تعظيم المدخرات: التخفيضات الضريبية 101

تعبت من الاضطرار إلى دفع ضرائب كبيرة كل عام؟

هل تريد ادخار بعض المال ودفع ضرائبك في نفس الوقت؟

حسنًا ، أنت محظوظ لأن الإعفاءات الضريبية موجودة لتوفر عليك!

مع الإعفاءات الضريبية ، يمكنك خفض مبلغ الدخل الخاضع للضريبة ، مما يعني أنك تدفع ضرائب أقل. لكن هل تعرف ما هي الإعفاءات الضريبية التي يمكنك الاستفادة منها؟

هل هم شيء يمكنك الحصول عليه؟

وكيف يمكنك الحصول على أكبر قدر من الإعفاءات الضريبية؟

سأجيب على كل هذه الأسئلة وأكثر في هذه القطعة. لذا ، تناول فنجانًا من القهوة ، واسترخي ، ودعنا نغوص في عالم المزايا الضريبية!

الماخذ الرئيسية

• تسمح لك التخفيضات الضريبية بطرح النفقات من دخلك الخاضع للضريبة ، مما يقلل من مقدار الضريبة المستحقة عليك.
• تشمل الخصومات الضريبية الشائعة مساهمات التقاعد وفوائد قروض الطلاب ومساهمات حساب التوفير الصحي والتبرعات الخيرية وفوائد الرهن العقاري والضرائب الحكومية والمحلية.
• تعتمد الأهلية للخصم الضريبي على معايير معينة ، مثل مستوى الدخل ونوع المصروفات.
• تقلل الخصومات الضريبية من دخلك الخاضع للضريبة ، بينما تقلل الإعفاءات الضريبية بشكل مباشر من مبلغ الضريبة المستحقة عليك.
• لتعظيم الخصومات الضريبية ، والمساهمة في حسابات التوفير المؤجلة والخالية من الضرائب ، والاحتفاظ بسجلات النفقات ، وتفصيل الخصومات ، والبحث عن الخصومات الضريبية المحتملة ، والنظر في تحركات توفير الضرائب قبل نهاية العام.
• التوثيق التفصيلي للمصروفات على مدار العام ضروري للمطالبة بتخفيضات ضريبية للنفقات الطبية ورعاية الأطفال ورعاية المسنين والوصفات الطبية والنفقات الأخرى.

التخفيضات الضريبية

الكل يريد ادخار المال عندما يتعلق الأمر بالضرائب. الاستفادة من المزايا الضريبية هي إحدى طرق القيام بذلك. التخفيضات الضريبية عبارة عن تكاليف يمكنك اقتطاعها من دخلك الخاضع للضريبة ، مما يقلل من مقدار الضريبة التي يتعين عليك دفعها.

ما تحتاج لمعرفته حول المزايا الضريبية هو كما يلي:

الخصومات المفصلة مقابل الاستقطاعات القياسية

يمكنك إما إدراج كل ميزة ضريبية تطالب بها أو أخذ الخصم القياسي. الخصومات المفصلة هي تكاليف محددة يمكنك المطالبة بها ، في حين أن الخصم القياسي هو مبلغ ثابت يمكنك المطالبة به بناءً على كيفية تقديمك للضرائب.

من المهم أن تختار الخيار الذي سيوفر لك أكبر قدر من المال على ضرائبك.

التبرعات للجمعيات الخيرية وفوائد الرهن العقاري وفواتير الرعاية الصحية كلها أمثلة على الخصومات المفصلة. إذا كان لديك الكثير من التكاليف في هذه المجالات ، فقد ترغب في تفصيل خصوماتك. من ناحية أخرى ، إذا لم تكن تكاليفك مرتفعة للغاية ، فقد يكون من الأفضل لك الحصول على الخصم القياسي.

خصومات الأعمال

بالنسبة للأعمال التجارية لتوفير المال على الضرائب ، فإن الخصومات أمر لا بد منه. يمكن استبعاد التكاليف العادية والضرورية لإدارة الأعمال من دخل الشركة ، مما يقلل من مقدار الضريبة التي يجب دفعها.

لكن من المهم التأكد من أن التكلفة القابلة للخصم منطقية من وجهة نظر كيفية عمل الشركة.

في معظم الأوقات ، تكون أفضل طريقة للشركات الصغيرة لخفض الدخل الخاضع للضريبة وفاتورة الضرائب هي الحصول على أكبر عدد ممكن من الفوائد.

احتفظ السجلات

في حالة إجراء فحص ضريبي ، من المهم الاحتفاظ بسجلات جيدة لدعم الخصم. تأكد من أن لديك دليلًا على كل تخفيض تطالب به. يمكن أن يشمل ذلك أشياء مثل السجلات المصرفية والإيصالات والفواتير.

الاعتمادات الضريبية

الإعفاءات الضريبية هي طريقة أخرى لخفض فاتورتك الضريبية ، لكنها تعمل بشكل مختلف عن الخصومات. تقلل الاعتمادات الضريبية من مقدار الضريبة المستحقة عليك بنفس المبلغ الذي تحصل عليه ، بالدولار مقابل الدولار. هناك إعفاءات ضريبية للعديد من الأشياء المختلفة ، مثل وضع الألواح الشمسية أو شراء سيارة كهربائية أو تبني طفل.

إذا كنت تريد توفير المال على الضرائب ، فأنت بحاجة إلى التخطيط مسبقًا واستخدام أساليب توفير الضرائب. عندما تخطط لأموالك للتقاعد والرعاية الصحية والتعليم ، قد تجد طرقًا لتوفير الضرائب التي يمكن أن تساعدك على دفع ضرائب أقل.

تتمثل بعض طرق التوفير في الضرائب في زيادة المساهمات في خطة 401 (k) أو 403 (b) ، ووضع المزيد من الأموال في خطة ادخار الكلية 529 ، واستخدام خصومات ضريبة الدخل الحكومية أو الاعتمادات مقابل 529 تبرعًا.

الخصومات الضريبية مقابل الإعفاءات الضريبية

التخفيضات الضريبية والإعفاءات الضريبية كلاهما طريقتان لخفض فاتورة ضريبة الدخل ، لكنهما يعملان بطرق مختلفة. يقلل الخصم الضريبي من دخلك الخاضع للضريبة ، مما يقلل بشكل غير مباشر من فاتورتك الضريبية بمعدل النطاق الضريبي الخاص بك.

على سبيل المثال ، إذا كنت تدفع 22٪ من دخلك كضرائب ولديك ائتمان ضريبي بقيمة 1000 دولار ، فإنك توفر 220 دولارًا على فاتورتك الضريبية.

التخفيضات الضريبية عبارة عن تكاليف يمكنك تحصيلها من راتبك قبل معرفة مقدار الضريبة المستحقة عليك.

من ناحية أخرى ، فإن الائتمان الضريبي يأخذ المال مباشرة من فاتورتك الضريبية. إذا كان لديك ائتمان ضريبي بقيمة 1000 دولار ، على سبيل المثال ، فإن فاتورتك الضريبية تنخفض بمقدار 1000 دولار. الإعفاءات الضريبية هي وسيلة للحكومة لمكافأة إجراءات أو مواقف معينة. بعض الإعفاءات الضريبية قابلة للاسترداد ، مما يعني أنه يمكنك استرداد الفرق إذا كان الائتمان أكثر مما تدين به في الضرائب.

التخفيضات الضريبية المشتركة

أنواع الحسم الضريبي

هناك نوعان من التخفيضات الضريبية: تلك التي تحدث فوق الخط وتلك التي تحدث بعد السطر. ينخفض ​​دخلك الإجمالي المعدل عندما تأخذ خصومات أعلى من الخط ، وينخفض ​​دخلك الخاضع للضريبة عندما تأخذ خصومات مخصصة.

الخصومات فوق الخط

بعض الاستقطاعات الشائعة فوق الخط هي:

• مساهمات التقاعد: يمكن خصم المساهمات في حساب IRA التقليدي أو خطة 401 (k) حتى حد معين.
• فائدة قرض الطالب: يمكنك خصم ما يصل إلى 2500 دولار من مدفوعات فائدة قروض الطلاب كل عام.
• مساهمات حساب التوفير الصحي: يمكن خصم المساهمات في حساب التوفير الصحي (HSA) حتى حد معين.

يمكن لجميع دافعي الضرائب الاستفادة من هذه المزايا ، سواء قاموا بتفصيل أو أخذ الخصم القياسي.

الاقتطاعات مفردات

الخصومات التفصيلية متاحة فقط لدافعي الضرائب الذين يختارون تفصيل خصوماتهم في الجدول أ. بعض الاستقطاعات التفصيلية الشائعة هي:

• التبرعات الخيرية: يمكن خصم التبرعات المقدمة إلى المنظمات الخيرية المؤهلة حتى حد معين.
• فائدة الرهن العقاري: يمكن خصم الفائدة المدفوعة على الرهن العقاري للإقامة الأولية حتى حد معين.
• ضرائب الولاية والمحلية: يمكنك خصم ضرائب الدخل والمبيعات والممتلكات الحكومية والمحلية حتى حد معين.

يجب على دافعي الضرائب فقط سرد استقطاعاتهم بندًا تلو الآخر إذا كان إجمالي جميع نفقاتهم التفصيلية أكبر من الخصم القياسي.

الخصم القياسي

الجزء من دخلك الذي لا يتعين عليك دفع ضريبة الدخل عليه هو الائتمان القياسي. إذا لم يقم دافع الضرائب بإدراج نفقاته في الجدول (أ) ، فيمكنه أخذ الخصم القياسي بدلاً من ذلك. عادة ما يرتفع الخصم القياسي كل عام بسبب التضخم.

وثائق صحيحة

من المهم الاحتفاظ بالأوراق الصحيحة لجميع المزايا الضريبية ، سواء كانت فوق الخط أو مفصلة. في حالة مراجعة استقطاعاتهم ، يجب على دافعي الضرائب الاحتفاظ بالإيصالات والفواتير وغيرها من الأدلة لدعم مطالباتهم.

مصاريف مكان العمل

يعتمد ما إذا كان بإمكانك خصم التكاليف المتعلقة بالعمل من الضرائب الخاصة بك أم لا على نوع التكلفة وحالة التوظيف الخاصة بك.

إذا كنت موظفًا ، فلا يمكنك خصم التكاليف المتعلقة بالعمل إلا إذا كان إجمالي استقطاعاتك التفصيلية أكثر من الخصم القياسي وكان إجمالي استقطاعاتك أكثر من 2٪ من إجمالي دخلك المعدل.

ولكن بين عامي 2018 و 2025 ، تخلص قانون خفض الضرائب والوظائف من الخصم لنفقات أعمال الموظفين غير المسددة.

وشمل ذلك أشياء مثل مستحقات النقابات ، والسفر للعمل ، ومستحقات المجموعة المهنية.

إذا كنت تعمل لحسابك الخاص ، فيمكنك أخذ تكاليف العمل العادية والضرورية من راتبك ، مما يقلل من مبلغ الضريبة المستحقة عليك.

مصاريف البحث عن عمل

إذا كنت عاطلاً عن العمل وتبحث عن وظيفة في نفس المجال ، فيمكنك خصم تكلفة كل ما يتعلق بالبحث عن وظيفة ، مثل سيرتك الذاتية وبطاقات العمل. للحصول على ائتمان ضريبي ، تحتاج إلى الاحتفاظ بالسجلات التي تطلبها مصلحة الضرائب لدعم مطالباتك.

يمكن أن تطلب منك مصلحة الضرائب إثبات أن خصمك صحيح ، لذلك يجب عليك الاحتفاظ بسجلات جيدة أو أي دليل آخر.

الأهلية للاستقطاعات الضريبية

فهم التخفيضات الضريبية والاعتمادات الضريبية

قبل أن نتحدث عن التخفيضات الضريبية ، من المهم معرفة كيف تختلف الإعفاءات الضريبية عن الخصومات الضريبية. تقلل المزايا الضريبية من مبلغ ضريبة الدخل الذي يتعين عليك دفعه ، وتقلل الخصومات الضريبية من مبلغ الدخل الذي تستند إليه ضرائبك.

يمكن أن تساعدك أداة التخطيط الضريبي في معرفة ما إذا كان يمكنك الحصول على خصومات ضريبية وإعفاءات ضريبية. سيساعدك هذا على التفكير في الكيفية التي يمكن أن تساعدك بها الإعفاءات والخصومات الضريبية في توفير المال.

طرق التأهل للاستقطاعات الضريبية

هناك العديد من الطرق لتوفير المال على الضرائب والحصول على إعفاءات ضريبية. وهنا بعض الأمثلة:

• حساب الإنفاق المرن (FSA): يمكنك فتح FSA لدفع النفقات مثل رعاية الأطفال أو رعاية المسنين أو النفقات الطبية أو الوصفات الطبية.
• ائتمان رعاية الأطفال والمعالين: إذا كنت تعتني بطفل أو معال ، فقد تكون مؤهلاً للحصول على هذا الائتمان.
• الائتمان الضريبي للأطفال: إذا كنت مسؤولاً عن طفل أو معال آخر ، فقد تكون مؤهلاً للحصول على هذا الائتمان.
• حساب التوفير الصحي (HSA): إذا كان لديك HSA ، فإن الودائع المدفوعة مباشرةً إلى HSA الخاص بك يمكن أن تؤدي إلى خصم ضريبي HSA.

حدود التخفيضات الضريبية

نعم ، هناك حدود لمقدار ما يمكن للفرد أن يطرحه من ضرائبهم. تقول مصلحة الضرائب أنه يمكنك فقط خصم 10000 دولار من ضرائب الدخل والمبيعات والممتلكات الحكومية والمحلية (أو 5000 دولار إذا كنت متزوجًا وتدفع بشكل منفصل).

هذا هو المبلغ الإجمالي الذي يمكن للفرد طرحه من ضرائبهم.

أيضًا ، يحتوي قانون الضرائب على عدة قيود على مقدار ما يمكن للشخص المطالبة به كخصم مفصل. في الوقت الحالي ، لا يمكن للمقدمين اقتطاع أكثر من 10000 دولار من الضرائب الحكومية والمحلية أو أكثر من 750 ألف دولار من فوائد الرهن العقاري.

بالنسبة لبعض التكاليف ، مثل الفواتير الطبية والتبرعات للجمعيات الخيرية ، يمكن لدافعي الضرائب فقط خصم المبلغ الذي يزيد عن حد معين.

من المهم أن تتذكر أن الإعفاءات الضريبية تتغير بناءً على معدل الضريبة الهامشي للفرد. على سبيل المثال ، الشخص في شريحة الضرائب 12 في المائة يحفظ 1200 دولار من الضرائب لكل 10000 دولار في الخصومات.

يوفر الشخص في شريحة الضرائب البالغة 24 بالمائة 2400 دولار لكل 10000 دولار في الاستقطاعات.

على الرغم من وجود حدود لعدد المزايا الضريبية التي يمكن للفرد المطالبة بها ، لا يزال من المهم توفير المال من خلال الاستفادة من الخصومات. يمكن أن تشمل الإعفاءات الضريبية أشياء مثل الدخل المحلي والدخل والمبيعات وضرائب الممتلكات والفوائد على الرهن العقاري والتكاليف الطبية والتبرعات للجمعيات الخيرية والمزيد.

تذكر أنه عندما يتعلق الأمر بالضرائب ، فإن كل دولار مهم ، لذا تأكد من الاستفادة من جميع المزايا التي يمكنك الحصول عليها.

الخصومات الضريبية مقابل الإعفاءات الضريبية

التخفيضات الضريبية: تخفيض الدخل الخاضع للضريبة

الخصم الضريبي عبارة عن تكلفة يمكنك تحصيلها من دخلك قبل معرفة المبلغ المستحق عليك من الضرائب. هذا يقلل من مقدار الدخل الخاضع للضريبة ، مما يقلل من فاتورتك الضريبية بمعدل النطاق الضريبي الخاص بك.

على سبيل المثال ، إذا كنت تدفع 22٪ من دخلك كضرائب ولديك ائتمان ضريبي بقيمة 1000 دولار ، فإنك توفر 220 دولارًا على فاتورتك الضريبية.

بعض الإعفاءات الضريبية الشائعة هي:

• التبرعات الخيرية
• فوائد الرهن العقاري
• الدولة والضرائب المحلية
• النفقات الطبية
• مصاريف عمل

من المهم أن تضع في اعتبارك أنه ليست كل الإعفاءات الضريبية هي نفسها. بعض الخصومات لها حدود أو تنتهي إذا كنت تجني الكثير من المال. على سبيل المثال ، يمكنك فقط المطالبة بما يصل إلى 10000 دولار سنويًا للضرائب الحكومية والمحلية.

أيضًا ، إذا كنت تريد المطالبة ببعض الخصومات ، فعليك إدراجها بدلاً من أخذ الخصم القياسي.

يمكن أن يستغرق التفصيل وقتًا ، وإذا كانت ضرائبك لا تزيد عن الخصم القياسي ، فقد لا يكون الأمر يستحق ذلك.

الإعفاءات الضريبية: التخفيض المباشر لفاتورة الضرائب الخاصة بك

يخفض الائتمان الضريبي فاتورتك الضريبية بنفس مبلغ الائتمان. تعمل الإعفاءات الضريبية على تقليل فاتورتك الضريبية بشكل مباشر بمقدار دولار ، بينما تقلل الخصومات الضريبية من فاتورتك الضريبية بشكل غير مباشر بمقدار النطاق الضريبي الخاص بك.

إذا كان لديك ائتمان ضريبي بقيمة 1000 دولار ، على سبيل المثال ، فإن فاتورتك الضريبية تنخفض بمقدار 1000 دولار.

بعض الإعفاءات الضريبية الشائعة هي:

• ائتمان ضريبي للأطفال
• حصل على عائدات الضرائب
• الإعفاءات الضريبية للتعليم
• ائتمان مساهمات مدخرات التقاعد
• الإعفاءات الضريبية لكفاءة الطاقة

بعض الإعفاءات الضريبية قابلة للاسترداد ، مما يعني أنه يمكنك استرداد الفرق إذا كان الائتمان أكثر مما تدين به في الضرائب. على سبيل المثال ، إذا كان لديك ائتمان ضريبي بقيمة 2000 دولار ولكن لا تدين إلا ب 1500 دولار كضرائب ، فيمكنك استرداد 500 دولار أخرى.

أيهما أفضل: التخفيضات الضريبية أم الإعفاءات الضريبية؟

ستعتمد الإجابة على هذا السؤال على كيفية إعداد ضرائبك. بشكل عام ، تعتبر الإعفاءات الضريبية أفضل من الخصومات الضريبية لأنها تخفض بشكل مباشر فاتورتك الضريبية بمقدار دولار. لكن لا يمكن لكل دافع ضرائب الحصول على كل إعفاءات ضريبية.

أيضًا ، إذا كان التخفيض الضريبي أكبر من الخصم القياسي ، فقد يكون أكثر من مجرد ائتمان ضريبي.

يجب عليك التحدث إلى خبير ضرائب أو استخدام الأدوات الضريبية لمعرفة التخفيضات الضريبية والإعفاءات الضريبية التي تتأهل لها. يمكن أن يساعدك هذا في توفير معظم أموال الضرائب ودفع ضرائب أقل.

افكار اخيرة

التخفيضات الضريبية والإعفاءات الضريبية كلاهما طريقتان لخفض فاتورة ضريبة الدخل ، لكنهما يعملان بطرق مختلفة. تقلل الخصومات الضريبية من دخلك الخاضع للضريبة ، مما يقلل فاتورتك الضريبية بمعدل النطاق الضريبي الخاص بك.

تسحب الاعتمادات الضريبية الأموال مباشرة من فاتورتك الضريبية.

يمكن أن تساعدك كل من المزايا والائتمانات في توفير المال في فاتورتك الضريبية ، ولكن من المهم معرفة أي منها يمكنك استخدامه.

باستخدام جميع المزايا والائتمانات التي تكون مؤهلاً لها ، يمكنك خفض فاتورتك الضريبية والاحتفاظ بمزيد من الأموال لنفسك.

الاعتمادات الضريبية: السلاح السري لتوفير المال

عندما يتعلق الأمر بتوفير المال على ضرائبك ، يفكر معظم الناس في التخفيضات الضريبية. لكن هل سمعت عن الإعفاءات الضريبية؟ هم السلاح السري لتعظيم مدخراتك وخفض فاتورتك الضريبية.

تختلف الإعفاءات الضريبية عن الخصومات لأنها تقلل بشكل مباشر من مقدار الضريبة المستحقة عليك ، بدلاً من مجرد تقليل الدخل الخاضع للضريبة.

هذا يعني أن ائتمانًا ضريبيًا بقيمة 1،000 دولار أمريكي يساوي أكثر بكثير من خصم 1،000 دولار أمريكي.

هناك أنواع مختلفة من الإعفاءات الضريبية المتاحة ، من ائتمان ضريبة الدخل المكتسب لذوي الدخل المنخفض إلى الائتمان الضريبي للأطفال للعائلات التي لديها أطفال.

هناك أيضًا أرصدة لتحسينات المنزل الموفرة للطاقة ، ونفقات التعليم ، وحتى تكاليف التبني.

مفتاح الاستفادة من الإعفاءات الضريبية هو إجراء البحث والتأكد من أهليتك.

بعض الاعتمادات لها حدود دخل أو متطلبات أخرى ، لذلك من المهم قراءة التفاصيل الدقيقة.

لذلك في المرة القادمة التي تبحث فيها عن توفير المال على ضرائبك ، لا تنسَ الإعفاءات الضريبية.

يمكن أن تكون السلاح السري الذي تحتاجه لزيادة مدخراتك والحفاظ على المزيد من الأموال في جيبك.

للمزيد من المعلومات:

الإعفاءات الضريبية 101: توفير المال على الضرائب

تعظيم التخفيضات الضريبية

يمكن أن توفر لك الإعفاءات الضريبية أموالًا على ضرائبك وتقليل مبلغ الدخل الخاضع للضريبة. ولكن قد يكون من الصعب معرفة كيفية استخدام قانون الضرائب ومعرفة الفوائد التي تنطبق عليك. فيما يلي بعض النصائح لمساعدتك على توفير المال وتحقيق أقصى استفادة من المزايا الضريبية.

المساهمة في حسابات التوفير المؤجلة

تتمثل إحدى طرق التوفير في الضرائب في تحقيق أقصى استفادة من جميع حسابات التوفير المؤجلة من الضرائب ، مثل حسابات التوفير الصحية (HSAs) وحسابات التقاعد الفردية (IRAs). يمكنك وضع الأموال في هذه الحسابات قبل أن تدفع الضرائب عليها.

هذا يقلل من الدخل الخاضع للضريبة في العام الذي تضع فيه الأموال في الحساب.

أيضًا ، لا يتم فرض ضرائب على الأموال التي تكسبها في هذه الحسابات ، مما سيساعدك على دفع ضرائب أقل في المستقبل.

من خلال وضع الأموال في هذه الحسابات ، يمكنك التوفير في الضرائب وبناء مدخراتك للتقاعد.

تبرع المال

يمكنك أيضًا التبرع بمبلغ يصل إلى 16000 دولار لكل شخص لأي عدد تريده من الأشخاص دون خفض دخلك الخاضع للضريبة. يمكن أن تكون هذه طريقة ذكية لتوفير الضرائب لمن تهتم لأمرهم. لكن يجب عليك التحدث إلى مستشار مالي للتأكد من أن هذه الخطة تتناسب مع أهدافك المالية العامة.

المساهمة في حسابات التوفير المعفاة من الضرائب

تعد المساهمة في حسابات التوفير المعفاة من الضرائب ، مثل حسابات التوفير الخاصة بالكلية وحسابات التوفير ، طريقة أخرى لتوفير الضرائب. من خلال وضع الأموال في هذه الحسابات ، يمكنك تقليل مبلغ المال الذي يتعين عليك دفعه كضرائب.

أيضًا ، لا يتم فرض ضرائب على الأموال التي تكسبها في هذه الحسابات ، مما سيساعدك على دفع ضرائب أقل في المستقبل.

تعظيم الخصومات الخاصة بك

لتحقيق أقصى استفادة من الخصومات الخاصة بك ، يجب عليك تتبع تكاليفك والتأكد من أنها طبيعية وضرورية لإدارة عملك. يمكن خصم التبرعات للجمعيات الخيرية ورهنك العقاري وجزء من ضرائب الممتلكات الخاصة بك.

يمكنك أيضًا الحصول على ائتمان ضريبي لجعل منزلك أكثر كفاءة في استخدام الطاقة أو التبرع للأعمال الخيرية.

ولكن يجب عليك التأكد من أن التكلفة القابلة للخصم منطقية من وجهة نظر كيفية عمل عملك.

تفصيل الخصومات

يعد تفصيل الخصومات بدلاً من أخذ الخصم القياسي طريقة أخرى لتحقيق أقصى استفادة من المزايا الضريبية الخاصة بك. عندما يكون تصنيف الفوائد فكرة جيدة ، يمكن أن يساعدك التخطيط الضريبي الدقيق في تحقيق أقصى استفادة منها.

لتفصيل الخصومات ، يجب أن يكون لديك تكاليف تتناسب مع الفئات المعتمدة من مصلحة الضرائب ، مثل الرهن العقاري أو ضرائب الممتلكات أو التحسينات لجعل منزلك أكثر كفاءة في استخدام الطاقة.

يمكنك أيضًا تحقيق أقصى استفادة من الخصومات الخاصة بك عن طريق تجميعها ، خاصة في المناطق التي يتعين عليك فيها تلبية الحد الأدنى.

بحث التخفيضات الضريبية المحتملة

يعد البحث عن جميع المزايا الضريبية الممكنة أمرًا مهمًا إذا كنت ترغب في تحقيق أقصى استفادة منها. يمكن أن يساعدك التبرع للجمعيات الخيرية أيضًا على توفير المال على الضرائب. إذا قمت بوضع هدايا من عدة سنوات في صندوق ينصح به المتبرعون في عام واحد ، يمكنك الحصول على إعفاء ضريبي على الفور.

من خلال النظر في الإعفاءات الضريبية المحتملة ، يمكنك توفير المال على الضرائب وخفض مبلغ الدخل الخاضع للضريبة.

ضع في اعتبارك تحركات توفير الضرائب قبل نهاية العام

قبل نهاية العام ، من المهم أيضًا التفكير في طرق التوفير في الضرائب. من الأمثلة على ذلك أخذ الحد الأدنى من التوزيعات المطلوبة من صناديق التقاعد المؤجلة الضريبية ، والتبرع للجمعيات الخيرية قدر الإمكان ، وحصاد الخسائر الضريبية.

يمكن لطرق الإنفاق الذكية في الضرائب ، مثل شراء سندات بلدية معفاة من الضرائب ، أن تجعل مدفوعات الضرائب أسهل.

يمكن استخدام حسابات التوفير الصحية وحسابات الإنفاق الصحي المرن لدفع التكاليف الطبية التي لا يغطيها التأمين.

يمكن أن تكون المساهمات في هذه الحسابات معفاة من الضرائب أو يتم تقديمها قبل خصم الضرائب.

باتباع هذه النصائح ، يمكن لدافعي الضرائب تحقيق أقصى استفادة من المزايا الضريبية وتوفير المال.

إذا كنت تطالب بنفقات طبية ، فأنت بحاجة إلى تقديم اسم وعنوان كل شخص أو منظمة دفعتها ، ومبلغ وتاريخ كل دفعة ، وبيان أو فاتورة مفصلة توضح الرعاية الطبية التي تم تلقيها ، ومن تلقى الرعاية ، و طبيعة والغرض من أي نفقات طبية أخرى ، ومقدار تلك النفقات الطبية الأخرى.

تذكر أنه يمكنك فقط خصم التكاليف الطبية التي تزيد عن 7.5٪ من إجمالي دخلك المعدل (AGI).

للحصول على إعفاء ضريبي للتكاليف المتعلقة برعاية الأطفال وكبار السن ، تحتاج إلى تتبع تكاليفك وإظهارها عند تقديمك للضرائب. يجب أن تحتفظ بجميع الإيصالات والفواتير وغيرها من الأعمال الورقية المرتبطة بإنفاقك طوال العام.

أقصى مبلغ يمكنك خصمه لتكاليف رعاية الأطفال هو 3000 دولار لكل طفل ، في حين أن أقصى مبلغ يمكنك خصمه لرعاية شخص مسن هو 5000 دولار لكل شخص.

إذا كنت ترغب في الحصول على إعفاء ضريبي للأدوية ، فأنت بحاجة إلى إظهار دليل على المبلغ الذي أنفقته. احتفظ بجميع أوراقك وفواتيرك لتكاليف الوصفات الطبية على مدار العام. يمكنك خصم تكلفة الأدوية الموصوفة التي لا يغطيها التأمين الخاص بك ، بالإضافة إلى تكلفة الأدوية التي لا تستلزم وصفة طبية التي يصفها طبيبك.

قد تكون العديد من أنواع التكاليف الأخرى معفاة من الضرائب. بعض هذه التبرعات للأعمال الخيرية وتكاليف البحث عن عمل وتكاليف المدرسة. للحصول على هذه الخصومات ، تحتاج إلى تتبع تكاليفك وإظهار إقرارك الضريبي تلك السجلات.

لتحقيق أقصى استفادة من المزايا الضريبية الخاصة بك ، يجب عليك الاحتفاظ بسجلات جيدة طوال العام. يمكنك استخدام أداة التخطيط الضريبي لمساعدتك على التفكير في الكيفية التي قد تساعدك بها الاعتمادات والخصومات في توفير المال على ضرائبك.

أيضًا ، يجب عليك تقديم ضرائبك في الوقت المحدد لتجنب تغريم الكثير من المال.

ملاحظة: يُرجى الانتباه إلى أن التقدير الوارد في هذه المقالة يستند إلى المعلومات المتوفرة عند كتابتها. إنه للأغراض الإعلامية فقط ولا ينبغي اعتباره وعدًا بتكلفة الأشياء.

يمكن أن تتغير الأسعار والرسوم بسبب أشياء مثل تغيرات السوق والتغيرات في التكاليف الإقليمية والتضخم والظروف الأخرى غير المتوقعة.

الأفكار والاعتبارات الختامية

في النهاية ، يمكن أن تكون المزايا الضريبية طريقة رائعة لتوفير المال على ضرائبك ، ولكن من المهم أن تعرف ما الذي تحتاجه للتأهل لها والأوراق التي ستحتاج إليها لإثبات ذلك. التخفيضات الضريبية الشائعة مثل الهدايا للجمعيات الخيرية وفوائد الرهن العقاري معروفة جيدًا ، ولكن قد تفقد خصومات أخرى.

لا تنس أن الخصومات الضريبية والإعفاءات الضريبية ليست هي نفسها.

كلاهما يمكن أن يخفض فاتورتك الضريبية ، ولكن بطرق مختلفة.

لتحقيق أقصى استفادة من خصوماتك الضريبية ، يجب عليك تتبع جميع إنفاقك وإيصالاتك طوال العام.

قد تكون هذه مهمة صعبة ، ولكن الأمر يستحق ذلك عندما تحصل على إقرارك الضريبي ومعرفة مقدار ما وفرته.

وإذا لم تكن متأكدًا مما إذا كنت مؤهلاً للحصول على ميزة معينة ، فلا تخف من التحدث إلى خبير ضرائب.

ولكن هناك شيء يجب التفكير فيه: الإعفاءات الضريبية هي إحدى الطرق لتوفير المال ، لكنها ليست الطريقة الوحيدة.

بدلًا من التفكير فقط في كيفية خفض فاتورتك الضريبية ، فكر في طرق لكسب المزيد من المال أو إنفاق أقل.

بعد كل شيء ، سيكون لديك المزيد من المال في جيبك في نهاية اليوم إذا كسبت المزيد من المال وإنفاق أقل.

لذا ، فإن المزايا الضريبية هي بالتأكيد شيء يجب أن تستفيد منه ، ولكن لا تنس أن تنظر إلى أموالك ككل.

يمكنك إعداد نفسك لتحقيق نجاح مالي طويل الأجل إذا نظرت إلى الصورة كاملة.

خطة الحرية الخاصة بك

تعبت من الطحن اليومي؟ هل تحلم بالاستقلال المادي والحرية؟ هل تريد التقاعد مبكرًا للاستمتاع بالأشياء التي تحبها؟

هل أنت مستعد لوضع "خطة الحرية" الخاصة بك والهروب من سباق الفئران؟

خطة الحرية المستقبلية

كم يجب أن تدخر من راتبك؟ (مع البيانات)

نصيحة: قم بتشغيل زر التسمية التوضيحية إذا كنت بحاجة إليه. اختر "ترجمة آلية" في زر الإعدادات إذا لم تكن معتادًا على اللغة الإنجليزية. قد تحتاج إلى النقر فوق لغة الفيديو أولاً قبل أن تصبح لغتك المفضلة متاحة للترجمة.

الروابط والمراجع

1. "475 خصم ضريبي للشركات وأصحاب الأعمال الحرة"
2. "استقطاعات وإعفاءات ضريبية من JK Lasser 1001"
3. إصدار 535: مصاريف الأعمال
4. دليل نصوص ضريبة وزارة الخزانة في ميشيغان

مقالتي حول الموضوع:

الآثار الضريبية 101: توفير المال وتجنب الأخطاء

تذكير شخصي: (حالة المقال: تقريبي)

مشاركه فى…