Te-ai săturat să-ți faci griji în mod constant cu privire la volatilitatea bursei?
Căutați o modalitate de a vă diversifica portofoliul fără a petrece nenumărate ore căutând acțiuni individuale?
Nu căutați mai departe decât Exchange Traded Funds (ETF). Aceste fonduri oferă o modalitate simplă și eficientă de a investi într-o gamă largă de acțiuni, obligațiuni și alte active, oferind diversificare instantanee și reducându-vă riscul. Având în vedere incertitudinea economică actuală, acum este momentul perfect pentru a explora beneficiile ETF-urilor și a prelua controlul asupra viitorului tău financiar.
Elemente cheie (un scurt rezumat)
- Investiția în ETF-uri indexate oferă beneficii precum diversificare, comisioane mici, transparență și lichiditate.
- Alegerea dintre ETF-uri și fonduri mutuale depinde de circumstanțele individuale și de obiectivele de investiții.
- ETF-urile oferă o diversificare instantanee în mai multe active subiacente și clase de active la un raport de cheltuieli scăzut.
- Există diferite tipuri de ETF-uri disponibile, fiecare cu propriile beneficii, riscuri și costuri, care pot fi utilizate pentru a diversifica un portofoliu și a alinia investițiile cu valorile personale.
- ETF-urile oferă diversificare, indexare la costuri reduse, expunere țintită, flexibilitate și volatilitate, făcându-le un plus potențial valoros pentru o strategie de investiții pe termen lung.
Restul acestui articol va explica subiecte specifice. Le puteți citi în orice ordine, deoarece sunt menite să fie complete, dar concise.
Înțelegerea ETF-urilor
Ce sunt ETF-urile?
ETF-urile sunt un tip de titlu de investiții în comun care funcționează la fel ca un fond mutual. Ei dețin mai multe active suport, mai degrabă decât unul singur, așa cum o face un stoc și pot fi structurați pentru a urmări orice, de la prețul unei mărfuri individuale până la o colecție mare și diversă de titluri.
ETF-urile pot conține multe tipuri de investiții, inclusiv acțiuni, mărfuri, obligațiuni sau un amestec de tipuri de investiții.
Una dintre caracteristicile cheie ale ETF-urilor este că acestea pot fi cumpărate sau vândute la o bursă de valori în același mod în care o pot face o acțiune obișnuită. Aceasta înseamnă că sunt o valoare tranzacționabilă, ceea ce le permite să fie ușor cumpărate și vândute la burse pe tot parcursul zilei și pot fi vândute scurt.
Ce sunt ETF-urile indexate?
ETF-urile indexate sunt un tip de ETF care încearcă să reproducă și să urmărească un indice de referință precum S&P 500 cât mai aproape posibil. Sunt ca fondurile mutuale indexate, dar în timp ce acțiunile fondurilor mutuale pot fi răscumpărate la un singur preț în fiecare zi, ETF-urile indexate pot fi cumpărate și vândute pe tot parcursul zilei pe o bursă majoră, cum ar fi o acțiune de acțiuni.
ETF-urile indexate pot acoperi piețele din SUA și străine, sectoare specifice sau diferite clase de active. Fiecare activ încorporează o strategie de investiții pasive, ceea ce înseamnă că furnizorul modifică alocarea activelor doar atunci când apar modificări în indicele de bază.
Aceasta înseamnă că ETF-urile indexate au comisioane de administrare mai mici decât fondurile gestionate activ, ceea ce le face o opțiune de investiție rentabilă.
Beneficiile investiției în ETF-uri indexate
1. Diversificare: ETF-urile indexate oferă investitorilor un portofoliu diversificat, cu expunere la o gamă largă de active. Acest lucru ajută la răspândirea riscului și la reducerea impactului oricărui activ asupra portofoliului general.
2. Comisioane reduse: ETF-urile indexate au comisioane de administrare mai mici decât fondurile gestionate activ, ceea ce le face o opțiune de investiție rentabilă.
3. Transparență: ETF-urile indexate sunt transparente, ceea ce înseamnă că investitorii pot vedea cu ușurință activele subiacente și performanța acestora. Acest lucru oferă investitorilor un control mai mare asupra investițiilor lor.
4. Lichiditate: ETF-urile indexate pot fi cumpărate și vândute pe tot parcursul zilei pe o bursă majoră, cum ar fi o acțiune de acțiuni, ceea ce le face o opțiune de investiție foarte lichidă.
ETF-uri versus fonduri mutuale
Dacă doriți să investiți în fonduri indexate, s-ar putea să vă întrebați dacă să alegeți un ETF sau un fond mutual. Iată diferențele cheie dintre cele două:
ETF-uri:
ETF-urile sau fondurile tranzacționate la bursă sunt cumpărate și vândute pe o bursă de valori, la fel ca și acțiunile. Aceasta înseamnă că prețul unui ETF se poate schimba pe parcursul zilei, iar prețul la care cumpărați un ETF poate diferi de prețurile plătite de alți investitori.
Un avantaj al ETF-urilor este că pot fi tranzacționate în cursul zilei, la fel ca și acțiunile. Aceasta înseamnă că puteți cumpăra și vinde ETF-uri în orice moment în timpul zilei de tranzacționare.
Majoritatea ETF-urilor sunt gestionate pasiv, ceea ce înseamnă că urmăresc un anumit indice, cum ar fi S&P 500. Managementul pasiv are în general costuri mai mici decât fondurile gestionate activ.
Când cumpărați un ETF, puteți tranzacționa doar acțiuni complete. Aceasta înseamnă că, dacă prețul unui ETF este de 100 USD și aveți 500 USD de investit, puteți cumpăra doar 5 acțiuni.
Fonduri comune:
Fondurile mutuale sunt cumpărate și vândute în funcție de dolari, nu de prețul pieței sau de acțiuni. Aceasta înseamnă că puteți specifica orice sumă în dolari pe care doriți să o investiți, până la un ban sau o cifră rotundă, cum ar fi 3.000 USD.
Ordinele de fonduri mutuale sunt executate o dată pe zi, la sfârșitul zilei de tranzacționare, pe baza valorii activelor nete (NAV). Valoarea VAN se calculează împărțind valoarea totală a activelor fondului la numărul de acțiuni în circulație.
Fondurile mutuale vin atât în soiuri active, cât și indexate. Fondurile mutuale active sunt gestionate de administratorii de fonduri care iau decizii cu privire la modul de alocare a activelor în fond. Fondurile mutuale indexate, pe de altă parte, urmăresc un anumit indice, la fel ca ETF-urile.
În trecut, majoritatea fondurilor mutuale erau administrate activ, în timp ce ETF-urile erau în general administrate pasiv. Cu toate acestea, această distincție a devenit estompată în ultimii ani, deoarece fondurile indexate pasive reprezintă o proporție semnificativă din activele fondurilor mutuale aflate în administrare și există o gamă tot mai mare de ETF-uri gestionate activ la dispoziție investitorilor.
Care este potrivit pentru tine?
Atât ETF-urile, cât și fondurile mutuale oferă o diversificare încorporată și un management profesional. Cu toate acestea, alegerea dintre cele două va depinde de obiectivele și preferințele dvs. De investiții.
Dacă sunteți în căutarea tranzacționării în cursul zilei și a costurilor mai mici, ETF-urile ar putea fi o alegere mai bună. Cu toate acestea, dacă preferați să investiți pe baza sumelor în dolari și doriți să tranzacționați la sfârșitul zilei, fondurile mutuale ar putea fi o potrivire mai bună.
De asemenea, merită luat în considerare stilul de management al fondului. Dacă doriți ca un administrator de fond să vă gestioneze în mod activ investițiile, un fond mutual ar putea fi o alegere mai bună. Cu toate acestea, dacă preferați să urmăriți un anumit indice, un ETF sau un fond mutual indexat ar putea fi mai potrivit.
În cele din urmă, alegerea între ETF-uri și fonduri mutuale va depinde de circumstanțele dumneavoastră individuale și de obiectivele de investiții. Este fundamental să vă faceți cercetările și să alegeți vehiculul de investiții care vi se potrivește.
Avantajele investiției în ETF-uri
Investiția în ETF-uri (fonduri tranzacționate la bursă) este o modalitate excelentă de a vă diversifica portofoliul și de a beneficia de costuri reduse, flexibilitate de tranzacționare, transparență, eficiență fiscală și performanță puternică pe termen lung.
Diversificarea
ETF-urile oferă o modalitate eficientă de a vă diversifica portofoliul fără a fi nevoie să selectați acțiuni sau obligațiuni individuale. Acestea acoperă majoritatea claselor și sectoarelor majore de active, oferindu-vă o selecție largă. Aceasta înseamnă că puteți investi în mai multe companii și industrii cu o singură investiție, reducându-vă riscul general.
Cost scăzut
Unul dintre cele mai mari avantaje ale ETF-urilor este costul lor scăzut. ETF-urile și fondurile indexate sunt gestionate pasiv, ceea ce înseamnă că investițiile din fond se bazează pe un indice, cum ar fi S&P 500. Acesta este comparat cu un fond gestionat activ, în care un broker uman alege în mod activ în ce să investească, rezultând în costuri mai mari pentru investitor. ETF-urile pot oferi costuri de operare mai mici decât fondurile deschise tradiționale, tranzacționare flexibilă, o mai mare transparență și o eficiență fiscală mai bună în conturile impozabile. Aceasta înseamnă că puteți economisi bani pe taxe și cheltuieli, care se pot adăuga în timp.
Flexibilitate de tranzacționare
ETF-urile pot fi tranzacționate ca acțiunile, făcând posibilă investiția în ETF-uri cu un cont de intermediere de bază. Nu este nevoie să creați un cont special și pot fi achiziționate în loturi mici fără documente speciale sau costuri de transfer.
Aceasta înseamnă că puteți cumpăra și vinde ETF-uri oricând doriți, oferindu-vă mai mult control asupra investițiilor dvs.
Transparenţă
ETF-urile trebuie să își dezvăluie deținerile zilnic, ceea ce le permite investitorilor să vadă exact în ce investesc. Aceasta înseamnă că puteți lua decizii informate cu privire la investițiile dvs. Pe baza informațiilor disponibile.
Eficiență fiscală
ETF-urile sunt mai eficiente din punct de vedere fiscal decât fondurile indexate prin natura lor, datorită modului în care sunt structurate. Când vindeți un ETF, de obicei îl vindeți unui alt investitor care îl cumpără, iar numerarul provine direct de la aceștia.
Impozitele pe câștigurile de capital din acea vânzare sunt doar ale dvs. Și numai ale dvs. De plătit.
Aceasta înseamnă că puteți economisi bani pe taxe, ceea ce vă poate ajuta să vă maximizați rentabilitatea.
Performanță puternică pe termen lung
Atât ETF-urile, cât și fondurile indexate au performanțe puternice pe termen lung. Pe termen lung, vehiculele de investiții pasive precum ETF-urile și fondurile indexate au depășit în mod constant marea majoritate a fondurilor active, făcându-le alegeri excelente pentru majoritatea investitorilor.
Aceasta înseamnă că puteți investi în ETF-uri cu încredere, știind că au un istoric dovedit de succes.
ETF-uri versus fonduri indexate
Este fundamental să rețineți că ETF-urile și fondurile indexate au unele diferențe, cum ar fi modul în care sunt tranzacționate și taxele lor. Cu toate acestea, ambele oferă o modalitate simplă de a vă diversifica portofoliul și de a avea performanțe puternice pe termen lung.
În cele din urmă, alegerea între ETF-uri și fonduri indexate depinde de preferințele investitorului cu privire la comisioanele de administrare, costurile de tranzacție ale acționarilor, impozitare și alți factori.
Așadar, vă rugăm să faceți cercetări și să alegeți investiția potrivită pentru dvs.
Diversificarea portofoliului dvs. Cu ETF-uri
Active subiacente multiple
ETF-urile dețin mai multe active suport, ceea ce poate fi o alegere populară pentru diversificare. Investind într-un ETF, în esență cumpărați un coș de acțiuni sau alte active. Acest lucru vă poate ajuta să vă răspândiți riscul în diferite companii și industrii.
Acces la diferite clase de active
ETF-urile pot conține multe tipuri de investiții, inclusiv acțiuni, mărfuri, obligațiuni sau un amestec de tipuri de investiții. Aceasta înseamnă că puteți investi într-o varietate de clase de active cu un singur ETF. De exemplu, ați putea investi într-un ETF care urmărește indicele S&P 500, care constă din 500 de acțiuni americane cu capitalizare mare.
Rata scăzută a cheltuielilor
ETF-urile oferă o diversificare excelentă la un raport scăzut al cheltuielilor curente, deoarece multe sunt fonduri pasive care urmăresc un anumit indice de referință. Aceasta înseamnă că administratorul fondului nu cumpără și vinde în mod activ acțiuni, ceea ce poate reduce comisioanele asociate cu gestionarea fondului.
Diversificarea instantanee a stocurilor
ETF-urile pot crea o diversificare instantanee a stocurilor, care este esențială atunci când selectați un portofoliu complet de ETF, care va proteja împotriva volatilității pieței. Investind în mai multe acțiuni printr-un singur ETF, vă puteți reduce expunerea la orice acțiune, ceea ce poate ajuta la minimizarea riscului.
Portofolii indexate eficiente, pasive
ETF-urile reprezintă adesea un indice al unei clase sau sub-clase de active, astfel încât acestea pot fi utilizate pentru a construi portofolii indexate eficiente, pasive. Aceasta înseamnă că puteți investi într-un portofoliu diversificat fără a fi nevoit să-l gestionați activ.
Ieftin și lichid
ETF-urile sunt relativ ieftine, oferă o lichiditate mai mare și pot fi cumpărate și vândute pe tot parcursul zilei ca acțiunile. Aceasta înseamnă că puteți cumpăra și vinde cu ușurință ETF-uri după cum este necesar, ceea ce vă poate ajuta să vă gestionați portofoliul mai eficient.
Acces la o gamă largă de acțiuni sau alte investiții
ETF-urile sunt titluri de valoare versatile care oferă fiecare acces la o gamă largă de acțiuni sau alte investiții, cum ar fi un indice larg sau un subsector industrial. Aceasta înseamnă că puteți investi într-o varietate de acțiuni sau alte active cu un singur ETF.
Personalizat
Investitorii pot construi un portofoliu complet de ETF-uri sau pot alege ETF-uri specifice pentru a umple golurile unuia existent. Aceasta înseamnă că vă puteți personaliza portofoliul pentru a vă îndeplini obiectivele specifice de investiții și toleranța la risc.
Depinde de strategia de diversificare
Numărul de ETF-uri pe care un investitor ar trebui să le dețină depinde de strategia de diversificare. Unii investitori pot alege să investească doar în câteva ETF-uri, în timp ce alții pot alege să investească în multe. Vă rugăm să luați în considerare obiectivele dvs. De investiție și toleranța la risc atunci când decideți în câte ETF-uri să investiți.
Explorarea diferitelor tipuri de ETF-uri
ETF-uri de acțiuni
ETF-urile de acțiuni sunt cel mai comun tip de ETF. Acestea urmăresc un indice de acțiuni și sunt o modalitate excelentă de a obține expunere la o anumită piață sau sector. ETF-urile de acțiuni pot fi clasificate în continuare în ETF-uri cu capitalizare mare, cu capitalizare medie și cu capitalizare mică.
ETF-urile cu capitalizare mare urmăresc performanța companiilor mari, în timp ce ETF-urile cu capitalizare medie și mică urmăresc performanța companiilor mijlocii și, respectiv, mici.
ETF-uri de obligațiuni/cu venit fix
ETF-urile de obligațiuni/cu venit fix urmăresc un indice de obligațiuni și reprezintă o parte importantă a diversificării unui portofoliu. Acestea oferă expunere la diferite tipuri de obligațiuni, cum ar fi obligațiuni guvernamentale, obligațiuni corporative și obligațiuni municipale.
ETF-urile de obligațiuni/cu venit fix pot fi, de asemenea, clasificate în ETF-uri pe termen scurt, mediu și lung, în funcție de scadența obligațiunilor din indice.
ETF-uri pe mărfuri
ETF-urile pe mărfuri urmăresc prețul unei mărfuri, cum ar fi aurul sau petrolul. Ele oferă expunere la piața de mărfuri fără a fi nevoie să dețină fizic marfa. ETF-urile cu mărfuri pot fi clasificate în continuare în ETF-uri cu o singură marfă și ETF-uri cu mai multe mărfuri.
ETF-uri valutare
ETF-urile valutare urmăresc valoarea unei monede în raport cu o altă monedă. Acestea oferă expunere la piața valutară și pot fi utilizate pentru a acoperi riscul valutar. ETF-urile valutare pot fi clasificate în continuare în ETF-uri valutare majore și ETF-uri în valută din piețele emergente.
ETF-uri specializate
ETF-urile de specialitate urmăresc un anumit sector sau o temă, cum ar fi tehnologia sau asistența medicală. Ele oferă expunere la o anumită piață sau sector și pot fi utilizate pentru a diversifica un portofoliu. ETF-urile de specialitate pot fi clasificate în continuare în ETF-uri din industrie și ETF-uri tematice.
ETF-uri de factor
ETF-urile de factor urmăresc un anumit factor, cum ar fi investiția de valoare sau de creștere. Ele oferă expunere la un anumit stil de investiție și pot fi folosite pentru a diversifica un portofoliu. ETF-urile cu factor pot fi clasificate în continuare în ETF-uri de valoare, ETF-uri de creștere și ETF-uri de impuls.
ETF-uri durabile
ETF-urile sustenabile urmăresc companiile care îndeplinesc anumite criterii de mediu, sociale și de guvernanță (ESG). Ele oferă expunere companiilor care acordă prioritate durabilității și pot fi folosite pentru a alinia investițiile cu valorile personale.
ETF-urile sustenabile pot fi clasificate în continuare în ETF-uri ESG și ETF-uri de impact.
ETF-uri pasive versus active
ETF-urile pot fi, de asemenea, clasificate în funcție de strategia lor de investiții, cum ar fi managementul pasiv sau activ. ETF-urile pasive urmăresc un indice, în timp ce ETF-urile active sunt gestionate de un manager profesionist care selectează investițiile pe baza propriei opinii.
ETF-urile pasive au, în general, costuri mai mici și oferă expunere pe piața generală, în timp ce ETF-urile active oferă potențialul de rentabilitate mai mare, dar vin cu comisioane mai mari.
Atunci când selectați ETF-uri, este esențial să luați în considerare strategia de investiții asociată acestora, beneficiile, riscurile și costurile acestora și modul în care acestea se încadrează în obiectivele dvs. Generale de investiții și alocarea portofoliului.
Tipurile de ETF-uri disponibile pot varia în funcție de firma de brokeraj și de țară, așa că este esențial să faceți cercetări și să vă consultați cu un consilier financiar înainte de a lua orice decizie de investiție.
Înțelegând diferitele tipuri de ETF-uri disponibile, puteți lua decizii de investiții informate și puteți construi un portofoliu diversificat care să vă îndeplinească obiectivele financiare.
Alegerea ETF-ului potrivit pentru obiectivele dvs. De investiții
Dacă sunteți în căutarea unei modalități ușoare și ieftine de a investi în piața de valori, atunci ETF-urile (fonduri tranzacționate la bursă) pot fi alegerea potrivită pentru dvs. ETF-urile sunt un tip de fond index care urmărește un anumit indice sau clasă de active, cum ar fi S&P 500 sau un anumit sector, cum ar fi tehnologia sau asistența medicală.
Iată câteva sfaturi care vă vor ajuta să alegeți ETF-ul potrivit pentru obiectivele dvs. De investiții.
Identificați-vă obiectivele de investiții
Înainte de a începe să căutați ETF-uri, trebuie să vă identificați obiectivele de investiții. Doriți să vă diversificați portofoliul, să investiți în companii cu caracteristici specifice, să găsiți o alternativă mai ieftină la fondurile mutuale sau pur și simplu să intrați în nebunie? Odată ce înțelegeți clar obiectivele dvs. De investiții, puteți începe să căutați ETF-uri care să se alinieze cu acestea.
Luați în considerare toleranța la riscuri
De asemenea, ar trebui să luați în considerare toleranța la risc atunci când alegeți un ETF. Dacă sunteți defavorizat la risc, este posibil să doriți să alegeți un ETF care urmărește un indice de piață larg, în timp ce dacă sunteți mai tolerant la risc, poate doriți să alegeți un ETF care urmărește un anumit sector sau industrie.
Amintiți-vă că riscul mai mare poate duce la randamente mai mari, dar poate duce și la pierderi mai mari.
Priviți indicele de bază sau clasa de active
Luați în considerare indicele de bază sau clasa de active pe care se bazează ETF-ul. Din punct de vedere al diversificării, ar putea fi de preferat să investiți într-un ETF care se bazează pe un indice larg, urmărit pe scară largă, mai degrabă decât pe un indice obscur.
Acest lucru vă poate ajuta să vă reduceți expunerea la orice companie sau sector.
Verificați taxele
ETF-urile au taxe diferite, așa că ar trebui să verificați raportul de cheltuieli al ETF-ului pe care îl luați în considerare. Doriți să alegeți un ETF cu o rată scăzută a cheltuielilor pentru a minimiza impactul comisiilor asupra rentabilității dvs. Rețineți că chiar și mici diferențe de taxe se pot adăuga în timp și pot avea un impact semnificativ asupra rentabilității dvs. Generale.
Alegeți un furnizor de ETF de renume
Ar trebui să alegeți un furnizor de ETF cu o bună reputație și un istoric de succes. Acest lucru vă va ajuta să vă asigurați că ETF-ul pe care îl alegeți este bine gestionat și are șanse mari de a vă îndeplini obiectivele de investiții.
Unii dintre cei mai populari furnizori de ETF includ Vanguard, iShares și SPDR.
Luați în considerare orizontul dvs. De investiții
ETF-urile sunt o investiție pe termen lung, așa că ar trebui să aveți un orizont de timp de 10 ani sau mai mult. Pe baza a peste o sută de ani de istorie pe bursă, ne așteptăm la randamente de aproximativ 7% pe an pentru banii noștri pe termen lung.
Rețineți că bursa poate fi volatilă pe termen scurt, dar tinde să fie mai stabilă pe perioade mai lungi de timp.
Decideți tipul de ETF
Există diferite tipuri de ETF-uri, cum ar fi ETF-urile tradiționale cu indici, ETF-urile bazate pe stilul de investiție și ETF-urile care se concentrează pe capitalizarea pieței. Ar trebui să decideți tipul de ETF care se potrivește cel mai bine obiectivelor dvs. De investiții.
De exemplu, dacă doriți să investiți în companii cu potențial ridicat de creștere, poate doriți să luați în considerare un ETF de creștere.
Faceți-vă diligența
Ca în cazul oricărei investiții, due diligence este importantă. Doriți să alegeți ETF-uri cu companii puternice în spate, la fel cum ați face cu o acțiune. Priviți deținerile ETF, istoricul performanței și echipa de management.
Puteți, de asemenea, să vă uitați la recenzii și evaluări de la alți investitori pentru a vă da o idee despre cum a evoluat ETF-ul de-a lungul timpului.
Luați în considerare utilizarea unui robo-consilier
Dacă nu doriți să vă faceți timp pentru a afla despre investiții sau gestionarea investițiilor dvs., atunci un robo-advisor ar putea fi o opțiune bună pentru dvs. Ele vă pot ajuta să alegeți ETF-urile potrivite în funcție de obiectivele dvs. De investiții și de toleranța la risc.
Robo-consilierii folosesc algoritmi pentru a crea un portofoliu diversificat de ETF-uri adaptate nevoilor dvs. Și, de obicei, percep comisioane mai mici decât consilierii financiari tradiționali.
Riscurile investiției în ETF-uri
ETF-urile sau fondurile tranzacționate la bursă sunt o opțiune de investiție populară pentru mulți investitori. Sunt considerate investiții cu risc scăzut, deoarece sunt low-cost și dețin un coș de acțiuni sau alte titluri, sporind diversificarea.
Cu toate acestea, există încă riscuri asociate cu investiția în ETF-uri de care investitorii ar trebui să fie conștienți.
Riscul de piata
Cel mai mare risc în ETF-uri este riscul de piață. La fel ca un fond mutual sau un fond închis, ETF-urile sunt doar un vehicul de investiții – un înveliș pentru investiția lor subiacentă. Deci, dacă cumpărați un ETF S&P 500 și S&P 500 scade cu 50%, nimic despre cât de ieftin, eficient din punct de vedere fiscal sau transparent este un ETF nu vă va ajuta.
Vă rugăm să rețineți că ETF-urile nu sunt imune la riscul de piață.
Comisioane și Cheltuieli
ETF-urile vin cu comisioane, inclusiv comisioane de tranzacționare și cheltuieli de operare. Aceste taxe se pot adăuga în timp și pot afecta profiturile dvs. Vă rugăm să cercetați taxele asociate cu un ETF înainte de a investi în acesta.
Volatilitate
ETF-urile pot fi afectate de volatilitate la fel ca orice investiție. Dacă piața se confruntă cu o scădere, ETF-urile pot pierde valoare. Vă rugăm să înțelegeți volatilitatea unui ETF înainte de a investi în el.
Riscul de concentrare
Unele ETF-uri pot conține titluri riscante care ar putea să nu fie atât de evidente în avans. Vă rugăm să cercetați deținerile unui ETF înainte de a investi în acesta pentru a vă asigura că acesta se aliniază cu obiectivele dvs. De investiție și cu toleranța la risc.
Erori de urmărire
ETF-urile se pot abate de la valoarea activului lor subiacent, ceea ce poate duce la erori de urmărire. Acest lucru poate duce la ca ETF-ul să nu funcționeze conform așteptărilor. Vă rugăm să cercetați istoricul de urmărire al unui ETF înainte de a investi în el.
Lipsa de lichiditate
Unele ETF-uri pot avea un volum scăzut de tranzacționare, ceea ce poate face dificilă cumpărarea sau vânzarea de acțiuni. Acest lucru poate duce la imposibilitatea investitorilor să-și părăsească investiția atunci când au nevoie. Vă rugăm să cercetați lichiditatea unui ETF înainte de a investi în el.
Riscul fiscal
În funcție de tipul de ETF, investitorii se pot confrunta cu considerații speciale plătite la impozitare. Vă rugăm să cercetați implicațiile fiscale ale unui ETF înainte de a investi în el.
Riscuri ascunse
Cu atât de multe ETF-uri din care să alegeți, mixul de active dintr-un singur fond poate fi vast sau complex, iar unele pot conține riscuri ascunse. Vă rugăm să cercetați deținerile unui ETF înainte de a investi în acesta pentru a vă asigura că acesta se aliniază cu obiectivele dvs. De investiție și cu toleranța la risc.
Risc specific
Pentru comercianții activi de ETF-uri, pot apărea riscuri de piață suplimentare și riscuri specifice, cum ar fi lichiditatea unui ETF sau a componentelor acestuia. Vă rugăm să înțelegeți riscurile specifice asociate cu un ETF înainte de a investi în acesta.
Încrederea excesivă pe investițiile indexate pasive
Dacă o preponderență de investitori dețin ETF-uri și nu tranzacționează acțiunile individuale care se află în interiorul lor, atunci descoperirea prețului pentru acțiunile individuale poate fi afectată. Vă rugăm să înțelegeți impactul investițiilor pasive indexate pe piață înainte de a investi în ETF-uri.
Cumpărarea și vânzarea de ETF-uri
**Cumpărarea de ETF-uri**
1. Deschideți un cont de brokeraj: primul pas pentru cumpărarea ETF-urilor este deschiderea unui cont de brokeraj. Puteți alege dintr-o varietate de firme de brokeraj care oferă ETF-uri, cum ar fi Charles Schwab, E*TRADE și TD Ameritrade.
2. Alegeți indicele pe care doriți să îl urmăriți: ETF-urile urmăresc indici specifici, cum ar fi S&P 500, NASDAQ sau Dow Jones Industrial Average. Cercetați-vă și alegeți un indice care se aliniază cu obiectivele dvs. De investiții și cu toleranța la risc.
3. Alegeți un ETF care urmărește indexul selectat: după ce ați selectat indexul pe care doriți să îl urmăriți, alegeți un ETF care urmărește acel indice. De exemplu, dacă doriți să urmăriți S&P 500, puteți alege un ETF, cum ar fi SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY).
4. Cumpărați acțiuni ale acelui ETF: puteți cumpăra ETF-uri prin contul dvs. De brokeraj sau direct de la un furnizor de ETF. Când cumpărați un ETF, luați în considerare costurile de tranzacționare, cum ar fi comisioanele sau comisioanele de tranzacție.
ETF-urile oferă expunere la mii de titluri într-un singur fond, ceea ce vă ajută să vă reduceți riscul general printr-o diversificare largă. De asemenea, au o structură simplă a taxelor și sunt ușor de tranzacționat.
**Vând ETF-uri**
1. Conectați-vă la contul dvs. De brokeraj: pentru a vă vinde ETF-urile, conectați-vă la contul dvs. De brokeraj.
2. Navigați la ETF-ul pe care doriți să-l vindeți: după ce v-ați conectat, navigați la ETF-ul pe care doriți să-l vindeți.
3. Alegeți numărul de acțiuni pe care doriți să le vindeți: Selectați numărul de acțiuni pe care doriți să le vindeți.
4. Confirmați vânzarea: confirmați vânzarea și monitorizați performanța ETF-urilor rămase.
Vă puteți vinde ETF-urile oricând în timpul orelor de program. Când vindeți ETF-uri, luați în considerare costurile de tranzacționare, cum ar fi comisioanele sau comisioanele de tranzacție.
**Sfaturi pentru a investi în ETF-uri**
- Cercetați-vă: înainte de a investi în ETF-uri, faceți-vă cercetări despre indicele și ETF-ul pe care doriți să-l urmăriți.
- Diversificați-vă portofoliul: ETF-urile sunt o modalitate excelentă de a vă diversifica portofoliul și de a vă reduce riscul general.
- Monitorizați-vă ETF-urile: urmăriți-vă ETF-urile și monitorizați-le performanța.
- Luați în considerare obiectivele dvs. De investiții: alegeți un indice și un ETF care se aliniază cu obiectivele dvs. De investiții și cu toleranța la risc.
- Fiți atenți la costurile de tranzacționare: atunci când cumpărați sau vindeți ETF-uri, luați în considerare costurile de tranzacționare, cum ar fi comisioanele sau taxele de tranzacție.
Costurile investiției în ETF-uri
Raportul cheltuielilor de exploatare (OER) este cel mai evident cost suportat atunci când dețineți un ETF. Este comisionul anual perceput de fond pentru a-și acoperi cheltuielile de funcționare, cum ar fi comisioanele de administrare, taxele legale și taxele contabile.
OER este exprimat ca procent din valoarea activului net (NAV) a fondului și este dedus din randamentul fondului.
De exemplu, dacă un ETF are un OER de 0,10%, iar valoarea NAV a fondului este de 100 USD, taxa anuală ar fi de 0,10 USD.
Comisioanele (dacă este cazul), marjele de licitație/cerere și modificările reducerilor și primelor la valoarea activului net (NAV) a unui ETF vor afecta costul total de deținere. Dacă brokerul percepe un comision pentru tranzacții, investitorii vor plăti o taxă fixă de fiecare dată când cumpără sau vând un ETF, ceea ce ar putea afecta randamentele dacă tranzacționează în mod regulat.
Cu toate acestea, unele fonduri indexate vin cu comisioane de tranzacție atunci când cumpără sau vând, așa că investitorii ar trebui să compare costurile înainte de a alege oricare dintre acestea.
Diferența dintre oferta și cerere este diferența dintre prețul cel mai mare pe care un cumpărător este dispus să îl plătească pentru o acțiune (prețul ofertat) și cel mai mic preț pe care vânzătorul este dispus să îl accepte pentru o acțiune (prețul cerut). Valoarea spread-ului variază de la un ETF la altul și tinde să fie mai mare pentru ETF-urile cu volum redus de tranzacționare.
Dacă un investitor intenționează să dețină un ETF pentru mai puțin de un an, acest cost poate conta mai mult decât OER.
ETF-urile sunt tranzacționate direct pe o bursă și pot fi supuse unor comisioane de brokeraj, care pot varia în funcție de firmă, dar, în general, nu depășesc 20 USD. Investitorii ar trebui să se ferească de comisioanele de brokeraj, care pot deveni o problemă semnificativă dacă depun în mod regulat sume mici de capital într-un ETF.
ETF-urile sunt, în general, mai eficiente din punct de vedere fiscal decât fondurile mutuale, deoarece sunt structurate diferit. Atunci când acțiunile unui ETF sunt vândute, doar vânzătorul plătește impozit pe câștigul de capital. În schimb, fondurile mutuale distribuie câștiguri de capital către toți acționarii, ceea ce poate duce la obligații fiscale pentru investitorii care nu și-au vândut acțiunile.
Încorporarea ETF-urilor în strategia dvs. De investiții pe termen lung
Dacă sunteți în căutarea unei modalități de a vă diversifica portofoliul de investiții pe termen lung, fondurile tranzacționate la bursă (ETF) pot fi răspunsul. ETF-urile pot oferi investitorilor o serie de beneficii, inclusiv diversificare, indexare la costuri reduse, expunere țintită, flexibilitate și volatilitate.
Iată ce trebuie să știți despre includerea ETF-urilor în strategia dvs. De investiții pe termen lung:
Diversificarea este esențială pentru orice strategie de investiții pe termen lung. Investind într-o varietate de active, puteți atenua riscurile de piață legate de o singură companie, regiune geografică sau industrie. ETF-urile pot oferi o oportunitate de a spori diversificarea, deoarece oferă expunere la o gamă largă de active.
Când selectați ETF-uri pentru portofoliul dvs., luați în considerare o combinație de clase de active, cum ar fi acțiuni, obligațiuni și mărfuri.
O altă strategie populară de investiții pe termen lung este de a cumpăra și de a deține fonduri indexate cu rate scăzute de cheltuieli. ETF-urile sunt adesea echivalate cu indexarea la costuri reduse, deoarece acestea au, de obicei, cheltuieli mai mici decât fondurile mutuale gestionate activ.
Acest lucru le face o opțiune atractivă pentru investitorii care doresc să urmărească un anumit indice, cum ar fi S&P 500 sau Dow Jones Industrial Average.
ETF-urile pot fi structurate pentru a urmări strategii de investiții specifice, cum ar fi acțiuni de valoare sau de creștere, țări sau industrii specifice, printre alte categorii posibile. Acest lucru le permite investitorilor să cumpere un fond care le oferă o expunere vizată la tipurile de active pe care le doresc.
Atunci când selectați ETF-uri pentru portofoliul dvs., luați în considerare obiectivele dvs. De investiții și toleranța la risc.
ETF-urile sunt evaluate și schimbate pe parcursul zilei de tranzacționare, oferind investitorilor flexibilitate de a acționa pe măsură ce apar știri. De asemenea, sunt de obicei (dar nu întotdeauna) gestionate pasiv, ceea ce înseamnă că urmează pur și simplu un indice preselectat de acțiuni sau obligațiuni.
Acest lucru le face să fie o opțiune bună pentru investitorii care doresc să adopte o abordare a investițiilor fără a interveni.
Unele ETF-uri sunt foarte volatile și percep rate de cheltuieli mari. Sunt destinate în principal comercianților pe termen scurt și pot pierde bani atunci când sunt deținute pe termen lung. Prin urmare, vă rugăm să căutați și să alegeți ETF-ul potrivit pentru portofoliul dvs.
Atunci când selectați ETF-uri pentru portofoliu, luați în considerare performanța istorică a fondului, rata cheltuielilor și volatilitatea.
Când luați în considerare ETF-urile ca parte a unei strategii de investiții pe termen lung, vă rugăm să efectuați o analiză aprofundată. Citiți prospectul ETF și restrângeți candidații finali înainte de a investi. ETF-urile pot fi tranzacționate cu majoritatea caselor de brokeraj și pot fi găsite căutând simbolurile respective.
Asigurați-vă că utilizați un ordin limită pentru a minimiza diferența dintre oferte și cereri, în special pentru ETF-urile cu volume tranzacționate reduse.
Odată ce ați achiziționat ETF-urile, tot ce trebuie să faceți este să reinvestiți distribuțiile și să vă reechilibrați portofoliul la alocarea țintă a activelor periodic. Acest lucru vă va asigura că portofoliul dvs. Rămâne pe drumul cel bun cu obiectivele dvs. De investiții.
Notă: Rețineți că estimarea din acest articol se bazează pe informațiile disponibile când a fost scrisă. Este doar în scop informativ și nu ar trebui luat ca o promisiune a cât vor costa lucrurile.
Prețurile și taxele se pot schimba din cauza unor lucruri precum schimbările pieței, modificările costurilor regionale, inflația și alte circumstanțe neprevăzute.
Reflecții și implicații finale
Planul viitor de libertatePortofoliul de investiții Perfect All ETF
Sfat: activați butonul de subtitrare dacă aveți nevoie de el. Alegeți „traducere automată” în butonul de setări dacă nu sunteți familiarizat cu limba engleză. Poate fi necesar să faceți mai întâi clic pe limba videoclipului înainte ca limba preferată să devină disponibilă pentru traducere.
Link-uri și referințe
- 1. „Diversificarea portofoliului dvs. Cu ETF-uri”
- 2. „Fonduri mutuale și ETF-uri”
- 3. „Strategii și tactici ETF: acoperiți-vă portofoliul pe o piață în schimbare”
- 4. „Fonduri tranzacționate la bursă: claritate în mijlocul dezordinei”
Articole similare:
Top ETF-uri pentru creștere pe termen lung
Cele mai bune ETF-uri pentru investiții în piețele emergente
ETF-uri pentru investiții în acțiuni de tehnologie
Cele mai importante ETF-uri plătitoare de dividende
ETF-uri pentru investiții în imobiliare
Înregistrare pentru mine: (Starea articolului: plan)