ではない金融資産です。以下に、さまざまな投資の例をいくつか示します。
- 不動産: これには、物的資産または不動産投資信託 (REIT) が含まれます。
- プライベート エクイティまたはベンチャー キャピタル: これらは、上場していない非公開企業への投資です。
- ヘッジファンド: これらは、代替投資戦略を使用する投資ファンドであり、認定された投資家のみが利用できます。
- 管理先物: これらは先物契約への投資であり、将来の日付で資産を売買する契約です。
- 商品: これには、金、銀、およびその他の貴金属が含まれます。
- 暗号通貨: これは、セキュリティのために暗号化を使用するデジタルまたは仮想通貨です。
- 収集品: これには、美術品、骨董品、その他の貴重品が含まれます。
多様化
分散投資は、株式や債券以外に投資する主な特典の 1 つです。オルタナティブ投資は、通常、幅広い市場、戦術、マネージャー、および選択できる投資スタイルを提供します。
株式市場とは何の関係もないため、ポートフォリオを多様化し、変動しすぎないようにするために使用できます。
これにより、ポートフォリオの一般的なリスクを軽減し、リターンを高めることができます。
パフォーマンスの向上
代替資産への投資は、パフォーマンスの向上につながる可能性があり、これは別の考えられる利点です。確実なリターンは得られませんが、代替資産は従来の資産よりもはるかに高いリターンをもたらすことができます。
「1870年から2015年までのすべての収益率」と呼ばれる研究では、先進16カ国の145年間のパフォーマンスを調べたところ、過去にはオルタナティブ投資が従来の投資よりも優れた成果を上げていることがわかりました。
しかし、代替取引はしばしばよりリスクが高く、投機に基づいていることを覚えておくことが重要です。
税制優遇
伝統的な投資は常に税制上の優遇措置を提供するとは限りませんが、一部のオルタナティブ投資は優遇措置を提供します。多くの代替投資が設定されているため、購入者はより多くの利益を維持できます。多くのプライベート オルタナティブ投資では、投資家はファンドまたはシンジケーションの一部所有者になります。
考慮事項
代替オプションはいくつかの点で優れている場合もありますが、多くの場合リスクが高く、すべての人に適しているわけではないことを覚えておくことが重要です. 投資を行う前に、財務アドバイザーに相談することが重要です。
オルタナティブ投資を検討するときは、すぐに金持ちになることを約束する詐欺や計画に近づかないことも重要です。
代わりに、ポートフォリオを多様化し、場合によってはリターンを増やすのに役立つ合法的な支出方法に焦点を当てる必要があります。
オルタナティブ投資のリスクと考慮事項
オルタナティブ投資は、ポートフォリオを多様化し、より多くのお金を稼ぎたいと考えている投資家の間でますます人気が高まっています. ただし、代替オプションにお金を入れる前に、リスクを認識しておく必要があります。
複雑
オルタナティブ投資は、理解するのが難しいため、リスクがあります。株式、債券、現金などの標準的な投資とは異なり、オルタナティブ投資には通常、より多くの調査が必要であり、複雑な法的および税務上の問題が発生する可能性があります。
また、それらは管理されておらず、誰にも報告する必要がないため、投資家がそれらがどれほど危険であるかを理解するのが難しくなる可能性があります.
非流動性
オルタナティブ投資が売れにくいという事実は、別のリスクです。多くのオルタナティブ投資は公開市場で取引されておらず、売却が困難な場合があるため、買い手が必要なときにお金を手に入れるのが難しくなる可能性があります.
高い手数料
また、オルタナティブ投資の手数料は標準的な投資の手数料よりも高くなることが多く、リターンが低下する可能性があります。また、多くのオルタナティブ投資には、すべての購入者が余裕があるとは限らない高い最低投資額があります。
投機的な性質
最後に、オルタナティブ投資はしばしばリスクが高く、非常にリスクが高く、レバレッジがかかり、変化しやすい場合があります。投資家は、すべての資金またはその大部分を失う可能性があります。オルタナティブ投資に投資する前に、これらのリスクについて慎重に検討し、経験豊富なファイナンシャル アドバイザーに相談して、それらが投資目標に適合するかどうか、どの程度のリスクを許容できるかを確認する必要があります。
資産クラス
ヘッジ ファンド、プライベート エクイティ、不動産、コモディティ、天然資源はすべて代替資産の良い例です。代替取引に資金を投入する前に、何を達成したいのか、いつ資金が必要になるのかを知っておく必要があります。
また、どれだけの危険を冒しても構わないと思っているか、どれだけ税金を気にかけているか、どれだけの現金が必要かについても考える必要があります。
性能評価
オルタナティブ投資の成果を把握するには、各資産クラスに固有のメジャーと KPI を使用できます。たとえば、ヘッジファンドの利益は市場のベンチマークと比較できます。
オルタナティブ投資を日常的に見て、ポートフォリオを変更する必要があるかどうかを確認することが重要です。
オルタナティブ投資の評価と組み込み
株式や債券を超えてポートフォリオを拡大したい投資家は、ますますオルタナティブ投資に目を向けています。商品、不動産、暗号通貨、アート、ワインなどのこれらのタイプの資産は、より多様化され、高いリターンの可能性があり、標準的な投資との相関性が低くなります。
これらの製品をポートフォリオに追加する前に、それらに伴うリスクとコストを理解することが重要です。
オルタナティブ投資の評価
さまざまな投資について考えるときは、投資から何を得たいのか、どの程度のリスクに対処できるのかを知ることが重要です。さまざまな種類のオルタナティブ投資、そのリスクとリターン、それぞれの手数料と利用可能性、および税金への影響について調べてください。
ファイナンシャルアドバイザーは、投資があなたの目標に合っているかどうか、そしてあなたがどれだけのリスクを冒しても構わないと思っているかを判断するのにも役立ちます.
さまざまなオプションを決定するときは、目標を念頭に置き、必要な現金を把握することが重要です。より多くの多様性と高いリターンを約束する代わりに、いくらかの流動性を放棄しなければならない場合があることに注意してください。
これらの資産に携わる前に、自分がどれだけのお金を持っているか、家族のために何が欲しいかを考えるべきです。
オルタナティブ投資の組み込み
ポートフォリオにさまざまな投資を追加する前に、まず投資で何を達成したいかを決定する必要があります。多様化とリターンの増加は、バイヤーが解決しようとする 2 つの主な事柄です。
これらの目標を考えると、どの投資を選択するかが明確な場合があります。ポートフォリオの主な目的が明確な投資もあるためです。
たとえば、プライベートエクイティはより良いリターンをもたらし、不動産はポートフォリオを多様化し、お金をもたらすのに役立ちます. また、一定の収入以上のものを提供する投資を探すことも重要です。
今後数年間の金利とインフレ率は、過去の景気サイクルよりも高くなる可能性があります。
これは株式や債券に打撃を与える可能性があります。
株式と債券の関係は高いままである可能性があり、これは債券が以前ほど安全ではない可能性があることを意味します。
代替投資は、ポートフォリオのバランスを取り、インフレから保護し、さらにはお金をもたらすのに役立ちます。
オルタナティブ投資ポートフォリオに不動産が欠かせない理由
投資ポートフォリオを多様化することを検討している場合、不動産は検討するのに最適なオプションです。長期的な価値上昇の可能性を提供するだけでなく、賃貸物件を通じて受動的収入の安定した流れを提供することもできます。
不動産への投資は、実物資産の購入から、不動産投資信託 (REIT) やクラウドファンディング プラットフォームへの投資まで、さまざまな方法で行うことができます。
各オプションには独自の利点とリスクがあるため、投資を決定する前に調査を行い、ファイナンシャル アドバイザーに相談することが重要です。
代替投資としての不動産の最大の利点の 1 つは、インフレに対するヘッジ能力です。
生活費が上昇するにつれて、賃貸料と不動産の価値も上昇するため、不動産はポートフォリオに含める貴重な資産になります。
したがって、お金を節約して投資を多様化することを検討している場合は、代替投資ポートフォリオに不動産を追加することを検討してください。
それはあなたの経済的目標を達成するための鍵かもしれません。
詳細については：
誤解とオルタナティブ投資のモニタリング
オルタナティブ投資に関する誤解
多くの場合、多くのお金とビジネスを持った投資家だけが代替投資を行うことができると考えられています。一部の種類のファンドでは、資格のある買い手または認定投資家のみが投資できる場合がありますが、他の種類の投資へのアクセスを提供する他の種類の投資があります。
また、さまざまなタイプの買い手が、さまざまな種類のオルタナティブ投資に関心を持つ可能性があります。
オルタナティブ投資も危険すぎると考えられており、リスクに見合う価値はありません。オルタナティブ投資は、独自のリスク リターン プロファイルと複雑な投資特性を備えているため、すべての投資家に適しているとは限りません。
ただし、ポートフォリオをより多様にすることで、ポートフォリオを助けることができます。
オルタナティブ投資に資金を投入する前に、買い手はポートフォリオ全体のリスクを確認する必要があります。
3 つ目の神話は、買い手はすぐに売却するのが難しいオルタナティブ投資を避けるべきだというものです。実際、一部のオルタナティブ投資が容易に売却されないという事実は、ポートフォリオにとって良いことです。
たとえば、日次流動性ビークルにはない代替戦略は、標準的なミューチュアル ファンドよりも、保有株を迅速かつ低価格で売却せざるを得ない可能性が低くなります。
最後になりましたが、一部のバイヤーは、ヘッジ ファンドとプライベート エクイティ ファンドはオルタナティブ投資と同じものだと考えています。オルタナティブ投資にはヘッジ ファンドやプライベート エクイティ ファンドが含まれますが、不動産、商品、インフラストラクチャなど、他にも多くの投資があります。
オルタナティブ投資に資金を投入する前に、投資家はさまざまな種類とそれぞれの特徴を理解することが重要です。
代替投資の監視
さまざまな資産に投資したことがある場合は、それらの運用状況についていくことが重要です。非伝統的な投資を監視するいくつかの方法を次に示します。
知識を増やす: 情報を入手する 1 つの方法は、投資したオルタナティブ資産の種類についてさらに学ぶことです。近くの投資家を見つけて話をしたり、オンラインまたは地元の大学でクラスを受講したり、そのテーマに関する本を購入したり、オンライン グループに参加したりします。あなたと同じ興味を持つ人々のために。
自分の投資についてもっと知っていれば、より良い選択ができるようになります。
投資ポートフォリオを確認する: 最新の状態を維持するもう 1 つの方法は、投資ポートフォリオを定期的に確認することです。投資または日付に基づいてポートフォリオをリバランスすることで、資産構成とリスク レベルを希望どおりに保つことができます。
また、どれだけのリスクを負う意思があるかを考え、投資が問題ではなく解決策の一部であることを確認する必要があります。
投資を分散させ、手数料に注意すれば、収益を上げることができます。
個人の財務計画を立てる: 最後に、個人の財務計画を作成し、長期的な財務目標について考える必要があります。これは、投資について賢明な選択を行い、それらがあなたの財務目標、どれだけのリスクを負う意思があるか、そしてどれくらいの期間お金を稼ぐ必要があるかを確認するのに役立ちます.
最終的な分析と影響
最終的に、オルタナティブ投資は、株式に多様性を加え、より多くのお金を稼ぐための優れた方法になる可能性があります。ただし、参加する前に、リスクと考慮すべきことを知ることが重要です。投資の選択をする前に、調査を行って専門家に相談することを恐れないでください。
お金を節約することは重要ですが、お金を自分のために働かせることも重要であることを忘れないでください。
オルタナティブ投資は、従来の投資にはないチャンスを提供するかもしれませんが、異なる考え方と異なるやり方も必要とします。
固定観念にとらわれずに考え、全体的な投資計画に非伝統的な投資を含めることを恐れないでください。
結局のところ、最善の支出方法は、最新情報を入手し、計画を守り、長期的な目標に目を向けることです。
オルタナティブ投資を選択する場合でも、より伝統的な投資に固執する場合でも、最も重要なことは、自分自身の投資哲学に忠実であり続け、自分の価値観と目標に合った選択をすることです。
ですから、オルタナティブ投資を自由に検討してください。ただし、慎重に、十分な懐疑心を持って検討してください。
誰にでも当てはまる唯一のお金の使い道はないことを忘れないでください。
ある人にとってうまくいくことは、別の人にとってはうまくいかないかもしれません。
常に興味を持ち、心を開いて、学ぶことをやめないでください。
ご存知のように、あなたの財政をより良い方向に変える新しい支出方法を見つけるかもしれません.
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ヒント: 必要に応じてキャプション ボタンをオンにします。英語に慣れていない場合は、設定ボタンで「自動翻訳」を選択してください。お気に入りの言語が翻訳可能になる前に、まずビデオの言語をクリックする必要がある場合があります。
リンクと参照
- Greg N. Gregoriou 編集のオルタナティブ投資百科事典
- Handy Investing 前のテキスト ポール A. トゥッチとリタ エプスタインによる本
- KPMGレポート「オルタナティブ投資3.0」
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