Top Etf-Uri Pentru Creștere Pe Termen Lung

Te-ai săturat să încerci să alegi acțiuni individuale care vor depăși piața?

Doriți să investiți într-un portofoliu diversificat care să ofere creștere pe termen lung?

Nu căutați mai departe decât fondurile indexate. Aceste investiții pasive, cu costuri reduse, au devenit din ce în ce mai populare în ultimii ani și din motive întemeiate. Ele oferă expunere la o gamă largă de acțiuni, obligațiuni și alte active, minimizând în același timp riscurile și maximizând rentabilitatea. Dar cu atât de multe opțiuni, poate fi copleșitor să știi de unde să începi. De aceea, am întocmit o listă cu cele mai bune ETF-uri pentru creșterea pe termen lung, astfel încât să puteți investi cu încredere și să vă urmăriți averea crește în timp.

Elemente cheie (un scurt rezumat)

• Fondurile indexate oferă diversificare instantanee, costuri reduse, risc redus și accesibilitate ușoară, făcându-le o opțiune excelentă pentru investitorii începători care doresc să își minimizeze expunerea la risc.
• Investiția în fonduri indexate vă poate simplifica investițiile, reduce costurile și oferă diversificare, risc scăzut, avantaje fiscale, investiții fără părtinire și potențial de creștere pe termen lung.
• Decizia de a investi în fonduri gestionate activ versus fonduri indexate depinde de obiectivele personale de investiții și de toleranța la risc.
• Investiția în ETF-uri oferă avantaje precum diversificare, costuri reduse, flexibilitate de tranzacționare, transparență, eficiență fiscală și, potențial, randamente mai mari.
• Monitorizarea și ajustarea regulată a fondului indexat sau a portofoliului de ETF prin instrumente precum instrumentele de urmărire a portofoliului și analiza performanței vă poate ajuta să rămâneți pe drumul cel bun și să vă atingeți obiectivele de investiții.

Restul acestui articol va explica subiecte specifice. Le puteți citi în orice ordine, deoarece sunt menite să fie complete, dar concise.

Înțelegerea fondurilor indexate

Ce sunt fondurile indexate?

Fondurile indexate sunt un tip de fond mutual care urmărește să reproducă performanța unui indice al pieței financiare, cum ar fi S&P 500 sau Dow Jones Industrial Average. În loc să încerce să depășească în mod activ un indicator de referință, un fond index își propune să fie punctul de referință, care se numește management pasiv.

Aceasta înseamnă că administratorul fondului nu încearcă să aleagă acțiuni individuale pentru a depăși piața, ci investește în toate companiile care compun indicele, în aceeași proporție cu indicele.

Cum funcționează fondurile indexate?

Când cumpărați acțiuni într-un fond index, vă puneți în comun banii cu alți investitori. Fondul de bani este folosit pentru a cumpăra acțiuni la toate companiile care alcătuiesc indicele respectiv. Administratorul fondului ajustează în mod regulat ponderea activelor din portofoliul fondului pentru a se potrivi cu structura indicelui.

Procedând astfel, randamentul fondului ar trebui să se potrivească cu performanța indicelui țintă, înainte de a contabiliza cheltuielile fondului.

Care sunt beneficiile fondurilor indexate?

1. Diversificare: fondurile indexate oferă o diversificare instantanee prin răspândirea pariului dvs. Într-un număr mare de oportunități de investiții. Investind în toate companiile care alcătuiesc indicele, vă distribuiți riscul în diferite sectoare și industrii.

2. Cost scăzut: fondurile indexate au comisioane mai mici decât fondurile gestionate activ, deoarece nu există un manager activ de plătit. Acest lucru înseamnă că puteți păstra mai multe venituri.

3. Risc redus: Deoarece scopul fondurilor indexate este de a oglindi aceleași dețineri ale oricărui indice pe care îl urmăresc, ele sunt diversificate în mod natural și, astfel, prezintă un risc mai mic decât deținerile individuale de acțiuni. Acest lucru le face o opțiune excelentă pentru investitorii începători care doresc să își minimizeze expunerea la risc.

4. Ușor de investit: fondurile indexate pot fi cumpărate prin 401(k) sau contul individual de pensionare (IRA) sau, de asemenea, printr-un cont de brokeraj online. Aceasta înseamnă că puteți investi cu ușurință în fonduri indexate fără a fi nevoie să aveți multe cunoștințe sau experiență în domeniul investițiilor.

5. Investiții responsabile din punct de vedere social: sunt disponibile și fonduri indexate pentru investiții responsabile din punct de vedere social, care caută să promoveze cauze precum protejarea mediului sau îmbunătățirea diversității la locul de muncă. Aceasta înseamnă că poți investi în companii care se aliniază cu valorile și convingerile tale.

Beneficiile investiției în fonduri indexate

Investiția în fonduri indexate este o modalitate excelentă de a simplifica investițiile, reducând în același timp costurile. Fondurile indexate sunt gestionate pasiv și necesită mai puține cercetări și analize, ceea ce are ca rezultat comisioane mai mici. În plus, oferă o expunere largă pe piață prin deținerea tuturor (sau a unui eșantion reprezentativ) de titluri într-un anumit indice, ceea ce ajută la minimizarea riscului de a pierde o parte sau toți banii tăi.

Taxe mici

Unul dintre principalele beneficii ale investiției în fonduri indexate este comisioanele reduse ale acestora. Fondurile indexate percep comisioane mai mici decât fondurile mutuale gestionate în mod activ, deoarece necesită mai puține cercetări și analize. Taxele asociate fondurilor mutuale gestionate activ sunt adesea mai mari, deoarece administratorii de fonduri cumpără și vând în mod activ titluri de valoare în efortul de a învinge piața.

Diversificarea

Un alt beneficiu al fondurilor indexate este diversificarea. Fondurile indexate oferă o expunere largă pe piață prin deținerea tuturor (sau a unui eșantion reprezentativ) de titluri într-un anumit indice. Acest lucru ajută la minimizarea riscului de a pierde o parte sau toți banii.

Investind într-o gamă diversă de valori mobiliare, vă puteți proteja portofoliul de riscurile asociate acțiunilor individuale.

Risc scazut

Fondurile indexate sunt foarte diversificate, ceea ce contribuie la reducerea riscului de a investi. Ele sunt, de asemenea, mai puțin volatile decât acțiunile individuale, care pot fi supuse unor fluctuații mari de preț. Investind în fonduri indexate, puteți beneficia de creșterea pe termen lung a pieței fără riscul asociat acțiunilor individuale.

Avantaje fiscale

Fondurile indexate generează mai puțin venit impozabil decât alte tipuri de fonduri mutuale. Acest lucru se datorează faptului că au rate de rotație mai mici și sunt mai puțin probabil să vândă titluri cu profit. Acest lucru poate duce la economii semnificative de taxe pentru investitori.

Fără investiții părtinitoare

Fondurile indexate nu sunt influențate de părtinirile administratorilor de fonduri, care pot avea preferințe sau convingeri personale care le afectează deciziile de investiții. Investind în fonduri indexate, poți beneficia de un portofoliu diversificat care nu este influențat de părtinirile personale ale administratorilor de fonduri.

Potențial de creștere pe termen lung

Din punct de vedere istoric, fondurile indexate au depășit alte tipuri de fonduri mutuale pe termen lung. Acest lucru se datorează faptului că au scopul de a se potrivi cu performanța unui indice desemnat, care are un istoric dovedit de creștere.

Investind în fonduri indexate, puteți beneficia de creșterea pe termen lung a pieței fără riscul asociat acțiunilor individuale.

Cum să investești în fonduri indexate

Fondurile indexate pot fi achiziționate printr-un cont 401(k), un cont individual de pensionare (IRA) sau un cont de brokeraj online. Investiția în fonduri indexate este o modalitate excelentă de a vă simplifica investițiile și de a reduce costurile.

Investind într-un portofoliu diversificat de valori mobiliare, puteți beneficia de creșterea pe termen lung a pieței fără riscul asociat acțiunilor individuale.

Așadar, dacă doriți să vă simplificați investițiile și să reduceți costurile, luați în considerare investiția în fonduri indexate astăzi!

Fonduri gestionate activ versus fonduri indexate

Când vine vorba de investiții în fonduri mutuale, există două tipuri principale din care puteți alege: fonduri indexate și fonduri gestionate activ. Deși ambele au avantajele și dezavantajele lor, vă rugăm să înțelegeți diferențele dintre ele înainte de a decide care dintre ele este potrivită pentru dvs.

Fonduri indexate: o strategie de investiții pasive

Fondurile indexate sunt un tip de fond mutual care caută să se potrivească cu performanța unui anumit indicator de referință pe piață, cum ar fi S&P 500. Ei fac acest lucru investind într-o anumită listă de valori mobiliare, cum ar fi doar acțiunile companiilor cotate la S&P 500. Fondurile indexate urmează o strategie de investiții pasive și mențin mai mult sau mai puțin același mix de titluri de-a lungul timpului.

Unul dintre cele mai mari avantaje ale fondurilor indexate este comisioanele reduse. Deoarece urmează o strategie de investiții pasive, necesită mai puțină gestionare și, prin urmare, au comisioane mai mici decât fondurile gestionate activ.

În plus, fondurile indexate oferă o modalitate ușoară de a vă diversifica portofoliul prin replicarea performanței pieței de valori.

Fonduri gestionate activ: o strategie de investiție activă

Fondurile gestionate activ, pe de altă parte, investesc într-o listă de valori mobiliare în schimbare, aleasă de un manager de investiții. Scopul lor este să depășească piața, ceea ce înseamnă că se bazează pe o echipă de manageri de portofoliu activi pentru a lua decizii de investiții.

Fondurile gestionate activ urmează o strategie de investiție activă și pot ajusta participațiile în funcție de performanța pieței.

Deși fondurile gestionate activ au potențialul de a depăși piața, ele vin și cu comisioane mai mari. Deoarece necesită mai mult management și cercetare, taxele lor sunt în general mai mari decât cele ale fondurilor indexate.

Pe care ar trebui să-l alegi?

Decizia de a investi în fonduri indexate sau în fonduri gestionate activ se reduce în cele din urmă la obiectivele tale personale de investiții și la toleranța la risc. Dacă sunteți în căutarea unei modalități la preț redus de a vă diversifica portofoliul și sunteți confortabil cu randamentele medii ale pieței, fondurile indexate pot fi calea de urmat.

Cu toate acestea, dacă sunteți dispus să vă asumați mai multe riscuri pentru a obține potențial randamente mai mari, fondurile gestionate activ ar putea fi demne de luat în considerare.

Este de remarcat faptul că, în timp ce fondurile indexate au învins în mod constant fondurile gestionate activ în ceea ce privește performanța, fondurile gestionate activ sunt încă mai populare. Acest lucru se poate datora în parte faptului că fondurile gestionate activ oferă potențialul de rentabilitate mai mare, ceea ce poate fi atractiv pentru investitori.

Când vine vorba de investiții în fonduri mutuale, nu există o abordare universală. Dacă alegeți fonduri indexate sau fonduri gestionate activ, depinde de obiectivele dvs. Personale de investiții și de toleranța la risc.

În timp ce fondurile indexate oferă o modalitate la costuri reduse de a vă diversifica portofoliul și de a căuta profituri medii ale pieței, fondurile gestionate în mod activ oferă potențialul de rentabilitate mai mare cu costul unor comisioane mai mari.

În cele din urmă, decizia depinde de tine.

ETF-uri versus fondurile indexate tradiționale

Investițiile pasive au devenit din ce în ce mai populare în ultimii ani, iar două dintre cele mai populare opțiuni sunt ETF-urile și fondurile indexate tradiționale. Deși ambele vehicule de investiții oferă costuri scăzute și rentabilitate puternică pe termen lung, există câteva diferențe cheie de luat în considerare.

ETF-urile, sau fondurile tranzacționate la bursă, sunt un tip de fond de investiții care poate fi tranzacționat pe tot parcursul zilei, precum acțiunile. Sunt cumpărate și vândute printr-un broker și pot urmări nu doar un indice, ci și o industrie, o marfă sau chiar un alt fond.

ETF-urile sunt mai asemănătoare cu acțiunile decât cu fondurile mutuale și pot fi mai flexibile și mai convenabile decât majoritatea fondurilor mutuale.

Pe de altă parte, fondurile indexate tradiționale pot fi cumpărate și vândute numai pentru prețul stabilit la sfârșitul zilei de tranzacționare. Acestea sunt cumpărate și vândute direct de la compania fondului și nu sunt tranzacționate pe o bursă precum ETF-urile.

Fondurile indexate sunt mai asemănătoare cu fondurile mutuale decât cu acțiunile.

În ciuda acestor diferențe, atât fondurile indexate, cât și ETF-urile oferă diversificare, costuri reduse de investiție și randamente puternice pe termen lung. Atunci când decideți între cele două, vă rugăm să comparați raportul de cheltuieli al fiecărui fond, deoarece acesta este un cost continuu pe care îl veți plăti pe toată perioada în care dețineți investiția.

De asemenea, este înțelept să verificați comisioanele pe care le veți plăti pentru a cumpăra sau a vinde investiția, deși aceste taxe sunt de obicei mai puțin importante, cu excepția cazului în care cumpărați și vindeți frecvent.

Raportul cheltuielilor

Raportul de cheltuieli este taxa anuală pe care o percepe un fond pentru a-și acoperi costurile de funcționare. Este exprimat ca procent din activele fondului și este dedus din randamentul fondului. De exemplu, dacă un fond are o rată a cheltuielilor de 0,5% și câștigă un randament de 10%, rentabilitatea netă pentru investitor ar fi de 9,5%.

Când comparați ETF-urile și fondurile indexate, vă rugăm să priviți raportul de cheltuieli al fiecărui fond. ETF-urile tind să aibă rate de cheltuieli mai mici decât fondurile indexate, deoarece sunt de obicei mai pasive și necesită mai puțină gestionare.

Cu toate acestea, există excepții și vă rugăm să comparați ratele de cheltuieli ale anumitor fonduri.

comisioane

Comisioanele sunt taxele pe care le plătiți pentru a cumpăra sau vinde o investiție. Acestea sunt de obicei taxate de brokeri și pot varia foarte mult în funcție de broker și de investiție. Când comparați ETF-urile și fondurile indexate, vă rugăm să luați în considerare comisioanele pe care le veți plăti pentru a cumpăra sau a vinde fiecare investiție.

ETF-urile sunt de obicei mai scumpe de tranzacționat decât fondurile indexate, deoarece sunt cumpărate și vândute printr-un broker. Cu toate acestea, unii brokeri oferă tranzacții cu ETF fără comisioane, ceea ce le poate face mai rentabile decât fondurile indexate.

Este fundamental să comparați comisioanele anumitor fonduri și brokeri pentru a determina care opțiune este cea mai bună pentru dvs.

Comoditate

Unul dintre principalele avantaje ale ETF-urilor față de fondurile indexate este comoditatea lor. Deoarece sunt tranzacționate ca acțiunile, le puteți cumpăra și vinde pe parcursul zilei și puteți plasa ordine limită și ordine stop-loss pentru a vă controla riscul.

Acest lucru poate fi util în special pentru comercianții activi care doresc să profite de mișcările pe termen scurt ale pieței.

Fondurile indexate, pe de altă parte, pot fi cumpărate și vândute doar la sfârșitul zilei de tranzacționare și nu puteți plasa ordine limită sau stop-loss. Acest lucru le face mai puțin convenabile pentru comercianții activi, dar poate fi un avantaj pentru investitorii pe termen lung care doresc să evite tentația de a face tranzacții frecvente.

Avantajele investiției în ETF-uri

Dacă sunteți în căutarea unei modalități de a vă investi banii fără a fi nevoie să alegeți acțiuni sau obligațiuni individuale, fondurile tranzacționate la bursă (ETF) pot fi răspunsul. Iată câteva dintre avantajele investiției în ETF-uri:

Diversificarea

Unul dintre principalele avantaje ale ETF-urilor este capacitatea lor de a vă diversifica portofoliul. ETF-urile acoperă majoritatea claselor și sectoarelor majore de active, oferindu-vă o selecție largă de investiții. Aceasta înseamnă că vă puteți distribui banii într-o gamă largă de investiții, reducând riscul de a vă pierde toți banii dintr-o singură mișcare.

Cost scăzut

ETF-urile pot fi foarte ieftine de deținut din perspectiva raportului de cheltuieli. Puteți găsi cu ușurință fonduri care costă mai puțin de 0,05% din investiția dvs. Pe an. Aceasta înseamnă că vă puteți păstra mai mulți bani și îi puteți lăsa să crească în timp.

Flexibilitatea tranzacționării

ETF-urile pot fi tranzacționate ca acțiunile, ceea ce înseamnă că pot fi achiziționate în loturi mici fără documente speciale sau costuri de transfer. Acest lucru le face mai accesibile investitorilor care doresc să investească în sume mici.

De asemenea, puteți tranzacționa ETF-uri pe tot parcursul zilei, spre deosebire de fondurile mutuale care sunt tranzacționate doar o dată pe zi.

Transparenţă

ETF-urile trebuie să-și dezvăluie deținerile în fiecare zi, ceea ce înseamnă că investitorii pot vedea exact în ce investesc. Această transparență le permite investitorilor să ia decizii informate cu privire la investițiile lor și să evite orice surprize.

Eficiența fiscală

ETF-urile sunt mai eficiente din punct de vedere fiscal decât fondurile indexate din cauza modului în care sunt structurate. Când vindeți un ETF, de obicei îl vindeți unui alt investitor care îl cumpără, iar numerarul provine direct de la aceștia.

Impozitele pe câștigurile de capital din acea vânzare sunt doar ale dvs. Și numai ale dvs. De plătit.

Aceasta înseamnă că puteți evita plata impozitelor pe câștigurile altor investitori.

Retururi mai mari

Atât ETF-urile, cât și fondurile indexate au performanțe puternice pe termen lung. Pe termen lung, vehiculele de investiții pasive precum ETF-urile și fondurile indexate au depășit în mod constant marea majoritate a fondurilor active, făcându-le alegeri excelente pentru majoritatea investitorilor.

Investind în ETF-uri, puteți profita de această performanță pe termen lung și puteți obține rentabilitate mai mare a investiției dvs.

Lucruri de luat în considerare

Deși ETF-urile oferă multe avantaje, ele nu sunt potrivite pentru toți investitorii. Este fundamental să înțelegeți strategia de bază a oricărui ETF pe care îl luați în considerare pentru a vă asigura că este aliniat cu obiectivele dvs. În plus, comisioanele pot crește în timp și pot deveni prohibitive, așa că vă rugăm să acordați atenție tendințelor pieței și să alegeți un ETF care se potrivește cu viziunea dvs. De investiție.

Riscuri asociate fondurilor indexate și ETF-urilor

Investiția în fonduri indexate și ETF-uri poate fi o modalitate excelentă de a vă diversifica portofoliul și de a obține expunere la o gamă largă de companii și sectoare. Cu toate acestea, există și riscuri asociate cu aceste tipuri de investiții de care ar trebui să fiți conștienți înainte de a vă investi banii.

Riscul de piata

Unul dintre cele mai mari riscuri asociate ETF-urilor este riscul de piață. Aceasta înseamnă că, dacă piața în ansamblu scade, valoarea ETF-ului tău va scădea și ea. Este fundamental să ne amintim că ETF-urile sunt doar un vehicul de investiții și nu sunt imune la fluctuațiile pieței.

Lipsa protecției împotriva dezavantajelor

Un alt risc de care trebuie să țineți cont atunci când investiți în fonduri indexate este lipsa protecției în declin. Când investiți într-un fond index, sunteți expus corecțiilor pieței și prăbușirilor. Deși s-ar putea să beneficiezi de pe urma avantajului când piața merge bine, ești și vulnerabil la dezavantaj.

Lipsa de flexibilitate

Fondurile indexate pot avea mai puțină flexibilitate decât fondurile care nu sunt indexate pentru a reacționa la scăderile prețurilor titlurilor din indice. Aceasta înseamnă că, dacă o anumită acțiune din indice are performanțe slabe, este posibil ca fondul indexat să nu-l poată vinde suficient de repede pentru a evita pierderile.

Eroare de urmarire

Este posibil ca un fond indexat să nu urmărească perfect indicele său. Aceasta este cunoscută sub numele de eroare de urmărire, care reprezintă diferența dintre performanța fondului și performanța indicelui pe care îl urmărește. Deși aceasta poate părea o problemă mică, în timp se poate adăuga și poate duce la randamente mai mici decât se aștepta.

Fără control asupra exploatațiilor

Când investiți într-un fond index, nu aveți control asupra participațiilor individuale în fond. Aceasta înseamnă că s-ar putea să ajungeți să dețineți acțiuni la companii pe care nu le susțineți sau cu care nu sunteți de acord.

Expunere limitată la diferite strategii

Fondurile indexate sunt concepute pentru a urmări un anumit indice, ceea ce înseamnă că este posibil să nu ofere expunere la diferite strategii de investiții. Acest lucru vă poate limita capacitatea de a vă diversifica portofoliul și poate pierde alte oportunități de investiții.

Retururi personale amortizate

Fondurile indexate sunt concepute pentru a se potrivi cu performanța indicelui pe care îl urmăresc, ceea ce înseamnă că este posibil să nu ofere același nivel de rentabilitate ca și fondurile gestionate activ. Deși aceasta poate să nu fie o problemă semnificativă pentru investitorii pe termen lung, vă rugăm să fiți conștienți de potențialul de rentabilitate mai scăzută.

Riscul fiscal

Pentru comercianții activi de ETF-uri, pot apărea riscuri de piață suplimentare și riscuri specifice, cum ar fi lichiditatea unui ETF sau a componentelor acestuia. De asemenea, pot apărea probleme de impozitare, în special în cazul ETF-urilor gestionate în mod activ, care s-ar putea să nu își vândă toate prin intermediul unui schimb în natură.

Performanță incertă în condiții extreme

ETF-urile în special au arătat o vulnerabilitate în perioadele de volatilitate anormal de ridicată. Atunci când există multă incertitudine pe piață, ETF-urile s-ar putea să nu performeze conform așteptărilor.

Riscul de concentrare

Atunci când investiți în fonduri indexate, este posibil să fiți expus la riscul de concentrare, care este riscul de a avea prea mult din portofoliu investit într-un singur sector sau companie. De exemplu, dacă investiți într-un ETF sau un fond S&P 500, sunteți foarte concentrat în câteva acțiuni, cum ar fi Apple, Google, Facebook, Microsoft și Amazon.

Alegerea fondului index sau ETF potrivit

Investiția în fonduri indexate sau ETF-uri poate fi o modalitate excelentă de a vă diversifica portofoliul și de a vă atinge obiectivele de investiții. Cu toate acestea, având atâtea opțiuni disponibile, poate fi dificil să o alegeți pe cea potrivită.

Iată câteva sfaturi pentru a vă ajuta să decideți în mod înțelept:

Înainte de a investi într-un fond index sau ETF, este esențial să vă determinați obiectivele de investiții. Căutați să economisiți pentru pensie, să cumpărați o casă sau să plătiți pentru educația copilului dvs.? Cunoașterea obiectivelor dvs. De investiții vă va ajuta să vă restrângeți opțiunile și să alegeți un fond care se aliniază obiectivelor dvs.

Fondurile indexate și ETF-urile pot părea similare, dar diferă în ceea ce privește modul în care sunt tranzacționate și gestionate. ETF-urile sunt cumpărate și vândute pe piață ca acțiunile, în timp ce fondurile indexate sunt cumpărate și vândute la sfârșitul fiecărei zile de tranzacționare.

ETF-urile pot fi, de asemenea, gestionate activ, în timp ce fondurile indexate sunt de obicei gestionate pasiv.

Înțelegerea acestor diferențe vă poate ajuta să alegeți tipul potrivit de fond pentru obiectivele dvs. De investiții.

Atât fondurile indexate, cât și ETF-urile au comisioane de administrare și comisioane de tranzacție care ar trebui comparate atunci când alegeți dintre ele. Asigurați-vă că vă uitați la raportul de cheltuieli, care este comisionul anual perceput de fond, precum și la orice comisioane de tranzacție care se pot aplica.

Alegerea unui fond cu comisioane mai mici vă poate ajuta să vă maximizați rentabilitatea în timp.

Orizontul dvs. De investiție, sau perioada de timp în care intenționați să dețineți fondul, este un aspect important de care trebuie să aveți în vedere atunci când alegeți un fond index sau ETF. Dacă aveți un orizont de investiții pe termen lung de cinci ani sau mai mult, fondurile indexate și ETF-urile pot fi cea mai bună alegere.

Cu toate acestea, dacă aveți un orizont de investiții mai scurt, fondurile gestionate în mod activ pot fi o opțiune mai bună.

Dacă sunteți un investitor de tip buy-and-hold care nu dorește să gestioneze activ un portofoliu, fondurile indexate sunt o alegere excelentă.

Dacă sunteți nou în investiții sau nu sunteți sigur ce fond să alegeți, puteți solicita sfaturi profesionale de la un consilier financiar. Un consilier financiar vă poate ajuta să identificați și să vă atingeți obiectivele de investiții, precum și să vă preluați o mare parte din muncă.

Atât fondurile indexate, cât și ETF-urile oferă o diversificare încorporată, care vă poate ajuta să vă răspândiți investiția într-un indice de valori mobiliare pentru costul doar a câtorva acțiuni. Diversificarea poate ajuta la reducerea riscului și la creșterea rentabilității în timp.

Atunci când alegeți un fond index sau ETF, este esențial să luați în considerare toleranța dvs. La risc. Unele fonduri pot fi mai riscante decât altele, așa că alegeți un fond care se potrivește cu nivelul dvs. De confort. Dacă sunteți defavorizat la risc, luați în considerare un fond cu o strategie de investiții mai conservatoare.

Fonduri indexate cu cele mai bune performanțe și ETF-uri pentru creștere pe termen lung

Fondul Fidelity ZERO Large Cap Index este o alegere excelentă pentru investitorii care doresc expunerea la acțiuni cu capitalizare mare. Acest fond nu are un raport de cheltuieli, ceea ce înseamnă că investitorii îl pot deține gratuit. Fondul urmărește performanța indicelui Fidelity US Large Cap, care include companii precum Apple, Microsoft și Amazon.

Vanguard S&P 500 ETF este unul dintre cele mai populare fonduri indexate din lume. Acest fond urmărește performanța indicelui S&P 500, care include 500 dintre cele mai mari companii cotate la bursă din Statele Unite.

Fondul are o rată scăzută a cheltuielilor de 0,03%, ceea ce înseamnă că investitorii îl pot deține la un cost foarte scăzut.

SPDR S&P 500 ETF Trust este o altă alegere excelentă pentru investitorii care doresc expunere la indicele S&P 500. Acest fond are o rată a cheltuielilor puțin mai mare decât ETF-ul Vanguard S&P 500, la 0,09%. Cu toate acestea, are un istoric lung de performanță puternică și este o alegere populară în rândul investitorilor.

ETF-ul iShares Core S&P 500 este un alt fond care urmărește performanța indicelui S&P 500. Acest fond are o rată a cheltuielilor puțin mai mare decât Vanguard S&P 500 ETF, la 0,04%. Cu toate acestea, oferă investitorilor expunere la aceleași companii ca și celelalte fonduri de pe această listă și are un istoric lung de performanță puternică.

ETF-ul Invesco S&P 500 Equal Weight este un fond unic care acordă o pondere egală tuturor celor 500 de companii din indicele S&P 500. Aceasta înseamnă că companiile mai mici au aceeași pondere ca și companiile mai mari în fond.

Acest lucru poate duce la randamente mai mari pe termen lung, dar vine și cu un risc mai mare.

Fondul are o rată a cheltuielilor de 0,20%.

Fondul Schwab S&P 500 Index este o altă alegere populară printre investitorii care doresc expunere la indicele S&P 500. Acest fond are o rată scăzută a cheltuielilor de 0,02% și urmărește performanța indicelui S&P 500.

Este o alegere excelentă pentru investitorii care doresc să se expună la acțiuni cu capitalizare mare la un cost scăzut.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct este un fond care urmărește performanța indicelui NASDAQ-100, care include companii precum Apple, Amazon și Facebook. Acest fond are o rată a cheltuielilor de 0,30%, care este mai mare decât unele dintre celelalte fonduri de pe această listă.

Cu toate acestea, oferă investitorilor expunere la unele dintre cele mai inovatoare companii din lume.

Invesco QQQ Trust ETF este un alt fond care urmărește performanța indicelui NASDAQ-100. Acest fond are o rată a cheltuielilor puțin mai mică decât indicele Shelton NASDAQ-100 Direct, la 0,20%. Este o alegere excelentă pentru investitorii care doresc să se expună la unele dintre cele mai inovatoare companii din lume.

ETF Vanguard Russell 2000 este un fond care urmărește performanța indicelui Russell 2000, care include acțiuni cu capitalizare mică. Acest fond are o rată a cheltuielilor de 0,10% și este o alegere excelentă pentru investitorii care doresc expunere la companii mai mici.

10. ETF Vanguard Total Stock Market

Vanguard Total Stock Market ETF este un fond care urmărește performanța indicelui CRSP US Total Market, care include toate companiile cotate la bursă din Statele Unite. Acest fond are o rată a cheltuielilor de 0,03% și este o alegere excelentă pentru investitorii care doresc expunere la întreaga bursă.

11. ETF Ishares Core S&P US Growth

iShares Core S&P US Growth ETF este un fond care urmărește performanța indicelui de creștere S&P 900, care include companii despre care se așteaptă să crească într-un ritm mai rapid decât piața generală. Acest fond are o rată a cheltuielilor de 0,04% și este o alegere excelentă pentru investitorii care doresc expunere la acțiuni de creștere.

12. ETF Ishares ESG Advanced MSCI USA

ETF iShares ESG Advanced MSCI USA este un fond care urmărește performanța companiilor care îndeplinesc anumite criterii de mediu, sociale și de guvernanță (ESG). Acest fond are o rată a cheltuielilor de 0,12% și este o alegere excelentă pentru investitorii care doresc să investească în companii care au un impact pozitiv asupra lumii.

13. ETF Ishares Morningstar Growth

iShares Morningstar Growth ETF este un fond care urmărește performanța indicelui Morningstar US Growth, care include companii despre care se așteaptă să crească într-un ritm mai rapid decât piața generală.

Acest fond are o rată a cheltuielilor de 0,25% și este o alegere excelentă pentru investitorii care doresc expunere la acțiuni de creștere.

14. SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF

SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF este un fond care urmărește performanța indicelui S&P 500 Growth, care include companii despre care se așteaptă să crească într-un ritm mai rapid decât piața generală. Acest fond are o rată a cheltuielilor de 0,04% și este o alegere excelentă pentru investitorii care doresc expunere la acțiuni de creștere.

15. ETF Vanguard High Dividend Yield

Vanguard High Dividend Yield ETF este un fond care urmărește performanța indicelui FTSE High Dividend Yield, care include companii cu randamente mari ale dividendelor. Acest fond are o rată a cheltuielilor de 0,06% și este o alegere excelentă pentru investitorii care doresc expunere la acțiuni care plătesc dividende.

Vă rugăm să rețineți că piața de valori poate fi volatilă, iar performanța trecută nu este o garanție a rezultatelor viitoare. Este întotdeauna o idee bună să faceți propria cercetare și să vă consultați cu un consilier financiar înainte de a lua orice decizie de investiție.

Monitorizarea și ajustarea fondului indexat sau portofoliului ETF

Investiția în fonduri indexate este o modalitate excelentă de a construi bogăție în timp. Cu toate acestea, vă rugăm să monitorizați și să vă ajustați portofoliul în mod regulat pentru a vă asigura că sunteți pe drumul cel bun pentru a vă îndeplini obiectivele de investiții. Iată câteva sfaturi care te vor ajuta să faci exact asta:

Utilizați o aplicație de urmărire a portofoliului

Aplicațiile de urmărire a portofoliului pot fi un instrument util pentru monitorizarea investițiilor. Acestea vă permit să vă testați opțiunile de investiție și să oferiți sfaturi personalizate pentru maximizarea rentabilității. Cu un instrument de urmărire a portofoliului, puteți vedea cu ușurință cum funcționează investițiile dvs. Și puteți face ajustări după cum este necesar.

Evaluați performanța portofoliului dvs

Este fundamental să evaluezi în mod regulat performanța portofoliului tău. Utilizați un instrument de analiză și raportare a performanței pentru a crea și salva rapoarte bazate pe un set de criterii de măsurare și pentru a compara datele cu reperele din industrie selectate.

Acest lucru vă va ajuta să înțelegeți cum funcționează portofoliul dvs. În raport cu piața și să identificați zonele de îmbunătățire.

Verificați-vă portofoliul în mod regulat

Verificarea prea des a investițiilor poate duce la tranzacționare excesivă, dar vă rugăm să vă monitorizați portofoliul în mod regulat pentru a vă asigura că rămâneți pe drumul cel bun. Majoritatea caselor de brokeraj au un fel de instrument de urmărire și cercetare, dar puteți utiliza numai conturi afiliate cu acel broker.

Un instrument de urmărire a portofoliului este o modalitate simplă și eficientă de a vă monitoriza alocarea activelor și de a face ajustări după cum este necesar.

Comparați performanța portofoliului dvs. Cu indici de piață

Compararea performanței portofoliului dvs. Cu o varietate de indici vă poate ajuta să înțelegeți ce clase de active au condus performanța. Dar o măsură și mai semnificativă este să vă urmăriți progresul către un anumit obiectiv de investiții.

Acest lucru vă va ajuta să rămâneți concentrat asupra obiectivelor dvs. Pe termen lung și să evitați să fiți distras de fluctuațiile pe termen scurt de pe piață.

Fii un investitor fără mâini

Este mai probabil ca un investitor care nu a depășit să fie atras de fonduri indexate, ETF-uri sau fonduri cu date țintă decât de a alege acțiuni individuale sau alte titluri de valoare. O privire asupra randamentelor istorice ale S&P 500 arată că fondurile gestionate pasiv tind să-și depășească omologii gestionați activ în timp.

Cu toate acestea, chiar și un portofoliu gestionat pasiv va trebui să fie ajustat periodic, pe măsură ce beneficiarul atinge anumite repere, cum ar fi pensionarea.

Reechilibrarea portofoliului dumneavoastră implică cumpărarea și vânzarea de active pentru a vă menține alocarea dorită a activelor. Acest lucru este important deoarece, în timp, unele active pot funcționa mai bine decât altele, ceea ce face ca portofoliul dvs. Să devină dezechilibrat.

Reechilibrarea regulată a portofoliului vă va ajuta să rămâneți pe drumul cel bun și să vă asigurați că nu vă asumați prea mult risc.

Stabilirea obiectivelor de investiții vă poate ajuta să rămâneți concentrat și motivat. Puteți utiliza o aplicație de urmărire a portofoliului pentru a stabili un obiectiv de economii sau un obiectiv de venit și apoi să vă monitorizați progresul. Acest lucru vă va ajuta să rămâneți pe drumul cel bun și să evitați să fiți distras de fluctuațiile pe termen scurt de pe piață.

Pentru investiții pe termen scurt și mediu, vă rugăm să vă verificați portofoliul o dată pe lună. Pentru pozițiile pe termen lung, ar trebui să vă verificați portofoliul la fiecare trei luni. Acest lucru vă va ajuta să rămâneți la curent cu investițiile și să faceți ajustări după cum este necesar.

Greșeli frecvente de evitat atunci când investiți în fonduri indexate și ETF-uri

Printre cele mai frecvente greșeli pe care le fac investitorii este presupunerea că toate fondurile indexate au aceleași comisioane. Nu este cazul, deoarece comisioanele pot varia foarte mult între fondurile indexate. Este fundamental să comparați taxele și să le alegeți pe cele cu taxe rezonabile pentru a vă asigura că profitați la maximum de investiția dvs.

Investiția în indici de nișă poate fi riscantă și poate să nu ofere randamentele așteptate. Este fundamental să rămânem la indici ample care oferă expunere la o gamă largă de companii și sectoare.

Investiția în fonduri indexate ar trebui să fie o strategie pe termen lung, nu o modalitate de a paria sau de a specula asupra mișcărilor pe termen scurt ale pieței. Este fundamental să ai o perspectivă pe termen lung și să nu reacționezi la mișcările pe termen scurt ale pieței.

Înainte de a investi în fonduri indexate, vă rugăm să înțelegeți investiția și riscurile implicate. Acest lucru vă va ajuta să luați decizii informate și să minimizați riscurile.

Investiția într-o companie doar pentru că îți place sau pentru că este populară poate fi o greșeală. Este fundamental să evaluezi situația financiară și elementele fundamentale ale companiei înainte de a investi.

Investiția în fonduri indexate necesită răbdare și o perspectivă pe termen lung. Încercarea de a cronometra piața sau reacția la mișcările pe termen scurt ale pieței poate fi dăunătoare strategiei de investiții.

Cumpărarea și vânzarea frecventă de fonduri indexate poate duce la taxe și taxe mai mari, care pot afecta profiturile. Este fundamental să aveți o perspectivă pe termen lung și să evitați cumpărarea și vânzarea frecventă.

Investiția într-un singur fond index sau ETF poate fi riscantă. Este fundamentală diversificarea portofoliului prin investiții în diferite clase de active și sectoare.

Fondurile indexate nu oferă protecție împotriva corecțiilor pieței și a prăbușirilor, așa că vă rugăm să aveți un plan pentru a gestiona riscul de declin.

Cercetările sugerează că investitorii în indici nu înțeleg întotdeauna în ce investesc, așa că vă rugăm să faceți diligența necesară și să înțelegeți investiția înainte de a investi.

În timp ce impozitele sunt un aspect important, concentrarea prea mult asupra acestora poate duce la decizii de investiții suboptime. Este fundamental să iei în considerare taxele, dar să nu le lași să fie singurul factor în deciziile tale de investiții.

Evitând aceste greșeli comune, investitorii pot lua decizii informate și își pot atinge obiectivele de investiții. Nu uitați să aveți o perspectivă pe termen lung, să vă diversificați portofoliul și să înțelegeți investiția înainte de a investi.

Observații finale și recomandări

Așadar, am vorbit despre ETF-urile de top pentru creșterea pe termen lung și sper că v-au găsit util. Dar înainte să vă grăbiți să investiți în aceste fonduri, permiteți-mi să vă ofer o altă perspectivă.

Investiția în fonduri indexate este o modalitate excelentă de a vă diversifica portofoliul și de a obține o creștere pe termen lung. Dar vă rugăm să rețineți că investiția nu este o abordare universală. Ceea ce funcționează pentru o persoană poate să nu funcționeze pentru altul.

Înainte de a investi în orice ETF, fă-ți timp pentru a-ți înțelege propriile obiective financiare și toleranța la risc. Luați în considerare vârsta, venitul și alte investiții pe care le puteți avea. Întrebați-vă ce sperați să obțineți cu investițiile dvs. Și cât de mult riscați sunteți dispus să vă asumați.

De asemenea, este important să ne amintim că performanța trecută nu este o garanție a rezultatelor viitoare. Doar pentru că un anumit ETF a avut rezultate bune în trecut nu înseamnă că va continua să facă acest lucru în viitor. Condițiile pieței se pot schimba rapid și chiar și cele mai bune ETF-uri pot suferi pierderi.

Gândul meu final este următorul: investiția în fonduri indexate este o modalitate excelentă de a obține o creștere pe termen lung, dar nu este un glonț magic. Este nevoie de timp, răbdare și dorința de a-ți asuma anumite riscuri. Așadar, fă-ți cercetări, înțelege-ți propriile obiective financiare și investește cu înțelepciune. Cu puțin noroc și multă muncă asiduă, îți poți îndeplini visele financiare.

Planul tău de libertate

Te-ai săturat de rutina zilnică? Ai vise de independență financiară și libertate? Vrei să te retragi mai devreme pentru a te bucura de lucrurile pe care le iubești?

Ești gata să-ți faci „Planul de libertate” și să scapi de cursa șobolanilor?

Planul viitor de libertate

3 cele mai bune ETF-uri pentru investiții pe termen lung

Sfat: activați butonul de subtitrare dacă aveți nevoie de el. Alegeți „traducere automată” în butonul de setări dacă nu sunteți familiarizat cu limba engleză. Poate fi necesar să faceți mai întâi clic pe limba videoclipului înainte ca limba preferată să devină disponibilă pentru traducere.

Link-uri și referințe

1. 1. Ghidul SEC pentru fondurile mutuale și ETF-uri
2. 2. Lista celor mai bune 20 de cărți de fonduri indexate din toate timpurile de către BookAuthority
3. 3. Lista de știri din SUA cu cele mai bune 7 ETF-uri pe termen lung de cumpărat și de deținut
4. 4. Ghid ETF.com, dacă poți.
5. 5. Raport Vanguard privind fondurile tranzacționate la bursă
6. 6. Lista Motley Fool a celor mai bune ETF-uri pe termen lung în care să investești

Articole similare:

ETF-uri pentru diversificarea portofoliului dvs

Cele mai bune ETF-uri pentru investiții în piețele emergente

ETF-uri pentru investiții în acțiuni de tehnologie

Cele mai importante ETF-uri plătitoare de dividende

Notă pentru referința mea: (Starea articolului: preliminar)

Distribuie pe…