هل سئمت من موسم الضرائب وتجعلك تشعر وكأنك تخسر المال؟
هل ترغب في التعامل مع أموالك والبدء في التخلص من المزيد مما ربحته؟
ثم حان الوقت لبدء التفكير في العواقب الضريبية. إذا كنت ترغب في توفير المال وبناء الثروة ، فأنت بحاجة إلى معرفة كيف ستؤثر اختياراتك المالية على ضرائبك. ستخبرك هذه المقالة بكل ما تحتاج لمعرفته حول الضرائب ، من التأثيرات الضريبية الشائعة إلى طرق توفير المال على الضرائب ، حتى تتمكن من اتخاذ قرارات جيدة وتجنب الأخطاء التي ستكلفك المال. احصل على فنجان من القهوة واستعد لتحمل مسئولية مستقبلك المالي.
الماخذ الرئيسية
- من الضروري فهم كيفية تأثير الضرائب على وضعك المالي لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن توفير المال وتقليل المسؤولية الضريبية.
- إن فهم شريحة الضرائب الخاصة بك ، والقواعد الضريبية لصناديق الاستثمار المتداولة ، والخصومات الضريبية ، والعمل عن بُعد ، واستراتيجيات تقليل المسؤولية الضريبية يمكن أن يكون لها جميعًا آثار ضريبية كبيرة.
- لتقليل العبء الضريبي ، قم بزيادة مدخرات التقاعد إلى الحد الأقصى واعمل مع محاسب ماهر لمعرفة استراتيجيات تخفيض الضرائب.
- النظر في الآثار الضريبية عند شراء العقارات أو بيعها أو الاستثمار فيها أمر بالغ الأهمية ، والتخطيط للضرائب في وقت مبكر يمكن أن يجعل الخطة المالية أكثر كفاءة من الناحية الضريبية.
- يعد التحقق من جميع المعلومات المقدمة ، بما في ذلك أرقام الضمان الاجتماعي ، ضروريًا لضمان الدقة وتجنب العقوبات المحتملة عند تقديم الضرائب.
فهم الآثار الضريبية
يشير مصطلح "الآثار الضريبية" إلى الطريقة التي تؤثر بها الضرائب على الموارد المالية للفرد. عندما يتعلق الأمر بتوفير المال ، يمكن أن تغير العواقب الضريبية مقدار ما يدخره الشخص ومقدار الضرائب المستحقة عليه. عندما يعرف الناس كيف تؤثر الضرائب على مواردهم المالية ، يمكنهم استخدام أساليب ضريبية ذكية لتوفير أكبر قدر ممكن من المال ودفع أقل قدر ممكن من الضرائب.
حسابات التوفير والضرائب
تحسب مصلحة الضرائب الفائدة التي تحصل عليها على حساب التوفير الخاص بك كدخل خاضع للضريبة. هذا يعني أن أي فائدة على حساب التوفير تخضع للضريبة من قبل الحكومة الفيدرالية ، وفي بعض الحالات ، من قبل حكومات الولايات والحكومات المحلية أيضًا.
يتم فرض ضريبة على الفائدة المستلمة بمعدل يعتمد على شريحة ضريبة دخل الفرد.
ينطبق صافي ضريبة دخل الاستثمار على دخل الفوائد إذا كان صافي دخل الاستثمار أو الدخل الإجمالي المعدل المعدل أعلى من مستوى معين.
إذا فتحت حساب توفير وحصلت على مكافأة نقدية ، فسيتعين عليك دفع ضريبة الدخل على هذا المبلغ.
الأسهم والضرائب
عندما يتعلق الأمر بالأسهم ، فإن معدل الضريبة على أرباح الأسهم غير المؤهلة هو نفسه شريحة ضريبة الدخل العادية. من ناحية أخرى ، فإن معدل الضريبة على أرباح الأسهم المؤهلة هو 0٪ أو 15٪ أو 20٪ ، بناءً على دخلك الخاضع للضريبة وحالة التسجيل.
قد تكون قادرًا على دفع ضرائب أقل على الأسهم إذا احتفظت بها في حساب ضريبي مميز لأكثر من عام واستخدمت الخسائر لإلغاء المكاسب.
القروض والضرائب
لا تعتبر القروض الشخصية دخلاً خاضعًا للضريبة ، لذلك لا يتعين عليك الإبلاغ عنها بشأن ضرائبك. ومع ذلك ، هناك أوقات يمكن أن يكون فيها للدين الشخصي تأثير على ضرائبك. على سبيل المثال ، إذا قام المُقرض بإزالة بقية القرض الخاص بك ، فيمكن اعتبار هذا المبلغ دخلاً خاضعًا للضريبة.
عند الحصول على قرض ، من المهم التفكير في كيفية فرض ضرائب على الأموال.
في معظم الأحيان ، يمكنك المطالبة بفائدة على الرهن العقاري كخصم مفصل على إقرارك الضريبي.
من ناحية أخرى ، لا تتمتع الأنواع الأخرى من القروض عادةً بأي مزايا ضريبية ويمكن أن تؤذيك أحيانًا.
استراتيجيات التوفير الضريبي
هناك عدد من الطرق الذكية لتوفير المال على الضرائب التي يمكن للناس استخدامها. شيء واحد يمكنك القيام به هو وضع الأموال في حساب توفير معزز من الضرائب مثل 401 (ك) أو حساب الجيش الجمهوري الأيرلندي. المساهمات في هذه الحسابات معفاة من الضرائب ، مما يعني أنها تخفض دخل الفرد الخاضع للضريبة للسنة.
يعد استخدام الإعفاءات الضريبية مثل ائتمان ضريبة الدخل المكتسب أو الائتمان الضريبي للأطفال طريقة أخرى لتوفير المال.
تقلل الإعفاءات الضريبية من مقدار الضرائب المستحقة بالدولار مقابل الدولار ، والتي يمكن أن توفر للأشخاص المؤهلين الكثير من المال.
فهم شريحة الضرائب الخاصة بك
تتطلب إدارة أموالك أن تعرف كيف تؤثر الضرائب على راتبك. عندما يحين وقت التقديم ، قد يكون ملء المستندات أمرًا أقل رعباً إذا كنت تعرف شريحة الضرائب الخاصة بك ، ويمكنك معرفة ما يعنيه ذلك بالنسبة لك ، ومعرفة الشروط الضريبية.
إذا كنت تعرف كيف ستؤثر اختياراتك المالية على ضرائبك ، فيمكنك توفير المال بحكمة واستخدام الأساليب الضريبية الذكية لتحقيق أقصى استفادة من مدخراتك ودفع أقل مبلغ ممكن من الضرائب.
الآثار الضريبية الشائعة
تتمثل الخطوة الأولى في خفض فاتورتك الضريبية في معرفة معدل الضريبة الخاص بك. معدلات الضرائب أعلى بالنسبة للأشخاص ذوي الدخل المرتفع الخاضع للضريبة ، وهي أقل بالنسبة للأشخاص ذوي الدخول الضريبية الأقل. يمكن أن تساعدك معرفة معدل الضريبة على التخطيط للمستقبل ، والحصول على أقصى استفادة من الإعفاءات الضريبية ، ودفع أقل مبلغ من الضرائب بشكل قانوني وفعال.
القواعد الضريبية للصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)
تمتلك الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أيضًا قواعد ضريبية يجب أن تفكر فيها. إذا قمت ببيع ETF وحققت ربحًا ، فسيتم تحميلها مثل الأسهم أو السندات التي تستند إليها. يتم فرض ضريبة على صناديق الاستثمار المتداولة التي تم الاحتفاظ بها لأكثر من عام وفقًا لمعدلات مكاسب رأس المال طويلة الأجل.
لكن القواعد الضريبية العامة لا تنطبق على صناديق الاستثمار المتداولة التي تتعامل في العملات والمعادن والعقود الآجلة.
بدلاً من ذلك ، يتبعون القواعد الضريبية للأصل الذي يعتمدون عليه ، مما يعني عادةً أنهم يدفعون ضرائب على مكاسب قصيرة الأجل.
التخفيضات الضريبية
هناك طريقة أخرى لتوفير المال على الضرائب وهي استخدام الإعفاءات الضريبية. قد لا يعرف الناس أن التكاليف الطبية وضرائب العمل الحر والتبرعات الخيرية هي بعض الأشياء التي يمكن خصمها من ضرائبهم.
لا يحصل العاملون بأجر على خصم نصف ضرائب العمل لحسابهم الخاص ، لكن أصحاب المهن الحرة يفعلون ذلك.
يمكن للناس أيضًا الحصول على إعفاء ضريبي للتبرع بالسلع للجمعيات الخيرية ، ويمكنهم المطالبة بائتمان للقيمة السوقية العادلة للبضائع.
العمل عن بعد
يمكن أن تكون هناك أيضًا عواقب ضريبية للعمل من المنزل. عندما تعمل من المنزل ، قد يكون من الصعب تحديد ضرائبك إذا كنت في دولة ضريبية مختلفة. لكل مدينة وولاية قواعدها الخاصة ، لذلك من المهم معرفة العواقب الضريبية الأكثر شيوعًا للعمل من المنزل لتجنب عمليات التدقيق والضرائب المتأخرة والغرامات.
من المهم أيضًا تتبع أشياء مثل تكاليف المكتب المنزلي التي يمكن خصمها.
استراتيجيات لتقليل المسؤولية الضريبية
هناك عدة طرق لدفع أقل قدر ممكن من الضرائب. تتمثل إحدى الطرق في وضع المزيد من الأموال في التقاعد ، مما قد يقلل من مقدار الدخل الخاضع للضريبة للسنة. إن المساهمة بالأموال التي تم فرض ضرائب عليها بالفعل في خطة التقاعد التي يرعاها صاحب العمل ، مثل 401 (ك) ، هي طريقة بسيطة لخفض الدخل الخاضع للضريبة.
تعد المشاركة في الخطط التي يقدمها مكان عملك طريقة أخرى لخفض الدخل الخاضع للضريبة.
يمكن أن يساعدك الاستثمار في الحسابات ذات الكفاءة الضريبية والعثور على المنتجات ذات الكفاءة الضريبية على دفع ضرائب أقل. يمكن أن تساعدك حسابات التقاعد و 529 خطة وحسابات التوفير الصحية على توفير الضرائب.
يمكن الاستثمار في الأشياء المفيدة للضرائب الخاصة بك من خلال حسابات التداول العادية.
يمكن أن يساعدك تأجيل الحصول على المال أيضًا على دفع ضرائب أقل. إذا ربحت أموالًا هذا العام أكثر مما فعلت في العام الماضي ، فإن تأجيل بعض المدفوعات حتى العام المقبل يمكن أن يخفض فاتورتك الضريبية. يمكن أيضًا تقليل الالتزام الضريبي عن طريق دفع التكاليف التي قد تكون معفاة من الضرائب قبل 31 ديسمبر.
أخيرًا ، يمكن أن يساعد الحصول على مستشار مالي يتمتع بخبرة كبيرة المستثمرين في الفئات الضريبية الأعلى على معرفة كيفية تجنب المشكلات الضريبية. من خلال معرفة التفاصيل العديدة لهذه التكتيكات ، يمكن للمستثمر التأكد من أنه أو أنها تتبع قواعد مصلحة الضرائب الأمريكية.
يمكن للمستشار المالي والمستشار الضريبي العمل معًا للتوصل إلى أفضل طريقة لدفع أقل مبلغ من الضرائب لحالة معينة.
استراتيجيات التوفير الضريبي
تعظيم مدخرات التقاعد
واحدة من أفضل الطرق وأكثرها مباشرة لخفض الدخل الخاضع للضريبة هي الادخار بقدر ما تستطيع للتقاعد. يمكن أن تساعد المساهمات في الخطط التي يرعاها صاحب العمل أو حسابات التقاعد الفردية (IRAs) في تقليل الدخل الخاضع للضريبة.
استفد من خطة الإنفاق المرنة إذا كان مكان عملك بها.
باستخدام هذه الخطط ، يمكنك توفير المال قبل الضرائب لدفع تكاليف أشياء مثل الرعاية الصحية ورعاية الأطفال ، مما يقلل من دخلك الخاضع للضريبة.
تغيير طابع الدخل
يمكن للأشخاص ذوي الدخل المرتفع خفض فاتورتهم الضريبية باستخدام مزيج من الإعفاءات الضريبية والإعفاءات الضريبية والمساهمات. على سبيل المثال ، غالبًا ما يستخدم أصحاب الدخل المرتفع التأمين على الحياة بقيمة نقدية لتأجيل دفع الضرائب لأنهم يستطيعون إنفاق المزيد من أموالهم.
يتم تقديم المساهمات بأموال تم فرض ضرائب عليها بالفعل ، ولكن يمكن أن تنمو الأموال معفاة من الضرائب ، ولا يتم فرض ضرائب على التحويلات حتى مبلغ الأقساط المدفوعة.
التبرعات الخيرية
يمكن للتبرعات للجمعيات الخيرية أن تساعد الأشخاص أيضًا على دفع ضرائب أقل. يمكن للناس تجنب دفع ضريبة أرباح رأس المال إذا تخلوا عن أشياء ارتفعت قيمتها في المحفظة. يمكن أن يؤدي الحصول على إيصال عند تقديم ملابس أو طعام أو معدات رياضية قديمة أو أشياء منزلية إلى مؤسسة خيرية حقيقية إلى خفض فاتورتك الضريبية.
تأكد من تتبع جميع الأموال التي تتبرع بها والحصول على إيصالات لأسباب ضريبية.
العمل مع محاسب ماهر
خاصة بالنسبة للأشخاص الذين يكسبون الكثير من المال ، من المهم العمل مع مخطط ماهر لمعرفة كيفية دفع ضرائب أقل على الدخل. من المهم أيضًا معرفة أساسيات الضرائب ، مثل معدلات الضرائب.
يمكن أن تساعد استراتيجيات خفض الضرائب الناس في الاحتفاظ بأموالهم ودفع ضرائب أقل.
أنواع مختلفة من الاستثمارات
هناك عواقب ضريبية مختلفة لأنواع مختلفة من المشتريات. عند تحديد الضرائب على مكاسب رأس المال ، فإن وقت الاحتفاظ مهم. تتمتع الاستثمارات طويلة الأجل المحتفظ بها لأكثر من عام بمعدلات ضريبية أقل ، والتي يمكن أن تكون 0٪ أو 15٪ أو 20٪ بناءً على الدخل الخاضع للضريبة وحالة الإيداع.
تخضع أرباح رأس المال قصيرة الأجل للضريبة بنفس معدل الدخل العادي ، والذي يمكن أن يصل إلى 37٪.
ضريبة دخل الاستثمار الصافي
إذا كان المستثمر لديه دخل مرتفع ، فقد يضطر أيضًا إلى دفع ضريبة قدرها 3.8٪ على صافي دخل الاستثمار. بالنسبة لصافي ضريبة دخل الاستثمار ، تبلغ حدود الدخل 250 ألف دولار للمتزوجين الذين يتقدمون بشكل مشترك ، و 125 ألف دولار للمتزوجين الذين يقدمون بشكل منفصل ، و 200 ألف دولار للأفراد غير المتزوجين والأشخاص المسؤولين عن منازلهم.
استثمار فعال من حيث الضرائب
الاستثمار بطريقة توفر لك المال على الضرائب يعني اختيار الاستثمارات الصحيحة والحسابات المناسبة للاحتفاظ بها. يعد الاستثمار في الحسابات الخاضعة للضريبة مثل حسابات الأسهم و IRAs و 401 (k) s أفضل طريقة لتجنب دفع الكثير من الضرائب على أموالك.
يمكن للمستثمرين أن يدفعوا ضرائب أقل عن طريق وضع الأصول مثل الأسهم الأجنبية وصناديق السندات الخاضعة للضريبة في حساب مؤجل للضرائب مثل حساب الجيش الجمهوري الأيرلندي أو 401 (ك) والاحتفاظ بالأسهم المحلية في حساب التداول العادي الخاص بهم.
الآثار الضريبية للممتلكات
الفوائد الضريبية لشراء منزل
يحتوي قانون الضرائب على بعض الامتيازات للأشخاص الذين يشترون منزلًا يمكنهم الاستفادة منه. يمكن أخذ نقاط الرهن العقاري ، وفي بعض الحالات ، يمكن خصم المبلغ بالكامل في سنة ضريبية واحدة. هناك أيضًا خصم ضريبي على الممتلكات ، ويمكن لدافعي الضرائب خفض دخلهم الخاضع للضريبة بما يصل إلى 10000 دولار إذا دفعوا ضرائب الملكية وضرائب الدخل المحلية والولائية وضرائب المبيعات.
لكن لا يمكن استخدام هذه الخصومات إلا إذا قام دافع الضرائب بتسجيل نفقاته واحدة تلو الأخرى.
الآثار الضريبية لبيع منزل
عندما تبيع منزلًا ، فإن ربح رأس المال الخاص بك هو الفرق بين المبلغ الذي دفعته مقابل ذلك والمبلغ الذي تم بيعه به. ما يصل إلى 250،000 دولار من الأرباح من بيع المنزل معفاة من الضرائب للأشخاص العزاب و 500،000 دولار للمتزوجين.
ولكن إذا لم يتم احتساب كل الأرباح من بيع المنزل كدخل ، فسيحصل البائع على النموذج 1099-S ، "حصيلة المعاملات العقارية".
عندما يبيع شخص منزلًا في أقل من عام ، فقد يضطر إلى دفع ضريبة أرباح رأس المال قصيرة الأجل ، وهي أعلى من ضريبة أرباح رأس المال طويلة الأجل. عادةً ما تتضمن قاعدة تكلفة المنزل كلاً من ما تم دفعه لشرائه وما تم القيام به على مر السنين.
عندما يكون أساس التكلفة أكبر ، قد تكون ضريبة أرباح رأس المال أقل مشكلة.
يجب على مالكي المنازل الاحتفاظ بسجلات لأشياء مثل إعادة التصميم والإضافة والحصول على نوافذ جديدة وتنسيق الحدائق وبناء الأسوار.
خيارات للمستثمرين العقاريين لتجنب دفع ضرائب أرباح رأس المال
عندما يبيعون أراضيهم ، يكون لدى مالكي العقارات عدة طرق لتجنب دفع ضرائب أرباح رأس المال. يعتبر مقايضة 1031 بقطعة أرض مماثلة أحد الخيارات. يتيح هذا للمشترين تأجيل دفع الضرائب على بيع عقار باستخدام الأموال من البيع لشراء عقار آخر مشابه.
خيار آخر هو إعطاء الممتلكات لجمعية خيرية.
إذا قمت بذلك ، يمكنك الحصول على إعفاء ضريبي للقيمة السوقية العادلة للعقار.
يمكن للمخطط المالي أن يساعد المستثمرين في معرفة كيفية تحقيق أقصى استفادة من استثماراتهم من حيث الضرائب.
أهمية التخطيط الضريبي في اتخاذ قرارات مالية طويلة الأجل
عند اتخاذ قرارات مالية طويلة الأجل ، يجب أن تفكر في الآثار الضريبية. كل خيار مالي وتجاري له تأثير على الضرائب ، حتى لو لم يتم الشعور بهذا التأثير على الفور. عندما يتم التخطيط للضرائب في وقت مبكر ، يمكن أن تكون الخطة المالية أكثر كفاءة من الناحية الضريبية.
لا ينبغي أن يكون التخطيط الضريبي مجرد شيء تفكر فيه عند تقديم ضرائبك في الربيع.
يجب أن يكون شيئًا تفعله طوال العام.
يمكن وضع خطط ضريبية طويلة الأجل بمساعدة مخطط مالي.
الآثار الضريبية للاستثمار في سوق الأوراق المالية
عند الاستثمار في سوق الأوراق المالية ، من المهم التخطيط إلى متى ستحتفظ بأصول معينة. مكاسب رأس المال هي أرباح من التداول ، وما إذا كانت قصيرة الأجل أو طويلة الأجل يمكن أن يكون لها تأثير كبير على الفاتورة الضريبية.
بالنسبة للأشخاص في الشرائح الضريبية 10٪ و 15٪ ، سيتم فرض ضريبة على أرباح رأس المال طويلة الأجل (الأصول المحتفظ بها لأكثر من عام) والأرباح المؤهلة بنسبة 0٪. معدل الضريبة على أرباح الأسهم والمكاسب الرأسمالية طويلة الأجل هو 15٪ للأشخاص في النطاقات الضريبية 25٪ و 28٪ و 33٪ و 35٪.
معدل الضريبة هو 20٪ لأعلى 39.6٪ من العاملين.
لفهم كيف ومتى يتم فرض ضرائب على الأرباح ، من المهم النظر إلى الاختلافات بين الطرق المختلفة للإنفاق والادخار. مكاسب رأس المال طويلة الأجل هي أي شيء يتم بيعه بعد امتلاكه لمدة عام.
عادة ما يكون معدل الضريبة على مكاسب رأس المال أقل من معدل الضريبة على الدخل.
لهذا السبب ، غالبًا ما يكون من الأفضل الاحتفاظ بالاستثمارات حتى تبدأ في تحقيق مكاسب طويلة الأجل ، مع الأخذ في الاعتبار مقدار قيمتها.
لماذا التخطيط المالي أمر بالغ الأهمية لتوفير المال على الضرائب
مع وجود العديد من القواعد واللوائح التي يجب اتباعها ، من السهل أن تضيع في المصطلحات وينتهي بك الأمر إلى دفع أكثر مما تحتاج إليه. وهنا يأتي دور التخطيط المالي.
من خلال اتباع نهج استباقي لأموالك ، يمكنك التأكد من أنك تحقق أقصى استفادة من كل خصم وائتمان ضريبي متاح لك.
وهذا يعني تتبع نفقاتك ، وتعظيم مساهماتك التقاعدية ، والبقاء على اطلاع دائم بالتغييرات التي تطرأ على قانون الضرائب.
بالطبع ، لا يتعلق التخطيط المالي بالضرائب فقط.
يتعلق الأمر بتحديد الأهداف وإنشاء الميزانية والقيام باستثمارات ذكية تساعدك على تحقيق الأمن المالي على المدى الطويل.
لذا ، إذا كنت جادًا في توفير المال على الضرائب (ومن ليس كذلك؟) ، فقد حان الوقت لبدء التفكير في خطتك المالية.
للمزيد من المعلومات:
التخطيط المالي: توفير المال وتأمين المستقبل
تجنب أخطاء التضمين الضريبي
التقديم مبكرا جدا
أحد أكثر الأخطاء شيوعًا التي يرتكبها الناس هو تقديم ضرائبهم قبل أن يكون لديهم جميع الأوراق التي يحتاجون إليها. يمكن أن يتسبب ذلك في خطأ التقارير الضريبية ، مما قد يؤدي إلى فرض غرامات. لهذا السبب ، يجب عليك الانتظار لتقديم ضرائبك حتى تحصل على جميع الأوراق التي تحتاجها.
أرقام الضمان الاجتماعي مفقودة أو غير دقيقة
أرقام الضمان الاجتماعي المفقودة أو الخاطئة هي أيضًا خطأ عادي. قد يستغرق ذلك وقتًا أطول للتعامل مع الإقرارات الضريبية وقد يؤدي إلى فرض غرامات. من المهم للغاية التحقق من جميع المعلومات ، بما في ذلك أرقام الضمان الاجتماعي ، للتأكد من صحتها.
بافتراض تاريخ الاستحقاق الخاطئ
خطأ آخر يمكن أن يؤدي إلى الغرامات هو افتراض تاريخ استحقاق خاطئ. تحقق من التاريخ الذي يتعين عليك تقديم ضرائبك بحلوله وتأكد من قيامك بذلك قبل ذلك التاريخ.
نسيان تضمين الفوائد / توزيعات الأرباح
يمكن أن تحدث العقوبات أيضًا إذا نسيت تضمين أشياء مثل الفوائد والأرباح. لتجنب المشاكل ، من المهم الإبلاغ عن كل الدخل ، مثل الفوائد والأرباح.
إرتكاب أخطاء في الرياضيات
يمكن أيضًا إفساد النماذج الضريبية بسبب أخطاء الرياضيات. من المهم إعادة التحقق من جميع الأرقام للتأكد من صحتها ولتجنب أي غرامات محتملة.
الحصول على استرداد كبير في أبريل
يعتقد الكثير من الناس أن الحصول على استرداد ضريبي كبير في أبريل يعد بمثابة جائزة ، ولكن ما يعنيه ذلك حقًا هو أن الحكومة حصلت على قرض بدون فوائد طوال العام. يحتاج العاملون لحسابهم الخاص والعاملون المتعاقدون وأصحاب الأعمال إلى الانتباه إلى التواريخ الضريبية المهمة على مدار العام وتقديم مدفوعات ضريبة الدخل المقدرة لتجنب فرض رسوم على الفشل في الدفع وفي بعض الأحيان اتخاذ غرامات.
في عداد المفقودين في الخصومات والائتمانات
واحد من كل خمسة أشخاص يقومون بضرائبهم الخاصة يفقدون في المتوسط 460 دولارًا في الخصومات. من المهم معرفة كل ما يمكن معرفته عن الإعفاءات الضريبية والخصومات والحصول على مساعدة احترافية إذا كنت في حاجة إليها.
مواكبة القوانين واللوائح الضريبية
يجب على دافعي الضرائب الذين يتمتعون بالعقلانية ويريدون توفير المال مواكبة قوانين وقواعد الضرائب. هناك عدد من الطرق لمواكبة التغييرات في قوانين الضرائب والقواعد.
خبراء استشاريون
إحدى الطرق هي التحدث إلى الخبراء حول أي تغييرات في القانون والحصول على مساعدتهم. يمكن لمستشاري الضرائب استخدام معلوماتهم الحديثة لمساعدة الاستراتيجيات الضريبية لعملائهم من خلال الاستفادة من الفرص.
الاشتراك في الإخطارات
يمكنك أيضًا الحصول على مزيد من المعلومات حول قوانين الضرائب الجديدة من خلال الاشتراك للحصول على تحديثات من أكبر شركات المحاماة وشركات المحاسبة. يمكن للمهنيين الضريبيين الحصول على معلومات من AICPA ومن مجتمعاتهم الحكومية.
يمكنهم أيضًا الاشتراك في موجز ويب مثل BNA.
قراءة الرسائل الإخبارية
من خلال قراءة الرسائل من المجموعات المهنية ومنشورات LinkedIn من قادة الصناعة ، يمكن للموظفين التعرف على كيفية تأثير التغييرات في اللوائح عليهم في العالم الحقيقي.
حضور المؤتمرات والندوات الرائدة في الصناعة
يعد حضور المؤتمرات والندوات الرائدة في الصناعة ، مثل Synergy ، وسيلة ممتعة ومشاركة للموظفين للتعرف على أحدث التغييرات في قوانين الضرائب وغيرها من القضايا التي تؤثر على الأعمال التجارية اليوم.
ملاحظة: يُرجى الانتباه إلى أن التقدير الوارد في هذه المقالة يستند إلى المعلومات المتوفرة عند كتابتها. إنه للأغراض الإعلامية فقط ولا ينبغي اعتباره وعدًا بتكلفة الأشياء.
يمكن أن تتغير الأسعار والرسوم بسبب أشياء مثل تغيرات السوق والتغيرات في التكاليف الإقليمية والتضخم والظروف الأخرى غير المتوقعة.
الملاحظات الختامية والتوصيات
في النهاية ، يحتاج أي شخص يريد توفير المال إلى معرفة العواقب الضريبية. من خلال فهم التأثيرات الضريبية الأكثر شيوعًا ، يمكنك تجنب ارتكاب الأخطاء التي ستكلفك المال واستخدام أساليب توفير الضرائب.
عندما يتعلق الأمر بالعقارات ، يجب أن تكون على دراية بالمسائل الضريبية لأنها يمكن أن يكون لها تأثير كبير على أموالك.
ولكن إليك طريقة مختلفة للنظر في الأمر: بدلاً من مجرد التفكير في كيفية توفير المال على الضرائب ، يمكنك أيضًا التفكير في كيفية مساعدة ضرائبك للمجتمع.
يتم دفع الفوائد العامة مثل المدارس والطرق والرعاية الصحية من الضرائب.
إنهم يتفقون مع البرامج التي تساعد المحتاجين.
من خلال دفع حصتك العادلة من الضرائب ، فإنك تساعد في الصورة الأكبر.
من الواضح أنه من المهم التأكد من أنك لا تدفع الكثير من الضرائب أو تفوتك الإعفاءات الضريبية المحتملة.
ولكن إذا قمت بتغيير طريقة تفكيرك بشأن الضرائب ، يمكنك أن تشعر بالرضا تجاه مساعدة مجتمعك وتوفير المال في نفس الوقت.
لذا ، في المرة القادمة التي تقدم فيها ملف ضرائبك ، ضع في اعتبارك أن الأمر لا يتعلق فقط بكمية الأموال التي توفرها ؛ إنه يتعلق أيضًا بمدى فائدة ضرائبك للمجتمع.
خطة الحرية الخاصة بك
تعبت من الطحن اليومي؟ هل تحلم بالاستقلال المادي والحرية؟ هل تريد التقاعد مبكرًا للاستمتاع بالأشياء التي تحبها؟
هل أنت مستعد لوضع "خطة الحرية" الخاصة بك والهروب من سباق الفئران؟
كم يجب أن تدخر من راتبك؟ (مع البيانات)
نصيحة: قم بتشغيل زر التسمية التوضيحية إذا كنت بحاجة إليه. اختر "ترجمة آلية" في زر الإعدادات إذا لم تكن معتادًا على اللغة الإنجليزية. قد تحتاج إلى النقر فوق لغة الفيديو أولاً قبل أن تصبح لغتك المفضلة متاحة للترجمة.
الروابط والمراجع
- المنشور 535
- دليل مستخدم ضريبة دريك
- دليل الامتياز والضرائب الانتقائية
مقالات ذات صلة:
ضريبة الدخل 101: أنواعها وحساباتها ومدخراتها
فهم ضريبة أرباح رأس المال: الأساسيات والنصائح
فهم الفائدة الخاضعة للضريبة: أسئلة وأجوبة ونصائح
المدخرات المؤجلة للضريبة 101: المزايا والأنواع والسحوبات
المدخرات المعفاة من الضرائب 101: المزايا والأنواع والحدود
الأقواس الضريبية 101: الفهم والادخار والاستراتيجيات
تعظيم المدخرات: التخفيضات الضريبية 101
الإعفاءات الضريبية 101: توفير المال على الضرائب
الضريبة العقارية 101: الإعفاءات والحسابات والتخطيط
ضريبة الهدايا 101: القواعد والاستثناءات والنتائج
تذكير شخصي: (حالة المقال: تقريبي)